2026年基金从业资格证综合检测提分有完整答案详解

2026年基金从业资格证综合检测提分有完整答案详解1.（2017年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。

A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究

D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交【答案】：B2.(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。

A.1999940

B.1970503.35

C.2000060

D.1970443.35【答案】：B3.股权投资基金管理人发生重大事项的应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.10

B.3

C.5

D.15【答案】：A4.对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）

A.债券无投票权

B.优先股和普通股同属权益证券

C.优先股和债券都有现金流量权

D.普通股有投票权，但无分红权【答案】：D5.下列关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

B.基金管理人每个工作日对基金资产估值

C.基金资产估值的责任人是基金托管人

D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核【答案】：C6.合伙型股权投资基金出现以下情形的，不应当解散的是（）

A.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

B.全部投资项目到期退出的

C.半数合伙人决定解散的

D.法律、行政法规及合伙协议约定的其他解散事由【答案】：C7.销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足（）条件。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D8.股东大会召开前（）日内或者公司决定分配股利的基准日前（）日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。

A.20，5

B.30，10

C.30，3

D.20，10【答案】：A9.银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。

A.上海清算所

B.中央结算公司

C.各家商业银行

D.中国人民银行【答案】：D10.投资者对于收益的要求存在差异，关于收益率，以下表述正确的是（）

A.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长

B.对于长期投资者来说，他们更关注的是名义收益率

C.如果名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买力将没有增长

D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀的影响【答案】：C11.一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

A.可以撤销

B.不得撤销

C.可以撤销，但必须在3日内提出

D.在基金登记前可随时撤销【答案】：B12.某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】：C13.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户

B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申赎价格

C.安全保管基金财产

D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】：B14.（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。

A.融资

B.融券

C.买断

D.回购【答案】：A15.(2017年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（）。

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管

C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人

D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】：D16.(2017年)中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。

A.2012年6月

B.2010年10月

C.2012年7月

D.2001年8月【答案】：A17.（2017年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】：D18.（2017年真题）按照中国证监会的有关规定，拟公开发行股票的股份有限公司在向中国证监会提出股票发行申请前，均须由（）进行辅导。

A.会计师事务所

B.具有主承销资格的证券公司

C.律师事务所

D.中国证监会【答案】：B19.以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。

A.历史模拟法

B.参数法

C.最小二乘法

D.蒙特卡洛模拟法【答案】：C20.某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】：C21.(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第3日

D.第5日【答案】：B22.机构投资者资本实力更为雄厚且投资能力更为专业，机构投资者资产管理类型包括：(1)聘请专业投资人员对投资进行内部管理；(2)将资金委托投资于一个或多个外部基金公司；(3)也有一些公司采用混合的模式（一部分资产内部管理，另一部分资产外部管理）等。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误【答案】：A23.利润表是（）报表。

A.静态

B.动态

C.长期

D.短期【答案】：B24.(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】：C25.以下不是股权投资基金用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序的是（）。

A.选取可比公司

B.分析目标企业及参照企业的经营状况与行业地位

C.计算可比公司的估值倍数

D.计算适用于目标公司的可比倍数【答案】：B26.对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A.T+10

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：A27.以下关于私募股权投资基金组织形式的说法中正确的是（）。

A.公司型基金不具有独立的法人地位

B.公司型基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理

C.合伙型基金具有独立的法人地位

D.信托型基金具有法律实体地位【答案】：B28.(2017年)下列属于股权投资基金的特殊风险的是（）。

A.基金委托募集所涉风险

B.资金损失风险

C.基金运营风险

D.流动性风险【答案】：A29.大宗商品的分类不包括()。

A.能源类

B.基础原材料类

C.黄金

D.农产品【答案】：C30.关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）

A.私募基金必须由基金托管人托管

B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施

D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制【答案】：A31.以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）。

A.β曲线

B.α曲线

C.K曲线

D.J曲线【答案】：D32.相对于证券投资基金，股权投资基金具有的特点包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B33.关于契约型基金，下列说法错误的是（）。

A.基金合同当事人遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同，以契约方式订明当事人的权利和义务

B.在契约框架下，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作

C.通常不设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会

D.投资者一般都会参与其人员构成，契约型基金的决策权归属基金管理人【答案】：D34.基金托管的服务内容不包括（）。

A.基金估值

B.账户管理

C.会计核算

D.份额登记【答案】：D35.（2017年真题）下列属于投资后管理期间的是（）。

A.投资交割后到基金清算之前

B.投资交割后到项目退出之前

C.基金募集完成到基金清算之前

D.基金募集完成到项目退出之前【答案】：B36.下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。

A.表现形式不同

B.内容结构相同

C.调整范围相同

D.调整手段相同【答案】：A37.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险意识度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】：D38.自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次

A.每个月

B.9个月

C.3个月

D.6个月【答案】：D39.我国第三家全国性证券交易所是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.全国中小企业股份转让系统

D.香港证券交易所【答案】：C40.基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化【答案】：A41.“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性【答案】：A42.我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A.200人

B.300人

C.100人

D.1000人【答案】：A43.下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按揭

B.远期合约

C.住房按揭支持证券

D.可转换债券【答案】：A44.在中国，渤海产业投资基金采取()基金形式进行运作。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.无限责任制【答案】：C45.同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务，属于基金管理人开展基金管理业务的（）要求。

A.专业化经营

B.分散化经营

C.集中化经营

D.独立化经营【答案】：A46.对于处于扩张期的企业，尽职调查重点关注的事项不包括（）。

A.管理团队

B.产品服务

C.发展战略

D.风险分析【答案】：D47.（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】：B48.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。

A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】：A49.公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

C.编制月度基金报告

D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】：C50.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.内部监控

B.成本效益

C.控制环境

D.风险评估【答案】：B51.投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由（）按照不同类别私募基金的特点制定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金业协会【答案】：D52.债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短【答案】：D53.股权投资基金运行期间，私募基金管理人、基金托管人发生变更，基金管理人应当在（）内向基金业协会报告。

A.15个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.20个工作日【答案】：B54.当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A.1

B.2

C.5

D.10【答案】：B55.（）是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。

A.基金的募集

B.基金的设立

C.基金的招募

D.基金的流通【答案】：B56.根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）Ⅰ.广义创业投资基金Ⅱ.并购基金Ⅲ.不动产基金Ⅳ.基础设施基金Ⅴ.定增基金

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：B57.开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每年

B.每季度

C.每周

D.每日【答案】：D58.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。

B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化

D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料【答案】：A59.当前市场利率为4%，某面值为100元的债券的利息为5%，剩余期限为两年，每年付息一次，该债券的内有价值最接近（）

A.95

B.102

C.92

D.98【答案】：B60.目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（）。

A.财政部

B.金融机构

C.大型工商企业

D.基金管理公司【答案】：D61.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的【答案】：B62.私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A63.(2016年)关于估值调整条款最常见的两种机制是（）。

A.增加投资人董事会席位、股权比例调整

B.现金补偿、股权比例调整

C.现金补偿、股权回购

D.增加投资人董事会席位、现金补偿【答案】：B64.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者【答案】：C65.关于两种资产构成的投资组合，以下表述错误的是（）

A.当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线与代表预期收益率的纵轴相交

B.当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线变为直线

C.当两种资产的收益相关系数为-0.5变为0.5时，投资组合的风险收益曲线弧度减少

D.当两种资产的收益相关系数为-1时，投资组合的风险收益曲线与代表预期收益率的纵轴相交【答案】：A66.关于境内上市及境外上市的主要市场，表述错误的是（）

A.境外直接上市是指企业直接以国内股份有限公司的名义向国外证券主管机构申请发行股票（或其他衍生工具）

B.企业选择境内IPO上市，可选择的市场包括主板、中小企业板及创业板

C.境外间接上市是指境内公司通过境外特殊目的公司持有、控制境内资产及股权，并以境内公司的名义申请境外交易所上市交易

D.企业选择境外IPO上市，可选择的市场包括香港证券交易所、美国纳斯达克证券交易所等【答案】：C67.从（）的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

A.募集投资者对象

B.募集主体机构

C.募集渠道

D.募集意愿【答案】：B68.关于股票发行价格的说法正确的是（）。

A.发行价格高于面值称为溢价发行

B.股票面值与股票的投资价值有着必然联系

C.溢价发行时，发行股票募集的资金也等于股本总和

D.面值高于发行价格称为溢价发行【答案】：A69.(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则【答案】：D70.下列关于股权投资基金服务机构的描述，正确的是（）。

A.主要包括基金财产保管机构、基金销售机构、基金份额登记机构、律师事务所、会计师事务所等

B.股权投资基金必须由基金托管机构托管

C.基金管理人不得自行募集股权投资基金，需要委托基金销售机构募集

D.只要在中国证监会注册取得基金销售业务资格的基金销售机构就可以从事股权投资基金销售的业务【答案】：A71.封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1【答案】：B72.(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧【答案】：D73.在我国，目前股权投资基金（）募集。

A.以公开或非公开方式

B.只能以公开方式

C.只能以非公开方式

D.只能以半公开方式【答案】：C74.下列不属于二手资料收集的途径有（）.

A.通过查看企业的内部资料获取（企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同等

B.通过网络获取（收集企业竞争对手和上下游企业信息，尤其是上市公司的信息披露对评估企业和行业的真实状况有很大帮助）

C.通过行业协会和商会获取

D.通过客服提供获取【答案】：D75.并购的流程主要包括以下（）步骤。Ⅰ、前期准备阶段Ⅱ、尽职调查阶段Ⅲ、价值评估阶段Ⅳ、协商履约阶段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D76.（2020年真题）关于投资协议中回售权条款,表述错误的是（）。

A.回售权的触发条件可以是企业未能在5年内实现上市

B.回售权的触发条件由业绩指标触发条件和非业绩事件触发条件两类

C.股份回购方只能为目标公司本身

D.行使回售权可以为投资提供流动性【答案】：C77.LOF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与一篮子股票

B.股票与现金的对价

C.基金份额与现金

D.基金份额与现金的对价【答案】：D78.（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A.投资者

B.交易部

C.研究部

D.风控部【答案】：C79.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B80.中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，有利于保护（）利益。

A.投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人【答案】：A81.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日【答案】：C82.关于合伙型股权投资基金合伙人的份额转让，下列说法错误的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B83.甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元【答案】：D84.中小微创业企业早期融资需求的特征是（）。

A.较大规模、较大比例的股权投资

B.较小规模、较小比例的股权投资

C.较小规模、较大比例的股权投资

D.较大规模、较小比例的股权投资【答案】：C85.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则【答案】：A86.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】：C87.以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。

A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用【答案】：B88.股权投资基金的投资者不包括（）。

A.个人投资者

B.金融机构

C.社会公益基金

D.子基金【答案】：D89.（2017年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值

B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离

C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回

D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】：C90.投资决策委员会由股权投资管理机构的（）等组成。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D91.(2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）

A.基金的登记注册

B.基金的服务宣传与推介

C.基金的投资跟踪与评价

D.基金客户档案管理与保密【答案】：A92.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇【答案】：D93.下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。

A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人

B.实收资本不少于80亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录【答案】：A94.目标企业在进行涉及公司知识产权的交易前，应事先获得投资人的同意，否则可能违背了投资协议中的（）

A.保密条款

B.回购条款

C.保护性条款

D.优先认购权条款【答案】：C95.股权投资基金与目标公司管理层、员工的内部访谈可达到多个目的。下列关于这些目的的表述错误的是（）。

A.与管理层会谈可以全面了解目标公司的信息

B.与管理层进行沟通可以直接考察管理层的素质

C.与管理层进行沟通可以增进了解、增强信任

D.与各层级、各职能员工的访谈，可以获取企业各个环节的信息【答案】：B96.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDII

B.QFII

C.RQFII

D.REITs【答案】：A97.（2017年真题）下列关于业务尽职调查内容的说法中，错误的是（）。

A.管理团队，即董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系等

B.企业基本情况，即企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构等

C.风险分析，即企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争等

D.行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析【答案】：D98.股权投资基金投资者可以从基金收入分配中获得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：B99.在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是（）。

A.中国银监会

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国人民银行

D.中央结算公司【答案】：C100.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.契约型基金与公司型基金

D.公募基金与私募基金【答案】：D101.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.《基金销售人员职业守则》

B.《基金销售机构内部控制指导意见》

C.《基金从业人员后续职业培训大纲》

D.《基金销售人员从业资质管理规则》【答案】：C102.关于建立合格投资者制度的必要性，以下描述不正确的是（）

A.基金投资者通常处于信息劣势地位

B.基金管理人有可能会利用其信息优势从事一些对自己有利而对基金投资者不利的"败德"行为

C.不少国家规定，股权投资基金可以向普通投资者募集

D.基金管理人负责进行基金的投资决策【答案】：C103.关于尽职调查的作用，下列说法不正确的是（）。

A.风险发现和控制，在尽职调查中相当重要，直接决定投资回报的质量

B.投资协议谈判策略需要依赖尽职调查所获得的信息来作出决定

C.尽职调查需要为项目退出方式的评估提供支撑

D.尽职调查在企业估值中的作用，主要在于估值模型的选择【答案】：D104.创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业（）等特征。

A.信息不对称、不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对【答案】：D105.必备投资者应当以创业投资为主营业务，具备（），配备（），同时在外商投资创业投资企业的出资不低于某一最低比例。

A.一定资金实力；具有一定数量基金从业资格的人员

B.一定投资经验；具有一定创业投资从业经验的人员

C.一定资金实力和投资经验；具有一定创业投资从业经验的人员

D.一定资金实力和投资经验；具有一定数量基金从业资格的人员【答案】：C106.股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事基金募集的禁止性行为不包括（）。

A.推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.公开推介或者变相公开推介

C.推介或片面节选大于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩

D.登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字【答案】：C107.()是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.系统性风险

B.市场风险

C.政策风险

D.非系统性风险【答案】：A108.ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。

A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价【答案】：A109.根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。

A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B.自行宣传推介股权投资基金

C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任

D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制【答案】：C110.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D111.（2018年真题）股权投资基金尽职调查的核心内容为（）。

A.风险控制

B.财务尽调

C.业务尽调

D.法律尽调【答案】：C112.（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.风险指数【答案】：C113.(2017年)下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求【答案】：C114.下列关于创业投资的投资对象和投资形式的说法，错误的是（）。

A.创业投资的投资对象仅指对早期、中期的企业的投资

B.创业投资可以采取非组织化形式和组织化形式

C.天使投资属于非组织化创业投资范畴

D.组织化创业投资是指机构或个人通过设立专业创业投资组织从事创业投资【答案】：A115.(2017年)下列不属于投资后项目跟踪与监督经营指标的是（）。

A.经营风险控制情况

B.收入

C.净利润

D.网点建设【答案】：A116.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D117.李先生一家的资产负债表中资产总额是100万元。其中，现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇的流动资产与总资产的比率是（）。

A.2%

B.5%

C.6%

D.16%【答案】：C118.(2017年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】：A119.下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金托管人【答案】：C120.属于清算的主要程序的内容的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D121.下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（）。

A.下行风险标准差

B.基金股票换手率

C.贝塔系数

D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例【答案】：D122.（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日【答案】：C123.（2017年真题）聘任和解聘公司高级管理人员由（）决定。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.董事长【答案】：B124.以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数

C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券

D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券【答案】：C125.董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。

A.投资委员会

B.专业委员会

C.智能部门

D.监察部门【答案】：B126.（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.期权交易

B.回购协议

C.互换交易

D.远期交易【答案】：B127.（）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行【答案】：A128.有关投资者适当性匹配的说法正确的是（）。

A.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品

B.C2型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品

C.C3型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品【答案】：A129.关于会计师事务所提供的服务，描述不正确的是（）

A.担任基金或基金管理人的审计机构的会计师事务所由基金管理人委任

B.投资者可以参与选择承办基金审计业务的审计机构

C.担任基金或基金管理人的审计机构的会计师事务所由投资者委任

D.基金管理人应将基金的审计机构的委任情况及时告知投资者【答案】：C130.目前我国银行间现券交易的结算日有（）。I.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.III.IV【答案】：A131.1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲线

D.久期【答案】：D132.关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）

A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项

B.仅返还投资者净认购金额

C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者

D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】：C133.甲在担任A基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。

A.保守秘密

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.诚信守信【答案】：A134.（），中国证券投资基金业协会对外发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。

A.2016年2月5日

B.2014年4月28日

C.2015年12月31日

D.2013年6月30日【答案】：A135.以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（）。

A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购

B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点

C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券【答案】：B136.合伙型股权投资基金解散，应当由（）进行清算。

A.合伙人

B.清算人

C.股东

D.管理层【答案】：B137.(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性【答案】：C138.以公司形式设立的创业投资企业，可以委托其他创业投资企业或创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构，并负责（）业务。

A.法律

B.投资管理

C.合规性理

D.风险管理【答案】：B139.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。

A.全面性原则

B.权责匹配原则

C.定性和定量相结合原则

D.适时性原则【答案】：C140.以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）

A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠

B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务【答案】：C141.（）负责中央国有企业参与股权投资基金的监督管理。

A.国家发展改革委

B.国务院国资委

C.国家外汇管理局

D.国家税务总局【答案】：B142.（2020年真题）其他条件不变，以下引起基金资产净值（NAV）增加的选项是（）

A.基金货币资金的减少

B.基金应承担的管理费的增加

C.基金应承担的负债的增加

D.基金已投项目的公允价值的增加【答案】：D143.关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B144.（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责【答案】：B145.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育【答案】：C146.（2016年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D147.下列投资者不可视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

B.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.净资产低于1000万元的单位【答案】：D148.关于基金财务会计报告分析的目的，以下表述错误的是（）

A.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力

B.为基金投资人的投资决策提供依据

C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况

D.预测基金未来的发展趋势【答案】：A149.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.专业审慎

D.守法合规【答案】：D150.（2016年真题）（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监事会

C.会员大会

D.理事会【答案】：D151.目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。

A.直销，代销

B.—级，二级

C.场内，场外

D.优先，次级【答案】：A152.设立股份有限公司型私募股权投资基金时，发起人应为2人以上（）人以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人【答案】：B153.关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）。

A.全体投资项目到期退出

B.合伙协议约定的解散事由出现

C.部分合伙人决定解散

D.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营【答案】：C154.根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。

A.基金从事证券交易的清算交收安排

B.基金投资各类证券指令的发送和执行

C.基金管理人和托管人基本情况

D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书【答案】：C155.关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()

A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债卷

B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

C.大多数种类的债券都是面临通胀风险

D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】：B156.基金销售适用性和投资者适当性主要是法规不包含。（）

A.《证券投资基金销售适用性指导意见》

B.《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

C.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

D.《证券期货投资者适当性管理办法》【答案】：B157.关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要【答案】：A158.目前在我国,基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A.营业税

B.股票交易印花税

C.所得税

D.流转税【答案】：B159.下列属于从事股权投资基金禁止业务的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D160.（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.合法独立性

B.合规独立性

C.隔离性

D.分离性【答案】：B161.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90【答案】：D162.股东大会的职责有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D163.以下不属于证券市场交易成本中隐性成本的是（）

A.买卖差价

B.过户费

C.对冲费用

D.市场冲击【答案】：B164.关于私募股权投资采取的主要退出机制，以下表述错误的是（）。

A.破产清算

B.借壳上市

C.大宗交易

D.首次公开发行【答案】：C165.优先认购权是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以（）。

A.按照比例直接获得新股的权利

B.按照比例优先于新进投资人进行认购的权利

C.始终优先于新进投资人进行认购的权利

D.转让一部分股份的权利【答案】：B166.（2017年真题）对于信托（契约）型股权投资基金的而言，基金份额的转让涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B167.(2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。

A.境内推介境外募集并运作的基金

B.境内募集并运作的私募股权投资基金

C.合格境外投资者投资于境内证券市场

D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】：A168.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。

A.托管费

B.客户维护费

C.管理费

D.广告费【答案】：D169.在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国银监会

D.中国证监会【答案】：D170.在我国结算体系下，以下结算方式交收期从T+0到T+N不等的是（）。

A.双边净额结算

B.分级结算

C.多边净额结算

D.全额结算【答案】：D171.合规管理的基本原则不包括()。

A.高效性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.专业性原则【答案】：A172.《分级基金业务管理指引》于（）5月1日起正式施行。

A.2015年

B.2016年

C.2017年

D.2018年【答案】：C173.（2017年真题）为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。

A.买基金，就有机会抽奖去纽约

B.买基金，赠送加油卡

C.买基金，基金申购费率1折起

D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送【答案】：C174.QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（）。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】：D175.下列不属于股权投资基金现金流量模式的主要因素的是（）。

A.缴款安排

B.未投资资本

C.收益分配约定

D.补缴细则【答案】：D176.（2018年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价【答案】：B177.（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.养老保险

D.失业保险【答案】：A178.一份详尽的尽职调查工作计划不包括：

A.尽职调查对象

B.尽职调查内容与方法

C.尽职调查的手段

D.尽职调查的日程安排【答案】：C179.（2019年真题）关于并购基金,表述正确的是（）

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率

B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金

C.并购基金的投资效益主要来源于所投资企业的价值创造

D.并购基金主要对企业新增的股权进行投资【答案】：A180.（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份