2026年证券从业预测试题及答案详解1套

2026年证券从业预测试题及答案详解1套1.下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任【答案】：A2.中国证监会和中国证券业协会组织对推介、定价、配售、承销过程的监督检查，发现证券公司存在违反相关规则规定情形的，中国证券业协会可以采取()监管措施。

A.行政

B.强制

C.自律

D.经济【答案】：C3.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。

A.代销方式

B.承销方式

C.包销方式

D.直销方式【答案】：A4.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，最近（）年没有重大违反外汇管理规定的

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C5.可以发行股票的公司组织形式是（）

A.有限责任公司

B.有限责任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.独资公司【答案】：C6.我国政策性银行不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】：D7.全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

A.合理的公司文化

B.政策支持

C.前瞻性的风险预警机制

D.量化的风险控制指标【答案】：D8.证券公司办理()，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

A.集合资产管理业务

B.定向资产管理业务

C.证券自营业务

D.证券经纪业务【答案】：A9.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每年（）前将上一年度参与区域性股权市场情况报送至中国证券业协会。

A.1月30日

B.4月30日

C.9月30日

D.12月31日【答案】：B10.（2019年真题）根据《发布证券研究报告执业规范》，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。

A.证券投资顾问

B.保荐代表人

C.研究助理

D.分析师【答案】：C11.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会【答案】：A12.（）是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券投资咨询

B.期货投资咨询

C.证券、期货投资

D.证券、期货投资咨询【答案】：A13.证券公司应当按照（）有关规定采集、记录、存储、报送客户交

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.工商管理局【答案】：B14.下列关于可转换债券的说法中错误的是（）。

A.可转换债券其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

B.在期限内允许可转换债券的持有人按转换比例或转换价格转换成发行人的股票

C.可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息

D.回售是指公司股票在一段时间内连续高于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为【答案】：D15.对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B16.同自营业务相比，（）是证券经纪业务的特点。

A.客户资料的保密性

B.交易行为的自主性

C.选择交易方式的自主性

D.收益的不稳定性【答案】：A17.发行人、主办券商选择发行对象、确定发行价格或者发行价格区间时，均应当遵循的原则中不包含（）。

A.公平原则

B.公正原则

C.公开原则

D.维护发行人及其股东的合法权益【答案】：C18.根据《公司法》规定，股东会，董事会的会议召集程序、表决方式违反法律，行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起（）内，请求人民法院撤销。

A.九十日

B.五十日

C.三十日

D.六十日【答案】：D19.股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。

A.发行价高于面值

B.发行价等于面值

C.发行价低于面值

D.发行价可能高于面值，也可能低于面值【答案】：B20.可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。?

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票【答案】：D21.公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。

A.5

B.15

C.10

D.20【答案】：C22.关于普通合伙企业的出资，下列说法错误的是（）。

A.合伙人以实物出资，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理

B.合伙人以实物出资，必须委托法定评估机构评估

C.合伙人以劳务出资的，应在合伙协议中载明

D.合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定【答案】：B23.金融市场的主要参与者不包括（）。

A.政府部门

B.金融机构

C.公益组织

D.个人【答案】：C24.信息披露义务人未按照《证券法》规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上300万元以下

B.30万元以上500万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：C25.下列属于在交易制度方面业务规则的要求，正确的是（）。

A.业务规则将提高最低申报股份数量要求

B.业务规则放宽股份限售规定

C.业务规则规定申请挂牌公司股东人数不可超过200人

D.业务规则规定没有为可转换公司债券及其他证券品种预留空间【答案】：B26.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D27.按照《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（）》的规定，适当性管理的内容不包括（）。

A.全面了解客户

B.全面计算收益

C.对产品或服务分级

D.适当性匹配【答案】：B28.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门的批准。

A.证券交易所

B.中国证券登记结算公司

C.中国证券业协会

D.中国证监会【答案】：D29.（2016年真题）下列不属于监事会的职权的是（）。

A.检查公司财务

B.提议召开临时股东会会议

C.向董事会会议提出提案

D.监督高级管理人员执行公司职务的行为【答案】：C30.将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（）。

A.信用状况

B.发行方式

C.期限长短

D.利率是否固定【答案】：A31.企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。

A.50％

B.75％

C.80％

D.90％【答案】：B32.下列说法错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当审慎使用信息，不得将无法确认来源合规合法性的信息写人证券研究报告

B.不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据

C.不得以任何形式使用或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开的重大信息

D.不得将上市公司通过市场调研从其子公司、供应商、经销商等处获取的信息【答案】：D33.证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务已满（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C34.下列关于发布证券研究报告的利益冲突防范机制的说法，错误的是（）。

A.经营机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突

B.经营机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点

C.从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务

D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份5%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易【答案】：D35.按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.—级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.交易所市场场外交易市场【答案】：D36.下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是（）。

A.从业人员不得开立股票账户

B.从业人员不得收受他人赠予的股份

C.从业人员不得利用家人账户进行股票操作

D.从业人员可以和公司订立优先股认股权【答案】：D37.根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

A.内在价值、公司盈利状况

B.内在价值、供求关系

C.账面价值、公司盈利状况

D.账面价值、供求关系【答案】：B38.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（）的100%。

A.营业利润

B.最近3年累计净利润

C.净资本

D.总资产【答案】：C39.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4【答案】：B40.（2020年真题）上市公司申请发行新股时，股东大会应就（）做出决议

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B41.ETF（交易所交易基金）结合了（）与（）的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。

A.封闭式基金开放式基金

B.主动型基金被动型基金

C.公募基金私募基金

D.股权投资基金风险投资基金【答案】：A42.下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是（）。?

A.融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控

B.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务

D.证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模【答案】：B43.有限责任公司监事的任期每届为()。

A.不少于3年

B.不少于2年

C.3年

D.2年【答案】：C44.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50【答案】：C45.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】：B46.《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备台规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（）。

A.证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历

B.合规管理人员不得兼任其他任何职务

C.证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等,应当配备专职合规管理人员

D.证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员【答案】：B47.建立集合资产管理计划的投资主办人员须具有()

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C48.（）为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.理事会【答案】：C49.根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于（）,应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

A.权益投资业务

B.股票投资业务

C.证券投资咨询业务

D.证券业务【答案】：C50.下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（）。

A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强

B.利率容易受心理预期的影响

C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强

D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标【答案】：C51.证券投资咨询人员应当具有从事证券业务（）以上的经历。

A.2年

B.3年

C.半年

D.1年【答案】：A52.下列说法错误的是（）。

A.证券分析师不得私自以公司名义公开发表言论

B.证券分析师应向公司备案其使用的与提供证券研究报告服务有关的聊天群、自媒体账号等

C.应规范外请专家服务，不得有虚假或误导性成分

D.不能将专家的身份告诉投资者【答案】：D53.（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A54.以下对证券市场监管意义的描述错误的是（）

A.加强证券市场监管是保障广大发行人合法权益的需要

B.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

C.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】：A55.科创板上市公司可能退市的情况不包括（）

A.欺诈类强制退市

B.交易类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法强制退市【答案】：A56.首次公开发行股票数量在()亿股以上的．可以向战略投资者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D57.证券公司应当依法向社会公开披露的有关信息不包括（）。

A.基本情况

B.高级管理人员的家庭成员的薪酬状况

C.参股及控股情况

D.高级管理人员薪酬和其他有关信息。【答案】：B58.公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.10万元以上20万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上30万元以下【答案】：D59.全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付【答案】：D60.证券公司应对证券经纪人进行执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于（）个小时。

A.10

B.20

C.30

D.40【答案】：B61.关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制【答案】：A62.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案【答案】：A63.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大【答案】：C64.下列有关证券经纪业务的表述正确的是（）。

A.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理

B.证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销

C.证券经纪业务的营销是市场营销管理与企业公司战略相结合的产物

D.在证券经纪业务营销中，客户服务是指证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程【答案】：B65.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B66.为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业健康发展，制定了（）。

A.《关于加强证券经纪业务管理的规定》

B.《证券经纪人管理暂行规定》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《中华人民共和国证券法》【答案】：C67.投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.人民币

B.港币

C.美元

D.欧元【答案】：A68.证券公司、基金管理公司子公司通过（）开展资产证券化业务。

A.购买资产证券化产品

B.设立特殊目的载体（SPV）

C.设立特殊资产池

D.成立资产管理计划【答案】：B69.证券公司应定期和不定期地开展洗钱风险评估。评估工作应从（）维度进行综合考虑。

A.国家/地域

B.客户

C.业务（含产品和服务）

D.以上都是【答案】：D70.在ADR中，（）负责为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司【答案】：B71.(2019年真题)公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C72.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）内，依照法定条件和法定程序作出予以注册或者不予注册的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内。不予注册的，应当说明理由。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.十二个月【答案】：B73.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户【答案】：D74.下列有关证券承销业务的声项错误的是（）。

A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的

B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

C.证券承销业务采取代销或者包销方式

D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证监会批准【答案】：D75.开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险【答案】：D76.下列关于编制步骤的说法中，错误的是（）。

A.第一步，选择样本股

B.第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D.第四步，选择某一有代表性或股价相对稳定的日期为基期【答案】：D77.（2021年12月真题）下列属于全国股转系统业务主要规范性文件的有()

A.I、II、III、IV

B.III、IV

C.I、II

D.II、III、IV【答案】：D78.金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（）。

A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算

B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品【答案】：A79.证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元【答案】：B80.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.主动型基金被动型基金

D.债券基金股票基金【答案】：C81.关于国家股，下列说法错误的是（）。

A.国家股不能转让

B.是国有股权的组成部分

C.国有股股利收人纳人国有资产经营预算

D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认【答案】：A82.下列关于收购的说法，不正确的是()。

A.收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换

B.收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告

C.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准

D.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式【答案】：B83.发行人的高级管理人员与核心员工可以设立专项资产管理计划参与本次发行战略配售。前述专项资产管理计划获配的股票数量不得超过首次公开发行股票数量的（），且应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。

A.5%；12

B.10%；12

C.5%；6

D.10%；6【答案】：B84.下列关于股票性质的描述，错误的是（）。?

A.股票是有价证券、要式证券

B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券

D.股票是债权证券、物权证券【答案】：D85.()负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。

A.董事长

B.总经理

C.监事

D.董事会秘书【答案】：D86.（）不属于需满足以下规定的情形：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

A.在普通投资者申请转化专业投资者

B.向普通投资者销售高风险产品或服务

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

D.向专业投资者履行信息告知义务【答案】：D87.在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险经营机构

D.其他金融机构【答案】：A88.期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示（）。

A.风险说明书

B.期货经纪合同

C.期货交易协议

D.委托合同书【答案】：A89.《证券投资基金托管业务管理办法》是证券公司托管业务涉及的主要（）。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.内部自律规则【答案】：C90.下列选项中，不属于作为法律主体中的组织的是（）。

A.北京市第八中学

B.和兴实业有限公司

C.某无国籍人

D.红十字会【答案】：C91.下列关于设立证券登记结算机构的条件的说法，错误的是（）

A.自有资金不少于人民币20亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

D.证券登记结算机构的名称中应当标明“证券登记结算”字样【答案】：A92.关于证券公司的控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法错误的是（）

A.控股股东可以与其所控制的证券公司开展同业竞争

B.控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务

C.控股股东、实际控制人其关联方应采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为

D.证券公司控股其他证券公司的，不可以损害所控股的证券公司的利益【答案】：A93.关于金融期权下列说法中错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的【答案】：D94.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。

A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利

B.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额

C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同【答案】：B95.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。

A.5％以上10％以下

B.5％以上15％以下

C.10％以上15％以下

D.15％以上20％以下【答案】：B96.如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高

B.弱低

C.强高

D.强低【答案】：C97.有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照（）来分配。

A.协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

B.公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

C.公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权

D.协商确定各自的购买比例【答案】：C98.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

A.符合中国证监会规定的发行条件

B.发行后股本总额不低于人民币500万元

C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上

D.市值及财务指标满足规定的标准【答案】：B99.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（）。

A.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任

B.各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任

C.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

D.监事会负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责【答案】：D100.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C101.下列不属于有限责任公司高级管理人员的是()。

A.经理

B.董事会秘书

C.副经理

D.财务负责人【答案】：B102.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定与客户签订业务合同，中国证监会可以采取的措施不包括（）。

A.出具警示函

B.责令改正

C.责令公开说明

D.责令定期报告【答案】：D103.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试【答案】：B104.客户应当对其资产来源及用途的()做出承诺。

A.合法性

B.合理性

C.正当性

D.真实性【答案】：A105.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.私募基金

D.公募基金【答案】：C106.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：C107.下列有关《公司法》的说法，错误的是（）。

A.我国公司法法律体系以《公司法》为核心

B.最高人民法院历次司法解释都是根据《公司法》制定的，但不属于《公司法》

C.《宪法》《刑法》《民法通则》《反垄断法》《合同法》等法律法规中涉及公司的规定包含在实质意义上的公司法中

D.实质的公司法包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律【答案】：B108.根据《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》第三条的规定，证券公司从事股票期权经纪业务试点应当符合的基本条件中不包括（）。

A.具有证券经纪业务资格

B.配备3名具备相应专业能力的业务人员

C.具有满足从事股票期权经纪业务相关要求的营业场所、经营设备、技术系统等软硬件设施

D.公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚【答案】：D109.下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是（）。

A.经中国证监会核定为综合类证券公司

B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C.净资本不低于人民币l亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定

D.中国证监会规定的其他条件【答案】：C110.（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金【答案】：C111.下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

C.货币基金应当每日进行收益分配

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例【答案】：C112.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1【答案】：D113.根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.商誉

C.知识产权

D.劳务【答案】：C114.针对证券资信评级从业人员应具备的条件和管理，以下说法错误的是（）

A.证券评级机构的从业人员应当符合的条件仅由证券行业自律组织制定

B.证券评级机构开展证券评级业务，应当成立评级项目组。评级项目组成员应当具备从事相关项目的工作经历或者与评级项目相适应的知识结构，项目组组长应当完成证券从业人员登记且从事资信评级业务三年以上

C.证券评级机构应当建立证券评级从业人员和管理人员的培训制度，开展培训活动，采取有效措施提高人员的职业道德和业务水平

D.证券评级机构的人员考核和薪酬制度，不得影响评级从业人员依据独立、客观、公正、审慎、一致性的原则开展业务【答案】：A115.在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的,责令改正,处以（）的罚款。

A.3万元以上20万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.3万元以上60万元以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：D116.下列有关有限责任公司监事会的说法，错误的是（）。

A.监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议

B.监事会任期每届为3年

C.监事任期届满，不得连任

D.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会【答案】：C117.证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息

B.相关内幕信息或者上市公司未公开重大信息

C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息

D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息答【答案】：B118.（）是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。

A.上市公司

B.证券公司

C.证券交易所

D.股票公司【答案】：B119.关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样【答案】：A120.下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Vega值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Delta值为正【答案】：D121.（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.短期融资券

B.中期票据

C.企业债

D.公司债【答案】：B122.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B123.地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。

A.1～5个

B.1～3个

C.1～7个

D.3～7个【答案】：A124.证券市场的三公原则是指（）。

A.公开、公平、公信

B.公开、公信、公正

C.公开、公平、公正

D.公信、公平、公正【答案】：C125.竞价的结果不包括哪种情况（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交【答案】：C126.对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）?

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】：C127.监管机构对证券公司的监管框架是行业风险管理发展的主动力，（）的建章立制是行业风险管理发展的助推器，而市场的大幅波动是券商重视并提高风险管理能力的加速器。

A.融资组织

B.筹资组织

C.自律组织

D.管理机构【答案】：C128.某证券营业部违反证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》，当地证监会派出机构可采取的监管措施不包括（）。

A.监管谈话

B.责令改正

C.出具警示函

D.罚款【答案】：D129.下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。

A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会

B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事

C.一人有限责任公司也要设股东会

D.国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权【答案】：C130.下列关于证券公司董事会、监事会、经理人员等各层级的内部控制职责的说法正确的是（）

A.董事会负责对经理人员履行职责的情况进行监督，并对督促检查不力等情况承担相应责任

B.经理人员负责建立健全责任明确、程序清晰的组织结构，对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任

C.监事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任

D.经理人员负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任【答案】：B131.（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期合约

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换【答案】：B132.未来中国金融体系改革的重点方向不包括（）。

A.增强金融服务实体经济能力

B.促进直接融资和间接融资比重更合理

C.增强间接融资对直接融资的替代

D.完善多层次的资本市场【答案】：C133.下列机构投资者中，相对而言，投资方向受到较为严格限制的是（）。

A.证券投资基金

B.社保基金

C.企业年金

D.社会公益基金【答案】：B134.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行【答案】：C135.证券公司（）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

A.场外期权

B.50ETF期权

C.认购期权

D.股票期权【答案】：A136.（2020年真题）证券公司违反法律、行政法规及中国证券业协会其他规定的，下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其主管人员采取的行政监管措施的是（）。

A.出具警示函

B.纪律处分

C.认定为不适当人选

D.监管谈话【答案】：B137.某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布；近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动；该公司甲某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元；使用诈骗手段集资数额达到5万元。下列选项中说法错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪

B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定

C.甲某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉

D.甲某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉【答案】：C138.按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%【答案】：C139.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。

A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让【答案】：B140.对理事会人员构成的表述不正确的是（）。

A.会员理事会由7到13人组成

B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数的1/2

C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生

D.非会员理事由证券交易所聘任【答案】：D141.证券公司泄露内幕信息，明示、暗示他人从事内幕交易活动，情节特别严重的，（）。

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金

D.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金【答案】：B142.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。

A.期权类衍生品

B.票据类衍生品

C.债务类衍生品

D.权益类衍生品【答案】：D143.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）。

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A144.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（）。

A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

B.兴建大型基础设施项目

C.经营性投资

D.弥补战争费用【答案】：C145.以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据【答案】：B146.（）年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《中华人民共和国预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011【答案】：B147.（）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。

A.对话报价

B.公开报价

C.双边报价

D.单边报价【答案】：A148.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请_化成为专业投资者。

A.1；1

B.2；1

C.1；2

D.2；2【答案】：A149.一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）

A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了

B.股份分割后公司的净资产比原来多了

C.所有的股份分割对公司股票都是利好

D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利【答案】：D150.证券公司承销未经注册擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.12—24个月

B.12—36个月

C.24个月内

D.24—36个月【答案】：B151.下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（）。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续

B.现券交易也称为债券的即期交易

C.现券买入者付出资金并得到证券

D.现券卖出者交付证券并得到资金【答案】：A152.公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由（）以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

A.镇级

B.县级

C.市级

D.省级【答案】：B153.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能【答案】：C154.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B155.（）直接授意、指挥从事信息披露违法行为，或者隐瞒应当披露信息、不告知应当披露信息的，应当认定其指使从事信息披露违法行为。

A.控股股东

B.实际控制人

C.控股股东、实际控制人

D.以上都不是【答案】：C156.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：A157.《证券公司监督管理条例》《证券公司治理准则》对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定错误的有（）。

A.内部董事人数不得超过董事人数的1/2

B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事

C.证券公司董事会每年至少召开一次会议

D.董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过【答案】：C158.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：B159.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C160.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会

B.所在地中国人民银行

C.注册地中国证监会

D.中国反洗钱监测分析中心【答案】：B161.资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场【答案】：C162.关于上市开放式基金，下列选项正确的是（）。

A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行

C.LOF采用指数基金模式

D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象【答案】：B163.按因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法错误的是（）。

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产

C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担【答案】：D164.下列人员中，可以成为持有公司5％以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B.乙公司净资产占实收资本的35％

C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D.丁公司负债达到净资产的75％【答案】：A165.()对自营业务规定具体的风险控制措施．并报中国证监会备案。

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券公司战略投资机构

D.财政部【答案】：B166.下列有关债券交易的事项说法正确的是（）。

A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖

B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易

C.非依法发行的证券，可以进行买卖

D.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式【答案】：D167.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B168.下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股【答案】：C169.（2016年真题）证券公司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是（）。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.审计委员会委员

D.独立董事【答案】：B170.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.货币市场、资本市场

D.证券市场、非证券金融市场【答案】：C171.股份有限公司是企业法人，其股东对公司承担（）。

A.经营责任

B.无限责任

C.有限责任

D.连带责任【答案】：C172.世界上最早的证券交易所是（）。

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.伦敦证券交易所【答案】：C173.以下关于深港通下港股通的说法中，错误的是（）。

A.深交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以深交所证券交易服务公司公布的时间为准。

B.投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。

C.深交所证券交易服务公司对港股通每日额度的使用情况进行实时监控，并在指定网站公布额度使用情况。

D.投资者参与港股通交易，可以通过低价大额买入申报等方式，但不得恶意占用额度，影响额度控制。【答案】：D174.下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（）。

A.公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起40日内，要求公司清偿债务或者提供担保

B.公司应当自做出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告

C.有限责任公司合并或分立，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过

D.股份有限公司合并或分立，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过【答案】：A175.下列关于证券交易的说法，不正确的是()。

A.非依法发行的证券，不得买卖

B.证券交易所的从业人员在任期内，不得收受他人赠送的股票

C.证券在证券交易所上市交易，必须采用公开的集中交易方式

D.证券交易所必须依法为客户开立的账户保密【答案】：C176.证券公司承销或者销售擅自公开发行或者变相公开发行的证券的，给投资者造成损失的，应当与（）承担连带责任。

A.发行人的实际控制人

B.发行人的法定代表人

C.发行人

D.发行人的控股股东【答案】：C177.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4％

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C178.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%【答案】：C179.中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.—般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具【答案】：B180.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：C181.以下最可能进行证券经纪业务营销业务的是（）。

A.取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲

B.取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙

C.通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙

D.通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁【答案】：D182.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）对全面风险管理承担