操作风险防控专项工作方案

操作风险防控专项工作方案一、组织领导与职责分工（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导是直接责任人，各部门负责人是具体责任人。成立操作风险防控专项工作领导小组，由主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员，全面负责操作风险防控工作的组织领导、统筹协调和督促落实。（二）工作机制。领导小组下设办公室，办公室设在风险管理部门，负责日常工作。建立定期会议制度，每季度召开一次会议，研究解决操作风险防控工作中的重大问题。建立信息报送制度，各部门每月向领导小组办公室报送操作风险防控工作情况。（三）责任追究。对操作风险防控工作不重视、措施不落实、失职渎职的，依法依规严肃追究相关责任人的责任。二、风险识别与评估（一）风险识别。各部门要结合自身业务特点，全面梳理业务流程，识别操作风险点。重点识别授权不明确、执行不到位、监督检查不力、信息系统安全管理、业务人员操作不规范等风险点。（二）风险评估。对识别出的操作风险点，要按照风险发生的可能性、影响程度进行评估，确定风险等级。风险等级分为重大风险、较大风险、一般风险三个等级。（三）风险清单。建立操作风险清单，明确风险点、风险等级、责任部门、防控措施等。风险清单要动态管理，定期更新。三、风险防控措施（一）制度建设。各部门要结合业务特点，建立健全操作风险防控制度，明确业务流程、岗位职责、操作规范、监督检查等要求。重点完善授权管理制度、执行管理制度、监督检查制度、信息系统安全管理制度、业务人员管理制度等。（二）流程优化。对存在操作风险的业务流程，要进行优化再造，简化流程，减少环节，降低风险。要推行标准化作业，规范操作行为，减少人为差错。（三）技术防控。加强信息系统安全管理，完善系统权限管理，加强数据备份和恢复，防范信息系统风险。推广应用操作风险防控系统，实现操作风险防控的自动化、智能化。（四）人员管理。加强业务人员培训，提高业务人员的风险意识和操作技能。建立业务人员轮岗制度，定期轮岗交流，防范道德风险。加强业务人员考核，将操作风险防控工作纳入业务人员绩效考核。四、监督检查与考核（一）监督检查。领导小组办公室要定期组织开展操作风险防控专项检查，重点检查各部门操作风险防控制度的落实情况、操作风险点的排查整改情况、操作风险防控措施的有效性等。（二）考核评价。将操作风险防控工作纳入各部门年度考核，考核结果作为评先评优的重要依据。对操作风险防控工作不力的部门，要通报批评，并限期整改。（三）问题整改。对检查发现的问题，要建立问题清单，明确整改责任部门、整改措施、整改时限。整改完成后，要进行验收，确保问题整改到位。五、应急处置与报告（一）应急预案。各部门要制定操作风险应急预案，明确应急处置的组织领导、职责分工、处置流程、应急资源等。定期组织开展应急演练，提高应急处置能力。（二）事件报告。发生操作风险事件，要立即采取措施，控制风险，并按照规定程序上报。事件报告要及时、准确、完整。（三）事件调查。发生操作风险事件，要立即组织调查，查明事件原因，追究相关责任人的责任。调查结果要形成报告，并报领导小组办公室。六、持续改进与提升（一）经验总结。定期总结操作风险防控工作经验，推广好的做法，不断完善操作风险防控体系。（二）培训教育。加强操作风险防控培训教育，提高全员风险意识。要将操作风险防控知识纳入新员工培训内容。（三）技术创新。加