2026年基金从业资格证题库综合试卷及参考答案详解【满分必刷】

2026年基金从业资格证题库综合试卷及参考答案详解【满分必刷】1.（2017年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。

A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设

B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性

C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩

D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】：C2.王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元,其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1【答案】：D3.当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下符合境外托管资格规定的是（）。

A.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元

B.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

C.最近2年没有收到监管机构的重大处罚

D.最近一个会计年度实收资本30亿美元【答案】：B4.在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（）

A.偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

B.偏离度的最高值

C.偏离度的最低值

D.偏离度绝对值的加权平均值【答案】：D5.股权投资基金资金投向以（）为主。

A.未上市公司的股权和已上市企业的股权

B.已上市公司的公开交易股权和未上市企业的股权

C.已上市公司的股权和已上市企业的非公开交易股权

D.未上市公司的股权和已上市企业的非公开交易股权【答案】：D6.基金财产应当用于的投资是（）。

A.上市交易的股票

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】：A7.某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为()

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78【答案】：B8.（2017年真题）下列关于股权投资基金管理人行为的说法中，错误的是（）。

A.销售私募基金时，自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

B.基金不托管时，在基金合同中明确了保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决措施

C.私募基金募集完毕后，应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续

D.告知投资人本只基金主要投资于成熟期企业，企业运行状况良好，投资本金肯定不会受损失【答案】：D9.公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润在分配时，通常在有限责任公司型基金的股东中按照（）分配。

A.认缴出资比例

B.公司总经理制定的方案

C.公司法定代表人制定的方案

D.实缴出资比例【答案】：D10.世界上第一只公认的证券投资基金是（）

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托【答案】：A11.（2020年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。

A.该摘要包括基金业绩和费用概览

B.该摘要应包括招募说明书的更新说明

C.该摘要是招募说明书内容的精华

D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】：D12.信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则由（）约定。

A.基金合同

B.投资计划

C.大股东

D.管理层【答案】：A13.根据股权投资基金自律规则，关于股权投资基金管理人的内部治理结构，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的法定代表人只能在管理公司任职

B.基金管理人应当至少具备1名专职的合规风控负责人

C.基金管理人应当设置董事会

D.基金管理人应当具备1名专职的财务总监【答案】：B14.下列关于法律尽职调查的表述中，错误的是（）。

A.法律尽调更多的是定位于价值发现，审查评估企业法律方面重要问题

B.高级管理人员、重大合同属于法律尽调关注的重点问题

C.税收及政府优惠政策属于法律尽调关注的重点问题

D.法律尽调的作用是帮助股权投资基金全面地评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险【答案】：A15.市场投资组合的特征不包括（）。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】：D16.排他性条款通常是投资框架协议中的条款，它要求目标公司（）在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D17.（）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部老李【答案】：B18.基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不f氏于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%【答案】：D19.《上海试点办法》要求注册资本（或认缴出资）应不低于200万美元，出资方式限于货币形式；注册资本（或认缴出资）应当在营业执照签发之日起（）个月内到位20%以上，余额在（）年内全部到位。

A.3；1

B.3；2

C.6；1

D.6；2【答案】：B20.投资者购买信托（契约）型股权投资基金后，以下做法合规的是（）。

A.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

B.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人群

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方【答案】：D21.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传【答案】：D22.基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性【答案】：D23.技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

C.历史会重演

D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】：D24.从退出风险的角度来看，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C25.可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ【答案】：C26.下列不属于不动产投资特点的是（）。

A.异质性

B.低流动性

C.不可分性

D.可分性【答案】：D27.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）

A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人

C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人【答案】：C28.债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期债券的偿还期在（）。

A.1年以下

B.6个月以内

C.1个月以内

D.3年以下【答案】：A29.在股权转让退出回购流程以下说法错误的是（）。

A.公司回购本公司股票后，在十个工作日内向中国证监会申报并公告执行情况，逾期未执行完毕的，如果需要继续回购，应该重新提请董事会和股东大会，作出决议

B.公司购回本公司股票后，如果注销该部分股份，必须在十个工作日内完成，并向工商行政管理部门申请办理注册资本的变更手续。如果是作为库存股，必须在十个工作日内完成登记手续

C.发布股票回购的独立财务顾问报告

D.报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布监事会公告【答案】：A30.对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入估值法的是（）

A.某高速公路运营企业

B.某早期人工智能企业

C.某上市股份制银行

D.某濒临破产家电企业【答案】：A31.我国基金会计核算以（）为记账单位。

A.美元

B.人民币元

C.英币

D.港币【答案】：B32.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】：C33.私募基金服务机构为股权投资基金提供的服务业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A34.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（）

A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为【答案】：A35.ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天【答案】：A36.下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。

A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者

B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务

C.单一客户的起始委托资产不低于100万

D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人【答案】：D37.（）依据公司章程运营基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托型基金

D.并购基金【答案】：A38.依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（）。

A.半强式有效市场

B.强式有效市场

C.半弱式有效市场

D.弱式有效市场【答案】：C39.下列哪些属于私募基金的具体募集流程（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D40.（2017年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.低于基金销售成本销售基金

B.赠送合作方提供的人身意外保险

C.对申购费率进行8折优惠

D.配送少量货币基金份额【答案】：C41.()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司【答案】：C42.募集机构应当自行或者委托（）对私募基金进行风险评级。

A.第三方机构

B.基金托管人

C.基金业协会

D.基金登记结算机构【答案】：A43.（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A.医药健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.蓝筹股票基金

D.基础行业股票基金【答案】：C44.关于投资备忘录中的估值条款，以下说法错误的是（）

A.不同行业企业的估值方法可以相同

B.投资人将拟投资企业估值估的越低越好

C.DCF估值法被欧美企业广泛应用，但有局限性

D.估值的多少可以随着双方谈判调整【答案】：B45.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的()。

A.清算价值

B.账面价值

C.票面价值

D.内在价值【答案】：B46.我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金【答案】：B47.合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）。

A.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

C.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

D.基金合伙人、基金托管人【答案】：C48.基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C.持有人户数，户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】：A49.(2017年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。

A.100元

B.1元

C.0.01元

D.0.1元【答案】：B50.基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】：C51.(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。

A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责

B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人

C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续

D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】：A52.巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】：B53.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：B54.股权投资基金主要通过()方式面向少数机构投资者或个人募集。

A.场内交易

B.非公开

C.公开

D.场外交易【答案】：B55.（2018年真题）关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是（）

A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

B.C5型普通投资者可以认定为专业投资者

C.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变【答案】：C56.（2017年真题）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。

A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述

B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传

C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段

D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】：A57.（）指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.未分配收益倍数

D.总收益倍数【答案】：A58.股权投资基金的项目来源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D59.(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。

A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人

D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】：D60.(2016年)QDII基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请【答案】：D61.关于法律尽职调查，以下表述错误的是（）。

A.法律尽职调查的问题包含历史沿革、主要股东、高级管理人员和重大合同等

B.法律尽职调查有助于评估目标企业资产和业务的合法性及潜在的法律风险

C.股权投资基金投资风险较高，为尽可能降低投资风险，法律尽调是整个尽职调查工作的核心

D.法律尽职调查涉及核查目标企业是否存在欠税和潜在税务处罚问题【答案】：C62.关于保密条款，通常不属于具体约定事项的是()

A.保密信息的内容

B.保密地域

C.违约责任

D.保密期限【答案】：B63.内部收益率的计算往往是在基金处于（）进行。

A.投资期

B.投后管理期

C.退出期后

D.以上都不是【答案】：C64.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。

A.A类份额；B类份额

B.B类份额；A类份额

C.C类份额；A类份额

D.D类份额；B类份额【答案】：A65.（2021年真题）某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略【答案】：A66.(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（）。

A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告

B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排【答案】：B67.基金收入主要来源不包括（）。

A.股利收益

B.存款利息

C.债券利息

D.证券买卖差价【答案】：D68.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。

A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务

B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规

C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为

D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解【答案】：A69.形成资本市场预期，建立战略资产配置，是投资组合管理中哪一阶段的主要内容（）

A.规划阶段

B.监控阶段

C.执行阶段

D.反馈阶段【答案】：A70.根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。

A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的

C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的

D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】：A71.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）

A.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置

B.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性

C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境

D.储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率【答案】：C72.下列不属于股权投资基金业务尽职调查目的的是（）。

A.发现企业的投资价值和潜在风险

B.了解过去企业创造价值的机制

C.了解企业创造价值机制未来的变化趋势

D.了解现在企业创造价值的机制【答案】：A73.基金产品的募集者是（）。

A.中国证监会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：C74.下列属于获得从业资格的途径是（）。

A.通过考试

B.通过资格认定

C.以上都是

D.以上都不是【答案】：C75.（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：A76.基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.份额持有人

B.托管人

C.监管机构

D.注册登记机构【答案】：C77.（2016年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构【答案】：A78.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。

A.1000万；1年

B.1000万；3年

C.2000万；2年

D.2000万；3年【答案】：B79.当投资者卖空某股票时，可以下达（），即指定一个价格，当达到或超过这个价格时买入股票，如果股价上涨，达到指定价格后就可以平仓，把损失降到可控范围内。

A.止损卖出指令

B.市价指令

C.限价指令

D.止损买入指令【答案】：D80.对于有限责任公司，其股权转让分为（）。

A.I、III

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV【答案】：A81.下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体

C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】：D82.国有企业投资股权投资基金投资的未上市中小企业应当满足（）条件可豁免国有股转持。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：D83.无风险资产收益率是资金投资于某项（）的投资对象而获得收益率。

A.低风险

B.高风险

C.没有风险

D.以上三种均有可能【答案】：C84.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有()。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【答案】：C85.期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。

A.美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权

B.认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产

C.当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值

D.认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和【答案】：A86.（2021年真题）某股权投资基金管理人被其所在地证监局作出了没收违法所得的行政处罚措施，该管理人对该行政处罚不服，关于以下措施表述正确的是（）

A.可选择向复议机关申请复议，也可以选择直接向有管辖权的人民法院提起诉讼

B.可以同时向复议机关申请复议和向有管辖权的人民法院提起诉讼

C.只能先向复议机关申请复议，对复议决定不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼

D.只能向复议机关申请复议【答案】：A87.（2017年真题）实施内部控制的基础是（）。

A.控制活动

B.信息沟通

C.内部监督

D.内部环境【答案】：D88.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（）。

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78【答案】：B89.境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资于境内企业的，其投资企业所在的行业应满足（）的要求。

A.《外资企业法》

B.《中外合作经营企业法》

C.《政府核准的投资项目目录》

D.《中外合资经营企业法》【答案】：C90.排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月【答案】：D91.下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金销售机构

B.基金评价机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金业协会【答案】：D92.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会【答案】：D93.某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。

A.6人

B.3人

C.2人

D.1人【答案】：A94.(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：A95.投资后管理常用的监控指标中，应该获得足够重视的财务指标相关情况不包括（）。

A.比率分析中的预警信号

B.经营中的拖延付款

C.财务亏损

D.公司治理情况【答案】：D96.私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（）。

A.有限合伙型基金应当报送公司章程

B.应报送主要投资方向的信息

C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议

D.契约型基金应当报送基金合同【答案】：A97.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性【答案】：C98.(2016年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）

A.集中资金

B.专业理财

C.分开投资

D.分散风险【答案】：C99.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。

A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购

B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比

C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额【答案】：D100.关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

A.道德与法律都是行为规范

B.法律对道德传播具有促进作用

C.道德规范都可以转换为法律规范

D.道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】：C101.有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理

B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司

C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展

D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用【答案】：A102.下列对于专业委员会描述错误的是（）。

A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构

B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险

C.风险控制委员会由IT治理委员会和估值委员会组成

D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成【答案】：D103.创业投资基金对科技创新的贡献力度，大约相当于其他社会资本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C104.下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.流动性风险

C.政治因素

D.利率、汇率与物价波动【答案】：B105.(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。

A.有效沟通

B.效率至上

C.安全第一

D.专业规范【答案】：B106.LOF份额的场内赎回申报单位为（）。

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1元人民币

D.1份基金份额【答案】：D107.（2016年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金【答案】：A108.以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.可以用现金认购，也可用证券认购

C.只能用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】：B109.在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式【答案】：A110.基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D111.按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第（）个工作日。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C112.在我国，公司法人实体可采取（）形式。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：C113.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A.20

B.5

C.10

D.30【答案】：A114.下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金【答案】：C115.下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

A.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

B.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率

C.指定区间越长，最大回撤指标就越不利

D.指定区间越短，最大回撤指标就越不利【答案】：C116.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1个月【答案】：A117.依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流

B.自由现金流

C.成本重置

D.风险中性定价【答案】：A118.（2018年真题）关于合伙型基金的基本税负，描述正确的是

A.基金因其生产经营所得和其他所得采取“先分后税”的原则,因此在基金层面不涉及缴纳流转税

B.企业每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额,为生产所得

C.基金的自然人投资者按基金企业的所得税率缴纳所得税

D.根据现行税法的规定,如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）为自然人比照《个人所得税法》中的“个体工商户的生产经营所得”应税项目，适用5%-30%的五级超额累进税率,计缴个人所得税【答案】：B119.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】：B120.下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.债券型基金的认购费率通常在1％以下【答案】：B121.根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D122.关于投资者风险评估,表述错误的是()

A.投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准

B.投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年后,必需再次进行投资者风险评估

D.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息【答案】：C123.（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。

A.债券凭证

B.私募凭证

C.权益凭证

D.存托凭证【答案】：D124.（2019年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）

A.预测基金的证券投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金

D.夸大或者片面宣传基金【答案】：D125.从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，()通常不能反映出企业的成长速度。

A.应收账款金额

B.新拓展市场区域

C.营业网点开设

D.销售增长率【答案】：A126.基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001【答案】：D127.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A.合法、合规性原则

B.同步性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则【答案】：B128.下列不属于私募股权投资广泛使用的战略的是（）。

A.成长权益

B.风险投资

C.危机投资

D.私募股权一级市场投资【答案】：D129.下列关于商业票据特点的表述，正确的是（）。

A.面额较小

B.利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.只有二级市场，没有明确的一级市场【答案】：C130.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段

B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】：C131.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒【答案】：C132.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险【答案】：B133.（2017年真题）甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。

A.违反忠诚尽责

B.不公平对待客户

C.泄露内幕信息

D.泄露商业秘密【答案】：A134.(2016年)投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权【答案】：D135.（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.全球股票基金

D.国内股票基金【答案】：C136.关于有限合伙企业新合伙人入伙，以下表述错误的是（）

A.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资：未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任

B.新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人一致同意，并依法订立书面入伙协议

C.新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其实缴出资额为限承担责任

D.入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任，入伙协议另有约定的，从其约定【答案】：C137.下列关于股权投资基金募集方式，说法错误的是（）。

A.自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金

B.委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金

C.自行募集股权投资基金的，不需要对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

D.委托募集股权投资基金的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集【答案】：C138.股权投资基金的投资一般流程不包括（）。

A.项目开发

B.项目立项

C.项目监督

D.项目筛选【答案】：C139.下列不属于法玛界定的有效市场类别是（）。

A.半弱有效

B.半强有效

C.强有效

D.弱有效【答案】：A140.减少回购协议信用风险的方法不包括（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求【答案】：D141.衍生工具按照特点来分类，不包括（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.结构化金融衍生工具

D.独立衍生工具【答案】：D142.(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D143.下列说法正确的是（）。

A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议

B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准

C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金【答案】：D144.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()

A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资

B.开放式基金强调流动性管理

C.开放式基金需要保留一定的现金资产

D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】：A145.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行【答案】：B146.根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。

A.日常机构有权提请更换基金管理人

B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围

C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准

D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】：B147.关于股权投资母基金的投资特点，下列表述错误的是（）。

A.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特性等

B.可以直接进行股权投资，往往和期所投资的股权投资基金联合投资

C.以股权投资基金为主要投资对象

D.因规模优势原因股权投资母基金的投资收益率一直较股权投资基金高【答案】：D148.股权投资基金管理人未向中国证券投资基金业协会履行股权投资基金管理人登记手续，则（）。

A.可申请新的股权投资基金产品备案

B.其从业人员不得参加基金从业资格考试

C.可募集设立新的股权投资基金

D.不得从事股权投资基金管理业务【答案】：D149.下列关于回购协议利率的说法，错误的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低

B.货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响

C.若采用实物交割，回购利率较高

D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低【答案】：C150.QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。

A.非金融机构

B.商业银行

C.证券公司

D.基金管理公司【答案】：A151.私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A152.股权投资基金的分配，通常采用常见的收益分配方式为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A153.场内货币市场基金实行（）交易机制。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：A154.(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3日

D.7日【答案】：B155.基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理【答案】：A156.有限合伙企业由（）个以上（）个以下合伙人设立。

A.1；50

B.2；50

C.1；200

D.2；200【答案】：B157.（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）

A.媒介访问控制时间

B.媒介访问控制地址

C.互联网通信协议地址

D.电话号码【答案】：A158.关于内部收益率（IRR）的说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ【答案】：A159.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。

A.对基金托管人职责终止的监管措施

B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

C.取消托管资格措施

D.责令整改措施【答案】：B160.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务【答案】：A161.(2016年)下列均为债券类金融资产的是（）。

A.现金、定期分红蓝筹股

B.基金、国债期货

C.可转债、票据

D.城投债、限售股【答案】：C162.基金托管人职责不包括（）。

A.办理清算、交割事宜

B.基金份额登记

C.复核审查资产净值

D.开展投资监督【答案】：B163.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D164.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）

A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务

B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断

C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务

D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务【答案】：C165.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认【答案】：D166.基金信息披露内容主要有下列事项（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D167.基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人【答案】：C168.(2017年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。

A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】：B169.关于契约型基金，下列说法不正确的是（）。

A.契约型基金不具有独立的法人地位

B.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金

C.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人

D.基金托管人负责保管基金资产，执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来【答案】：D170.关于合伙企业的设立登记，下列说法错误的是（）。

A.申请设立合伙企业，应当由全体合伙人指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关提交相关文件

B.申请人提交的登记申请材料齐全、符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记

C.在申请设立登记前需进行名称预先核准

D.合伙企业的全体合伙人足额缴纳出资之日，为合伙企业成立日期【答案】：D171.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF【答案】：A172.基金监管活动的要素不包括（）。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式【答案】：B173.国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）

A.投资者教育等同于投资咨询

B.投资者教育应有助于监管者保护投资者

C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】：A174.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告【答案】：D175.关于资产负债表的财务尽职调查，其重点核查内容不涉及（）。

A.或有债务

B.重要资产抵押情况

C.期间费用核算的规范性

D.无形资产项目的真实性【答案】：C176.风险投资基金又被称为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业基金

D.对冲基金【答案】：C177.（2017年真题）股权投资基金项目退出的意义是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：A178.（2021年真题）内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息【答案】：A179.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”

B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”

D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”【答案】：C180.按照募集主体机构的不同，股权投资基金的募集分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ【答案】：B181.编制公司（）之后，清算组应当制订清算方案。

A.资产负债表

B.财产清单

C.债权、