2026年证券从业试卷及答案详解【名师系列】

2026年证券从业试卷及答案详解【名师系列】1.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。【答案】：C2.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A3.下列有关股份有限公司设立的说法，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30％

B.股份有限公司必须有公司住所

C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记

D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司【答案】：B4.下列有关金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货是期货交易的一种

B.期货交易是在交易所内或者通过交易所的交易系统进行的标准化远期合同（期货合约）的买卖交易

C.期货交易是指由期货交易场所统一制定的、将来在某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约

D.金融期货合约的基础工具是各种金融工具（或金融变量），如外汇、债券、股票、股价指数等【答案】：C5.在资本市场上占有重要地位的国债是()。

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债【答案】：B6.某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对其处罚的金额可以是()。

A.1万元

B.10万元

C.200万元

D.1000万元【答案】：C7.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B8.下列选项中，不属于农产品期货的是（）。

A.大豆

B.咖啡

C.天然橡胶

D.原油【答案】：D9.基金管理人由于被依法宣告破产进行清算的，基金管理人的债权人（）。

A.不得对基金财产主张权利

B.可以直接获取基金财产份额

C.可以要求对基金财产进行变卖

D.可以要求无偿受让基金财产【答案】：A10.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司【答案】：C11.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.证券市场

B.非证券金融市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场【答案】：B12.将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：C13.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。

A.网下投资者询价

B.向目标投资者询价

C.向战略投资者询价

D.直接定价【答案】：D14.证券公司将自有资金投资于（），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

A.权证

B.上市股票

C.国债

D.债券基金【答案】：C15.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以30万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。

A.50

B.60

C.80

D.100【答案】：B16.主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D17.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B18.下列属于内幕交易行为的是（）。

A.投资者猜测某公司有重大利好而买入证券

B.内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易

C.内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易

D.与他人串通、以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或交易量【答案】：B19.下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴【答案】：A20.（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

A.登记日

B.成交日

C.清算日

D.交割日【答案】：A21.（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品

B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突

C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托

D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】：A22.有限责任公司监事会中公司职工代表的比例不得低于（）。?

A.1／3

B.2／3

C.1／2

D.3／4【答案】：A23.证券公司（）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.流动性风险管理部门【答案】：C24.根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人不得有的行为是（）。

A.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

B.公平对待其管理的不同基金财产

C.计算公告基金资产净值

D.编制中期和年度基金报告【答案】：A25.取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向协会报告。

A.30

B.10

C.15

D.5【答案】：B26.在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：B27.下列关于证券研究报告质量控制的说法中，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B.证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C.证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D.证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理【答案】：B28.发行人最后一次付息兑付日前（）个工作日公布兑付公告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B29.下列关于证券公司信息隔离墙制度的说法错误的是（）。

A.证券公司信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕信息及未公开信息（统称“敏感信息”）的不当流动和使用而采取的一系列管理措施

B.证券公司应当将信息隔离墙制度纳入公司内部控制机制，采取有效措施，健全业务管理流程，加强对工作人员的培训和教育，对违规泄漏和使用敏感信息的行为进行责任追究

C.证券公司进行业务创新或协同开展业务合作，应当事先评估是否可能存在敏感信息不当流动和使用的风险，建立或完善信息隔离墙管理措施

D.证券公司无需定期评价信息隔离墙制度的有效性，不必随时调整和完善【答案】：D30.（）将成为我国首个实行注册制的场内市场。

A.主板

B.科创板

C.创业板

D.新三板【答案】：B31.《期货交易管理条例》规定，期货公司不得为其（）、实际控制人或者其他关联人提供融资。

A.股东

B.监事

C.高级管理人员

D.债权人【答案】：A32.下列关于债券报价的说法，错误的是（）。

A.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

B.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价

D.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价【答案】：B33.下列关于财务顾问与委托人之问的权利和义务的说法中，错误的是（）。

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务

B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责

C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查

D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料【答案】：B34.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

A.普通型保险

B.健康保险

C.分红型保险

D.投资连结型保险【答案】：D35.取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告的应当注册为（）。

A.证券投资顾问

B.证券经纪人

C.证券咨询师

D.证券分析师【答案】：D36.多层次资本市场的意义错误的是（）

A.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力

B.有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险

C.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

D.有利于促进产业整合，缓解产能过剩【答案】：B37.下列说法，错误的是（）。

A.证券交易所会员如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响到证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告

B.对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户

C.证券交易所限制证券交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券或全部交易品种

D.证券交易所采取限制证券交易的措施后，相关人有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间停止相关措施的执行【答案】：D38.根据《证券公司风险处置条例》规定，证券公司的董事、监事、高级管理人员等对该证券公司被处置负有主要责任的，暂停其任职资格（）年。

A.1

B.2

C.1至3

D.3至5【答案】：C39.以下关于强制退市的说法错误的是（）

A.证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心，保护投资者除了中小投资者的权益

B.依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易

C.特别是对于存在严重违法违规行为的公司，证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易

D.股票退市包括主动退市和强制退市【答案】：A40.（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。

A.限价制度

B.限仓制度

C.保证金制度

D.集中交易制度【答案】：C41.客户要在证券公司开展融资融券业务。应由客户本人向()提出申请。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券登记结算公司

D.证券公司营业部【答案】：D42.在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D43.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.单位操纵证券市场的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款

B.有限责任公司董事会成员中必须有公司职工代表

C.副董事长必须由董事长任命

D.证券公司可以对客户买卖证券损失的赔偿作出承诺【答案】：A44.以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（）。

A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值

D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值【答案】：D45.证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B46.证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务?

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含）

D.五年（含）【答案】：B47.开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险【答案】：D48.(2019年真题)证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包括（）。

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的

B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的

D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务【答案】：D49.按照《证券法》的规定，满足（）之一情形，属于公开发行证券。

A.向不特定对象发行证券的

B.向特定对象发行证券累计达到200人的

C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人

D.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让【答案】：A50.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务【答案】：A51.关于沪深300指数，以下说法错误的是（）

A.指数计算采用派许加权法

B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标

C.其成分股原则上每三个月调整一次

D.基点为1000点【答案】：C52.在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5

B.20

C.50

D.70【答案】：C53.在融资融券业务中，证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照()规定的格式申报强制平仓指令。

A.证券公司

B.证券公司和客户的约定

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：C54.公开发行债券需要遵循的条件和规则不包括（）。

A.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

B.具备健全且运行良好的组织机构

C.最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.国务院规定的其他条件【答案】：C55.关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（）。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户【答案】：A56.不属于现代金融体系四大支柱的是()。

A.基金产业

B.银行业

C.保险业

D.金融业【答案】：D57.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（）核准的任职资格。

A.证券公司所在地所属中国证券业协会

B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构

C.证券公司注册地所属中国证券业协会

D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构【答案】：D58.按照《证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金管理人在收到准予基金注册文件的六个月后才开始募集基金的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报______，发生实质变化的，应当向______。（）

A.基金行业协会备案；基金行业协会重新提交注册申请

B.证券行业协会备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请

C.基金行业协会备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请

D.国务院证券监督管理机构备案；国务院证券监督管理机构重新提交注册申请【答案】：D59.深圳证券交易所于（）年正式开业。

A.1995

B.1993

C.1989

D.1991【答案】：D60.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（）年以上的经历。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：B61.证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。（）负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。

A.董事会

B.高级管理人员

C.部门负责人

D.分支机构【答案】：A62.1988年，我国首次通过（）方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.商业银行和邮政储蓄柜台销售【答案】：D63.一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D64.货币市场，是指所交易金融资产到期期限在（）的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

A.半年以内

B.—年以内

C.三年以内

D.五年以内【答案】：B65.下列各项中，不属于债券存续期间重大事项的是（）。

A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化

B.发行人主要资产被查封、扣押、冻结

C.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的20％

D.发行人放弃债权或财产，超过上年末净资产的5％【答案】：D66.关于“沪伦通”，下列说法错误的是（）。

A.沪伦通，即上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通机制，是指符合条件的两地上市公司，依照对方市场的法律法规，发行存托凭证并在对方市场上市交易

B.沪伦通包括南、北两个业务方向。南向业务，是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证（ChineseDepositaryReceipt）,是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券；北向业务，是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证（GlobalDePositaiTReceiPt）

C.沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础在英国发行、代表中国境内基础证券权益的证券

D.沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式【答案】：B67.A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（）。

A.0.8

B.1

C.1.25

D.4【答案】：A68.如果客户采用（）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

A.柜台委托

B.非柜台委托

C.自助委托

D.人工委托【答案】：C69.下列有关金融机构资产管理业务的表述中，说法错误的是（）。

A.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品

B.金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务金融机构应当合理确定资产管理产品所投资寧产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理，金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定

C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排

D.未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得早于封闭式资产管理产品的到期日【答案】：D70.下列关于证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度的行为，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚，正确的是()。

A.单处或者并处警告、1万元以上10万元以下的罚款

B.单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款

C.单处或者并处警告、5万元以上20万元以下的罚款

D.单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款【答案】：B71.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（）。

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况【答案】：C72.全面风险管理体系应当包括：可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险控制指标、专业的人才队伍以及（）。

A.合理的公司文化

B.有效的风险应对机制

C.前瞻性的风险预警机制

D.政策支持【答案】：B73.以下不属于基金的主要当事人的是（）。

A.基金服务机构

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：A74.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近（）年内具备（）个月以上保荐相关业务经历。

A.5；36

B.3；36

C.5；24

D.3；24【答案】：A75.养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：D76.《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。

A.中国证监会

B.银行

C.认可的债券评信机构

D.国务院【答案】：C77.甲证券公司违反规定动用客户的交易结算资金。下列对甲证券公司的处罚中，正确的是（）。

A.责令改正，给予警告，没收违法所得，处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

B.考虑到甲证券公司情节严重，撤销其相关业务许可

C.对直接负责的主管小王给予警告，处以罚款1万元

D.对直接负责的其他责任人员小李罚款50万元【答案】：B78.下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是()。

A.由证监会责令改正

B.拒不改正的，由证券业协会对其机构给予纪律处分

C.拒不改正的，由证券业协会对其直责任人员给予纪律处分

D.情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款【答案】：A79.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本【答案】：D80.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制【答案】：A81.上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.成交额

B.市值

C.流通股本

D.发行量【答案】：D82.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：D83.私募资产管理产品按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品；集合资产管理计划的投资者人数不少于（）人,不超过（）人。

A.3；200

B.2；200

C.3；100

D.2；100【答案】：B84.（2020年真题）证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：A85.下列哪些不属于禁止参与处置证券公司风险工作的机构或人员（）。

A.曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉

B.与被处置证券公司处置事项无利害关系

C.仍处于证券市场禁入期

D.国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其他情形【答案】：B86.下列关于债券交易的说法，错误的是（）。

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券【答案】：B87.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会决议，并经（）。

A.全体股东所持有表决权的2/3通过

B.全体股东所持有表决权的1/2通过

C.出席会议的股东所持有表决权的2/3通过

D.出席会议的股东所持有表决权的1/2通过【答案】：C88.通过发行()所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A.优先股票

B.普通股票

C.记名股票

D.无记名股票【答案】：B89.下列关于成长型基金、收入型基金、平衡型基金的说法错误的是（）。

A.成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值

B.收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险也相对较低

C.平衡型基金的主要目的是从其投资组织的债券中得到适当的利息收益

D.平衡型基金的特点是成长的潜力较大【答案】：D90.将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：A91.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。

A.参与性

B.风险性

C.永久性

D.流动性【答案】：C92.关于投资者保护机制，下列说法错误的是（）。

A.禁止以有偿或者变相有偿的方式公开征集股东权利

B.公开征集股东权利违反法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构有关规定，导致上市公司或者其股东遭受损失的，应当依法承担赔偿责任

C.上市公司应当在章程中明确分配现金股利的具体安排和决策程序，依法保障股东的资产收益权

D.上市公司当年税后利润，在弥补亏损及提取法定公积金后有盈余的，无需按照公司章程的规定分配现金股利【答案】：D93.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。

A.30％

B.50％

C.70％

D.90％【答案】：C94.中国证券业协会对证券经纪人自取得执业证书之日起每（）检查一次。

A.3年

B.1年

C.2年

D.半年【答案】：B95.下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。

A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金

B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告

C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务【答案】：C96.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档案保存时间不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：B97.下列关于委托受理的说法，错误的是（）

A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券

C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价

D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查【答案】：C98.投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于（）。

A.60％

B.50％

C.80％

D.100％【答案】：B99.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

D.综合类【答案】：B100.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D101.以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）

A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响【答案】：D102.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D103.基金管理费率通常与基金规模成（）与风险成（）。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比【答案】：D104.期货公司业务实行许可证制度，经国务院期货监督管理机构批准，期货公司可以经营的业务不包括（）

A.期货投资咨询业务

B.期货自营业务

C.境内期货经纪业务

D.境外期货经纪业务【答案】：B105.根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）、

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票【答案】：A106.A是B的全资子公司，A采购一批生产物资，尚未付款。下列说法中，正确的是（）。

A.付款责任由A承担，B承担连带责任

B.付款责任由A独立承担

C.付款责任由B承担，A承担连带责任

D.付款责任由B独立承担【答案】：B107.按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：B108.我国目前金融市场的监管架构是（）。

A.一行两会

B.一行三会

C.一委一行两会

D.一委一行三会【答案】：C109.（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务【答案】：D110.公开发行债券需要遵循的条件和规则不包括（）。

A.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

B.具备健全且运行良好的组织机构

C.最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.国务院规定的其他条件【答案】：C111.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B112.下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（）。

A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格

B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生

C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生

D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】：C113.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年【答案】：B114.证券金融公司根据()的决定设立。

A.国务院

B.省级人民政府

C.中国证监会

D.证券交易所【答案】：A115.财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券【答案】：C116.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50【答案】：C117.下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是（）。?

A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日；融资融券合同另有约定的，从其约定

B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券【答案】：A118.双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易【答案】：C119.（）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

A.负债业务

B.资产业务

C.表外业务

D.中间业务【答案】：A120.关于发布证券研究报告业务的基本原则，下列说法不正确的是（）。

A.经营机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司、基金管理公司等利益相关者的干涉和影响

B.经营机构制作证券研究报告可以对证券估值、投资评级作出一定形式的保证

C.经营机构不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象

D.经营机构应当基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论【答案】：B121.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会【答案】：C122.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B123.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购【答案】：A124.公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。

A.百分之五以上百分之十五以下

B.百分之二以上百分之十以下

C.百分之五以上百分之二十以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：A125.融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化【答案】：A126.下列关于股份有限公司的说法，不正确的是（）。

A.董事会会议，允许他人代为出席

B.股东大会选举董事，实行累积投票制

C.股东大会的所有决议，只要出席会议的股东所持表决权过半数就能通过

D.股东大会应当每年召开一次年会【答案】：C127.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（）

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%【答案】：C128.（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：B129.根据《证券投资基金销售人员从业资质管理规定》，基金销售机构不包括（）。

A.商业银行

B.政策性银行

C.证券公司

D.专业基金销售机构【答案】：B130.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法，不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C131.（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A132.下列不属于基础货币的是（）。

A.库存现金

B.准备存款

C.借款

D.社会公众持有的现金【答案】：C133.下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（）。

A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数

B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

D.深证B股指数于1992年10月6日发布，包含在深圳证券交易所上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算【答案】：A134.证券市场最广泛的投资者是指（）。

A.金融机构类投资者

B.个人投资者

C.企业和事业法人类机构投资者

D.基金类投资者【答案】：B135.下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()

A.所筹资金用途符合国家产业政策

B.企业规模达到国家规定的要求

C.企业财务会计制度符合国家规定

D.发行企业债券前连续2年盈利【答案】：D136.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D137.在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下述说法中错误的是（）。

A.投资者与指定交易证券公司的托管关系建立

B.投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等

C.投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管

D.中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录【答案】：B138.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：C139.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B140.下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。

A.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价

B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价

C.对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式

D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价【答案】：A141.某基金当日的总资产为10亿元，总负债为1亿元，发行在外的基金份额为10亿份，则该基金当日份额净值为（）。

A.1元/份

B.0.8元/份

C.1.1元/份

D.0.9元/份【答案】：D142.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：C143.下列有关套利的说法，错误的是（）。

A.套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格

B.行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作

C.对于股价指数等品种，还可以和成分股现货联系起来进行指数套利

D.若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“正套”【答案】：D144.下列关于公司法律地位的说法中，错误的是（）。

A.公司可以设立分公司和子公司

B.设立分公司，应当向总公司所在地公司登记机关申请登记，领取营业执照

C.子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任

D.分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担【答案】：B145.关于证券研究报告信息使用的禁止要求和可以使用的信息来源，下列说法错误的是（）。

A.经营机构发布证券研究报告，应当对引用信息和数据来源进行核实，应当审慎使用信息，不得将无法确认来源合规合法性的信息写入证券研究报告

B.不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据

C.不得使用或者泄露国家保密信息、内幕信息以及上市公司未开的重大信息，签订书面协议的除外

D.证券究报告可使用的信息来源包括证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外【答案】：C146.股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度【答案】：D147.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具【答案】：B148.基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月【答案】：C149.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会【答案】：D150.关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】：A151.托管人应当保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存期限不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D152.下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任【答案】：A153.下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30％

B.股份有限公司必须有公司住所

C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记

D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司【答案】：B154.（2016年真题）证券公司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是（）。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.审计委员会委员

D.独立董事【答案】：B155.下列关于非流通国债的说法中，不正确的是()。

A.不可以记名

B.不允许在流通市场上交易

C.不能自由转让

D.发行对象是一些特殊机构或个人【答案】：A156.在违规披露、不披露重要信息的责任中，信息披露义务人的控股股东、实际控制人是法人的，其负责人应当认定为（）。

A.直接行为人

B.直接负责的主管人员

C.企业

D.个人【答案】：B157.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.证券投资者保护基金

B.投资基金

C.开放式基金

D.封闭式基金【答案】：A158.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益【答案】：A159.政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。

A.用于协调财政资金短期周转

B.弥补财政赤字

C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D.支持企业发展【答案】：D160.基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

A.各类证券的价值

B.基金应收的申购基金款

C.基金负债

D.证券基金的费用【答案】：C161.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响【答案】：B162.下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（）。

A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令

B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类

C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托

D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托【答案】：A163.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在（）年内不受理其执业证书申请。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：B164.下列有关普通合伙企业债务清偿的说法，错误的是（）。

A.合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任

B.人民法院强制执行合伙人的财产份额时，人民法院应当通知全体合伙人，但该情形下，其他合伙人没有优先购买权

C.合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿

D.合伙人自有财产不足清偿其自有债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿【答案】：B165.伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.组合基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D166.下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约【答案】：D167.《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210【答案】：D168.下列有关证券登记结算机构的说法中，错误的是（）。

A.证券登记结算结构不得挪用客户的证券

B.投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户

C.证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所

D.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料，其保存期限不得少于20年【答案】：C169.持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。

A.1％

B.5％

C.10％

D.15％【答案】：B170.某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（）亿元。

A.18.6

B.25

C.21.8

D.27【答案】：B171.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券【答案】：D172.根据《证券公司监督管理条例》，未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（）万元以下的罚款。

A.30

B.40

C.50

D.60【答案】：D173.发生信息披露违法行为，认定从轻或者减轻处罚的考虑情形不包括（）。

A.未直接参与信息披露违法行为

B.配合证券监管机构调查且有立功表现

C.受他人胁迫参与信息披露违法行为

D.在信息披露上有不良诚信记录并记人证券期货诚信档案【答案】：D174.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：D175.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法中错误的是（）。

A.合规部门对王某负责

B.合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分

D.合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1、5%，且不得少于3人【答案】：D176.按照《证券法》的规定，关于违规披露、不披露重要信息行政责任的具体承担方式理解错误的有（）。

A.发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B.发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款

C.收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下以下的罚款

D.收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款【答案】：D177.下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（）

A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户

B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则

C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户

D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿【答案】：B178.下列关于现行我国国债的发行方式说法正确的是（）。

A.记账式国债和储蓄国债都采用代销方式发行

B.记账式国债和储蓄国债都采用竞争性招标方式发行

C.记账式国债采用代销方式发行，储蓄国债釆用竞争性招标方式