2026年证券从业模拟卷包附参考答案详解（培优B卷）

2026年证券从业模拟卷包附参考答案详解（培优B卷）1.道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。

A.加权股价平均数法

B.简单算术平均数法

C.加权股价指数法

D.修正股价平均数法【答案】：D2.下列关于证券监管的说法，错误的是（）。

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系

C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险【答案】：B3.根据《证券法》，证券发行、交易活动明确禁止的行为包括()。

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.III、IV【答案】：C4.按照《证券公司治理准则》和《证券公司股权管理规定》的要求，证券公司在处理与股东及股东关联方之间的关系时，下列说法正确的是（）。

A.持有股东的股权

B.将股东的权利义务、股权锁定期、股权管理事务责任人等关于股权管理的监管要求写人公司章程

C.通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益

D.公司章程未规定对外投资、对外担保的类型、金额和内部审批程序【答案】：B5.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.50%

B.80%

C.20%

D.35%【答案】：C6.（）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.市销率倍数法

D.企业价值/息税前利润倍数法【答案】：B7.董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（）通过。

A.半数；半数

B.2/3;2/3

C.2/3;半数

D.半数；1/3【答案】：A8.在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制

C.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制

D.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制【答案】：A9.（）对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期【答案】：C10.下列关于公司型基金的说法，正确的是（）。

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【答案】：B11.下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（）。

A.证券公司向客户融资融券时，应当向客户交存一定比例的保证金

B.保证金可以用证券充抵

C.融资融券标的证券为股票的条件之一是融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

D.保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【答案】：A12.在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A.3万元以上20万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.3万元以上60万元以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：D13.关于证券发行后，保荐代表人的更换规定不正确的是（）。

A.证券发行后，除规定原因外保荐机构不得更换保荐代表人

B.因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人

C.保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在3个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因

D.原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽职的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或终止【答案】：C14.公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。

A.—定增加较高

B.可能增加较高

C.一定减少较低

D.可能增加较低【答案】：B15.证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元【答案】：D16.以下在相关规定中，关于开盘价和收盘价的说法，有误的是（）。

A.根据《上海证券交易所交易规则》，基金、债券、债券买断式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

B.债券质押式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价

C.根据《深圳证券交易所交易规则》，债券仅采用协议大宗交易方式的，以当日该债券所有交易的成交量加权平均价为收盘价

D.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以前一日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价【答案】：D17.对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C18.在资产管理集合计划存续期间，持续五个工作日客户少于（）人的，集合计划应当终止。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A19.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务【答案】：D20.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股【答案】：B21.国际金融监管体系不包括（）。

A.巴塞尔银行监管委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.国际证监会组织

D.国际保险监督官协会【答案】：B22.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：D23.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个【答案】：A24.应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任的主体不包括（）。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.财务会计【答案】：D25.根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正确的，不可以是负面的【答案】：B26.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构【答案】：B27.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（）原则。

A.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，客户利益优先

B.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，客户利益优先

C.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，自身利益优先

D.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，自身利益优先【答案】：B28.（2016年真题）下列不属于证券经纪业务特点的是（）。

A.证券经纪商的中介性

B.业务对象的广泛性

C.客户资料的保密性

D.证券数据的透明性【答案】：D29.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下【答案】：A30.下列属于货币政策手段的是()。

A.调节税率

B.发行国债

C.再贴现政策

D.增加财政支出【答案】：C31.（）依法对保荐机构、保荐代表人进行注册登记管理。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.国务院证券委员会

D.证券期货投资咨询机构【答案】：B32.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（）。

A.督促其加快整改

B.立即限制其业务活动

C.延长整改期限

D.不予理睬【答案】：B33.股份有限公司设监事会，其成员人数最低为（）人。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】：C34.商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务【答案】：A35.下列选项中，不属于场外交易市场的是（）。

A.中小板市场

B.区域性股权交易市场

C.私募基金市场

D.新三板【答案】：A36.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％

B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让【答案】：B37.根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司子公司的风险管理工作负责人向证券公司（）履行风险报告义务。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.全体股东【答案】：C38.证券公司或其分机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》，下列属于中国证监会可以采取的措施是（）。

A.罚款

B.没收违法所得

C.警告

D.撤销业务许可【答案】：D39.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。?

A.加息债券

B.金融债券

C.公司债券

D.缓息债券【答案】：D40.关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】：C41.（）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策【答案】：D42.证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

A.每两年

B.每年

C.每半年

D.每季度【答案】：B43.()是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

A.零息债券

B.附息债券

C.双货币债券

D.附认股权证债券【答案】：C44.（）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：C45.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B.国际信贷属于国际短期资金流动

C.国际间接投资属于国际短期资金流动

D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动【答案】：D46.根据有关法律规定，下列关于封闭式基金的利润分配原则的说法不正确的是（）。

A.每年不得少于一次

B.年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的80%

C.当年收益应先弥补上一年的亏损

D.如果当年发生亏损则不进行收益分配【答案】：B47.（）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制【答案】：C48.在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。?

A.信用风险

B.结算风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：A49.下列关于证券公司风险处置措施中的“行政撤销”措施，表述错误的是（）。

A.安置过程中相关各方应当采取必要措施保证客户证券交易的正常进行

B.在行政清理时国务院证券监督管理机构应当成立行政清理组，清理账户、安置客户、转让证券类资产

C.证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，国务院证券监督管理机构依法撤销其证券业务许可

D.证券公司违法经营特别严重，不能清偿到期债务，需要动用证券投资者保护基金的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司【答案】：B50.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：C51.某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对其处罚的金额可以是()。

A.1万元

B.10万元

C.200万元

D.1000万元【答案】：C52.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A53.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司【答案】：B54.（）应当对发行人的信息披露文件和申请文件进行全面核查，独立作出专业判断，并对定向发行说明书及其所出具文件的真实性、准确性、完整性负责。

A.主办券商

B.董事会

C.监事会

D.律师事务所【答案】：A55.下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

A.在性质上属于企业法人

B.其法律责任有自身承担

C.设立分公司，应当经中国证监会批准

D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】：C56.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（）。

A.价格

B.法定存款准备金率

C.市场利率

D.信贷规模【答案】：B57.债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.101

B.102

C.201

D.202【答案】：A58.根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司存在下列()情形时，应按照《期货交易管理条例》给予责令改正、警告、没收违法所得等处罚。

A.I、IV

B.II、III

C.I、III

D.I、II、IV【答案】：C59.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C60.证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。

A.入股区域性股权市场运营机构

B.取得区域性股权市场中介机构资格

C.持股情况、中介机构资格发生变化

D.证券公司从业人员的履职情况【答案】：D61.下面对机构投资者描述正确的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨

C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】：D62.中证中小投资者服务中心有限责任公司的的主要业务不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行权

C.纠纷调解

D.维权服务【答案】：A63.目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（）家证券公司获准在境外设立子公司

A.31

B.32

C.33

D.34【答案】：D64.下列关于证券分析师条件的说法，错误的是（）。

A.具备证券从业资格

B.从事证券相关行业2年以上

C.具有证券专业知识

D.具备行业分析的学科背景【答案】：D65.A公司未经批准擅自设立基金管理公司，违法获利90万元，应当被证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处（）万元罚款。

A.9

B.60

C.130

D.180【答案】：B66.证券公司必须持续符合风险控制指标标准的要求，下列能够符合要求的是（）

A.丙证券公司的流动性覆盖率为80%

B.丁证券公司的净稳定资金率为40%

C.甲证券公司的风险覆盖率为120%

D.以证券公司的资本杠杆率为6%【答案】：C67.关于要约收购的规定，下列说法正确的是（）。

A.收购人可以采取要约规定以外的形式买入被收购公司的股票

B.收购人可以超出要约的条件买入被收购公司的股票

C.收购人在收购期限内，不得买入被收购公司的股票

D.收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票【答案】：D68.以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（）。

A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息

B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本

C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种

D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移【答案】：B69.证券公司终止与证券经纪人委托关系的，应当（）。

A.收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记

B.收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起20个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记

C.收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起10个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记

D.收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起15个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记【答案】：A70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B71.单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：D72.下列选项中，不正确的是()。

A.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

B.有限责任公司公开发行公司债券，其净资产不低于人民币6000万元

C.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格

D.诚信信息以纸质文件形式保存【答案】：D73.关于非金融机构开展基金托管业务的条件规定中，在从业人员方面规定基金托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管部门取得基金从业资格不低于部门员工人数的（）。

A.50％

B.60％

C.75％

D.80％【答案】：A74.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％【答案】：D75.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易当事人买卖的证券可以采用的形式为（）。

A.纸面形式

B.口头形式

C.中国证券业协会规定的形式

D.证券交易所规定的形式【答案】：A76.混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行【答案】：C77.在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式【答案】：C78.关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()

A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券

B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务

C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算【答案】：D79.下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是（）。?

A.融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控

B.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务

D.证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模【答案】：B80.（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：B81.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立（）机制。

A.监督

B.管理

C.制衡

D.审核【答案】：C82.我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（）批准。?

A.地方人民政府

B.全国人大

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D83.金融风险是指包括（）在内的各个经济主体在金融活动或投资经营活动中，因各种因素的不确定变动而遭受损失的可能性。

A.政府机构

B.非银行金融机构

C.金融机构

D.信托机构【答案】：C84.证券公司及其直接责任人员在承销证券过程中，有下列()行为之一的，中国证监会可以视情节轻重采取相关监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案，以及依据法律法规应采取的处罚措施。

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV【答案】：D85.(2019年真题)下列有关公司的说法,错误的是（）

A.公司以营利为目的

B.公司以其全部资产对外承担民事责任

C.我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司

D.公司股东对公司承担无限连带责任【答案】：D86.下列可以担任公司总经理的情形是（）。

A.限制民事行为能力

B.因受贿被判处刑罚，执行期满6年

C.担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司被吊销营业执照之日起未逾3年

D.个人所负数额较大的债务到期未清偿【答案】：B87.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）

A.金融远期合约

B.金融互换

C.金融期权

D.金融期货【答案】：B88.金融期货合约按基础工具划分可分为（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.以上三项均正确【答案】：D89.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件包含（）

A.I、III、IV

B.I、II、III、

C.II、IV

D.I、II、III、IV【答案】：B90.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：C91.在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。

A.价值型股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金【答案】：C92.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构从业人员违反适当性管理规定被证监会及其派出机构采取监管措施的说法，错误的是()。

A.未按规定进行投资者类别转化的，对其他直接责任人给予警告，并处以3万元以下的罚款

B.违反适当性规定的，可对经营机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取责令改正等监管措施

C.未按规定建立投资者评估数据库的，对直接负责的主管人员处以3万元以上的罚款

D.情节严重的，可依法采取市场禁入的措施【答案】：C93.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％【答案】：D94.根据《证券法》，下列关于证券公司不正当竞争手段招揽承销业务的法律责任，正确的有（）。

A.II、III

B.I、IV

C.I、III

D.II、IV【答案】：C95.企业发行债务融资工具应在（）注册。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：B96.根据《证券投资基金法》，基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得（）罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（）罚款。

A.1倍以上5倍以下；1万元以上50万元以下

B.1倍以上5倍以下；5万元以上50万元以下

C.1倍以上10倍以下；1万元以上50万元以下

D.1倍以上10倍以下；5万元以上50万元以下【答案】：B97.证券公司股东出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的（）。

A.律师事务所核实

B.会计师事务所验资

C.资产评估机构评估

D.信用评级机构评级【答案】：C98.社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A.企业债

B.金融债

C.股票

D.国债【答案】：D99.市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券【答案】：A100.航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（）不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.监管及税收待遇

D.财务与融资问题【答案】：D101.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约，可予以立案追诉的情形不包括（）。

A.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的

B.造成投资者直接经济损失数额在10万元以上的

C.诱骗投资者买卖证券、期货合约数额在10万元以上的

D.致使交易价格和交易量异常波动的【答案】：C102.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险【答案】：A103.有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产应不低于人民币（）。

A.四千万元

B.五千万元

C.三千万元

D.六千万元【答案】：D104.下列关于场外市场的定义，说法正确的是（）。

A.主要为一对一的交易

B.以标准化的、私募类型产品为主

C.不可以采取电子交易的方式

D.柜台市场与场外市场是不同的市场【答案】：A105.按风险起因的不同，下列不属于证券经纪业务的主要风险的是()。

A.合规风险

B.管理风险

C.技术风险

D.信息风险【答案】：D106.下列关于存托人以及托管人的说法错误的是（）。

A.存托人应与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市

B.经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行可以依法担任存托人

C.托管人应当按照托管协议约定，协助办理分红派息、投票

D.托管人没有义务向存托人提供基础证券的市场信息【答案】：D107.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B108.依据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循（）的原则，公平地确定双方的权利和义务。

A.平等、自愿、诚实信用

B.互利、自愿、公平公正

C.平等、自愿、公平公正

D.互利、自愿、诚实信用【答案】：A109.证券金融公司开展转融通业务，应向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】：C110.以下（）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：C111.短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：A112.()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。

A.交易大厅

B.交易会员

C.交易主机

D.交易单元【答案】：D113.银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等六级-四等九级

B.三等九级-四等六级

C.四等九级-三等六级

D.四等六级-三等九级【答案】：B114.《期货交易管理条例》第五十七条规定，期货公司的股东有（）行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。

A.虚假出资

B.非货币出资

C.以劳动出资

D.延期出资【答案】：A115.下列选项中，说法正确的是()。

A.证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不同

B.证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意

C.非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定

D.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在中央银行，以每个客户的名义单独立户管理【答案】：B116.证券公司应当根据全面风险管理要求，建立常态化的信用风险压力测试机制。以下有关压力测试中错误的是（）。

A.证券公司应根据管理需要，合理确定信用风险压力测试的适用业务范围、风险因素、数量模型和情景假设等要素

B.证券公司应采用以定性分析为主的风险分析方法，测算压力情景下信用风险敞口暴露

C.证券公司应当根据压力测试结果反映的风险情况，结合自身风险承受能力，采取必要的应对措施，必要时实施应急预案

D.证券公司应当根据市场变化、业务变化和风险水平情况，在压力测试中充分考虑信用风险因素【答案】：B117.下列不属于证券发行和交易原则的是()。

A.公开

B.公正

C.公平

D.平等【答案】：D118.某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例（）

A.500%

B.250%

C.100%

D.50%【答案】：B119.根据《证券市场禁入规定》的规定，违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取()证券市场禁人措施。

A.3—5年

B.5—10年

C.10—15年

D.终身【答案】：B120.证券公司及其另类子公司违反《证券公司另类投资子公司管理规范》的，中国证券业协会视情况对证券公司、另类子公司采取（）、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入诚信档案。情节严重的，移交并建议中国证监会责令证券公司撤销或关闭另类子公司。

A.谈话提醒

B.责令整顿

C.撤销

D.集团内部通报批评【答案】：A121.律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作、出具（）等文件的法律服务。

A.财务审计报告

B.承销合同

C.保荐书

D.法律意见书【答案】：D122.股票的发行价格不得低于（）。

A.两倍市净率

B.同行业上市公司平均市盈率

C.每股净资产

D.票面金额【答案】：D123.基金卖出股票按照（）的税率征收交易印花税。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%【答案】：A124.下列关于股利政策的说法中，错误的是()。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关【答案】：D125.(2019年真题)以下关于普通合伙企业的合伙人和有限合伙企业的合伙人的说法中，错误的是（）

A.有限合伙人以认缴出资额为限对合伙企业债务承担责任

B.有限合伙人在出资份额出质进行限制的情况下可以将出资份额出质

C.有限合伙人可以与合伙企业进行交易，但是，合伙协议约定不能进行交易的除外

D.普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利【答案】：B126.记名股票的特点不包括（）。

A.股东权利归属记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.安全性较差

D.转让相对复杂或受限制【答案】：C127.同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过（）亿元。

A.100

B.200

C.300

D.400【答案】：C128.关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强

B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系

C.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小

D.法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比率【答案】：A129.证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止（）。

A.客户电话委托下单

B.为客户开通融资融券业务

C.欺诈、内幕交易和操纵证券市场

D.客户自行买卖股票【答案】：C130.单位或者个人认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的（），应当事先告知证券公司。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%【答案】：B131.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

A.2个月

B.3个月

C.4个月

D.6个月【答案】：C132.向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务【答案】：C133.境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股【答案】：A134.下列关于股票合并的说法，错误的是()

A.股票合并是将若干股票合并为1股

B.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.股票合并又称并股

D.股票合并常见于低价股【答案】：B135.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A136.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能【答案】：B137.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：C138.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（）。

A.购买不动产

B.投资于银行存款等货币市场工具

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品【答案】：B139.下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。

A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露

B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露

C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖

D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务【答案】：B140.全国中小企业股份转让系统又称（）。

A.创业板

B.二板市场

C.新三板

D.中小企业板【答案】：C141.假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（）。

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%【答案】：A142.公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。

A.十

B.二十

C.五

D.十五【答案】：A143.证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，以不正当竞争手段招揽承销业务，情节比较严重的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.1～12个月

B.3～12个月

C.6～12个月

D.12～24个月【答案】：B144.证券公司对信息隔离墙制度建设和执行方面，承担责任的主体不包括（）。

A.分支机构负责人

B.监事长

C.董事会

D.经营管理的主要负责人【答案】：B145.证券公司泄露内幕信息，明示、暗示他人从事内幕交易活动，情节特别严重的，（）。

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金

D.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金【答案】：B146.投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（）。

A.融资交易

B.借贷交易

C.融券交易

D.证券交易【答案】：C147.公开募集基金的基金份额持有人可以（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.参与基金的投资管理活动

C.对基金管理人的投资下达投资指令

D.在封闭式基金合同期限内要求赎回基金份额【答案】：A148.在我国，可转换债券的最长期限是（）年。

A.6

B.3

C.10

D.5【答案】：A149.(2019年真题)最近36个月内（）的人不得申请财务顾问主办人资格。

A.因执业行为违法违规受到处罚

B.因执业行为违反自律规范

C.因执业行为违反行为规范

D.存在违反诚信的不良记录【答案】：A150.（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

A.道、琼斯工业股价平均数

B.标准普尔500指数

C.纳斯达克指数

D.金融时报证券交易所指数【答案】：A151.证券账户应当主动申请注销的情形，不包括（）。

A.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的

B.发生自然人投资者死亡的

C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失的

D.特殊机构与产品开户后5个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或注销等情形的【答案】：D152.经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括（）。

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务

C.为多个客户办理定向资产管理业务

D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务【答案】：C153.按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品【答案】：A154.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）

A.机动车保险

B.船舶/货运保险

C.责任保险

D.人身保险【答案】：D155.不属于证券服务机构的是()。

A.审计所

B.投资咨询机构

C.会计师事务所

D.资产评估机构【答案】：A156.证券公司应当制定涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支结构和附属机构之行动的情况进行监督管理，严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的规定，依法对相关资产采取冻结措施。

A.证监会

B.中国人民银行

C.公安部

D.联合国【答案】：C157.下列不属于我国国际债券品种的是（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.次级债券【答案】：D158.沪深300指数的基点为（）点。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500【答案】：A159.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）

A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入

C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种【答案】：B160.(2019年真题)下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益

B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则

C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信

D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】：A161.（）对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期【答案】：C162.在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000【答案】：A163.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法，错误的是（）。

A.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

B.证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险

D.证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责【答案】：D164.目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.原中国银监会

D.中央银行【答案】：D165.下列有关有限责任公司监事会的说法中，正确的是（）。

A.监事会主席由出席监事过半数选举产生

B.监事会成员可以为2人

C.监事会中，职工代表的比例不得低于1／3

D.监事会中，职工代表的比例由董事长决定【答案】：C166.证券公司分类结果主要供（）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

A.中国银监会及其派出机构

B.中国保监会及其派出机构

C.中国证监会及其派出机构

D.中国资产管理委员会【答案】：C167.违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员（），并处3万元以上30万元以下罚款。

A.给予警告

B.责令改正

C.禁入市场

D.通报批评【答案】：A168.下列关于保荐代表人履行保荐职责可对发行人行使的权利的表述中，错误的是（）。

A.可查阅保荐工作需要的发行人材料

B.可定期或者不定期对发行人进行回访

C.可对发行人的信息披露文件进行事前审阅

D.可在发行人的董事会中出任董事【答案】：D169.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险【答案】：B170.1949~1978年的30年间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起了“大一统”模式的金融体系。为平抑物价，稳定经济和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（）。

A.建立农村信用合作社

B.建立统一的人民币制度

C.鼓励改造私人银行和钱庄

D.组建由中国人民银行统一领导的高度集中的金融管理体制【答案】：C171.下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（）。

A.合伙人人数有限制，特殊情况下例外

B.可以不设普通合伙人

C.不能设置多个普通合伙人

D.合伙人人数没有限制【答案】：A172.涉及证券市场的法律、法规分为四个层次，第二个层次是由（）制定并颁布的行政法规。

A.全国人民代表大会

B.国务院

C.全国人民代表大会常务委员会

D.证券监管部门【答案】：B173.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币【答案】：A174.以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板

B.创业板

C.主板

D.新三板【答案】：D175.下列说法中正确的是（）。

A.被动知悉内幕消息,可以向客户或投资者提供分析、预测或建议

B.预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据,不得主观臆断

C.证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

D.证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改,并自提供之日起将其稿件以书面形式保存2年【答案】：B176.保荐代表人出现规定情形的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。下列不属于该类情形的是（）。

A.其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责

B.持续监督工作未勤勉尽责

C.唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作

D.尽职调查工作日志格式不准确【答案】：D177.关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

A.退市制度自由化

B.发行定价市场化

C.上市标准多元化

D.发行审核注册制【答案】：A178.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。?

A.保险公司

B.证券交易所

C.商业银行

D.中央银行【答案】：C179.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资【答案】：C180.从理论上讲，（）的投资资金规模化，投资管理专业化，投资结构组合化，投资行为规范化，从而有利于证券市场的健康稳定发展。

A.投资银行

B.证券公司

C.机构投资者

D.保险机构【答案】：C181.证券公司违反证券法的规定从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）元的，处以（）的罚款。

A.三十万；三十万元以上三百万元以下

B.五十万；五十万元以上五百万元以下

C.二十万；二十万元以上二百万元以下

D.四十万；四十万元以上四百万元以下【答案】：B182.下列证券公司章程中的条款属于重要条款的是（）。

A.证券