【2018年从业资格考试】证券从业资格考试必过知识点

【2018年从业资格考试】证券从业资格考试必过知识点考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各小题只有一个选项符合题意，请将代表正确选项的字母填入题干括号内）1.我国证券市场的层次结构中，主要服务于成熟行业、大型企业和机构投资者的是（）。A.新三板B.创业板C.中小板D.主板2.证券交易中，买方或卖方在指令成交前取消其已发出的指令的行为称为（）。A.撤销指令B.撤回指令C.更改指令D.取消指令3.某股票当前价格为20元，其市盈率为25，则其对应的每股收益为（）元。A.0.8B.1.25C.20D.5004.下列证券中，通常被认为风险最低的是（）。A.公司债券B.金融债券C.政府债券D.股票5.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿6.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.2000万B.5000万C.1亿D.5亿7.下列关于集合竞价的描述，错误的是（）。A.在规定时间内收集所有有效订单B.以最优价格（通常是最高买价与最低卖价）成交C.成交价格在竞价期间固定不变D.适用于股票、债券、基金等多种证券的交易8.证券公司为客户办理融资融券业务，其自有资金余额与负债总额的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%9.下列行为中，不属于内幕交易的是（）。A.证券公司工作人员利用职务便利获取内幕信息，建议客户买卖证券B.投资者通过非法途径获取内幕信息，并据此买卖相关证券C.公司董事在得知公司重大亏损消息前，将自有股票全部卖出D.证券分析师基于公开信息和合理分析预测公司未来业绩并发表报告10.证券投资者保护基金的主要资金来源不包括（）。A.证券公司缴纳的资金B.证券登记结算机构缴纳的资金C.保险公司缴纳的资金D.证券交易印花税的一部分11.下列关于证券公司风险控制指标的描述，正确的是（）。A.净资本与净资产的比例不得低于8%B.净资本与负债的比例不得低于10%C.风险覆盖率不得低于100%D.资本杠杆率不得低于200%12.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的（）。A.投资经验B.投资知识C.收入来源D.以上所有13.某投资者持有A公司股票1000股，每股价格20元，A公司宣布发放股票股利，每10股送1股，则该投资者送红后持有的股票数量为（）股。A.1000B.1100C.2000D.210014.证券公司为客户提供的证券交易信息，应当真实、准确、完整，并保证（）。A.及时性B.可靠性C.完整性D.以上所有15.下列关于证券公司内部控制制度的描述，错误的是（）。A.应当覆盖证券公司各项业务和各个环节B.应当明确各部门、各岗位的职责权限C.应当建立有效的风险识别、评估和应对机制D.可以由单个部门全面负责，无需其他部门配合二、多项选择题（以下各小题有两个或两个以上选项符合题意，请将代表正确选项的字母填入题干括号内，多选、错选、漏选均不得分）1.证券市场的功能包括（）。A.资本积聚功能B.资源配置功能C.价格发现功能D.风险分散功能2.下列关于债券的描述，正确的有（）。A.是债务人向债权人发行的、承诺按一定利率支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证B.按发行主体不同可分为政府债券、金融债券、企业债券C.按付息方式不同可分为零息债券、固定利率债券、浮动利率债券D.按有无抵押担保可分为信用债券、抵押债券3.证券公司可以提供的证券服务包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务4.证券公司治理结构应当包括（）。A.股东会B.董事会C.监事会D.独立董事5.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括（）。A.履约忠实原则B.履约勤勉原则C.客户适当性原则D.风险管理原则6.证券公司内部控制的主要内容涉及（）。A.信息披露管理B.风险管理C.资产管理D.人事管理7.下列关于证券投资者适当性管理的描述，正确的有（）。A.应当了解投资者的风险承受能力B.应当向投资者充分揭示投资风险C.应当将适当的产品销售给适当的投资者D.可以忽视投资者的投资经验8.证券公司经营融资融券业务，应当符合的条件包括（）。A.注册资本不低于人民币1亿元B.净资本不低于人民币2亿元C.具有完善的融资融券业务管理制度和风险控制措施D.具有相应的从业人员9.证券公司从业人员不得有的行为包括（）。A.泄露客户的证券交易信息B.利用职务便利谋取不正当利益C.代理客户买卖证券D.收受贿赂10.证券市场违法行为包括（）。A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述三、判断题（请判断下列各题的说法是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”）1.证券交易所以其自有资金进行证券交易。（否）2.证券公司可以为客户提供代销金融产品服务。（是）3.证券公司董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有忠实义务。（是）4.证券公司客户的交易指令无论何种情况，证券公司均不得拒绝执行。（否）5.证券公司可以将其客户资金与其自有资金混用。（否）6.市盈率是衡量证券投资价值的重要指标之一。（是）7.证券公司开展投资者教育，有助于提升客户的风险意识和投资能力。（是）8.证券公司可以无条件地为所有客户融资。（否）9.证券公司及其从业人员在证券交易活动中不得利用内幕信息。（是）10.证券公司经营证券经纪业务，可以代理客户进行证券买卖。（是）试卷答案一、单项选择题1.D2.A3.A4.C5.C6.B7.C8.D9.D10.C11.C12.D13.B14.D15.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.否2.是3.是4.否5.否6.是7.是8.否9.是10.是解析一、单项选择题1.主板市场通常服务于规模较大、经营稳定、业绩良好的成熟行业公司，符合题意。创业板主要服务于成长型创新创业企业，中小板曾服务于成长型中小企业，新三板主要服务区域股权市场挂牌公司。故选D。2.撤销指令是指客户在指令尚未被执行前，要求撤销该指令。撤回指令通常指在指令传递过程中，要求撤回已发出的指令。题干描述的是撤销已发出但未成交的指令。故选A。3.市盈率（PE）=每股市价/每股收益。因此，每股收益=每股市价/市盈率=20元/25=0.8元。故选A。4.政府债券是由中央政府或地方政府发行的债券，通常以国家信用为担保，被认为风险最低。公司债券和金融债券由企业和金融机构发行，其风险相对较高。股票是所有权凭证，投资风险最高。故选C。5.根据《证券法》及相关规定，经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。故选C。6.根据《证券法》及相关规定，经营证券经纪业务（即代理客户买卖证券），注册资本最低限额为人民币5000万元。故选B。7.集合竞价阶段，虽然会形成一个成交价格，但这个价格是整个竞价期间有效订单集合下产生的，并非固定不变，并且在集合竞价结束后，连续竞价阶段的价格会继续变动。故选C。8.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，经营融资融券业务，风险覆盖率（净资本/风险资本准备）等指标有明确要求，净资本与负债的比例、净资本与净资产的比例等也有规定，但具体最低比例需查阅最新规定，此处D选项“不得低于15%”常作为较高要求提及或被记忆为关键控制指标之一（需注意实际法规数值可能变化，但15%是常考点）。按题目选项设置，选D。*（注：实际法规中可能涉及多个指标，且具体数值需以最新法规为准，此处根据常考点选择）*9.内幕交易是指利用未公开信息进行交易。A、B、C均属于利用内幕信息进行交易的行为。D选项是基于公开信息和合理分析进行预测，不属于内幕交易。故选D。10.证券投资者保护基金的资金来源主要包括：证券公司缴纳的资金、证券登记结算机构依照规定缴纳的资金、上市公司按照规定缴纳的资金、保护基金公司依法筹集的资金等。不包括保险公司缴纳的资金。故选C。11.根据中国证监会相关规定及《证券公司风险控制指标管理办法》，风险覆盖率（净资本/风险资本准备）不得低于100%。资本杠杆率（净资本/净资产）根据公司业务类型有不同要求，但通常不低于规定水平（如15%或更高，需查证具体年份规定，此处C作为常考点）。净资本与负债的比例也有要求。A、B选项比例较低，D选项比例过高。C选项100%是核心风险指标之一。故选C。12.证券公司为客户开立信用证券账户，进行客户适当性管理，必须了解投资者的风险承受能力、投资经验、投资知识、资产状况等信息，进行全面的投资者画像。故选D。13.每10股送1股，意味着每持有10股可得1股红股。投资者持有1000股，可得1000/10=100股红股。送红后，总股数为原持有股数加上红股，即1000+100=1100股。故选B。14.证券公司提供的交易信息，不仅要真实、准确、完整，还必须保证及时、可靠，并确保信息的完整性，以便投资者做出明智决策。故选D。15.证券公司内部控制制度应当是全面、系统、覆盖所有业务和环节的，需要各部门、各岗位分工协作，共同负责，而非由单个部门全面负责。故选D。二、多项选择题1.证券市场的主要功能包括：为资本筹集提供平台（资本积聚功能）；引导资金流向，优化资源配置；通过价格发现机制，反映资产价值；为投资者提供风险分散的工具和途径。故全选。2.债券定义正确。债券按发行主体可分为政府（中央、地方）、金融（银行、非银行金融机构）、企业（公司）债券。按付息方式可分为零息债券（不付息，到期按面值偿还）、固定利率债券、浮动利率债券。按有无抵押担保可分为信用债券（无担保）和抵押/担保债券。故全选。3.根据我国《证券法》及业务规则，证券公司可以经营的业务范围包括：证券经纪（代理买卖）、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券等。故全选。4.证券公司治理结构通常包括股东会（最高权力机构）、董事会（决策机构）、监事会（监督机构），并鼓励设立独立董事以增强监督独立性。故全选。5.证券公司开展资产管理业务必须遵循：忠实义务（尽职尽责，维护客户利益）、勤勉义务（审慎尽责）、客户适当性原则（匹配风险承受能力与产品风险）、风险管理原则（有效防范和化解风险）、利益冲突防范原则等。故全选。6.证券公司内部控制内容广泛，贯穿经营管理的各个方面，主要包括：业务管理、风险管理、财务管理、信息管理、人力资源管理、合规管理、信息披露管理、印章管理等。故全选。7.投资者适当性管理要求了解客户风险承受能力（A）、揭示投资风险（B）、匹配产品与投资者（C）。忽视投资经验（D）违反了适当性原则。故选ABC。8.证券公司经营融资融券业务，需满足：注册资本不低于1亿元（A），净资本等风险控制指标符合规定（通常要求较高，如不低于2亿元或更高，B作为较高要求常被提及），具备完善的管理制度和风险控制措施（C），拥有相应的专业人员（D）。故全选。9.证券公司从业人员禁止行为包括：泄露客户信息（A）、利用职务便利谋利（B）、代理客户交易（C）、收受贿赂（D），以及其他违反法律法规和职业道德的行为。故全选。10.证券市场违法行为多种多样，主要包括：内幕交易（A）、操纵市场（B）、欺诈客户（C）、虚假陈述（D），以及其他如非法发行证券、非法经营证券业务等。故全选。三、判断题1.否。证券交易所以其自有资金进行证券交易属于