银行印章使用管理规定

银行印章使用管理规定一、总则（一）目的依据。为规范银行印章使用行为，防范印章风险，维护银行合法权益，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，制定本规定。（二）适用范围。本规定适用于银行本部及所有分支机构印章的制作、保管、使用、登记、销毁等全生命周期管理。（三）基本原则。银行印章使用管理遵循统一管理、分级负责、严格审批、全程留痕、责任追究的原则。二、印章分类与管理（一）印章类别划分。银行印章分为以下类别：1.单位印章。包括银行本部及各级分支机构的公章、财务专用章、法人章等。2.业务专用章。包括贷款专用章、结算专用章、票据专用章等。3.部门印章。包括办公室、人力资源部、风险管理部等部门的业务专用章。4.其他印章。包括合同专用章、发票专用章、保密章等特殊用途印章。（二）印章规格标准。1.单位印章尺寸为60mm×40mm，颜色为红色。2.业务专用章尺寸为50mm×35mm，颜色为红色。3.部门印章尺寸为45mm×30mm，颜色为红色。4.其他印章尺寸根据实际需要确定，颜色以红色为主。所有印章均需符合公安机关备案要求，并加盖制章单位钢印。（三）印章保管责任。1.银行本部公章、法人章由董事会办公室集中保管，指定专人负责。2.各级分支机构公章由分行办公室集中保管，指定专人负责。3.业务专用章由业务部门指定专人保管，实行双人双锁管理。4.部门印章由各部门指定专人保管，并报分行办公室备案。三、印章使用审批程序（一）审批权限划分。1.银行本部公章使用实行三级审批：一般业务由分管行领导审批，重大业务由行长审批，特别重大业务由董事会审批。2.各级分支机构公章使用实行两级审批：一般业务由分行行长审批，重大业务由总行相关部门审核后报分行行长审批。3.业务专用章使用实行部门负责人审批，报分行办公室备案。4.部门印章使用实行部门负责人审批，报分行办公室备案。（二）审批流程规范。1.用印申请需填写《银行印章使用申请表》，注明用印事由、用印时间、用印数量、经办人等信息。2.审批人需在申请表上签字或盖章确认，并注明审批意见。3.审批通过的申请表原件由印章保管人留存，复印件归档。4.紧急用印需经特别审批程序，事后补办审批手续。（三）特殊事项处理。1.涉及法律诉讼、资产处置等重大事项的用印，需同时提供相关法律文件及审批意见。2.涉及多个部门协作的用印，需由牵头部门汇总各相关部门意见后统一报批。3.涉及外单位协办的用印，需提供外单位授权委托书及相关证明材料。四、印章使用监督与检查（一）内部监督机制。1.分行办公室负责对印章使用情况进行日常监督检查，每月汇总分析用印记录。2.总行办公室负责对分行印章使用管理进行年度检查，重点检查重大事项用印情况。3.风险管理部负责对印章使用风险进行评估，提出改进建议。（二）外部监督配合。1.积极配合公安机关对印章刻制、保管、使用的监督检查。2.建立印章使用举报制度，接受社会监督。3.对发现的印章使用问题及时调查处理，并追究相关责任。（三）检查结果运用。1.检查结果纳入部门及个人绩效考核。2.对存在问题的部门进行通报批评，并限期整改。3.对违规用印行为依法依规追究责任，构成犯罪的移交司法机关处理。五、印章保管与交接（一）保管安全要求。1.印章保管场所应具备防火、防盗、防潮、防破坏等安全措施。2.印章保管人应妥善保管印章，不得擅自离岗。3.印章使用后应立即收回，并核对用印内容与申请表是否一致。（二）交接程序规范。1.印章保管人离岗或调任需办理交接手续，填写《印章交接登记表》，经审批后生效。2.交接过程需有两名见证人在场，并签字确认。3.交接完成后，交接人及接收人需在印章保管登记簿上签字。（三）保管人职责。1.保管人需定期检查印章状况，发现异常及时报告。2.保管人不得将印章转交他人使用，不得在非工作时间用印。3.保管人因故不能履行职责时，需临时指定替代人员，并报上级批准。六、印章变更与销毁（一）印章变更程序。1.印章名称、规格、材质等发生变更时，需填写《印章变更申请表》，经审批后报公安机关备案。2.变更前应妥善保管旧印章，并及时销毁。3.变更后应立即启用新印章，并收回旧印章。（二）印章销毁管理。1.印章因损毁、遗失、变更等原因需要销毁时，需填写《印章销毁申请表》，经审批后执行。2.销毁过程需有两名以上见证人在场，并签字确认。3.销毁后的见证人及经办人需在印章销毁登记簿上签字。（三）销毁执行要求。1.销毁前应拍照留存影像资料。2.销毁方式应彻底，确保印章无法复原。3.销毁记录应归档保存，保存期限不少于五年。七、责任追究与处理（一）违规行为认定。1.未经审批擅自用印。2.超出审批范围用印。3.印章保管不当导致遗失或被盗。4.伪造印章或使用伪造印章。5.违反用印程序或记录不完整。（二）责任追究方式。1.对违规责任人给予警告、记过、降级、撤职等行政处分。2.对造成经济损失的，依法追偿。3.对涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。4.对违规用印的文件或合同，视情况宣布无效。（三）责任认定标准。1.根据违规行为的性质、情节、后果确定责任。2.对多次违规或造成重大后果的责任人，从严处理。3.对部门负责人实行追责，因管理不善导致违规的，追究部门负责