防假货币鉴别操作指引

防假货币鉴别操作指引一、总则（一）目的明确。为规范假货币鉴别操作，提升鉴别能力，防范金融风险，特制定本指引。本指引适用于金融机构、人民币发行库及相关业务单位。.假货币鉴别工作应遵循“准确鉴别、及时上报、妥善处置”的原则，确保人民币流通安全。各单位应建立健全假货币鉴别工作机制，明确职责分工，加强人员培训，提高鉴别效率和准确性。二、组织架构（一）职责划分。人民银行分支机构负责辖区内假货币鉴别的指导和监督，组织假货币鉴别培训，协调鉴定机构工作。金融机构负责本机构假货币的日常鉴别和上报工作，开展员工培训，建立假货币鉴别台账。人民币发行库负责假货币的鉴定和销毁工作。（二）人员配备。金融机构应配备专职或兼职的假货币鉴别人员，并定期进行考核。假货币鉴别人员应具备一定的金融知识和鉴别技能，能够熟练使用鉴别工具，准确识别假货币。三、鉴别方法（一）视觉鉴别。通过肉眼观察假货币的颜色、图案、文字、水印、安全线等特征，与真币进行对比，判断是否为假币。视觉鉴别应注重细节，特别是假币常出现的伪造图案、错位文字、模糊水印等问题。1.颜色对比。真币颜色鲜亮、均匀，假币颜色暗淡、不均匀。例如，100元人民币正面主景人物颜色，真币为金黄色，假币为黄色或淡黄色。2.图案检查。真币图案清晰、完整，假币图案模糊、残缺。例如，100元人民币正面右侧的“100”字样，真币字迹清晰，假币字迹模糊或变形。3.文字核对。真币文字规范、准确，假币文字错别字、变形字。例如，100元人民币正面左下角的“中国人民银行”字样，真币字迹工整，假币字迹歪斜、模糊。4.水印观察。真币水印立体感强，层次分明，假币水印平铺直叙，缺乏立体感。例如，100元人民币正面左侧的水印，真币水印为毛泽东头像，立体感强，假币水印为平面图案，缺乏层次。5.安全线检查。真币安全线有凹凸感，假币安全线平滑无凹凸。例如，100元人民币正面右侧的安全线，真币安全线有凹凸感，假币安全线平滑无凹凸。（二）机器鉴别。使用假币鉴别仪对假货币进行鉴别，机器鉴别应结合视觉鉴别进行，以提高鉴别准确性。机器鉴别仪应定期进行校准，确保鉴别结果准确可靠。1.机器选择。选择符合国家标准、性能稳定的假币鉴别仪。例如，选择具有红外线、紫外线、磁性等多种鉴别功能的鉴别仪。2.机器操作。按照机器操作规程进行鉴别，避免误判。例如，将假币放入机器后，按照机器提示进行操作，避免手触机器内部元件。3.结果复核。机器鉴别结果仅供参考，应结合视觉鉴别进行复核，确保鉴别结果准确。（三）专业鉴定。对疑似假货币进行专业鉴定，鉴定应由人民币发行库或指定机构进行。专业鉴定应提供鉴定报告，明确鉴定结果。1.鉴定申请。金融机构发现疑似假货币时，应填写鉴定申请表，并附疑似假货币样本，提交至人民币发行库或指定机构。2.鉴定程序。人民币发行库或指定机构收到鉴定申请后，应进行鉴定，并在规定时间内出具鉴定报告。3.鉴定结果。鉴定报告应明确鉴定结果，并说明假货币的伪造特征。金融机构应根据鉴定结果进行处理。四、操作流程（一）接收现金。金融机构在接收现金时，应先进行初步鉴别，发现疑似假货币时应隔离存放，并报告上级部门。1.初步鉴别。使用视觉鉴别方法对现金进行初步鉴别，发现可疑特征时应隔离存放。2.报告上级。发现疑似假货币时，应立即报告上级部门，并做好记录。3.隔离存放。将疑似假货币隔离存放，避免混入真币中。（二）鉴别处理。对疑似假货币进行鉴别，鉴别结果应记录在案，并按规定上报。1.视觉鉴别。使用视觉鉴别方法对疑似假货币进行鉴别，并记录鉴别结果。2.机器鉴别。使用假币鉴别仪对疑似假货币进行鉴别，并记录鉴别结果。3.专业鉴定。对无法鉴别的假货币，应提交人民币发行库或指定机构进行专业鉴定。4.结果记录。将鉴别结果记录在案，并按规定上报。（三）上报流程。金融机构发现假货币时应及时上报，上报内容包括假货币数量、面额、伪造特征等。1.上报时限。发现假货币时应立即上报，不得迟报、漏报。2.上报内容。上报内容包括假货币数量、面额、伪造特征、发现时间、发现地点等。3.上报渠道。通过电话、网络或书面形式上报至上级部门。（四）处置流程。对鉴别出的假货币进行处置，处置过程应规范、安全。1.销毁处理。假货币应由人民币发行库或指定机构进行销毁，销毁过程应规范、安全。2.记录存档。销毁过程应记录在案，并存档备查。3.信息反馈。销毁完成后，应将销毁信息反馈至上报部门。五、培训与考核（一）培训内容。假货币鉴别培训应包括假货币鉴别知识、鉴别方法、操作流程等内容。1.假货币鉴别知识。培训内容包括假货币的种类、伪造特征、鉴别方法等。2.鉴别方法。培训内容包括视觉鉴别、机器鉴别、专业鉴定等方法。3.操作流程。培训内容包括接收现金、鉴别处理、上报流程、处置流程等。（二）培训方式。假货币鉴别培训应采用理论讲解、实操演练等方式进行。1.理论讲解。通过讲解假货币鉴别知识，使学员掌握鉴别方法。2.实操演练。通过实操演练，使学员熟练掌握鉴别技能。（三）考核方式。假货币鉴别考核应采用笔试、实操等方式进行。1.笔试。考核学员对假货币鉴别知识的掌握程度。2.实操。考核学员的鉴别技能，包括视觉鉴别、机器鉴别等。（四）考核结果。考核结果应作为员工晋升、奖惩的依据。1.考核合格。考核合格者方可从事假货币鉴别工作。2.考核不合格。考核不合格者应重新培训，直至考核合格。六、附则