风险管控措施执行监督方案

风险管控措施执行监督方案一、组织架构与职责分工（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导是直接责任人，各部门负责人是具体责任人，形成一级抓一级、层层抓落实的责任体系。监督部门负责统筹协调，业务部门负责具体实施，审计部门负责独立检查，确保风险管控措施执行监督工作有序开展。（二）机构设置。成立风险管控措施执行监督领导小组，组长由单位主要负责人担任，副组长由分管领导担任，成员包括监督部门、业务部门、审计部门主要负责人。领导小组下设办公室，办公室设在监督部门，负责日常工作。各单位各部门同步建立相应工作机构，明确职责分工。（三）人员配备。监督部门配备专职监督人员，业务部门配备兼职监督人员，审计部门配备独立审计人员。所有参与监督工作的人员必须经过专业培训，具备相应的专业知识和技能。人员配置不足的部门，应当通过外部聘请或临时抽调等方式解决。（四）职责明确。监督部门负责制定监督方案，组织实施监督工作，汇总分析监督结果，提出改进建议。业务部门负责落实风险管控措施，配合开展监督工作，及时整改发现的问题。审计部门负责对监督工作进行独立检查，对监督结果的真实性、客观性进行复核。（五）协作机制。建立信息共享机制，各部门定期向监督部门报送风险管控措施执行情况。建立问题整改机制，对发现的问题建立台账，明确整改责任、整改措施、整改时限，并进行跟踪督办。建立考核评价机制，将风险管控措施执行监督工作纳入绩效考核，对工作不力的部门和个人进行问责。二、监督内容与方法（一）监督范围。覆盖所有业务领域、所有业务环节、所有业务人员。重点关注高风险领域、关键业务环节、重要岗位人员，确保风险管控措施全面覆盖、不留死角。（二）监督内容。包括风险识别的全面性、风险评估的准确性、风险管控措施的有效性、风险管控措施的落实情况、风险事件的处理情况等。具体包括：1.风险识别是否全面，是否覆盖了所有业务领域、所有业务环节、所有业务风险。2.风险评估是否准确，是否客观反映了风险发生的可能性和影响程度。3.风险管控措施是否有效，是否能够有效防范或控制风险。4.风险管控措施是否落实到位，是否所有人员都清楚自己的职责和任务。5.风险事件是否得到及时处理，是否采取了有效措施防止类似事件再次发生。（三）监督方法。采取日常监督、专项监督、定期监督、不定期监督等多种方式，确保监督工作的全面性、有效性。具体包括：1.日常监督。通过查阅资料、现场检查、谈话了解等方式，对风险管控措施的落实情况进行日常监督。2.专项监督。针对特定业务领域、特定业务环节、特定风险事件开展专项监督，深入查找问题，提出改进建议。3.定期监督。按照年度计划，定期对各部门风险管控措施执行情况进行监督。4.不定期监督。根据需要，对重点领域、重点环节、重点问题开展不定期监督，及时发现和解决问题。（四）监督标准。制定明确的监督标准，确保监督工作的客观性、公正性。具体包括：1.风险识别标准。参照行业规范、法律法规、内部制度等，制定风险识别标准，确保风险识别的全面性。2.风险评估标准。采用定量和定性相结合的方法，制定风险评估标准，确保风险评估的准确性。3.风险管控措施标准。根据风险评估结果，制定相应的风险管控措施，确保风险管控措施的有效性。4.风险管控措施落实标准。制定风险管控措施落实标准，确保风险管控措施得到有效落实。5.风险事件处理标准。制定风险事件处理标准，确保风险事件得到及时处理，防止类似事件再次发生。三、监督流程与时间安排（一）监督计划。监督部门根据年度工作计划，制定年度监督计划，明确监督对象、监督内容、监督方法、监督时间、监督人员等。监督计划应当提前一个月报领导小组审批。（二）监督准备。监督部门根据监督计划，制定具体的监督方案，明确监督步骤、监督方法、监督标准、监督要求等。监督方案应当提前一周报领导小组审批。（三）监督实施。监督人员按照监督方案，开展监督工作。监督过程中，应当认真记录监督情况，发现问题及时记录，并要求被监督部门进行整改。（四）监督报告。监督结束后，监督部门应当及时撰写监督报告，内容包括监督情况、发现问题、整改建议等。监督报告应当及时报送领导小组审阅。（五）监督结果运用。监督结果作为绩效考核的重要依据，对工作不力的部门和个人进行问责。监督结果也作为改进风险管控措施的重要参考，不断完善风险管控体系。（六）时间安排。年度监督计划于每年11月制定，12月报领导小组审批。具体监督工作按照监督计划执行，确保全年监督工作覆盖所有业务领域、所有业务环节、所有业务人员。四、风险管控措施执行监督（一）制度建设。建立健全风险管控制度体系，覆盖所有业务领域、所有业务环节、所有业务风险。制度体系包括风险管理制度、风险评估制度、风险管控措施管理制度、风险事件管理制度等。（二）风险识别。各部门负责组织对本部门业务领域进行全面的风险识别，识别出的风险应当及时报监督部门汇总。监督部门对各部门识别出的风险进行审核，确保风险识别的全面性。（三）风险评估。各部门负责组织对本部门识别出的风险进行评估，评估结果应当及时报监督部门汇总。监督部门对各部门评估结果进行审核，确保风险评估的准确性。（四）风险管控措施制定。各部门根据风险评估结果，制定相应的风险管控措施，风险管控措施应当明确风险控制目标、控制措施、责任人员、考核标准等。（五）风险管控措施落实。各部门负责组织落实本部门的风险管控措施，监督部门负责对风险管控措施的落实情况进行监督。风险管控措施落实情况应当定期进行自查，并报监督部门备案。（六）风险事件管理。各部门负责组织对本部门的风险事件进行管理，风险事件报告、调查、处理、整改等环节应当符合相关规定。监督部门负责对风险事件的处理情况进行监督，确保风险事件得到及时有效处理。五、监督结果处理与反馈（一）问题整改。对监督发现的问题，监督部门应当及时向被监督部门反馈，并要求被监督部门制定整改方案，明确整改措施、整改时限、整改责任人。监督部门对整改情况进行跟踪督办，确保问题得到有效整改。（二）整改验收。被监督部门完成整改后，应当向监督部门申请验收。监督部门对整改情况进行验收，验收合格的，予以销号；验收不合格的，责令其继续整改，并追究相关责任人的责任。（三）结果反馈。监督结果及时反馈给被监督部门，并抄送相关部门。监督结果作为绩效考核的重要依据，对工作不力的部门和个人进行问责。（四）持续改进。根据监督结果，不断完善风险管控体系，提高风险管控水平。定期对风险管控体系进行评估，评估结果作为改进风险管控体系的重要参考。六、考核评价与责任追究（一）考核评价。将风险管控措施执行监督工作纳入绩效考核，考核内容包括监督计划制定、监督方案实施、监督报告撰写、问题整改跟踪等。考核结果作为评优评先的重要依据。（二）责任追究。对工作不力的部门和个人，根据情节轻重，给予通报批评、诫勉谈话、降职降级等处理。对失职渎职的，依法依规追究责任。（三）责任追究程序。对工作不力的部门和个人，监督部门进行调查核实，提出处理建议，报领导小组审批。