2026年证券从业练习题【B卷】附答案详解

2026年证券从业练习题【B卷】附答案详解1.下列关于证券公司设立条件的说法中，错误的是（）。?

A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录

B.有符合法律、行政法规规定的公司章程

C.净资产不低于人民币2亿元

D.有合格的经营场所和业务设施【答案】：A2.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.流通市场

C.二级市场

D.主板市场【答案】：A3.下列选项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（）。

A.货币

B.知识产权

C.劳务

D.土地使用权【答案】：C4.以下哪一个机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控？（）

A.证券公司

B.保险公司

C.商业银行

D.中央银行【答案】：D5.现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A.信用衍生品市场对冲

B.提高抵押品即止

C.中央交易对手机制

D.净额结算机制【答案】：C6.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B7.Rho值表明（）。

A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度

B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度

C.无风险利率变化对期权价格的影响程度

D.到期时间变化对期权价值的影响程度【答案】：C8.（）包括在资产证券化基础资产负面清单中。

A.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产

B.当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目

C.可以直接产生现金流的基础资产

D.因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权【答案】：D9.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。

A.限仓制度能防止市场风险过度集中

B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况【答案】：D10.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（）年以上。

A.10

B.8

C.5

D.3【答案】：C11.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C12.关于股票价格指数编制，说法正确的是（）。

A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票

B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日

C.计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正

D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100％【答案】：C13.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.35％【答案】：B14.以下说法，错误的是（）。

A.上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件

B.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，可以卖出被收购公司的股票

C.采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让

D.采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行【答案】：B15.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场【答案】：B16.下列关于我国证券交易所的说法中，正确的是（）。

A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间

B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延

C.国家法定假日证券交易所无须休市

D.国家法定假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市【答案】：D17.证券公司应当建立以（）为核心的约定购回式证券交易规模监控和调整机制，根据监管要求和自身财务状况，合理确定总体规模、单一客户、单一证券的金额占净资本的比例等风险控制指标。

A.净资本

B.净利润

C.净资产

D.总资产【答案】：A18.证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（）的方式。

A.保管??

B.基金?

C.资产管理??

D.信托?【答案】：D19.下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，正确的是（）。

A.投资主办人违反《证券经纪人管理暂行规定》的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施

B.投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检

C.投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务

D.投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价格【答案】：C20.地方政府一般债券资金收支列人（）。

A.特别预算管理

B.—般公共预算管理

C.政府性基金预算管理

D.其他预算管理【答案】：B21.下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（）。

A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源

B.以基础设施资产支持专项计划为载体

C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额

D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟【答案】：D22.股票以高于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：A23.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（）原则。

A.透明

B.及时

C.公开

D.公平【答案】：C24.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2

B.3

C.5

D.4【答案】：D25.客户交易结算资金应当存放在指定（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券登记结算公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.证券公司【答案】：B26.按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场【答案】：B27.财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。

A.1

B.5

C.10

D.20【答案】：B28.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】：D29.下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是()。

A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准

B.对证券的上市交易申请行使审核权

C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权

D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权【答案】：A30.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：D31.独立董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（）年。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：D32.不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（）方面。

A.风险偏好

B.风险收益性

C.风险认知度

D.实际风险承受能力【答案】：B33.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债券

D.现金【答案】：B34.下列关于市场风险的说法中错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B35.股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券【答案】：C36.（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

A.当前收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.赎回收益率【答案】：C37.基金管理人以下行为中正确的是（）。

A.将基金财产独立于其固有资产进行管理

B.将基金财产混同于其固有财产进行投资

C.将基金财产用于归还自身债务

D.将管理基金财产取得的全部财产和收益归入自身固有资产【答案】：A38.负责客户信用资金存管的（）应当按照客户信用资金存管协议的约定。对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝。

A.投资银行

B.商业银行

C.中央银行

D.外资银行【答案】：B39.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C40.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）元。

A.2000万

B.5000万

C.1亿

D.2亿【答案】：D41.下列不属于上市公司配股的比例要求的是（）。

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3【答案】：C42.下列对于风险准备金策略的说法中，错误的是（）。

A.风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行

B.风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的

C.风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本

D.风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报【答案】：D43.若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为()。

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9【答案】：A44.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：C45..以下不属于金融衍生品的是（）。

A.远期

B.期货

C.互换

D.股票【答案】：D46.证券金融公司与（）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.证券登记结算机构【答案】：C47.（）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

A.融资融券业务

B.质押式报价回购业务

C.股票质押式回购业务

D.股票约定式回购业务【答案】：C48.下列说法，错误的是（）。

A.对于依法进行的财产分割情形，中国结算公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

B.对于法人资格丧失情形，中国结算公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式【答案】：C49.下列属于全国人民代表大会，和全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是（）。

A.《上市公司收购管理办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《上市公司重大资产重组管理办法》

D.《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》【答案】：B50.证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B51.（）决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理人员

D.股东大会【答案】：A52.关于法的概念，普遍的理解是（）。

A.法是由国家制定或认可并由各组织强制力保证实施的行为规范的总称。

B.法是由国家制定或认可并由市场强制力保证实施的行为规范的总称。

C.法是由国家制定或认可并由上到下保证实施的行为规范的总称。

D.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的行为规范的总称。【答案】：D53.以下关于某证券公司总经理王某的做法，正确的是（）。

A.王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权

B.王某同时在一家上市制造企业任合规主管

C.王某向董事会负责

D.王某对证券公司内部控制中存在的问题不承担责任【答案】：C54.主办券商在全国股转系统开展经纪业务时，应当采取有效措施，妥善保存文件资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D55.证券公司办理()，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

A.集合资产管理业务

B.定向资产管理业务

C.证券自营业务

D.证券经纪业务【答案】：A56.财务顾问主办人应当具备的条件不包括（）。

A.具有证券从业资格

B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历

C.最近36个月无违反诚信的不良记录

D.未负有数额较大到期未清偿的债务【答案】：C57.下列关于证券公司风险处置措施中的“行政清理”措施中错误的是（）。

A.国务院证券监督管理机构对证券公司做出撤销决定的，应当予以公告

B.撤销决定的公告日期为处置日，撤销决定自公告之时生效

C.自证券公司被撤销之日起，证券公司的债务停止计算利息

D.行政清理期间，被处置证券公司应缴纳行政性收费和增值税、营业税等行政法规规定的税收【答案】：D58.2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。

A.政策性银行；商业银行；批准

B.政策性银行；金融机构；备案

C.政策性银行；非金融机构；批准

D.政策性银行；商业银行；备案【答案】：A59.未经（）同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模。

A.中国证券业协会

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院【答案】：D60.—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生【答案】：B61.（）对单家合格境外投资者投资额度实行备案和审批处理。

A.中国人民银行

B.财政部

C.国家外汇管理局

D.中国证监会【答案】：C62.根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（）申请备案，成为主办券商。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.全国股份转让系统有限责任公司

D.国务院【答案】：C63.有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东（）的出资额。

A.实缴

B.认缴

C.约定

D.认购【答案】：B64.作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；50

B.100；100

C.300；50

D.300；100【答案】：C65.证券公司自营业务禁止性行为不包括（）。

A.假借个人名义进行自营业务

B.由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度

C.将自营业务与经纪业务混合操作

D.将自营账户借给他人使用【答案】：B66.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行

B.金融机构

C.信托中心

D.信贷机构【答案】：A67.（）负责制定融资融券业务的操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度。

A.董事会

B.业务决策机构

C.业务执行部门

D.分支机构【答案】：B68.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的直接责任

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.各业务部门、分支机构和子公司【答案】：D69.证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元【答案】：B70.下列关于有限责任公司的说法中，正确的是（）。

A.有限责任公司的股东以其个人资产为限对公司承担责任，公司以其注册资本为限对外承担民事责任

B.有限责任公司的股东以其个人资产为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任

C.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其注册资本对外承担民事责任

D.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任【答案】：D71.以下关于证券公司内部控制制度建设的基本要求中说法错误的是（）。

A.证券公司业务授权应当采用书面形式

B.应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题

C.应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题

D.重要合同和票据应有连号控制、作废控制等专门措施【答案】：B72.全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：C73.关于证券投资基金作用的说法中，错误的是()。

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.基金的发展有利于证券市场的稳定

C.起到了丰富和活跃证券市场的作用

D.缩小了证券市场的交易规模【答案】：D74.下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金投资者

D.基金托管人【答案】：B75.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率【答案】：D76.（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国务院【答案】：C77.下列属于董事会职权的是()。

A.审议批准董事会的报告

B.对公司清算作出决议

C.修改公司章程

D.决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项【答案】：D78.我国金融市场体系不包括（）。

A.债券市场

B.货币市场

C.金融衍生品市场

D.商品市场【答案】：D79.即期交易的市场是（）。

A.衍生品市场

B.现货市场

C.证券市场

D.交易所市场【答案】：B80.以下关于反洗钱和反恐怖融资监控名单监控的说法中，错误的是（）

A.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国政府、联合国列示的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

C.证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，并以电子形式或书面形式进行汇报

D.恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告【答案】：C81.对于股份有限公司，《公司法》及公司章程规定对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的,()应当及时召集股东大会会议对相关事项进行表决。

A.董事长

B.董事会

C.证券事务代表

D.董事会秘书【答案】：B82.发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.三十万元以上六十万元以下

B.给投资者造成损失的百分之一

C.三万元以上三十万元以下

D.因此获得收入的百分之五【答案】：A83.以下在相关规定中，关于开盘价和收盘价的说法，有误的是（）。

A.根据《上海证券交易所交易规则》，基金、债券、债券买断式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

B.债券质押式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价

C.根据《深圳证券交易所交易规则》，债券仅采用协议大宗交易方式的，以当日该债券所有交易的成交量加权平均价为收盘价

D.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以前一日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价【答案】：D84.长期资本流动的主要方式不包括（）。

A.国际直接投资

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际贷款【答案】：B85.下列关于公司担保决定权的说法中，正确的是（）。

A.公司为股东提供担保必须经董事会决议

B.由公司经理为本公司股东提供担保

C.公司为股东提供担保必须经股东会或者股东大会决议

D.由董事长为本公司股东提供担保【答案】：C86.《证券业从业人员资格管理办法》属于（）层级的规定。

A.行政法规

B.部门规章

C.自律管理规则

D.法律【答案】：B87.公司拒绝向股东提供查阅会计账簿的，并应当自该股东提出书面请求之日起()日内书面答复股东并说明理由。

A.10

B.15

C.30

D.45【答案】：B88.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：B89.特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求表述错误的是（）。

A.特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用

B.不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性

C.为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年

D.对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用【答案】：C90.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。?

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%【答案】：C91.全球最大的人民币离岸交易中心是（）。

A.纽约外汇市场

B.东京外汇市场

C.伦敦外汇市场

D.上海外汇市场【答案】：C92.公司债券网下发行一般不超过()个交易日。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B93.下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（）。

A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告

B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告

C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况

D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况【答案】：D94.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有（）。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性【答案】：C95.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B96.根据我国有关法规规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于（）次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

A.一；70％

B.二；80％

C.二；60％

D.一；90％【答案】：D97.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：C98.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B99.（2020年真题）证券公司自营业务禁止性行为不包括（）。

A.假借个人名义进行自营业务

B.由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度

C.将自营业务与经纪业务混合操作

D.将自营账户借给他人使用【答案】：B100.公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（）以下的罚款。

A.百分之十以上百分之二十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之二以上百分之十以下

D.百分之五以上百分之十五以下【答案】：D101.下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（）。

A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理

B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控

C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制

D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险【答案】：A102.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，以下关于专业投资者的范围的说法中，错误的是（）。

A.金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金属于第一类专业投资者

B.最近1年末净资产不低于2000万元的法人或者其他组织属于第三类专业投资者

C.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者

D.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者属于第一类专业投资者【答案】：B103.基金管理费率的大小，通常（）。

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模成反比，与风险成反比

C.与基金规模成正比，与风险成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比【答案】：A104.根据《证券法》，下列不属于证券交易内部信息的知情人是（）

A.因职责、工作可以获取内幕信息的证券工作人员

B.持有公司3%股份的股东

C.发行人的监事

D.由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员【答案】：B105.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（）。

A.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任

B.各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任

C.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

D.监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责【答案】：D106.非上市公众公司收购人聘请的财务顾问应在收购完成后（）个月内，对收购人进行持续督导。

A.36

B.12

C.24

D.6【答案】：B107.（2016年真题）收购要约约定的收购期限为（）。

A.10日—30日

B.10日—45日

C.30日—45日

D.30日—60日【答案】：D108.我国证券市场监督管理的主要手段是()

A.行政手段

B.窗口指导

C.法律手段

D.经济手段【答案】：C109.某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（）亿元。

A.18.6

B.25

C.21.8

D.27【答案】：B110.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（）》，下列说法错误的是（）。

A.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员应当配合中国证券业协会对落实规范及相关自律要求情况的监督检查

B.区域性股权市场运营机构之间、运营机构与其参与机构之间发生证券业务纠纷，应当向中国证券投资基金业协会申请调解

C.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员违反规范，中国证券业协会将视情节轻重采取相关自律惩戒措施

D.证券公司作为区域性股权市场运营机构股东，或者在区域性股权市场开展相关业务，应当遵守证券行业监管和自律规则以及区域性股权市场相关的管理规定【答案】：B111.（2020年真题）证券公司风险管理部门应当向（）提交风险管理日报、月报、年度等定期报告。

A.股东（大）会

B.董事会

C.经理层

D.监事会【答案】：C112.下列关于我国债券产品的交易说法错误的是（）。

A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露

B.证监会核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露

C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖

D.储蓄国债（电子式）可以上市流通，可办理提前兑取、质押贷款业务【答案】：D113.外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。

A.利率期货

B.货币期货

C.欧洲期货

D.欧元期货【答案】：B114.证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％【答案】：B115.下列关于期货公司设立条件的说法中，错误的是（）。

A.注册资本最低额为人民币1000万元

B.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

C.有符合法律、行政法规规定的公司章程

D.有健全的风险管理和内部控制制度【答案】：A116.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（）。

A.铁路总公司发行的债券为信用债

B.利率债风险小于信用债

C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

D.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行【答案】：A117.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D118.下列不属于《证券业从业人员资格管理办法》所规定的从事证券业务的机构的是（）。

A.证券投资咨询机构

B.证券资信评估机构

C.基金销售机构

D.金融资产管理公司【答案】：D119.下列说法错误的是（）

A.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并制定专门人员独立实施

B.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C.经营机构从事证券投资顾问业务，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用

D.经营机构从事证券投资顾问业务，可以以公司账户向客户收取证券投资顾问服务费用，也可以以个人名义向客户收取服务费用【答案】：D120.下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。

A.恐怖袭击

B.内部流程

C.声誉受损

D.黑客攻击【答案】：C121.()可以作为并购重组支付手段

A.优先股

B.普通股

C.绩优股

D.蓝筹股【答案】：A122.（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。

A.风险控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制【答案】：C123.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％【答案】：D124.下列选项中，说法正确的是()。

A.融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动

B.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。因此，证券经纪业务的对象具有权威性

C.证券公司融资融券业务的业务管理风险指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性

D.剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当暂停发行【答案】：A125.下列属于擅自公开发行证券特征的是()。

A.非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的

B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

C.向特定对象发行证券累计超过200人的

D.非公开发行证券采用广告、公开劝诱等方式发行【答案】：D126.按照《证券法》第一百二十七条、第一百二十八条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（）业务分开办理，不得混合操作。

A.证券保荐

B.证券投资咨询

C.与证券交易活动有关的财务顾问

D.证券资产管理【答案】：D127.（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务【答案】：A128.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束（）内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。

A.30日

B.20日

C.15日

D.10日【答案】：A129.下列不属于认定信息披露违法责任人员责任大小因素的是（）。

A.职务、具体职责及履行职责情况

B.知情程度和态度

C.专业背景

D.个人资产数额【答案】：D130.现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券【答案】：A131.律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（）。

A.尽责调查制度

B.专业测评制度

C.风险控制制度

D.诚信资质制度【答案】：C132.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年【答案】：B133.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）的特点。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易【答案】：A134.（）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。

A.公开报价

B.对话报价

C.小额报价

D.双边报价【答案】：C135.以下（）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：D136.证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的（）。

A.会计师事务所验资

B.资产评估机构评估

C.信用评级机构评级

D.律师事务所核实【答案】：B137.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。

A.自销

B.助销

C.包销

D.代销【答案】：C138.下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票【答案】：B139.基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：D140.上市公司并购重组财务顾问的职责不包括（）。

A.接受委托人的委托，向中国证监会报送有关并购重组的申报材料

B.根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务

C.对委托人进行证券市场规范化运作的辅导

D.就并购重组事项出具盈利预测报告【答案】：D141.下列说法，错误的是（）。

A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核

B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件

C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育

D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访【答案】：D142.（）中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.登记结算中心

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D143.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（）。

A.1.5万元

B.1万元

C.0.5万元

D.无法计算【答案】：C144.融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化【答案】：A145.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.龙债券【答案】：A146.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

C.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

D.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院银行业监督管理机构报告【答案】：A147.下列不属于证券发行和交易原则的是()。

A.公开

B.公正

C.公平

D.平等【答案】：D148.下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（）。

A.合伙人人数有限制，特殊情况下例外

B.可以不设普通合伙人

C.不能设置多个普通合伙人

D.合伙人人数没有限制【答案】：A149.证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况相适应。下列说法正确的是()。

A.证券公司注册资本最低限额为人民币1000万元

B.证券公司注册资本不得为非货币财产出资

C.证券公司经营的业务不同，其注册资本最低限额可能不同

D.证券公司的注册资本可以是认缴资本【答案】：C150.以下关于证券交易暂停和终止情形的说法中，错误的是（）。

A.公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所决定终止其股票上市交易

B.公司有重大违法行为，由证券交易所决定暂停其股票上市交易

C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易

D.公司最近1年发生亏损，由证券交易所决定终止其股票上市交易【答案】：D151.在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

D.中央银行【答案】：B152.下列有关分公司的说法，错误的是（）。

A.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担

B.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程

C.分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动

D.分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中【答案】：C153.根据《证券法》，下列关于投资者保护的说法,错误的是().

A.投资者与发行人、证券公司等发生纠纷的，双方可以向投资者保护机构申请调解

B.普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，普通投资者提出调解请求的，证券公司可以拒绝

C.普通投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司应当证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的现定,不存在误导、欺诈等情形

D.根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，投资者可以分为普通投资者和专业投资者【答案】：B154.债券信用评级的主要对象是（）

A.企业发行的债券

B.国家财政发行的国库券

C.国家银行发行的金融债券

D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券【答案】：A155.证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国证券登记结算公司【答案】：B156.()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.证券交易所

C.工商管理部门

D.律师协会【答案】：A157.某证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法错误的是（）。

A.监事会应当设主席，可以设副主席

B.监事会主席是监事会的召集人

C.监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助

D.对董事、高级管理人员违反法律法规，严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案【答案】：D158.具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（）万元人民币，为合格投资者。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：A159.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）

A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】：B160.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（）

A.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯设备及其他信息传递设施

B.有200万元人民币以上的注册资本

C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员

D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员【答案】：B161.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B162.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是().

A.国有法人股

B.人民币普通股

C.境外上市外资股

D.境内上市外资股【答案】：A163.证券公司违反法律的规定，将投资者的账户提供给他人使用的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.三十万元以上三百万元以下

B.十万元以上一百万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B164.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B165.擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.所募资金1％以上5％以下

D.所募资金1％以上10％以下【答案】：C166.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按建立或者更新投资者评估数据库的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C167.（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益

B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则

C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信

D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】：A168.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会【答案】：D169.世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。

A.货币发行

B.金融定价

C.发展援助

D.商业贷款【答案】：C170.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法，不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C171.下列关于董事长的产生办法的说法中，正确的是()。

A.由董事会过半数选举产生

B.由股东大会表决权2／3以上通过决定

C.由公司章程规定

D.由监事会主席决定【答案】：C172.中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银行业监督管理委员会成立

B.中国证监会成立

C.中国证券业协会成立

D.中国人民银行成立【答案】：A173.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（）。

A.上证综指

B.深证100指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：B174.深圳证券交易所于（）正式营业。

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日【答案】：D175.某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。

A.可转换优先股

B.参与优先股

C.股息率可调整优先股

D.累积优先股【答案】：D176.自营买卖损失准备金除用于弥补证券自营买卖损失之外，只能用于形成()高流动性资产，不得用作其他用途。

A.非股票类

B.股票类

C.债券类

D.基金类【答案】：A177.（）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

A.定向基金

B.私募基金

C.企业年金

D.公积金【答案】：B178.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性【答案】：C179.企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B180.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C181.关于股票价格指数编制说法正确的是（）。

A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票

B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日

C.计算计算期平均股价或市值应当作出必要的修正

D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100%【答案】：C182.下面关于证券公司的风险管理的第二