融资融券开户考试试题及答案

融资融券开户考试试题及答案考试时长：120分钟满分：100分一、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.融资融券业务中，投资者信用账户的维持担保比例不得低于（）%。A.100B.150C.200D.3002.下列哪项不属于融资融券业务的禁止行为？（）A.透支证券交易B.利用虚假信息操纵市场C.从事内幕交易D.在信用账户中存放现金3.融资融券业务的保证金比例由（）规定。A.证券交易所B.中国证监会C.证券公司D.中国人民银行4.投资者申请融资融券业务资格，其资产不低于人民币（）万元。A.10B.50C.100D.5005.融资融券业务的期限最长不得超过（）个月。A.6B.12C.18D.246.证券公司开展融资融券业务，必须具备（）的资本实力。A.人民币2亿元B.人民币5亿元C.人民币10亿元D.人民币20亿元7.融资融券业务的券源主要来自（）。A.投资者自有资金B.证券公司自有资金C.交易所提供的担保券D.银行提供的贷款8.投资者信用账户的担保物可以是（）。A.股票B.债券C.期货合约D.以上都是9.融资融券业务的利息率由（）确定。A.证券交易所B.中国证监会C.证券公司D.中国人民银行10.投资者信用账户的维持担保比例低于（）%时，证券公司应当通知投资者追加担保物。A.150B.140C.130D.120二、填空题（总共10题，每题2分，总分20分）11.融资融券业务是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入证券或借入证券卖出的行为。12.投资者信用账户的维持担保比例是指担保物价值与其总负债的比率。13.融资融券业务的保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定。14.投资者申请融资融券业务资格，必须具备一定的风险承受能力。15.融资融券业务的期限由投资者和证券公司协商确定。16.证券公司开展融资融券业务，必须具备相应的风险控制能力。17.融资融券业务的券源主要来自交易所提供的担保券。18.投资者信用账户的担保物可以是股票、债券等。19.融资融券业务的利息率由证券公司根据市场情况自行确定。20.投资者信用账户的维持担保比例低于140%时，证券公司应当通知投资者追加担保物。三、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）21.融资融券业务是一种无风险的投资方式。（）22.投资者信用账户的资金可以用于购买理财产品。（）23.融资融券业务的保证金比例越高，风险越小。（）24.投资者信用账户的担保物可以是期货合约。（）25.融资融券业务的利息率由中国人民银行规定。（）26.投资者信用账户的维持担保比例低于130%时，证券公司应当强制平仓。（）27.融资融券业务的券源主要来自投资者自有资金。（）28.投资者信用账户的资金可以用于提取现金。（）29.融资融券业务的期限最长不得超过12个月。（）30.投资者信用账户的担保物可以是期权合约。（）四、简答题（总共4题，每题4分，总分16分）31.简述融资融券业务的基本流程。32.简述融资融券业务的禁止行为。33.简述融资融券业务的保证金比例如何确定。34.简述融资融券业务的维持担保比例如何计算。五、应用题（总共4题，每题6分，总分24分）35.某投资者信用账户中有股票市值100万元，负债50万元，计算其维持担保比例。36.某投资者申请融资买入100万元股票，保证金比例要求为50%，计算其需要缴纳的保证金。37.某投资者信用账户中有债券市值80万元，负债40万元，维持担保比例低于140%，证券公司通知其追加担保物，计算其需要追加的担保物价值。38.某投资者融资买入股票，利息率为年化8%，融资期限为6个月，融资金额为100万元，计算其需要支付的利息。【标准答案及解析】一、单选题1.B2.D3.C4.C5.B6.B7.C8.D9.C10.D解析：1.融资融券业务的维持担保比例不得低于150%。2.投资者信用账户的资金不能用于提取现金。3.融资融券业务的保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定。4.投资者申请融资融券业务资格，其资产不低于人民币100万元。5.融资融券业务的期限最长不得超过12个月。6.证券公司开展融资融券业务，必须具备人民币5亿元的资本实力。7.融资融券业务的券源主要来自交易所提供的担保券。8.投资者信用账户的担保物可以是股票、债券等。9.融资融券业务的利息率由证券公司根据市场情况自行确定。10.投资者信用账户的维持担保比例低于120%时，证券公司应当通知投资者追加担保物。二、填空题11.融资融券12.维持担保比例13.保证金比例14.风险承受能力15.融资融券期限16.风险控制能力17.担保券18.股票、债券19.利息率20.140三、判断题21.×22.×23.√24.×25.×26.√27.×28.×29.√30.×解析：21.融资融券业务是一种高风险的投资方式。22.投资者信用账户的资金只能用于证券交易，不能用于提取现金或购买理财产品。23.融资融券业务的保证金比例越高，风险越小。24.投资者信用账户的担保物不能是期货合约。25.融资融券业务的利息率由证券公司根据市场情况自行确定。26.投资者信用账户的维持担保比例低于130%时，证券公司应当强制平仓。27.融资融券业务的券源主要来自交易所提供的担保券。28.投资者信用账户的资金只能用于证券交易，不能用于提取现金。29.融资融券业务的期限最长不得超过12个月。30.投资者信用账户的担保物不能是期权合约。四、简答题31.融资融券业务的基本流程包括：投资者申请开通信用账户、证券公司审核资格、签订融资融券合同、投资者缴纳保证金、证券公司提供融资或融券服务、投资者卖出证券或偿还融资、证券公司解除担保物。32.融资融券业务的禁止行为包括：透支证券交易、利用虚假信息操纵市场、从事内幕交易、在信用账户中存放现金等。33.融资融券业务的保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定，一般不低于50%。34.融资融券业务的维持担保比例计算公式为：维持担保比例=（担保物价值+信用账户现金）/（负债+融资买入金额）。五、应用题35.维持担保比例=（100+0）/（50+0）=200%36.保证金=100×50%=50万元37.追加担保物价值=（40+100）