2026年证券从业综合提升练习题（考点精练）附答案详解

2026年证券从业综合提升练习题（考点精练）附答案详解1.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。

A.代销方式

B.承销方式

C.包销方式

D.直销方式【答案】：A2.证券交易通常都必须遵循（）。

A.价格优先原则和时间优先原则

B.时间优先原则和价格优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则【答案】：A3.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C4.某日某期货市场出现连续单边市，可能引发市场发生重大风险状况，此时交易所可以采取（）。

A.强行平仓制度

B.强制减仓制度

C.大户报告制度

D.套期保值制度【答案】：B5.下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

C.证券承销业务采取代销或者包销方式

D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报证券业协会备案【答案】：D6.中国人民银行的主要职能不包括（）。

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监管管理银行间债券市场

D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常工作【答案】：D7.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷【答案】：A8.根据《公司法》，公司营业执照应当载明的事项包括（）

A.I、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.II、II【答案】：C9.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性【答案】：D10.建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

D.投资运作监督【答案】：C11.按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A12.（）依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。

A.中国证券业协会

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院【答案】：C13.下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（）

A.合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金

B.包括认购期权、认沽期权两类

C.到期月份分别为当月、下月及随后的一个季月

D.采用实物交易方式【答案】：C14.（2016年真题）证券公司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是（）。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.审计委员会委员

D.独立董事【答案】：B15.（）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

A.现券交易

B.回购交易

C.回售交易

D.期货交易【答案】：D16.证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公平

B.公开

C.公正

D.合理【答案】：C17.下列关于证券公司债券交易关键环节管控的说法，错误的是()

A.债券投资交易人员开展债券交易询价使用的工作邮件、通话记录、即时通讯信息等应监测留痕，并接受合规部门监督检查

B.证券公司应当审慎设置规模、杠杆、集中度及价格偏离度等指标，实现阈值控制和全程留痕，并向中后台部门开放管理和监测权限

C.签订债券交易协议应当使用部门印章，并以书面形式集中存档

D.证券公司应建立多指标、差异化的债券交易价格和利率比较基准体系，避免过度依赖单一比较基准【答案】：C18.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

A.15％

B.25％

C.30％

D.45％【答案】：C19.我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。

A.省级人民政府

B.国务院

C.中国证券业协会

D.发改委【答案】：B20.经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像、资料自查报告等的保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D21.证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）家。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A22.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B23.风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的（）。

A.中位数

B.一定比例

C.最低水平

D.平均水平【答案】：D24.下列行为中，不属于内幕交易的是（）

A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券）。

B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

C.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易【答案】：D25.个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上【答案】：B26.证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关息

B.相关内幕信息或者上市公司未公开重大信息

C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息

D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息【答案】：B27.上海证券交易所属于证券业协会的（）。

A.法定会员

B.普通会员

C.特别会员

D.观察员【答案】：C28.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（）。

A.上证综指

B.深证100指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：B29.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.原中国银监会

D.原中国保监会【答案】：B30.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（）得到满足。

A.固定成本

B.合理成本

C.变动成本

D.重置成本【答案】：B31.发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍【答案】：B32.增发是指（）。

A.上市公司向原股东配售股票的行为

B.上市公司向特定对象募集资金的行为

C.上市公司向不特定对象公开募集股份的行为

D.上市公司向特定对象非公开募集股份的行为【答案】：C33.以下关于证券公司的总经理王某的做法正确的是（）。

A.王某为了应对企业危机，超出了公司章程使用其职权

B.王某同时在两家上市制造企业任合规主管

C.王某向董事会负责

D.王某对证券公司内部控制中存在的问题不承担责任【答案】：C34.回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24【答案】：D35.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券监督管理委员会

D.证券交易所【答案】：B36.以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）

A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响【答案】：D37.除法律、行政法规另有规定以外，以募集方式设立股份有限公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。

A.70％

B.65％

C.35％

D.50％【答案】：C38.资产证券化最早起源于（）

A.美国

B.英国

C.德国

D.希腊【答案】：A39.GDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证【答案】：A40.法律、行政法规没有规定的，以募集设立作为公司设立的方式时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。

A.25％

B.35％

C.45％

D.55％【答案】：B41.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备个月以上保荐相关业务经历、最近个月持续从事保荐相关业务。（）

A.36,12

B.36,24

C.24,24

D.24,12【答案】：A42.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。

A.股票价格

B.货币价格

C.财富

D.消费【答案】：D43.公司盈利水平高低及（）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

A.未来发展趋势

B.股票价格高低

C.抗风险能力强弱

D.决策能力强弱【答案】：A44.（）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A.投资者利益优先原则

B.勤勉尽责原则

C.客观性原则

D.审慎性原则【答案】：D45.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B46.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A47.下列不属于股份有限公司特征的是（）。

A.必须设定董事会

B.财务状况必须公开

C.既可以发行设立，又可以募集设立

D.可以通过发行股票筹集资本【答案】：B48.以下（）属于风险管理策略。

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是【答案】：D49.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。

A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入

B.证券公司可以充当权利义务主体

C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现

D.证券市场融资是一种间接融资【答案】：A50.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：B51.下列关于股份有限公司的说法，不正确的是（）。

A.董事会会议，允许他人代为出席

B.股东大会选举董事，实行累积投票制

C.股东大会的所有决议，只要出席会议的股东所持表决权过半数就能通过

D.股东大会应当每年召开一次年会【答案】：C52.证券金融公司可根据借入人资信情况和转融通担保证券、资金明细账户的资产情况，按照一定的综合比例，确定对借入人开展科创板转融券业务应收取的保证金。应收取的保证金比例可低于（），其中货币资金占收取保证金的比例不得低于（）。

A.30%；15%

B.25%；20%

C.20%;15%

D.30%;20%【答案】：C53.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：B54.（）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：A55.证券公司为了维护客户的知情权，应当向客户披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，以下（）不是必要披露项目。

A.薪酬管理的基本制度及决策程序

B.年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况

C.薪酬延期支付和非现金薪酬情况

D.对董事、高级管理人员的考核建议【答案】：D56.科创板具体交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易【答案】：A57.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（）。

A.价格

B.法定存款准备金率

C.市场利率

D.信贷规模【答案】：B58.以下证券公司开展中间介绍业务的业务规则与禁止行为中错误的是（）。

A.证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查

B.在A选项基础上每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告

C.证券公司具有期货从业人员资格的从事介绍业务的工作人员可以进行期货交易

D.证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开客户开户和交易流程、出入金流程【答案】：C59.投资于无担保企业（）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】：B60.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（）核准的证券自营业务资格。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：B61.（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则

B.监督与自律相结合原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则【答案】：A62.下列有关债券交易的事项说法正确的是（）。

A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖

B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易

C.非依法发行的证券，可以进行买卖

D.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式【答案】：D63.下列不属于证券公司风险管理的“三道防线”的是()

A.业务条线部门

B.内部审计

C.风险管理部门和合规部门

D.董事会及其风险管理委员会【答案】：D64.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%【答案】：A65.剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。

A.剩余分配权

B.利润分配权

C.剩余控制权

D.以上都不对【答案】：C66.聘任不具有证券从业资格的人员的，应采取的处罚措施是（）。

A.处以证券从业资格的人员工资1倍以上3倍以下的罚款

B.对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款

C.由证券监督管理机构予以取缔

D.处以10万元以上30万元以下的罚款【答案】：D67.下列属于短期金融资产市场的是（）.

A.股票市场

B.货币市场

C.债券市场

D.资本市场【答案】：B68.下列关于证券公司分类监管的评价指标及评价方法的说法，错误的是（）。

A.证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施、中国证监会及其派出机构采取的行政处罚措施等情况进行评价

B.证券公司业务发展状况主要根据证券公司经纪业务、投资银行业务、资产管理业务等方面的情况进行评价

C.证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为1〇〇分

D.分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度2月28日【答案】：D69.资产价格传导机制的q值定义为（）。

A.企业的账面价值和资产重置成本之比

B.企业的市场价值和资产重置成本之比

C.企业的市场价值和企业的账面价值之比

D.企业的账面价值和企业股权价值之比【答案】：B70.证券公司自营业务禁止性行为不包括（）。

A.假借个人名义进行自营业务

B.由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度

C.将自营业务与经纪业务混合操作

D.将自营账户借给他人使用【答案】：B71.下列不属于沪港通可交易的证券品种为（）。

A.上证180指数成分股

B.香港联合交易所上市的A+H股公司股票

C.上证380指数成分股

D.A+H股上市公司的证券交易所上市A股【答案】：B72.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.ST股

B.基金

C.股票、基金上市首日

D.期货【答案】：C73.单位或者个人认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的（），应当事先告知证券公司。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%【答案】：B74.合格境外投资者经（），应当在托管人处开立外汇账户和人民币特殊账户，其收支范围应当符合国家外汇管理局的有关规定。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.国务院

D.中国进出口银行【答案】：A75.证券公司应当依法向社会公开披露的不包括（）。

A.证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况

B.高级管理人员的家庭成员的薪酬状况

C.参股及控股情况

D.高级管理人员薪酬和其他有关信息【答案】：B76.根据《中华人民共和国证券法》，非法开设证券交易场所的，由（）级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款。

A.省

B.县

C.市

D.乡【答案】：B77.当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息【答案】：A78.（2020年真题）保荐人存在擅自改动科创板股票注册申请申请文件情形，下列关于中国证监会可采取的监管措施的说法，错误的是（）

A.监管谈话

B.撤销保荐人保荐业务资格

C.责令改正

D.出具警示函【答案】：B79.A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5【答案】：D80.以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系【答案】：C81.（）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.大户报告制度

D.保证金制度【答案】：B82.公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。

A.15％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】：D83.（）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。

A.到期收益率

B.当期收益率

C.即期利率

D.持有到期收益率【答案】：C84.(2019年真题)非公开发行的公司债券仅限于在（）范围内转让

A.机构投资者

B.中小投资者

C.合格投资者

D.专业投资者【答案】：C85.以下在相关规定中，关于开盘价和收盘价的说法，有误的是（）。

A.根据《上海证券交易所交易规则》，基金、债券、债券买断式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

B.债券质押式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价

C.根据《深圳证券交易所交易规则》，债券仅采用协议大宗交易方式的，以当日该债券所有交易的成交量加权平均价为收盘价

D.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以前一日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价【答案】：D86.擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。

A.10％以上50％以下

B.5％以上50％以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B87.反映信托关系的金融工具是（）

A.股票

B.基金

C.债券

D.优先股【答案】：B88.第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（）。

A.荷兰和美国

B.美国和美国

C.美国和荷兰

D.英国和荷兰【答案】：A89.下列关于证券公司各层级内部控制职责的说法，错误的是（）。

A.董事会对内部控制的有效性负最终责任

B.直接从事业务经营活动的部门有义务向公司报告内部控制的缺陷

C.经理层组织实施各类风险的识别与评估

D.监事会每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作【答案】：D90.投资咨询机构属于证券（）机构。

A.自营

B.投资

C.服务

D.代理【答案】：C91.申请证券执业证书时，申请人的书面申请表及有关材料由（）负责妥善保管。

A.证监会

B.证券业协会

C.申请人所在机构

D.申请人【答案】：C92.目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.

A.暂不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%【答案】：A93.区域性股权市场的监管实施者是（）。

A.省级人民政府

B.地方人民代表大会

C.中央银行各地支行

D.原中国银监会【答案】：A94.（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则【答案】：B95.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（）。

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况【答案】：C96.中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券登记结算公司

D.中国证券业协会【答案】：B97.长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上【答案】：A98.有限责任公司和股份有限公司的主要区别不包括（）。

A.有限责任公司中，股东以其f缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任

B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限

C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由

D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可【答案】：A99.中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

A.15

B.30

C.45

D.60【答案】：C100.证券公司违反证券法的规定从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）元的，处以（）的罚款。

A.三十万；三十万元以上三百万元以下

B.五十万；五十万元以上五百万元以下

C.二十万；二十万元以上二百万元以下

D.四十万；四十万元以上四百万元以下【答案】：B101.《期货交易管理条例》规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（）应当自该事件发生之日起（）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。

A.董事；2

B.实际控制人；2

C.高级管理人员；5

D.实际控制人；5,【答案】：D102.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A.金融机构

B.公司企业

C.地方政府

D.股份有限公司【答案】：D103.下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()

A.短期债券信用评级划分为四等六级

B.中长期债券信用评级划分为三等九级

C.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调

D.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调【答案】：C104.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：C105.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下【答案】：B106.以下不属于货币政策的最终目标的是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.控制银行信贷规模

D.国际收支平衡【答案】：C107.《中华人民共和国证券法》对股份有限公司申请股票上市的要求中规定，拟上市公司股本总额不少于人民币（）万元。

A.5000

B.2000

C.3000

D.1000【答案】：C108.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数【答案】：A109.（2020年真题）下列关于证券期货经营机构资产管理计划募集资金来源的说法，正确的是（）

A.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位可以使用发行债券募集的资金参与

B.具有2年以上投资经历，且近3年本人年均收入不低于40万元的自然人，可以使用自有资金参与

C.证券公司及其子公司，不得使用自有资金参与

D.期货公司及其子公司，可以使用贷款资金参与【答案】：A110.（2016年真题）有限责任公司监事的任期每届为（）。

A.不少于3年

B.不少于2年

C.3年

D.2年【答案】：C111.下列关于证券公司的证券交易佣金收费标准的说法，错误的是（）

A.交易佣金实行最高上限向下浮动制度

B.佣金的收费标准因交易品种

C.证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰

D.证券公司向客户收取的佣金无下限限制，可以实行0佣金【答案】：D112.根据股票直接投资相关规则，投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于()。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.3／4【答案】：B113.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，下列关于合规负责人的表述，正确的是（）。

A.合规负责人应对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面合规审查意见

B.合规负责人直接对股东（大）会负责

C.合规负责人对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责

D.证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会和监事会共同决定【答案】：A114.关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。

A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型

B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金

D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等【答案】：C115.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。

A.8

B.7

C.6

D.5【答案】：A116.下列说法中，不符合内幕交易禁止性规定的是（）。

A.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任

B.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得泄露该信息，或者建议他人买卖该证券

C.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券

D.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，但可以私人的身份建议他人买卖该证券【答案】：D117.下列不属于基金托管人义务的是()。

A.保管基金资产

B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证

C.保存基金的会计账册、记录15年以上

D.执行基金管理人的投资指令【答案】：C118.下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B.具有从事金融债券发行的合格专业人员

C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%

D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期【答案】：C119.证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：B120.下列关于公司债券发行方式的说法中正确的是（）。

A.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行

B.公开发行公司债券的中国证监会同意注册的决定自作出之日起三年内有效

C.发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，由证监会规定发行时点

D.公司债券只能公开发行【答案】：A121.下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。【答案】：C122.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于禁止同业竞争的说法。错误的是()

A.特定情况下一个集团可以控股两家以上证券公司

B.某集团可以控股一家证券公司，还可以参股另外一家证券公司

C.一般情况一个集团可以控股两家证券公司

D.证券公司可以设立专业证券子公司【答案】：C123.有宏观经济“晴雨表”之称的是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场【答案】：A124.证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：A125.《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》属于股票期权业务主要涉及的（）。

A.法律

B.法规

C.部门规章

D.其他规范性文件【答案】：C126.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%【答案】：D127.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。

A.连续竞价

B.集合竞价

C.规定竞价

D.—次性竞价【答案】：B128.以下不属于中央银行负债业务的是（）。

A.储备货币

B.发行债券

C.自有资金

D.对政府债权【答案】：D129.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）?

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代【答案】：B130.银行间市场可在工作日内的8:30—16:30实时办理转出、转人业务，但交易所市场必须在（）前完成转入或转出指令的录人，才能保证客户在次一个工作日可以使用转人或转出的债券。

A.16:00

B.15：30

C.15：00

D.14：30【答案】：C131.下列不属于证券公司章程中重要条款的是（）。

A.变更高级管理人员

B.证券公司的解散事由

C.证券公司组织机构及其产生办法

D.证券公司的清算办法【答案】：A132.通过证券市场进行的融资属于（）?

A.股权融资

B.间接融资

C.债权融资

D.直接融资【答案】：D133.公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B134.发行人定向发行应当符合（）关于合法规范经营、公司治理、信息披露、发行对象等方面的规定。

A.证券法

B.公司法

C.公众公司办法

D.合伙企业法【答案】：C135.质押式报价回购资金融入方（）

A.不能是证券公司

B.一定是证券公司

C.可以是任何个人

D.可以是任何机构【答案】：A136.下列有关合伙企业设立条件的说法，错误的是（）。

A.有两个以上合伙人

B.有合伙人认缴或者实际缴付的出资

C.有书面合伙协议

D.有合伙企业的名称，但不必有生产经营场所【答案】：D137.未经核准，擅自从事基金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上30万元以下【答案】：D138.国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%【答案】：C139.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。

A.普通合伙企业

B.有限责任公司

C.有限合伙企业

D.国有独资公司【答案】：A140.银行间债券市场发展现状不包括（）。

A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升

B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与【答案】：A141.下列有关股票发行的说法，错误的是（）。

A.股票由法定代表人签名，公司盖章

B.发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样

C.公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票

D.公司向发起人、法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票【答案】：D142.()是对上市公司日常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组监管

D.公司合并监管【答案】：A143.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。

A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利

B.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额

C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同【答案】：B144.()为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行

B.国债登记结算公司

C.交易所

D.中国证监会【答案】：B145.股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过()万股。

A.60

B.100

C.160

D.300【答案】：B146.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：C147.未按《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、（）罚款。

A.5000以上1万元以下

B.5000以上2万元以下

C.1万元以上2万元以下

D.1万元以上3万元以下【答案】：D148.（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：A149.投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A.自律管理

B.科学管理

C.廉洁自律

D.规避监管【答案】：A150.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C151.下列有关公积金的说法，错误的是（）。

A.法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的30%

B.公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损

C.公司应当提取税后利润的10%列入公司法定公积金

D.公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取【答案】：A152.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A153.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了（）的作用。

A.将生产资金转化为储蓄资金

B.扩大间接融资比例

C.将储蓄资金转化为生产资金

D.将投资工具转化为金融资产【答案】：C154.SPV是对（）的简称。

A.发起人

B.承销商

C.受托人

D.特殊目的机构【答案】：D155.证券、期货投资咨询人员，即从事证券，期货投资咨询业务的从业人员，主要包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.II、II

D.III、IV【答案】：A156.按照《刑法》第一百八十条规定，对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者（）倍以下罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑。

A.3；1

B.5；3

C.3；2

D.5；5【答案】：D157.（）对单家合格境外投资者投资额度实行备案和审批处理。

A.中国人民银行

B.财政部

C.国家外汇管理局

D.中国证监会【答案】：C158.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（）。

A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉

B.擅自运用多个客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉

C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉

D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉【答案】：C159.（2020年真题）风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的（）。

A.中位数

B.一定比例

C.最低水平

D.平均水平【答案】：D160.根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（）

A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴

B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段【答案】：D161.反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值／息税前利润倍数【答案】：A162.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%【答案】：C163.根据《合伙企业法》，有限合伙人不得以（）出资。?

A.土地使用权

B.实物

C.劳务

D.知识产权【答案】：C164.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下【答案】：B165.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的()风险，以及其他投资风险。

A.政治

B.经济

C.市场

D.法律【答案】：D166.下列关于证券公司设立条件的说法中，错误的是（）。?

A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录

B.有符合法律、行政法规规定的公司章程

C.净资产不低于人民币2亿元

D.有合格的经营场所和业务设施【答案】：A167.开展柜台市场业务的证券公司可以为在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记、托管与结算服务。下列有关说法中有误的是（）。

A.投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户

B.证券公司应当在产品登记机构开立柜台市场自有产品账户，不需要其他自有产品账户相互隔离

C.证券公司应当在商业银行开立柜台市场客户资金专用存款账户，用于存放柜台市场客户的非第三方存管资金、第三方存管客户与非第三方存管客户的待交收资金，并与其他账户相互隔离

D.证券公司应当将在商业银行开立柜台市场客户资金专用存款账户，向中国证监会证券市场交易结算资金监控系统报备【答案】：B168.按照《期货交易管理条例》第九条的规定，因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：D169.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息下列错误的是（）。

A.利益保证承诺

B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

D.投资者适当性匹配意见【答案】：A170.基金管理公司最核心的一项业务是()。

A.受托资产管理业务

B.社会基金管理

C.证券投资基金业务

D.企业年金管理业务【答案】：C171.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】：D172.中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。

A.短期国债、中期国债和长期国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.流通国债和非流通国债

D.贴现国债和附息国债【答案】：A173.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到（）人民币。

A.1亿5000万元

B.2亿元

C.1亿元

D.5000万元【答案】：C174.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。

A.463

B.400

C.397

D.497【答案】：C175.2020年3月1日起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是()。

A.证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册

B.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容

C.发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断

D.证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查【答案】：D176.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会

B.分享基金投资收益

C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

D.确定基金收益分配方案【答案】：D177.（）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。

A.9:15-9:20

B.9：20-9:25

C.9：20-9：30

D.9：15-9:25【答案】：B178.根据《证券法》，关于收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务受到的处罚，不包括（）

A.没收违法所得

B.责令改正

C.处以罚款

D.给予警告【答案】：A179.公司章程中记载事项中不记载可导致章程无效的事项是（）。

A.不必要记载事项

B.绝对必要记载事项

C.相对必要记载事项

D.任意记载事项【答案】：B180.下列关于公开发行证券的说法，错误的是（）。

A.申请文件置备于指定场所供公众查阅

B.改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议

C.股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责

D.公开发行公司债券筹集的资金不可以用于弥补亏损和生产性支出【答案】：D181.以下不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具

B.常用借贷便利

C.抵押补充贷款

D.利率最高配额【答案】：D182.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本【答案】：A183.期货交易所的会员不包括（）。

A.交易结算会员

B.全面结算会员

C.特别结算会员

D.限制结算会员【答案】：D184.根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和历史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析【答案】：A1