2026年证券从业题库高频重点提升附参考答案详解（考试直接用）

2026年证券从业题库高频重点提升附参考答案详解（考试直接用）1.下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（）。

A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案

D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜【答案】：D2.独立董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（）年。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：D3.中国证券业协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等进行监督检查，对于违反《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》及协会其他自律规则的，经证券业协会处分等不予纠正或者情节严重的，报告（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.证券业协会

D.工商管理局【答案】：B4.证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）个工作日。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B5.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券监督管理委员会

D.证券交易所【答案】：B6.证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备查。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C7.下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（）。

A.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态

B.累计债券余额达到公司净资产的30%

C.前一次公开发行的公司债券尚未募足

D.违反《证券法》规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途向不特定对象发行的证【答案】：B8.(2019年真题)上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的,应当由股东大会作出决议,并经（）通过。

A.出席会议的股东所持表决权的1/2以上

B.出席会议的股东所持表决权的2/3以上

C.全体股东所持表决权的1/2以上

D.全体股东所持表决权的2/3以上【答案】：B9.关于基金管理人职责，下列说法中错误的是（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照规定召集基金份额持有人大会

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同【答案】：D10.证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C11.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。

A.公共预算收入

B.政府性基金

C.专项收入

D.财政拨款【答案】：A12.下列属于直接融资方式的是（）。

A.抵押贷款

B.发行债券

C.银团贷款

D.银行贷款【答案】：B13.以下在相关规定中，关于开盘价和收盘价的说法，有误的是（）。

A.根据《上海证券交易所交易规则》，基金、债券、债券买断式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

B.债券质押式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价

C.根据《深圳证券交易所交易规则》，债券仅采用协议大宗交易方式的，以当日该债券所有交易的成交量加权平均价为收盘价

D.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以前一日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价【答案】：D14.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）

A.40%

B.25%

C.30%

D.15%【答案】：C15.证券公司从事发行上市保荐业务，应向（）申请保荐机构资格。

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院【答案】：C16.根据股东享有权利的不同，股票可分为（）。

A.记名股票和无记名股票

B.优先股和普通股

C.无表决权股和表决权股

D.普通股和特别股【答案】：D17.商业银行次级定期债务的募方式为商业银行向()定向募集

A.机关法人

B.事业法人

C.企业法人

D.社团法人【答案】：C18.小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税【答案】：A19.(2019年真题)下列关于合伙企业的说法，正确的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业承担有限责任

B.合伙企业具有独立的法人主体资格

C.合伙企业的财产属于合伙人共有

D.合伙企业与公司一样具有高度的人合性。【答案】：C20.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：B21.债券按券面形态分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】：C22.基金管理人的权利不包括（）。

A.运作和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬【答案】：B23.基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（）。

A.1万元以上30万元以下罚款

B.10万元以上30万元以下罚款

C.1万元以上50万元以下罚款

D.10万元以上50万元以下罚款【答案】：B24.证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字的禁止性行为属于（）的规定。

A.《证券经纪人管理暂行规定》

B.《证券经纪人执业规范（）》

C.《关于加强证券经济业务管理的规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B25.投资者最为关心的价格是股票的（）。

A.市场价格

B.交易价格

C.发行价格

D.理论价格【答案】：A26.资产价格传导机制的q值定义为（）。

A.企业的账面价值和资产重置成本之比

B.企业的市场价值和资产重置成本之比

C.企业的市场价值和企业的账面价值之比

D.企业的账面价值和企业股权价值之比【答案】：B27.下列选项中，说法正确的是()。

A.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损

B.发行人申请公开发行可转换债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人

C.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东拥有优先购买权

D.公司连续5年不向股东分配利润，投反对票的异议股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权【答案】：B28.证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品不得采取（）的方式。

A.拍卖竞价

B.集中竞价

C.标购竞价

D.报价【答案】：B29.我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）

A.四等六级

B.四等九级

C.三等六级

D.三等九级【答案】：D30.计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（）。

A.360天

B.365天

C.实际全年天数

D.366天【答案】：A31.交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。

A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式

B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码

C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金

D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内【答案】：A32.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（）。

A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户

C.封闭式基金的交易需收取印花税

D.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份【答案】：A33.下列关于债券利息计算的说法，错误的是（）。

A.短期债券和中长期附息债券均按照全年365天计算累计利息

B.贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息

C.计算累计利息时，不同类别的债券适用的全年天数和利息累计天数的行业惯例各有不同

D.短期债券利息累计天数分为按实际天数和按每月30天计算两种【答案】：A34.按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（）和（）。

A.外国债券-日本债券

B.外国债券-欧洲债券

C.欧洲债券-亚洲债券

D.欧洲债券-日本债券【答案】：B35.金边债券是指()。

A.政府债券

B.公司债券

C.金融债券

D.实物债券【答案】：A36.上市公司并购重组财务顾问的职责不包括（）。

A.接受委托人的委托，向中国证监会报送有关并购重组的申报材料

B.根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务

C.对委托人进行证券市场规范化运作的辅导

D.就并购重组事项出具盈利预测报告【答案】：D37.根据募集方式的不同，可将投资基金分为（）与（）两大类。

A.契约型基金公司型基金

B.封闭式基金开放式基金

C.公募基金私募基金

D.主动型基金被动型基金【答案】：C38.股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。

A.职工代表大会

B.股东大会

C.董事会

D.监事会【答案】：B39.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金行业自律组织【答案】：C40.公司业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员不可以（）。

A.依法向中国证券业协会反映

B.依职权予以纠正

C.依据公司指令办理

D.拒绝执行【答案】：C41.金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离【答案】：D42.(2019年真题)公司公开发行债券要求最近（）年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C43.关于科创板的申报要求，下列说法中错误的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于100股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量不小于200股，且不超过10万股【答案】：A44.关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】：A45.下列有关有限责任公司的说法中，错误的是（）

A.执行董事不得兼任公司经理

B.有限责任公司董事会成员为3人至13人

C.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会

D.执行董事的职权由公司章程规定【答案】：A46.为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（）。

A.资格审批改为禁止从事

B.资格审批改为备案

C.备案改为资格审批

D.备案改为禁止从事【答案】：B47.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，则（）是证券公司自营业务的最高管理机构。

A.投资决策机构

B.自营业务部门

C.董事会

D.分支机构【答案】：A48.设立期货交易所，由（）审批。

A.财政部

B.国务院期货监督管理机构

C.人民银行

D.银监会【答案】：B49.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%【答案】：C50.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让【答案】：B51.单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）下的罚款。

A.3万元以上30万元以下

B.20万元以上200万元以下

C.30万元以上60万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：B52.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后【答案】：C53.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（）或以上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：A54.证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是（）。

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于10%

C.流动性覆盖率不得低于100%

D.净稳定资金率不得低于100%【答案】：B55.信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。

A.金融市场信息不对称

B.利率的影响

C.托宾q值

D.汇率的影响【答案】：A56.不属于债券竞价方式的是（）

A.柜台竞价

B.板牌竞价

C.计算机终端申报竞价

D.口头报唱【答案】：A57.上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.成交额

B.市值

C.流通股本

D.发行量【答案】：D58.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，不包括（）。

A.对同一类评级对象评级

B.对同一类评级对象跟踪评级

C.采用一致的评级标准和工作程序

D.不能调整评级标准【答案】：D59.根据（）划分，债券可分为长期债券、短期债券和中期债券。

A.债券形态

B.募集方式

C.付息方式

D.偿还期限【答案】：D60.我国证券市场监督管理的主要手段是()

A.行政手段

B.窗口指导

C.法律手段

D.经济手段【答案】：C61.（）是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

A.非法集资类犯罪

B.擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

C.违规披露、不披露重要信息的犯罪

D.欺诈发行股票、债券罪【答案】：D62.因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（）。

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产

C.管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担【答案】：D63.按照《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（）年未受过刑事处罚的条件。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C64.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C65.根据《证券法》、下列关于证券公司承销证券的说法，错误的是()

A.证券公司承销证券，发现公开发行募集文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动

B.证券公司承销证券，发现公开发行募集文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施

C.证券公司承销证券违反该法规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，应当并处法定数额罚款

D.证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查【答案】：C66.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。

A.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任

C.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意

D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任【答案】：C67.非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照《证券投资基金法》的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起（）个工作日内作出是否受理的决定，并自接受申请材料之日起（）个工作日内作出批准或不予批准的决定。

A.5；10

B.5；20

C.10；20

D.10；30【答案】：B68.以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（）。

A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

D.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者【答案】：A69.下列关于公开发行的说法中错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券为公开发行

B.向特定对象发行证券累计超过200人的为公开发行，依法实施员工持股计划的员工人数也计算在内

C.非公开发行证券，不得采用广告方式

D.非公开发行证券，不得采用公开劝诱和变相公开方式【答案】：B70.按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司独立董事的规定说法错误的是（）。

A.独立董事连任时间最多不超过6年

B.任何人员最多可以在2家证券公司担任独立董事

C.独立董事应当在股东（大）会上提交工作报告

D.出于公司业务保密需要，某些情况下，独立董事享有的知情权可以少于其他董事【答案】：D71.账户存续期间证券公司营业部应每()年对自然人客户信息进行一次全面核查。

A.1

B.3

C.5

D.2【答案】：B72.下列关于市场风险的说法错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B73.下列说法中，错误的是（）。

A.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

B.金融债券公开发行的，经认购人同意，可免于信用评级

C.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

D.发行人分期发行金融债券的，应在募集说明书中说明每期发行安排【答案】：B74.下列关于保荐代表人执业行为规范的说法中，错误的是（）。

A.中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理

B.保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或者免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任

C.保荐代表人可以列席发行人的股东大会、董事会和监事会

D.保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益【答案】：B75.下列不能提议召开临时股东会会议的是（）。

A.拥有20％表决权的股东

B.1／3的董事

C.设立监事会的公司的监事

D.监事会【答案】：C76.根据股票直接投资相关规则，直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过（）个月。

A.1

B.6

C.10

D.12【答案】：D77.上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，对直接负责的主管人员所处罚款的金额可以是（）。

A.1万元

B.15万元

C.40万元

D.60万元【答案】：B78.收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。?

A.7

B.10

C.15

D.30【答案】：C79.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告

A.1月1日

B.3月31日

C.4月30日

D.5月1日【答案】：C80.下列情形中，不属于变相公开发行的是（）。

A.采用广告、推介会、说明会等方式向社会公众发行的

B.向特定对象转让股票，转让后公司股东累计100人

C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计300人

D.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票【答案】：B81.关于证券委托中的网上委托，下列表述中正确的是（）。

A.证券公司需要通过互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供服务

B.网上委托是柜台委托的一种形式

C.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端，自行将委托内容输入电脑交易系统

D.上网终端包括电子计算机、手机、传真机等设备【答案】：A82.证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，以不正当竞争手段招揽承销业务，情节比较严重的，中国证监会可以采取（）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。

A.1—12个月

B.3—12个月

C.6—12个月

D.12—24个月【答案】：B83.下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）．

A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定

B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险容忍度是战略性的【答案】：A84.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。?

A.武汉证券投资基金

B.建业基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.富岛基金【答案】：C85.A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（）。

A.0.8

B.1

C.1.25

D.4【答案】：A86.股票是一种（）。

A.债权

B.财产直接支配处置权

C.有价证券

D.法人产权【答案】：C87.一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性

B.融资性

C.公开市场操作

D.收益性【答案】：C88.在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（）。

A.《证券交易委托代理协议书》

B.《证券风险客户提示书》

C.《风险揭示书》

D.《证券客户须知》【答案】：C89.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90

B.180

C.270

D.360【答案】：C90.按照《证券投资基金托管业务管理办法》相关规定，申请人在申请基金托管资格时，隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予核准，并给予警告；申请人在（）年内不得再次申请基金托管资格。

A.2

B.3

C.5

D.6【答案】：B91.债券所规定的借贷双方的权责关系不包括()。

A.所借贷货币资金的数额

B.借贷的时间

C.债券的利息

D.债券的价值【答案】：D92.股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论【答案】：A93.（）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A.投资者利益优先原则

B.勤勉尽责原则

C.客观性原则

D.审慎性原则【答案】：D94.以下不属于中央银行负债类业务的是（）。

A.对其他金融性公司债权

B.政府存款

C.储备货币

D.不计入储备货币的金融公司存款【答案】：A95.公司进行并购重组对其经营状况的影响是（）。

A.并购重组能够改善公司的经营状况

B.并购重组会使公司的经营状况恶化

C.并购重组对公司经营状况没有影响

D.并购重组不一定会改善公司的经营状况【答案】：D96.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%【答案】：C97.一般情况下，本币贬值会（）本国商品出口，（）外国商品进口。

A.促进，促进

B.抑制，抑制

C.促进，抑制

D.抑制，促进【答案】：C98.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务不包括（）。

A.组织全国商业银行之间的清算

B.集中保管商业银行的存款准备金

C.管理各银行的黄金储备

D.作为商业银行的最后贷款人【答案】：C99.国债的竞争性招标方式包括（）。

A.单一价格和修正的多重价格招标方式

B.单一利率和修正的多重利率招标方式

C.单一利率和修正的多重价格招标方式

D.单一价格和修正的多重利率招标方式【答案】：A100.风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的（）。

A.中位数

B.一定比例

C.最低水平

D.平均水平【答案】：D101.下列有关有限责任公司的说法，错误的是（）。

A.自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外

B.股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决

C.人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权

D.有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权【答案】：D102.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系【答案】：C103.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有（）

A.I、III、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV【答案】：D104.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金【答案】：B105.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】：D106.公司的经营范围由()规定。

A.工商局

B.税务局

C.公司章程

D.董事会【答案】：C107.目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估【答案】：D108.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的最终责任。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.各业务部门、分支机构和子公司【答案】：C109.为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场【答案】：D110.下列关于国际债券的说法中正确的是（）。

A.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值、向外国投资者发行的债券

B.国际债券的投资者不包括自然人

C.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

D.同国内债券相比，国际债券不具有特殊性【答案】：C111.发行人所披露的信息有虚假记载的，对其可采取的处罚措施是()。

A.处以10万元的罚款

B.处以50万元的罚款

C.处以100万元的罚款

D.处以150万元的罚款【答案】：B112.下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（）。

A.如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

B.证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握控制权或获取收益的自然人

D.证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质【答案】：C113.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：D114.以下属于从事技术、风险监控、合规管理人员可以从事的工作是（）

A.营销

B.客户账户存管

C.客户资金存管

D.合规资格审查【答案】：D115.与认购、认沽期权价值均正相关的是（）。?

A.标的资产波动率

B.标的证券价格

C.无风险利率

D.预期股利【答案】：A116.取得证券业从业资格的人员，如果属于（）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。

A.未被机构聘用

B.存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形

C.被中国证监会认定为证券市场禁入者

D.5年前受过轻微的刑事处罚【答案】：D117.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（）核准的证券自营业务资格。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：B118.关于国家股，下列说法正确的是（）。

A.国家股可以转让，但是转让应符合国家的有关规定

B.国家股不是国有股权的一个组成部分

C.国有股股利收入并没有纳入国有资产经营预算

D.国有资产折价入股无须按规定进行评估确认【答案】：A119.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C120.金融衍生工具从（）可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

A.自身交易的方法和特点

B.基础工具

C.交易场所

D.产品形态【答案】：A121.下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）。

A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%

B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制

C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业【答案】：B122.下列说法中错误的是（）。

A.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券

B.保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任

C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

D.债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具【答案】：B123.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。

A.普通合伙企业

B.有限责任公司

C.有限合伙企业

D.国有独资公司【答案】：A124.（2020年真题）根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列说法正确的有（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II

D.I、III、IV【答案】：A125.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经（）或者国务院授权的部门核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券登记结算机构

C.证券业协会

D.证券交易所【答案】：A126.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.基金行业协会【答案】：D127.证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B128.证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者收评级机构发行的证券金额超过（）万元的，应当回避。

A.20

B.50

C.100

D.120【答案】：B129.企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C130.首次公开发行股票采用直接定价方式的（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价【答案】：B131.（2020年真题）根据《证券法》，代销协议应当载明的事项不包括（）

A.侵权责任

B.代销的付款方式及日期

C.代销的期限及起止日期

D.代销证券的种类、数量、金额及发行价格【答案】：A132.经证券公司（）同意，证券金融公司可以（）使用证券公司交存的保证金。

A.书面；无偿

B.书面；有偿

C.口头；无偿

D.口头；有偿【答案】：B133.证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况相适应。下列说法正确的是()。

A.证券公司注册资本最低限额为人民币1000万元

B.证券公司注册资本不得为非货币财产出资

C.证券公司经营的业务不同，其注册资本最低限额可能不同

D.证券公司的注册资本可以是认缴资本【答案】：C134.典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金【答案】：A135.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法不正确的有（）。

A.机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税

B.机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C.机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税

D.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税【答案】：A136.银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（）。

A.点击成交

B.协议竞价

C.连续竞价

D.集合竞价【答案】：A137.人们为了比较精确地度量风险，引入（）。

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.敏感性和波动性测量【答案】：D138.证券公司流动性风险管理应遵循（）原则。

A.全面性、审慎性和合规性

B.全面性、独立性和合规性

C.全面性、审慎性和预见性

D.全面性、独立性和预见性【答案】：C139.（）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.信用交易资金交收账户【答案】：B140.在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的,责令改正,处以（）的罚款。

A.3万元以上20万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.3万元以上60万元以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：D141.下列属于证券公司证券经纪业务涉及的法律法规是（）。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》

C.《发行证券研究报告暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：D142.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。?

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后【答案】：C143.证券公司应加强对境外分支机构的管理，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构实施该法规的，下列做法错误的是()

A.证券公司不再执行此指引的要求

B.证券公司无法采取有效措施控制风险的，应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构

C.证券公司采取适当的其他措施应对洗钱风险

D.证券公司应该向人民银行报告【答案】：A144.股票是一种资本证券，它属于()。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本【答案】：C145.下列不属于自然人因遗产继承办理公众股份交易过户的是()。

A.申请人填写“股份非交易过户申请表”

B.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

C.申请人提交继承人身份证原件及复印件

D.申请人填写“股份非交易过户登记表”【答案】：D146.普通股股东要求分配公司资产的权利的时点必须是（）。

A.在公司解散清算之前

B.在公司解散清算之时

C.在公司解散清算之后

D.以上都不对【答案】：B147.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人的任命应由（）提名，（）聘任。

A.证券公司首席风险官；证券公司董事会

B.证券公司首席风险官；子公司董事会

C.证券公司董事长；证券公司董事会

D.证券公司总经理；子公司董事会【答案】：B148.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A149.（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券投资咨询

B.证券投资顾问

C.证券经济业务

D.证券研究报告【答案】：A150.按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（）。

A.股票市场

B.交易市场

C.基金市场

D.场外市场【答案】：B151.经常采用的货币政策中介目标不包括（）。

A.银行信贷规模

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行准备金【答案】：D152.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，不包括（）。

A.对同一类评级对象评级

B.对同一类评级对象跟踪评级

C.采用一致的评级标准和工作程序

D.不能调整评级标准【答案】：D153.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。

A.100亿美元

B.100亿元人民币

C.200亿美元

D.200亿元人民币【答案】：A154.下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（）

A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理

B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控

C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制

D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险【答案】：A155.优先股的“优先”体现在（）。

A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发

D.优先提名和任命公司高级管理人员【答案】：C156.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以()的罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上100万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B157.封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15【答案】：A158.根据我国证券公司监管实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

A.经济资本

B.实收资本

C.净资本

D.账面资本【答案】：C159.深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括()。

A.公司近年来的财务状况

B.公司发展前景

C.公司的规模

D.公司的地区【答案】：C160.《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

A.10%

B.15%

C.30%

D.40%【答案】：C161.下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

C.证券监督管理机构工作人员张某化名持有股票被处以买卖证券等值以下的罚款

D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票【答案】：B162.关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。

A.保护投资者

B.确保投资者资金保值

C.降低系统性风险

D.保证证券市场的公平、效率和透明【答案】：B163.下列关于证券公司合规负责人的说法中，正确的是（）。

A.合规负责人可以在证券公司兼任负责经营管理的职务

B.负责对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

C.由股东会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可

D.合规负责人不是证券公司高级管理人员【答案】：B164.地方政府专项债券收支纳入（）

A.特别预算管理

B.—般公共预算管理

C.政府性基金预算管理

D.其他预算管理【答案】：C165.《证券法》规定，禁止法人（）自己或者他人的证券账户。

A.操作

B.出借

C.变更

D.注销【答案】：B166.下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权

B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约

C.期权交易就是对这种选择权的买卖

D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡【答案】：D167.法律、行政法规没有规定的，以募集设立作为公司设立的方式时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。

A.25%

B.35%

C.45%

D.55%【答案】：B168.债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。

A.净价交易；全价结算

B.全价交易；全价结算

C.净价交易；净价结算

D.全价交易；净价结算【答案】：A169.某一证券投资基金的基金资产净值为21.8亿元，基金负债是3.2亿元，则该基金资产总值为（）。

A.18.6亿元

B.25亿元

C.21.8亿元

D.27亿元【答案】：B170.我国政策性银行作为发行体,天然具备发行（）的条件,经中国人民银行核准后便可发行。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券【答案】：A171.按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：A172.下列关于交易所债券市场托管方式的说法中错误的是（）。

A.交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制

B.国债由中国证券登记结算有限责任公司在中央国债登记结算有限责任公司开立名义托管账户

C.交易所市场实行“中央登记、三级托管”的制度

D.中国证券登记结算有限责任公司设立电子化债券存管系统，统一管理债券的存管业务【答案】：C173.下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是()。

A.净资产低于实收资本的50%

B.不能清偿到期债务

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年

D.负债达到净资产的50%【答案】：C174.持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%【答案】：B175.关于股票价格指数编制，说法正确的是（）。

A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票

B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日

C.计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正

D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100％【答案】：C176.在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D177.下列尚未公开的信息中，不属于内幕信息的是（）。

A.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的20%

B.公司股权结构的重大变化

C.公司分配股利或者增资计划

D.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任【答案】：A178.犯集资诈骗罪的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C179.证券业从业人员所从事的业务类别或其他重要登记信息发生变化的，所在机构应当自发生变化之日起（）工作日内办理变更登记。

A.5个

B.7个

C.10个

D.12个【答案】：B180.（）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

A.现金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股【答案】：A181.根据公司信用类债券信息披露的有关规定，为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起（）个月内披露上一年财务报告。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：D182.股份有限公司为()提供担保的，必须经股东大会决议。

A.I、II、III

B.I、II

C.I、III

D.II、IV【答案】：B183.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（）不是应当了解的投资者的必要信息。

A.诚信记录

B.投资经验

C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

D.自然人的家庭成员情况【答案】：D184.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。

A.具备2年以上保荐相关业务经历

B.最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人

C.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

D.未负有数额较大到期未清偿的债务【答案】：A185.按照《证券投资