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文档简介

QDI基金定投策略全球定投,走势更平滑QDII定投的核心逻辑QDII基金定投与A股基金定投的核心逻辑相同但优势更突出全球主要市场长期趋势向上,美股港股等主要指数长期都是上涨的定投QDII基金可以用时间换空间,摊平成本降低择时风险由于A股和海外市场走势不同步,同时定投可以进一步平滑组合波动QDI定投是种田式投资体系中实现全球配置的最佳方式定投不需要预测市场涨跌,只需要相信全球经济增长的长期趋势定投标的选择与组合QDII定投标的选择建议采用核心加卫星方式核心标的:标普500指数基金、纳斯达克100指数基金,占定投资金60%卫星标的:恒生指数基金、恒生科技指数基金,占20%补充标的:全球债券QDII基金占10%,全球行业主题QDDII占10%定投组合优势:既有核心稳定性又有卫星弹性定投频率:每月或每两周一次,设置自动扣款风险对比:定投组合比单一定投一只QDII基金风险更分散定投金额的分配策略QDII定投总金额占总投资定投金额的15%至25%种田式体系的分配红利ETF占60%至70%长债基金占15%至20%QDII占15%至25%方法一:固定金额法每月固定投入一定比例的闲置资资金,如每月收入的5%至10%方法二:比例分配法将总定投资金按比例分配到不同QDII基金上QDII定投金额可根据市场估值动态调整,低估时多加,高估时少加QDII定投的特殊注意事项第一:赎回到账时间长,需要用钱时要提前规划第二:QDII基金常有额度限制,可能定投到一半被限购,需要准备备选基金第三:QDII基金净值更新慢,一般T加2日才显示净值,不需要每天查看第四:节假日差异,海外市场节假日不交易,定投扣款日需要避开第五:汇率波动会导致定投成本波动,但长期看影响有限理解差异才能更好地执行定投计划智能定投在QDII中的应用智能定投同样适用于QDII基金但估值指标需要调整美股用标普500市盈率分位作为估值参考,分位低于30%时加倍定投港股用恒生指数市盈率分位低于20%时加倍定投美债收益率走高时增加债券QDII定投金额全球市场恐慌时如VIX指数飙升时是加码定投的好时机智能定投比普通定投长期收益约高2%至4%但需要定期关注市场估值不想折腾的话普通定投也能获得不错的结果QDII定投的周期选择周期建议:月投或双周投月投特点:适合懒人,每月固定一天扣款双周投特点:摊平成本效果略好于月投,差异不大不建议周投:过度频繁,对长期收益提升有限,增加交易成本定投日建议:选择月中,避开月初/月末(节假日、财报密集期)核心原则:周期确定后不轻易更改,坚持是定投成功的核心关键结论:定投重在坚持,频率并非越高越好QDII定投的止盈策略QDII定投也需要止盈落袋为安核心标的标准普尔500和纳斯达克100的止盈目标设为累计收益30%至0%卫星标的恒生科技指数的止盈目标设为40%至60%达到目标后分批止盈每次赎回三分之一止盈资金可习用于新开新一轮定投可补充到红利TR和K金中美股估值极端高时如标普500市盈率超过30倍应至少减仓一半止盈

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