2026年全周期资产证券化协议书

2026年全周期资产证券化协议书本协议由以下双方于2026年签订：甲方：委托方公司乙方：服务方公司鉴于：甲方拟将其拥有的特定资产进行证券化，乙方同意按照甲方的要求提供资产证券化服务。双方经友好协商，达成如下协议：一、合同标的1.品名/服务内容：乙方将为甲方提供全周期资产证券化服务，包括但不限于资产评估、结构设计、发行管理、风险控制等。2.规格型号/标准：资产证券化方案应符合国家相关法律法规及行业标准。3.数量：本协议涉及的资产证券化项目为一个。4.单价：根据资产评估结果及市场行情，资产证券化方案的单价为人民币元。5.总价：本协议涉及的资产证券化项目总价为人民币元。二、权利义务条款1.甲方义务：甲方应按照乙方的要求，提供真实、完整、有效的资产信息，配合乙方进行资产证券化工作。2.乙方义务：乙方应按照国家相关法律法规及行业标准，为甲方提供优质的资产证券化服务，确保资产证券化项目的顺利进行。3.交付方式：乙方应在前完成资产证券化方案的设计及发行工作，并将相关文件交付甲方。4.验收标准：甲方应在收到资产证券化方案及相关文件后5个工作日内完成验收，逾期视为验收合格。5.保密义务：双方对本协议内容及其履行情况负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方外泄。6.变更通知：任何一方对本协议的变更，应提前书面通知对方。三、违约责任1.乙方未按约定时间完成资产证券化方案设计及发行工作的，应向甲方支付违约金，每日按合同总价的千分之三支付。2.甲方未按约定提供真实、完整、有效的资产信息的，应向乙方支付违约金，每日按合同总价的千分之二支付。3.任何一方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。四、争议解决本协议履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向提起诉讼。五、合同期限、生效条件、份数1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为。2.本协议一式份，甲乙双方各执份，具有同等法律效力。六、其他1.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。1.乙方在收到甲方提供的资产信息后，应在内完成资产证券化方案的设计，并提交给甲方审核。2.甲方应在内对乙方提交的资产证券化方案进行审核，并提出修改意见。乙方应根据甲方的意见在内完成方案的修改。3.乙方在完成资产证券化方案设计后，应在内启动资产证券化发行工作，并在内完成发行。八、费用及支付1.本协议项下的费用，包括但不限于方案设计费、发行费等，由双方协商确定。2.费用支付方式：甲方应在乙方完成资产证券化方案设计并经甲方审核通过后，支付方案设计费；乙方在完成资产证券化发行并取得相关文件后，支付发行费。3.费用支付时间：甲方应在收到乙方开具的正规发票后内支付相应费用。九、知识产权1.乙方在执行本协议过程中所形成的知识产权，包括但不限于资产证券化方案、发行文件等，归乙方所有。2.甲方同意在资产证券化发行过程中，使用乙方提供的知识产权，并支付相应的使用费。十、不可抗力1.因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，双方互不承担责任。2.不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、管理部门行为等。十一、通知1.任何一方与本协议相关的通知，应采用书面形式，通过以下方式送达：-邮寄：通过挂号信或特快专递方式邮寄至对方指定的地址。-传真：通过传真机发送至对方指定的传真号码。-电子邮件：通过电子邮件发送至对方指定的电子邮箱地址。十二、协议解除1.在本协议履行过程中，任何一方违反本协议的约定，另一方有权解除本协议。2.本协议解除后，双方应按照本协议的约定处理相关事宜。十三、附件本协议附件如下：,1.资产证券化方案2.发行文件3.其他与本协议相关的文件十四、本协议的解释本协议的解释权归甲方所有。十五、本协议的签订本协议一式份，甲乙双方各执份，具有同等法律效力。十六、争议解决1.双方在履行本协议过程中发生的任何争议，应首先通过友好协商解决。2.如果协商不成，任何一方均可向协议签订地的人民法院提起诉讼。十七、保密1.双方对本协议内容以及资产证券化过程中的商业秘密负有保密义务。2.未经对方同意，任何一方不得向任何第三方外泄协议内容或商业秘密。3.保密期限自协议签订之日起至资产证券化项目终止后五年。十八、其他1.本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。2.本协议的修改、补充或变更，必须以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。3.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。十九、附件清单1.资产证券化方案：包括但不限于资产池构成、信用增级措施、风险控制措施等。2.发行文件：包括但不限于资产证券化说明书、募集说明书、发行公告等。3.其他与本协议相关的文件：包括但不限于资产评估报告、尽职调查报告、法律意见书等。,法定代表人（签字）：二十、违约责任1.甲方如未按约定时间完成资产证券化项目所需资料的提供，应向乙方支付违约金，违约金金额为每日千分之五。2.乙方如未按时完成资产证券化项目，应向甲方支付违约金，违约金金额为每日千分之五，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。3.任何一方违反保密条款，导致协议内容或商业秘密外泄，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失。二十一、通知和通讯1.双方之间的所有通知、文件和其他通讯均应以书面形式发送，并按照以下地址进行：,-甲方：委托方公司,-乙方：服务方公司2.任何一方更改通讯地址，应提前书面通知对方。二十二、不可抗力1.由于自然灾害、战争、管理部门行为等不可抗力因素导致本协议无法履行或履行受到严重影响时，双方应立即协商解决。2.如不可抗力事件持续超过三个月，任何一方均有权解除本协议，并免除其在此期间应承担的违约责任。二十三、协议的生效和终止1.本协议自双方签字盖章之日起生效。2.本协议在以下情况下终止：,-双方协商一致解除本协议；-资产证券化项目终止；-本协议约定的其他终止情形。二十四、争议解决的法律适用和管辖1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.任何因本协议引起的或与本协议有关的争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向协议签订地的人民法院提起诉讼。二十五、本协议的附件1.本协议的附件与本协议具有同等法律效力，附件与本协议不一致的，以附件为准。二十六、保密条款1.双方对本协议内容以及与资产证券化项目相关的所有信息负有保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方外泄。2.本保密义务不适用于法律法规要求公开的信息，或者双方在公开场合已公开的信息。3.保密期限自本协议签订之日起至资产证券化项目终止后五年止。二十七、通知和送达1.除非本协议另有约定，任何一方给对方的通知或送达，均应以书面形式进行，并按照对方提供的通讯地址进行。2.通知或送达自交付之日起视为送达。二十八、其他1.本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。2.本协议的任何修改或补充，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。3.本协议的任何条款部分无效，不影响其他条款的效力。法定代表人（签字）：张伟二十九、争议解决1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至协议签订地的人民法院诉讼解决。2.争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其余条款。三十、不可抗力1.由于地震、洪水、火灾等不可抗力因素导致本协议无法履行或履行困难的，受影响方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。2.不可抗力事件发生后，双方应协商解决因不可抗力导致的合同履行问题，如无法协商一致，本协议自动解除。三十一、协议生效2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。三十二、附件,1.本协议附件一：资产证券化项目具体方案2.本协议附件二：资产证券化项目相关文件清单附件一：资产证券化项目具体方案一、项目背景委托方公司为提高资产流动性，优化资产负债结构，经双方协商一致，决定开展资产证券化项目。二、项目目标1.提高委托方公司资产流动性，降低融资成本。2.优化委托方公司资产负债结构，提升企业信用等级。3.为投资者提供多元化投资渠道，实现资产增值。三、项目内容1.证券化资产：委托方公司将其拥有的应收账款、租赁应收款等资产进行证券化。2.证券发行：通过设立专项资产管理计划，发行资产支持证券。3.证券销售：通过路演、推介等方式，向投资者销售资产支持证券。四、项目收益1.委托方公司可获得资金支持，用于补充流动资金、偿还债务等。2.投资者可获得投资收益，实现资产增值。附件二：资产证券化项目相关文件清单,1.委托方公司营业执照副本2.委托方公司资产负债表3.委托方公司财务报表4.专项资产管理计划说明书5.资产支持证券发行说明书6.投资者适当性管理文件7.法律意见书8.会计师事务所审计报告9.评级机构信用评级报告10.其他相关文件11.专项资产管理计划设立文件，包括但不限于计划说明书、托管协议、管理协议等，具体内容如下：,-计划规模：人民币10亿元-投资期限：3年,-投资收益分配：按季度分配，投资者预期年化收益率约为5%12.资产支持证券发行文件，包括但不限于发行说明书、募集说明书、承销协议等，具体内容如下：,-发行规模：人民币8亿元-发行价格：面值100元-发行对象：合格投资者-发行时间：2026年6月30日13.投资者适当性管理文件，包括但不限于投资者适当性评估报告、投资者适当性管理规则等，具体内容如下：-评估方法：采用问卷调查、财务分析等方式，对投资者风险承受能力进行评估-评估结果：投资者风险承受能力等级分为A、B、C、D四个等级，其中A等级为风险承受能力最高，D等级为风险承受能力最低,14.法律意见书，由XX律师事务所出具，具体内容如下：-法律意见：资产证券化项目符合《中华人民共和国证券法》、《资产证券化业务管理办法》等相关法律法规的规定-法律责任：律师事务所对法律意见承担法律责任,15.会计师事务所审计报告，由XX会计师事务所出具，具体内容如下：-审计意见：委托方公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了委托方公司2025年12月31日的财务状况以及2025年度的经营成果和现金流量-审计责任：会计师事务所对审计意见承担法律责任,16.评级机构信用评级报告，由XX评级