2026年证券从业练习题及完整答案详解（夺冠）

2026年证券从业练习题及完整答案详解（夺冠）1.在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。

A.中国结算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.证券公司存管【答案】：C2.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后【答案】：C3.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D4.（2020年真题）（）对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.登记结算公司

D.证监会【答案】：A5.根据《证券市场禁入规定》，中国证监会采取证券市场禁入措施前应当告知当事人享有的各项权利中，不包括()

A.陈述的权利

B.依法聘请律师的权利

C.要求举行听证的权利

D.申辩的权利【答案】：B6.根据《中华人民共和国合伙企业法》规定，下列关于设立合伙企业应具备的条件的说法，正确的是（）。

A.有书面或口头合伙协议

B.有2个以上合伙人

C.由过半数以上合伙人协商一致

D.有合伙人认缴且实际缴付的出资【答案】：B7.下列关于合伙人退伙的说法错误的是（）。

A.合伙协议约定的退伙事由出现，合伙人可以退伙

B.经全体合伙人一致同意，合伙人可以退伙

C.发生合伙人难以继续参加合伙的事由，合伙人可以退伙

D.合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前10日通知其他合伙人【答案】：D8.信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括（）。

A.责令整改

B.追究刑事责任

C.出具警示函

D.监管谈话【答案】：B9.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（）的100%。

A.营业利润

B.最近3年累计净利润

C.净资本

D.总资产【答案】：C10.子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或按照协议被另一公司控制、支配的公司。以下选项中关于子公司特征的表述正确是（）。

A.没有独立法人人格

B.没有独立公司章程

C.拥有独立的组织机构和财产，能够自负盈亏，独立核算

D.—切行为后果及责任由母公司承担【答案】：C11.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。

A.人民币20万元

B.人民币50万元

C.人民币80万元

D.人民币100万元【答案】：B12.（2016年真题）可用于记录证券公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券，但不得用于证券买卖的账户是（）。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.融资专用资金账户【答案】：A13.股票以高于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：A14.（）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备【答案】：B15.按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A16.证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。

A.资金募集和证券交付

B.证券创设和证券交付

C.证券创设、资金募集和证券交付

D.资金募集和证券登记【答案】：D17.（2020年真题）证券公司申请取得开展融资融券业务资格时，应当具有（）资格。

A.资产管理业务

B.自营投资业务

C.证券经纪业务

D.衍生产品业务【答案】：C18.中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A.7

B.10

C.15

D.20【答案】：D19.债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.101

B.102

C.201

D.202【答案】：A20.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B21.私募基金不可采用的组织形式包括（）。

A.公司型

B.合伙型

C.契约型

D.独资型【答案】：D22.股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（）。

A.G股

B.A股

C.H股

D.B股【答案】：A23.取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向协会报告。

A.十五

B.五

C.十

D.三十【答案】：C24.下列选项中，说法错误的是（）。

A.股份有限公司可以不设董事长

B.股份有限公司可以不设副董事长

C.股份有限公司的董事任期每届不得超过3年

D.股份有限公司董事会成员可以为11人【答案】：A25.对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。

A.半年；2倍

B.半年；3倍

C.1年；2倍

D.1年；3倍【答案】：A26.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券

B.普通金融债券累进利息金融债券

C.信用债券担保债券

D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】：A27.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响【答案】：B28.下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】：B29.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元【答案】：D30.根据《刑法》第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（）年以上有期徒刑，并处罚金。

A.5；5

B.3；5

C.5；3

D.3；3【答案】：A31.证券公司代销金融产品，应当采取适当方式，向客户披露（）金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料。

A.中国证监会发布的

B.证券公司根据委托人材料制作的

C.证券公司独立收集分析的

D.委托人提供的【答案】：D32.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会【答案】：C33.债券信用评级的主要对象是()

A.企业发行的债券

B.国家财政发行的国库券

C.国家银行发行的金融债券

D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券【答案】：A34.下列关于欧洲债券的说法正确的是（）。

A.指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行

C.其发行面值不可以以欧元之外的其他货币来表示

D.大多数欧洲债券仍然是以欧元为面值发行的【答案】：A35.(2019年真题)封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所申请赎回

C.可在任何时间、场所申请赎回

D.可以申请赎回【答案】：A36.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类【答案】：C37.在汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）

A.贬值；进口；出口

B.贬值；出口；进口

C.升值；进口；出口

D.升值；出口；进口【答案】：B38.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（）备案。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.证券交易所

D.财政部【答案】：C39.下列说法错误的是（）。

A.财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于20年

B.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任

C.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂承担及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务

D.财务顾问应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育【答案】：A40.根据《证券法》，下列关于证券的销售期限的说法，正确的有()。

A.III、IV

B.I、III、IV

C.I、III

D.II、IV【答案】：B41.下列关于可转债券的表述，错误的是（）。

A.可转债券包含了普通债券的特质

B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

C.可转债券包含了看跌期权的价值

D.可转债券包含了权益类证券的特征【答案】：C42.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户

B.在证券交易所开立债券托管账户

C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户

D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户【答案】：A43.根据《证券公司流动性风险管理指引》下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（）

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、IV【答案】：B44.信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（）。

A.1万元以上10万元以下罚款

B.1万元以上30万元以下罚款

C.3万元以上10万元以下罚款

D.3万元以上30万元以下罚款【答案】：C45.下列关于基金运作的说法，错误的是（）

A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节

B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值

C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分

D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好【答案】：D46.证券投资顾问业务内部控制要求，对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：D47.Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。

A.货币供给

B.货币需求

C.虚拟货币

D.名义货币【答案】：A48.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会

B.证券服务机构

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：B49.证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等具体而言，（）是经纪业务方面的主要制度。

A.项目管理制度

B.客户交易结算资金集中管理制度

C.高级管理人员分工制度

D.交易记录保存制度【答案】：B50.证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员对证券交易中发现的禁止的交易行为，应当及时向（）报告。

A.证券监督管理机构

B.国务院

C.公安局

D.法院【答案】：A51.张某是C公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.C公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某【答案】：C52.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：D53.按照《刑法》第一百八十五条之一规定，背信运用受托财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上（）万元以下罚金；情节特别严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

A.10；5；10

B.20；6；15

C.30；3；10

D.40；5；20【答案】：C54.证券公司应当按()编制客户资产管理业务的报告，报中国证券监督管理委员会及注册地中国证监会派出机构备案。

A.日

B.月

C.季

D.年【答案】：C55.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（）

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要【答案】：D56.按照《证券监督管理条例》的要求，以下证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是（）。

A.该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高

B.该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定

C.董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告

D.该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国证监会派出机构无权责令其解除【答案】：A57.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1【答案】：D58.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙向投资者募集资金开展基金业务

C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任

D.乙不得对外提供担保和贷款【答案】：B59.（2020年真题）根据《证券法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%的，应当在该事实发生之日起3日内，向（）作出书面报告。

A.证券业协会

B.证券登记结算机构

C.国务院证券监督管理机构及证券交易所

D.国务院证券监督管理机构【答案】：C60.某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。

A.可转换优先股

B.参与优先股

C.股息率可调整优先股

D.累积优先股【答案】：D61.下列说法错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问【答案】：A62.证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（）。

A.完善的证券市场体系

B.证券市场良好的秩序

C.准确和全面的信息

D.证券市场监管机构的合理监管【答案】：C63.下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是（）。

A.合伙企业的财产包括合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产

B.合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人

C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意

D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意【答案】：B64.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.3万元以上30万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.30万元以上60万元以下【答案】：A65.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所【答案】：B66.在下列（）情形下，证券评级机构无须终止评级。

A.受评级机构或受评级证券发行人拒不提供评级所需关键材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的

B.委托人不按约定支付评级费用的

C.因受评级机构被收购兼并、重组或受评级证券被转股、回购等，导致评级对象不再存续的

D.委托人同时委托多家证券评级机构对同一评级对象进行评级【答案】：D67.下列有关有限责任公司的说法，错误的是（）。

A.自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外

B.股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决

C.人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权

D.有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权【答案】：D68.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

A.5

B.3

C.10

D.2【答案】：B69.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（）。

A.银行活期存款利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址【答案】：C70.我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（）。

A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金

B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度

C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90％的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保

D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物【答案】：C71.关于规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务，下列说法正确的是（）。

A.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

B.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

C.资产管理产品不可以再投资—层资产管理产品

D.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品不受投资范围的限制。【答案】：B72.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350【答案】：C73.现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A.信用衍生品市场对冲

B.提高抵押品即止

C.中央交易对手机制

D.净额结算机制【答案】：C74.下列各项不属于集合债券发行的原则的是（）。

A.统一组织

B.分别担保

C.分别负债

D.集合发行【答案】：B75.（2020年真题）下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）

A.有利于保护基金管理人的合法权益

B.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率

C.有利于保障基金财产的安全

D.有利于维护基金财产的独立性【答案】：A76.证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B77.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B78.证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：C79.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资【答案】：D80.A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112.36元，市场利率为6%，两年前A向B借了（）元。

A.92

B.100

C.110

D.112.36【答案】：B81.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%【答案】：C82.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行【答案】：B83.以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）

A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响【答案】：D84.公开增发是指（）。

A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式

B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权

C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式【答案】：D85.集合资产管理计划开始投资运作后。证券公司、托管机构应当至少每()

A.1

B.3

C.6

D.9【答案】：B86.目前我国普通国债发行的方式不包括()

A.定向招募方式

B.代销方式

C.招标方式

D.承销方式【答案】：B87.净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（）个工作日内向公司全体董事报告，（）个工作日内向公司全体股东报告。

A.5；15

B.10；15

C.5；10

D.10；20【答案】：C88.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（）特征。

A.价格波动性

B.收益性

C.风险性

D.流动性【答案】：C89.以下选项中，（）不属于评估普通投资者风险承受能力的主要因素。

A.财务状况

B.投资知识

C.风险偏好

D.投资水平【答案】：D90.公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。

A.3；30％

B.9；50％

C.12；30％

D.24；50％【答案】：D91.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）。

A.0.1亿元

B.0.2亿元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：B92.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：A93.深圳证券交易所于（）年正式开业。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993【答案】：A94.下列不属于内幕信息的是（）。

A.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

B.公司增资的计划

C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%

D.上市公司收购的有关方案【答案】：C95.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数【答案】：A96.短期融资券流通转让的市场是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场【答案】：D97.()是对上市公司日常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组监管

D.公司合并监管【答案】：A98.发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B99.根据《中华人民共和国证券法》，非法开设证券交易场所的，由（）级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

A.省

B.县

C.市

D.乡【答案】：B100.下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是（）。

A.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销

B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销

C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行【答案】：D101.（2020年真题）出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人

A.最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录

B.净资产超过1亿元人民币

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕

D.股权结构清晰【答案】：C102.下列说法错误的是（）

A.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并制定专门人员独立实施

B.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C.经营机构从事证券投资顾问业务，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用

D.经营机构从事证券投资顾问业务，可以以公司账户向客户收取证券投资顾问服务费用，也可以以个人名义向客户收取服务费用【答案】：D103.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上（）万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上（）万元以下的罚款。

A.50；3

B.50；5

C.30；3

D.30；5【答案】：B104.对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）?

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】：C105.（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议【答案】：A106.证券公司承销或者销售擅自公开发行或者变相公开发行的证券的，责令停止承销或者销售，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.违法所得3倍以上10倍以下

B.违法所得1倍以上3倍以下

C.违法所得1倍以上10倍以下

D.违法所得5倍以上10倍以下【答案】：C107.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资【答案】：C108.财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券【答案】：C109.可转换公司债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7【答案】：B110.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到（）人民币。

A.1亿5000万元

B.2亿元

C.1亿元

D.5000万元【答案】：C111.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.30万元以上300万元以下

D.30万元以上500万元以下【答案】：B112.下列属于风险管理本质特征的是()

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理【答案】：B113.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（）。

A.合规风险

B.操作风险

C.经营风险

D.职业道德风险【答案】：C114.下列选项不属于金融风险的是（）。

A.信用风险

B.违约风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：B115.按照《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书必须满足最近（）年未受过刑事处罚的条件。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C116.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续（）个月的累计数额占净资产（）以上的，应予立案追诉。

A.12；40%

B.6；40%

C.12；50%

D.6；50%【答案】：C117.中国证券业协会的章程由（）制定。

A.董事会

B.会员大会

C.中国证监会

D.监察委员会【答案】：B118.证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括()。

A.年检申请报告

B.年度业务报告

C.企业法人营业执照

D.经注册会计师审计的财务会计报表【答案】：C119.对变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，可采取的刑事处罚措施是()。

A.处以10年有期徒刑

B.单处1万元罚金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处以无期徒刑，并处20万元罚金

D.数额巨大或者有其他严重情节的，处以3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金【答案】：D120.下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（）。

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.几何加权股价指数

D.简单算术股价指数【答案】：B121.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本【答案】：D122.股份有限公司设监事会，其成员人数最低为（）人。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】：C123.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。

A.个人投资者

B.证券投资基金

C.其他机构投资者

D.证券基金和其他机构投资者【答案】：B124.央行票据属于《证券公司证券自营投资品种清单》中的（）。

A.已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券

B.已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券

C.经国家金融监督管理部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券

D.已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券【答案】：B125.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B126.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资【答案】：D127.被监管机构采取（）措施未满两年的人员，不得注册为客户资产管理业务投资主办人。

A.重大行政

B.监管谈话

C.刑事处罚

D.自律管理【答案】：A128.国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。?

A.15

B.30

C.45

D.60【答案】：C129.（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

A.强行平仓制度

B.强制减仓制度

C.限仓制度

D.集中交易制度【答案】：B130.对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须采用（）。

A.拍卖

B.约定竞价

C.分散交易

D.公开的集中竞价交易【答案】：D131.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。

A.业务

B.投资

C.服务

D.法人【答案】：C132.证券公司违反证券法的规定允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易的，责令改正，可以并处（）的罚款。

A.五十万元以上

B.五十万元以下

C.十万元以上

D.十万元以下【答案】：B133.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价（）进行一次。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】：A134.证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行（）的前提下，进行证券业自律管理。

A.特许监督管理

B.混业监督管理

C.分层监督管理

D.集中统一监督管理【答案】：D135.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：B136.金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。

A.2

B.5

C.7

D.10【答案】：D137.如果交易者预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨，则他会（）。

A.买入看涨期权

B.卖出看涨期权

C.买入看跌期权

D.卖出看跌期权【答案】：A138.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C139.上市公司设董事会秘书，其职责不包括（）。

A.负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管

B.决定聘任会计师事务所

C.负责办理信息披露事务

D.负责公司股东资料的管理【答案】：B140.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，说的是金融衍生工具哪个特征（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：B141.变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：C142.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（）。

A.1：1

B.2：1

C.3：1

D.4：1【答案】：C143.以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（）。

A.投资与风险分散功能进一步得到发挥

B.参与主体类型多样

C.与实体经济和黄金产业密切关联

D.市场架构初具模型【答案】：D144.证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务已满（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C145.下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（）。

A.现金流转不同

B.基础资产不同

C.套利的作用与效果不同

D.履约的保证不同【答案】：C146.下列（）不是全国股份转让系统的主要功能。

A.企业发展

B.交易

C.资本投入

D.资本退出【答案】：B147.证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝【答案】：C148.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前（）个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证券业协会。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B149.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年【答案】：B150.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗【答案】：C151.设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本应满足的条件是（）。

A.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.注册资本不低于五亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.注册资本不低于五亿元人民币，可为实缴资本

D.注册资本不低一亿元人民币，可为认缴资本【答案】：A152.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务【答案】：A153.人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.短期剧烈波动【答案】：D154.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（）。

A.外币普通股

B.境内上市外资股

C.境外上市外资股

D.人民币普通股【答案】：A155.被称为加权平均股价的是()。

A.简单算术股价平均数

B.加权股价平均数

C.修正股价平均数

D.加权算术股价平均数【答案】：B156.下列关于股份有限公司高级管理人员股份转让的说法，错误的是（）。

A.应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况

B.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让

C.离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份

D.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的50％【答案】：D157.专业人员从事证券业务的资格条件之一：参加资格考试的人员，应当年满()周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

A.16

B.18

C.22

D.24【答案】：B158.根据《证券投资基金法》，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B159.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券【答案】：D160.我国证券公司的设立实行（）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制【答案】：B161.下列关于委托受理的描述中，错误的是（）

A.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托

B.验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实

C.审单主要是检查证券经纪商填写的委托单

D.这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷【答案】：C162.《期货交易管理条例》规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（）应当自该事件发生之日起（）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。

A.董事；2

B.实际控制人；2

C.高级管理人员；5

D.实际控制人；5,【答案】：D163.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。

A.价值总和

B.现值之和

C.期望价格

D.期望价值【答案】：B164.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。

A.手续费

B.佣金

C.期权费

D.保证金【答案】：C165.基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义，对证券投资基金活动具有的重要意义。下列选项中错误的是（）。

A.基金财产债权债务的独立性有利于维护基金财产的独立性

B.基金财产债权债务的独立性有利于保障基金财产的安全

C.基金财产债权债务的独立性有利于保护基金管理人的合法权益

D.基金财产债权债务的独立性有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率【答案】：C166.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D167.下列关于公司债券募集资金的说法中错误的是（）。

A.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

C.非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途，改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】：D168.发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.虚假记载、误导性陈述或者遗漏

C.盈利预测、误导性陈述或者遗漏

D.盈利预测、误导性陈述或者重大遗漏【答案】：A169.在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动【答案】：B170.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司【答案】：C171.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续（）个月的累计数额占净资产（）以上的，应予立案追诉。

A.12；40％

B.6：40％

C.12；50％

D.6：50％【答案】：C172.下面关于中央银行表述错误的是（）。

A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：C173.未按《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、（）罚款。

A.5000以上1万元以下

B.5000以上2万元以下

C.1万元以上2万元以下

D.1万元以上3万元以下【答案】：D174.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1【答案】：D175.1987年，我国第一家专业性证券公司，即()成立。

A.深圳特区证券公司

B.上海证券公司

C.大连证券公司

D.北京证券公司【答案】：A176.下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（）。

A.如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B.证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.证券公司最终明确掌握控制权或获取收益的自然人

D.证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质【答案】：C177.有关上证380指数的说法中，错误的是（）。

A.代表了上海市场成长性好、盈利能力强的新兴蓝筹企业

B.这部分企业规模较大

C.代表了国民经济发展战略方向和经济结构调整方向

D.具有成长为蓝筹企业的潜力【答案】：B178.下列对于公司章程的描述，说法错误的是（）。

A.公司章程是一种自治性规则

B.公司章程是公司治理的重要依据

C.公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力

D.公司章程是公司成立的必要条件【答案】：C179.证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（）都符合规定标准。

A.静态；任一时点

B.静态；某些时点

C.动态；任一时点

D.动态；某些时点【答案】：C180.甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加

B.甲公司股东占公司的股份比例提高

C.甲公司权益总量不变

D.甲公司发行在外的股份总额不变【答案】：C181.保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，其提交的材料不包括()。

A.保荐代表人的联系电话、通讯地址

B.变更登记申请报告

C.证券业执业证书

D.新任职机构出具的接收函【答案】：A182.短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月【答案】：C183.下列各项中，不属于公