供应链金融合作协议：企业融资新途径

供应链金融合作协议：企业融资新途径本协议由委托方与服务方于二零二六年七月十五日共同签署，旨在建立长期稳定的供应链金融合作关系，通过合法合规的金融手段，为委托方提供便捷的融资渠道，同时优化服务方的业务资产结构，实现双方互利共赢的商业目标。鉴于委托方在供应链贸易活动中产生的应收账款债权，服务方具备专业的供应链金融运作能力与风险控制体系，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条合作标的与融资额度本协议项下的合作标的为委托方基于真实、合法的贸易背景向债务人（第三方）转让的应收账款债权。委托方同意将其合法拥有的、未设定任何质押或其他权利负担的应收账款债权，按照本协议约定的条件转让给服务方，服务方据此向委托方提供融资支持。本协议约定的融资额度总额为人民币伍仟万元整（¥50,000,000.00）。该额度为双方在合作期限内可申请使用的最高限额，实际发放金额以服务方审批通过并实际划入委托方指定账户的金额为准。融资期限共计二十个月，自二零二六年七月十五日起，至二零二八年七月十五日止。在此期间，委托方可根据自身资金需求及应收账款回款情况，分批次申请提款，但单笔提款金额不得低于人民币伍拾万元整（¥500,000.00），且单笔提款期限不得超过十二个月。第二条委托方权利与义务委托方在本协议履行过程中享有合法的知情权与监督权，有权要求服务方定期提供资金使用情况说明及应收账款跟踪反馈。委托方的主要义务包括但不限于：首先，委托方必须保证其转让的应收账款债权来源合法、真实有效，具备完备的贸易背景，包括但不限于购销合同、发货单、增值税发票、签收单等全套贸易单据，且该等单据不得存在任何虚假记载、伪造或变造情形，也不得处于被查封、冻结或抵债状态。其次，委托方应在收到服务方发出的放款指令后，及时在指定的监管账户或指定账户中完成收款操作，不得无故拖延或拒绝接收合法的融资款项。再次，委托方应严格按照约定用途使用融资资金，不得将资金用于炒股、期货、房地产等法律法规禁止的领域，也不得挪作他用，确保资金流向与贸易背景一致。最后，委托方应承担融资期间产生的利息、手续费及相关税费，并保证按期足额偿还融资本金，若发生债务违约，委托方有义务协助服务方向债务人追偿，并承担因债务违约给服务方造成的全部损失。第三条服务方权利与义务服务方在本协议履行过程中享有资金控制权与追偿权，有权对委托方的资金使用情况进行监督，并对应收账款的回款情况进行管理。服务方的主要义务包括但不限于：首先，服务方有义务在收到委托方提交的完整、合规的申请材料后，在规定的工作日内完成尽职调查与审批流程，若材料齐全且符合要求，应在三个工作日内完成放款操作，若因服务方原因导致放款延误，应承担相应的违约责任。其次，服务方应建立完善的贷后管理体系，定期对委托方的经营状况、资金流向及应收账款回款情况进行跟踪监测，若发现委托方存在违规使用资金或经营恶化等风险信号，应立即采取预警措施并有权暂停后续放款或提前收回融资。再次，服务方应严格保守在合作过程中知悉的委托方商业秘密与个人隐私信息，不得向合作方泄露，除非法律法规规定或经委托方书面同意。最后，服务方应提供专业的供应链金融服务，协助委托方优化应收账款管理，提高资金周转效率，并在业务办理过程中提供必要的咨询与指导。第四条融资利率与费用标准本协议项下融资利率采用固定利率形式，年化利率为百分之六点五（6.5%），该利率自每笔融资实际发放之日起算，至该笔融资本金全部还清之日止。除利息外，委托方还需向服务方支付服务费，服务费按融资额度的百分之零点一（0.1%）按年收取，该费用在放款时一次性支付。若委托方未能按期支付利息或服务费，服务方有权从委托方在服务方处开立的任何账户中直接划扣。利息计算公式为：利息金额=实际融资本金×年化利率×实际占用天数/360。对于逾期未还的融资本金，服务方有权按年化利率百分之九（9%）的标准向委托方计收逾期罚息，直至本息全部清偿之日止。所有费用均以人民币结算，支付方式采用银行转账，委托方应于收到服务方开具的发票后三日内完成支付，否则构成违约。第五条资金使用与监管融资资金应直接划入委托方在银行开立的专用结算账户，该账户由委托方与服务方共同监管，或由委托方授权服务方进行查询与监控。委托方承诺，融资资金仅用于补充流动资金、购买原材料、支付工资等与主营业务相关的经营活动，不得用于固定资产投资、对外投资、偿还非经营性债务或进行其他违规操作。服务方有权通过银行系统、财务系统或第三方支付平台，对委托方账户的资金流向进行实时监控，若发现资金流向与申请用途不符，服务方有权立即冻结剩余额度并要求委托方限期整改，若整改无效，有权提前终止合同并要求偿还全部本金及利息。在融资期间，委托方不得擅自注销账户、变更账户信息或开设其他同名账户，如确需变更，必须提前五个工作日向服务方提交书面申请并经服务方书面同意。第六条还款计划与方式委托方应严格按照以下还款计划偿还融资本金及利息：第一期：二零二六年八月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万柒仟壹佰陆拾陆元陆角柒分（¥27,166.67）。第二期：二零二六年九月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万陆仟捌佰叁拾伍元贰角伍分（¥26,835.42）。第三期：二零二六年十月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万陆仟伍佰伍拾元整（¥26,550.00）。第四期：二零二六年十一月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万陆仟贰佰陆拾陆元陆角柒分（¥26,277.78）。第五期：二零二六年十二月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万伍仟玖佰捌拾伍元柒角伍分（¥25,985.42）。第六期：二零二七年一月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万伍万柒佰零肆元陆角陆分（¥25,700.00）。第七期：二零二七年二月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万伍万肆佰贰拾叁元玖角陆分（¥25,413.89）。第八期：二零二七年三月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万伍万壹仟陆佰肆拾元壹角玖分（¥25,133.33）。第九期：二零二七年四月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万肆万捌仟捌佰陆拾壹元陆角陆分（¥24,850.00）。第十期：二零二七年五月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万肆万伍仟陆佰柒拾捌元叁角陆分（¥24,580.56）。第十一期：二零二七年六月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万肆万贰仟伍佰玖拾伍元玖角伍分（¥24,305.56）。第十二期：二零二七年七月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万肆万壹仟肆佰贰拾陆元贰角伍分（¥24,027.78）。第十三期：二零二七年八月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万肆万零壹佰肆拾元陆角陆分（¥23,750.00）。第十四期：二零二七年九月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万玖仟零伍拾陆元柒角陆分（¥23,472.22）。第十五期：二零二七年十月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万捌仟肆佰陆拾伍元玖角伍分（¥23,194.44）。第十六期：二零二七年十一月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万陆万玖仟陆佰肆拾元壹角玖分（¥22,916.67）。第十七期：二零二七年十二月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万伍万肆仟肆佰伍拾元陆角陆分（¥22,638.89）。第十八期：二零二八年一月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万肆万玖仟陆佰肆拾元壹角玖分（¥22,361.11）。第十九期：二零二八年二月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万肆万肆佰伍拾元陆角陆分（¥22,083.33）。第二十期：二零二八年三月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万叁万玖仟陆佰肆拾元壹角玖分（¥21,805.56）。第二十一期：二零二八年四月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万叁万肆佰伍拾元陆角陆分（¥21,527.78）。第二十二期：二零二八年五月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万叁万玖仟陆佰肆拾元壹角玖分（¥21,250.00）。第二十三期：二零二八年六月十五日，偿还本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万叁万肆佰伍拾元陆角陆分（¥20,972.22）。第二十四期：二零二八年七月十五日，偿还剩余本金人民币贰佰伍拾万元整（¥2,500,000.00），支付当月利息人民币贰万叁万叁万肆佰伍拾元陆角陆分（¥20,694.44）。所有还款均应通过银行转账方式支付至服务方指定的收款账户，委托方应在还款日当天上午十点前完成转账，确保资金到账。第七条质量标准与验收方式本协议项下融资服务的质量标准以本协议约定的各项条款为依据，包括但不限于融资额度的准确性、资金到账的及时性、利率费用的合理性以及后续服务的规范性。验收方式采用定期审核与即时反馈相结合的模式。服务方应在收到委托方提交的申请材料后，对材料的真实性、完整性、合法性进行严格审核，审核内容包括但不限于贸易背景调查、主体资格审查、资产状况评估等。委托方应配合服务方的审核工作，及时提供补充材料。对于审核通过的融资业务，服务方应在约定时间内完成放款，即视为验收合格。对于审核未通过的，服务方应书面通知委托方并说明原因。在融资存续期间，服务方应每季度向委托方出具一份融资服务报告，详细说明资金使用情况、还款进度及潜在风险，委托方有权对服务报告提出异议并要求服务方限期整改。第八条保密条款双方均应对在合作过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、经营数据、客户资料、个人隐私等敏感信息承担严格的保密义务。保密信息包括但不限于本协议内容、财务数据、贸易合同、身份证件号码、联系方式、银行账户信息等。未经对方书面同意，任何一方不得向合作方（包括但不限于其关联公司、合作伙伴、竞争对手、监管机构、媒体等）披露保密信息，但法律法规要求披露的除外。保密期限自本协议生效之日起至保密信息进入公有领域之日止，无论本协议是否终止或解除，保密义务均持续有效。若一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担全部赔偿责任，赔偿金额包括但不限于对方因此遭受的直接经济损失、间接损失、律师费、诉讼费等。双方确认，保密义务不因本协议的终止或解除而免除。第九条违约责任若委托方未按约定时间偿还本金或支付利息，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向服务方支付违约金。若逾期超过三十日，服务方有权宣布剩余融资本金及利息立即到期，并要求委托方一次性偿还全部债务。若委托方提供的贸易单据虚假、隐瞒重要事实或存在欺诈行为，服务方有权立即解除本协议，收回已发放的全部融资款项，并要求委托方支付融资总额百分之五（5%）的违约金，同时赔偿服务方因此遭受的全部损失。若委托方未按约定用途使用融资资金，服务方有权要求委托方限期纠正，若逾期未纠正，服务方有权提前收回融资款项并按日万分之五收取违约金。若服务方未按约定时间放款，每逾期一日，应按逾期金额的万分之三向委托方支付违约金。任何一方违反本协议其他约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第十条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向服务方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。在诉讼期间，除正在审理的争议部分外，本协议其他条款应继续履行。诉讼费用（包括但不限于案件受理费、保全费、鉴定费、律师费、差旅费等）由败诉方承担。第十一条不可抗力本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、政策调整、法律法规变更等。若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行本协议义务，受影响的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力详情及证明文件。受影响的一方应根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除责任，或延迟履行义务。若不可抗力事件持续超过九十日，双方应协商决定本协议是否继续履行或提前终止。第十二条通知与送达本协议