AI投研工具研究之一：华创金工MCP配置与使用

目 录一、传统AI投研工具的痛点 5（一）据岛重索效低下 5（二）AI力数割裂 5（三）具换本思考被断 5（四）力法需合 5二、华创金工MCP服务介绍 5（一）MCP是什？ 5（二）创工MCP6（三）创工MCP务如接入 7（四）创工MCP务工全景 7三、华创金工MCP服务工具使用详情 8（一）研析组 8（二）据询组 12（三）识舆组 16（四）讯公号组 16（五）用具组 20（六）席大组 21（七）件组 25四、使用注意事项 26五、总结 27六、风险提示 27图表目录图表1 创工MCP用流示图 6图表2 创工MCP置示图 7图表3 创工MCP分主服工列表 7图表4 司研览告 9图表5 业研告 10图表6 创工态报告 图表7 A财数库 12图表8 募/构仓股 13图表9 业查询 14图表10 基经档案 15图表知库文索 16图表12 财新检索 17图表13 微公号索 18图表14 公号史列表 19图表15 公号章文 20图表16 首名单 22图表17 投大名单 23图表18 向席问 24图表19 向资师问 25一、传统AI投研工具的痛点在引入MCPAI（一）数据孤岛严重，检索效率低下投研所需的数据分散在不同系统中——（二）AI能力与数据源割裂市面上主流的AI“大模型+联网搜索”AI（三）工具切换成本高，思考流被打断AI——先在AIAI（四）能力无法按需组合现有的AI工具往往只提供单一能力：要么只能做对话，要么只能查数据，要么只能读文档。而真实的投研工作需要多种能力的灵活组合——既要查财务、又要看舆情、还要做产业链定位，甚至需要模拟与资深分析师的对谈。传统工具缺乏一个能够将所有这些能力“即插即用”的统一入口。我们通过MCP（）让AI——这正是MCP二、华创金工MCP服务介绍（一）MCP是什么？ModelContextProtocol（MCP）AI）以AI世界的USBAPIMCPMCP大模型本身不知道你私有的财务数据库、知识库wiki、实时新闻里有什么。传统做法是为每个模型、每个数据源单独写一套对接代码，成本高、难维护。MCP的价值在于：MCPCursor（二）华创金工MCP服务MCP客户端－服务端JSON-RPC2.0StreamableHTTPtransportPOSThttps://MCP服务器/mcp/rpctools/list（列出可用工具）、tools/call（调用某个工具）。其中最关键的两个方法：schema。客户说请行某具参如”，服务执后回果。图表1 华创金工MCP调用流程示意图创证券鉴权方式所有请求需带请求头：Authorization:Bearer<client_secret>每个客户拥有唯一的client_secret；该secret固定、可灵活设置过期时间、无需轮换换取新token；无token或token无效时，服务端返回401。（三）华创金工MCP服务如何接入客户端配置示例在支持MCP的客户端（ClaudeDesktop/Cursor等）的MCP配置文件中，加入如下mcpServers配（点与token用位，换你的际）：图表2 华创金工MCP配置示意图创证券接入步骤① MCPclient_secret。② MCPclient_secret>③ ④ mcp-remoteinitializetools/list23（四）华创金工MCP服务工具全景华创金工MCP服务当前对外提供23个工具，按能力分为7组。下表为速览，随后逐个详解。图表3 华创金工MCP部分主要服务工具表分组工具名一句话用途必填参数投研分析company_one_pager公司投研快速了解报告（A/港/美股）query投研分析industry_one_pager行业投研报告（9模块）query投研分析run_morphology华创金工形态学择时/信号/评分method数据查询query_financial_db查A股财务数据库（T-SQL）sql数据查询query_holdings查公募/机构重仓股mode数据查询query_supply_chain查产业链上下游/竞争公司code或name数据查询query_fund_manager_profile基金经理综合档案name知识与舆情search_knowledge_base知识库全文检索query资讯与公众号query_news检索财经新闻（Wind）均可选资讯与公众号search_wechat_accounts搜微信公众号账号keyword资讯与公众号query_wechat_articles查公众号历史文章列表biz资讯与公众号query_wechat_article_detail取公众号文章正文url实用工具utility_idcard身份证校验解析id实用工具utility_areacode电话区号双向查询query实用工具utility_lunar万年历/农历查询date（可选）实用工具utility_weather天气预报city实用工具utility_phone手机号归属地查询number首席与大师list_chiefs列出可对话卖方首席名单query（可选）首席与大师list_masters列出可对话投资大师名单query（可选）首席与大师ask_chief向首席AI人设提问name,question首席与大师ask_master向投资大师AI人设提问name,question文件save_to_workspace保存内容为文件到工作区/网盘filename,content文件read_workspace_file读取工作区/网盘文件内容filenameind MCP三、华创金工MCP服务工具使用详情（一）投研分析组① company_one_pager——公司投研速览报告wkA股/港股/参数：query（公司名或代码，必填）。如何使用：在AI工具里直接说——“帮我出一份宁德时代的投研速览。”“看看比亚迪这家公司，给个买方视角的了解报告。”图表4 公司投研速览告ind MCP② industry_one_pager——行业投研报告/9wiki。参数：query（行业名，必填）。如何使用：“给我做一份光伏行业的投研报告。”“半体业竞格和驱因是么出行业onepager”图表5 行业投研报告ind MCP③ run_morphology——华创金工形态学///风格ETF截ETF。参数：method（方法名，必填）、kwargs（JSON参数，按具体方法传入）。如何使用：“用形态学跑一下当前宽基择时信号。”“调run_morphology看某业历信。”（需定method相应kwargs）图表6 华创金工形态报告ind MCP（二）数据查询组/A（基于SQLSELECT参数：sql（T-SQLSELECT语句）。约定：限制行数用TOPN；表名、字段名大写。①query_financial_db——A股财务数据库AIQ）“取ROE排前20白酒司图表7 A股财务数据库ind MCP注意，本工具由于数据提供商限制，数据授权范围仅限于华创内部员工使用。但基于本工具数据所衍生的投资分析、策略结论及研究报告，不受上述使用限制。② query_holdings——公募机构重仓股它是什么/原理：查询公募基金/机构的重仓股（基于最新季报）。三种模式：market（全市场重仓排名）、fund（按基金公司）、institution（按机构）。参数：mode（必填）、institution、stock、industry、top（默认20，最大100）。如何使用：“全市场公募重仓股Top20是哪些？”（mode=market）“易方达最新重仓了哪些股票？”（mode=fund）图表8 公募机构重仓股ind MCP③ query_supply_chain——产业链查询它是什么/原理：查询A股公司/产品的真实产业链，返回上游供应商、下游客户、同环节竞争公司（均带股票代码）。参数：code（6位代码）或name（公司名），二选一。如何使用：“宁德时代的上下游产业链和竞争对手有哪些？”“查一下002594的供应链。”图表9 产业链查询ind MCP④ query_fund_manager_profile——基金经理档案它是什么/原理：查询基金经理综合档案，融合思维画像+数据库档案+持仓摘要，覆盖全市场公募。参数：name（基金经理姓名，必填）。如何使用：“给我张坤的基金经理档案。”“这基经的资格和仓要怎的？”图表10 基金经理档案ind MCP（三）知识与舆情组① search_knowledge_base——知识库全文检索它是什么/原理：对知识库做全文检索，返回匹配的wiki文档，适合宏观研报、概念、宽基类主题的查询。参数：query（关键词，必填）。如何使用：“知识库里有没有关于‘新质生产力’的研报？”“搜一下沪深300相关的宽基资料。”图表知识库全文检索ind MCP（四）资讯与公众号组① query_news——财经新闻检索它是什么/原理：检索财经新闻（基于新闻库），可按关键词/个股/时间/情绪/来源/重要性筛选，返回标题、时间、来源、摘要、关联个股。stock默认默认sentiment、source、importance（）。如何使用：“最近一周关于比亚迪的重要新闻有哪些？”“找找过去30天新能源板块的舆情。”图表12 财经新闻检索ind MCP② search_wechat_accounts——搜微信公众号/biz参数：keyword（必填）。如何使用：“搜一下叫‘半导体’相关的微信公众号。”结果里的biz用于下一步查文章列表。图表13 微信公众号搜索信公众 MCP③ query_wechat_articles——公众号历史文章列表它是什么/原理：查询某公众号的历史文章列表，返回标题、时间、摘要、链接、是否原创。参数：biz（来自search_wechat_accounts的结果，必填）、page（默认1）。如何使用：（biz=xxx）url图表14 公众号历史文列表信公众 MCP④ query_wechat_article_detail——公众号文章正文它是什么/原理：根据文章链接获取某篇公众号文章的正文内容。参数：url（微信文章链接，必填）。如何使用：“把这篇公众号文章的正文抓出来给我读读。”（附微信文章链接）图表15 公众号文章正文信公众 MCP（五）实用工具组① utility_idcard——身份证校验解析）。示例：“帮我校验并解析这个身份证号。”② utility_areacode电话区号双向查询↔参数：query（区号或城市名，必填）。示例：“010是哪个城市？”“杭州的电话区号是多少？”③ utility_lunar——万年历农历查询原理：查询农历、星期、生肖、干支、节气，覆盖1900–2100。参数：date（YYYY-MM-DD，不传则查今天）。示例：“2025-10-01的农历是哪天？”“今天的干支和节气。”④ utility_weather——天气预报原理：返回实时天气+未来5天预报。参数：city（城市名，必填）。示例：“上海未来几天天气怎么样？”⑤ utility_phone——原+。示例：“这个手机号是哪里的、什么运营商？”（六）首席与大师组① list_chiefs——首席名单/（AI（22参数：query（过滤关键词，可选）。如何使用：“有哪些首席可以对话？”“列一下做策略/宏观方向的首席。”（query过滤）图表16 首席名单创证券MCP② list_masters——投资大师名单/（AIslug、29参数：query（过滤关键词，可选）。如何使用：“有哪些投资大师可以请教？”记下想问的大师的slug（如lynch、graham）用于ask_master。图表17 投资大师名单创证券MCP③ ask_chief——/（AI（）。参数：name（来自list_chiefs，必填）、question（必填）。如何使用：“以某某首席的视角，怎么看当前市场风格切换？”图表18 向首席提问创证券MCP④ ask_master——/（AI参数：name（大师slug，如lynch/graham，必填）、question（必填）。如何使用：“用彼得·林奇的思路，帮我评价这家公司值不值得看。”（name=lynch）图表19 向投资大师提问ind MCP（七）文件组本部分为了配合后续系统开发使用，目前可作为个人网盘使用。① save_to_workspace——保存文件到工作区网盘/（MCP.xlsxCSVExcel。参数：filename（含扩展名，必填）、content（文件内容，必填）。如何使用：“把这段分析写成report.mdCSVholdings.xlsx（Excel）② read_workspace_file——读取工作区网盘文件/docx/pdf/xlsx/csv/txt/md/json/py/js参数：filename（含扩展名，必填）。如何使用：notes.md。”“把data.xlsx四、使用注意事项ask_chief/ask_masterquery_financial_dbSQLServer的SELECT；限行用nAI生成SQL公众号链路有顺序依赖：search_wechat_accounts（拿biz）→query_wechat_articles（拿url）→query_wech