2026年门店假币识别处理规范

2026年门店假币识别处理规范目录1.总则2.职责划分3.具体管理内容3.1前置能力建设与设备运维管理3.2日常现金收付假币识别操作标准3.3疑似假币现场处置全流程要求3.4事后归档与定期复盘机制3.5特殊场景专项操作规则4.违规约束与处理4.1正向激励规则4.2违规分级与对应处理标准5.申诉机制6.附则7.附件1.总则1.1制定目的为规范全体系线下门店现金收付行为，防范伪造、变造人民币流入流出风险，保障门店经营资金安全，维护消费者合法权益，同时确保所有操作符合国家金融监管要求，避免门店及岗位人员因违规收缴假币、违规处置假币承担法律责任，特制定本规范。1.2法规依据本规范完全参照《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》及2025年最新修订的现金流通管理相关要求制定，所有条款不与国家现行法律法规冲突，涉及劳动用工相关规则完全符合《劳动合同法》《工资支付暂行规定》相关要求。1.3适用范围本规范适用于公司旗下所有线下实体门店（含直营门店、托管门店、加盟合作门店），所有涉及现金收缴、找零、日盘、押运交接的岗位人员均需遵守本规则，覆盖岗位包括但不限于前台专职收银员、当班值班经理、门店库管员、节假日促销临时辅助收银人员、上门核销现金收款的外勤人员。所有上述岗位人员需通过本规范对应的操作考核后方可独立接触现金，未通过考核人员不得单独承担现金收付工作。1.4基本原则本规范执行遵循“双人复核、全程留痕、依法依规、损失共担”原则：门店无正式假币鉴定资质，所有环节仅可做“疑似假币”认定，最终鉴定权归属中国人民银行及人行授权的商业银行；凡岗位人员严格按流程操作仍产生的假币损失，全额由公司承担，不得要求员工无责赔付。2.职责划分2.1执行部门1.门店运营管理部：为本规范的全流程牵头执行部门，负责按年度制定培训计划、统筹全门店岗位人员的实操考核、每月组织运营督察组开展落地巡检、定期更新操作指引内容，确保所有门店同步执行统一规则。2.财务中心资金组：负责对接公司合作的商业银行，每月获取最新假币流通提示、新版假币特征素材，统筹假币专用保管箱、收缴凭证、冠字号码台账等物资的统一配发，每季度协调银行工作人员上门开展专业技能培训。3.各门店一线团队：为本规范的直接执行主体，门店负责人为门店假币管理第一责任人，当班收银人员为所收现金的第一直接责任人，所有岗位严格按流程完成现金识别、疑似假币上报、台账登记等工作。2.2监督部门内控审计部联合运营督察组为本规范的独立监督部门，负责每月开展不少于2次的随机飞检，调取门店监控、核对操作台账、受理全体系员工及消费者的相关违规线索举报，独立出具核查结论并跟进后续奖惩落地，不受其他业务部门干预。3.具体管理内容3.1前置能力建设与设备运维管理1.设备配置要求：所有门店收银台必须配备符合2025年国家新国标标准的点验钞机，设备支持2015版、2019版、2024版第五套人民币全部券别的识别，同时配备便携紫光验钞灯、人民币防伪特征对比卡两类辅助识别工具，收银台正上方的高清监控必须完整覆盖点钞机操作区域、收银人员面部、客户面部三个点位，监控留存时长不得低于90天。2.日常校准要求：各班次收银员上岗前，必须使用人行统一配发的假币测试样本对点验钞机进行3次测试，确保不同券别的假币均可被识别，测试结果登记在《点验钞机日常校准登记表》中；点验钞机每出现1次识别漏判，必须第一时间联系财务组更换设备，故障设备未维修完成前不得投入使用。3.培训考核要求：新员工入职3个工作日内必须完成不少于4课时的假币识别专项培训，考核满分100分，80分方可通过上岗；全体系在岗人员每年开展2次复训考核，考核不及格人员安排3天待岗培训，培训期间按当地最低工资标准发放薪酬，补考通过后方可返岗接触现金。3.2日常现金收付假币识别操作标准所有面额50元及以上的现金，必须严格执行“一看二摸三测四比对”流程：一看：目测人民币的水印、安全线、票面图案清晰度，检查是否存在裁剪、拼接、涂改痕迹；二摸：触摸人像、国徽等重点防伪区域的凹凸感，确认无明显光滑起胶情况；三测：所有大面额现金必须全额过点验钞机识别，点验钞机报警的现金不得直接找零流出；四比对：对仿真度较高、点验钞机报警但人工初步判定疑似真币的现金，对照防伪特征卡比对核心防伪点，仍无法判定的提交当班值班经理二次复核。所有现金收付操作不得脱离监控范围，严禁在监控盲区清点大额现金，收银员临时离岗时必须将收银柜锁闭，无关人员不得随意接触收银台内现金。3.3疑似假币现场处置全流程要求1.一旦发现疑似假币，第一时间将该纸币移入监控全覆盖的指定操作区域，绝对不得将疑似假币退回给持有人员，严禁私自将疑似假币重新混入合格现金中用于后续找零。2.第一时间呼叫当班值班经理到场，双人再次完成识别确认，共同判定为疑似假币的，现场填写公司统一印制的《疑似假币收缴临时凭证》，标注该纸币的冠字号码、券别、版别、日期、收缴双方信息，由收银员、值班经理双人签字确认，给持有人员留存凭证回执，同时告知对方门店无假币鉴定资质，可在3个工作日内携带凭证到就近的人民银行授权鉴定机构申请正式鉴定，若鉴定为真币，门店将全额返还对应面额资金，并承担不超过50元的合理交通费用。3.疑似假币必须放入门店专用的带锁假币保管箱中封存，保管箱钥匙由值班经理单独保管，不得随意开启，所有疑似假币必须在24小时内上交公司合作银行网点，换取银行出具的正式收缴回执，严禁私自留存、销毁、丢弃疑似假币。4.若遇到持有人情绪激动引发冲突，不得强行限制人员离开，第一时间上报门店负责人引导对方到非营业区域沟通，沟通无效的直接联系属地公安机关协助处置，不得发生肢体冲突或言语争执。3.4事后归档与定期复盘机制所有门店必须建立《疑似假币收缴登记台账》，逐笔登记疑似假币的冠字号码、券别、数量、来源、收缴时间、当事人信息、上交银行回执编号，台账永久留存不得随意销毁。门店负责人每月5号前整理上月台账信息，在门店全员早会上做复盘通报，针对当月出现的新版假币特征做重点讲解，同步把相关线索上报财务中心资金组，在全体系范围内做风险提示。3.5特殊场景专项操作规则营业高峰期收银排队人数超过5人时，门店必须安排机动值班岗对收银员收到的100元面额现金做二次复核，避免收银员忙中出错漏检假币；夜间22点之后营业的门店，所有现金收付操作必须全程开启补光设备，确保监控画面清晰可辨；上门收取现金的外勤人员，必须携带便携点验钞机，在付款方现场完成现金核验，确认无异常后再离开现场。4.违规约束与处理4.1正向激励规则1.年度内未发生任何假币违规操作、假币流失情况的门店，年度评优时直接授予“现金管理合规门店”称号，给予门店500元集体活动基金奖励，门店负责人绩效加10分。2.岗位人员主动识别出仿真度达到90%以上的新版假币，为公司避免资金损失的，单笔给予50-200元现金奖励，直接纳入当月“服务之星”评选候选名单。3.岗位人员主动上报其他人员违规处置假币的线索，经监督部门核查属实的，给予举报人不少于300元的保密奖励。4.2违规分级与对应处理标准所有违规行为均由监督部门调取监控、核对台账后做出认定，对应处理标准如下：1.轻微违规：包括未按要求每日校准点验钞机、台账登记信息不全、培训缺席未补训等未造成实际损失的行为，首次违规给予口头警告，扣除当月绩效5%；二次违规给予全公司通报批评，扣除当月绩效10%，由运营管理部组织补训。2.一般违规：包括发现疑似假币后私自退回客户、未在24小时内上交疑似假币、临时无资质人员独立操作收银导致假币漏检等行为，未造成客户投诉或资金流失的，给予涉事人员书面警告，扣除当月绩效20%，当班值班经理承担连带责任扣除当月绩效10%；造成客户有效投诉的，相关损失由涉事人员承担30%，最高扣除额度不超过当月工资的20%。3.严重违规：包括故意将疑似假币混入找零现金中流出、私自留存假币挪作他用、私造假币信息骗取公司赔付等行为，属于严重违反公司规章制度，公司有权直接解除劳动关系，且不支付经济补偿；涉及违法犯罪的直接移交公安机关处理。门店年度累计发生3次及以上一般违规行为的，门店负责人扣除当月管理绩效30%，给予降职降薪处理。5.申诉机制1.岗位人员若对违规处理结果存在异议，可在收到处罚通知后的7个工作日内，向监督部门（内控审计部）提交书面申诉材料，附上相关佐证信息。2.监督部门收到申诉申请后3个工作日内，需重新调取对应时段的监控录像、台账记录、相关人员证言做二次复核，出具正式的复核结论告知申诉人。3.申诉复核期间，公司不得无故调整申诉人岗位、克扣申诉人正常工作薪酬，不得对申诉人采取歧视性对待；若复核后认定原处罚结论有误，需在3个工作日内补发已扣除的薪酬，在涉事门店范围内发布澄清通知，消除不良影响。6.附则1.本规范自2026年1月1日起正式施行，此前发布的旧版门店假币管理相关规则同步废止，全体系所有门店必须在2025年12月25日前完成全员培训覆盖，确保规则落地执行。2.门店运营管理部每年12月根据国家最新金融监管要求、当年全国假币流通最新特征，对本规范内容做一次统一修订更新，