银行风险管理部总经理述职报告（2篇）

银行风险管理部总经理述职报告（精选2篇）银行风险管理部总经理述职报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。组长：成员：二、确定排查范围和重点。本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。(二)财务会计业务1.柜员管理(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限;(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密;(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督;(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务;(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记;(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记;(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。3.印章、重要空白凭证管理(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案;(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象;(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记;(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。4.账户管理(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更;(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象;(3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作;(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。5.对账管理(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对;(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合;(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致;(4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理;(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”;(6)不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。银行风险管理部总经理述职报告篇220xx年，xx市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进行深入的研究、学习。通过完善相关制度建设，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深入开展合规风险排查，防范案件风险，现将20xx年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下：一、20xx年主要工作（一）定期开展案件防控工作领导小组会议认真落实案件风险防控工作的各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的有序开展。（二）定期开展合规排查工作20xx年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率，组织员工签署了份合规承诺书，填写家访表份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。（三）定期开展案件防控培训工作支行定期组织行员工针对外部案例以及《xx市分行员工违规行为考核细则》进行学习分析。同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律顾问的一问一答中，让我们的员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决