2026年反洗钱竞赛题库

1.金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用（）等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。A.新技术、新产品、新业务B.新客户、新渠道、新场景C.新系统、新流程、新制度D.新机构、新人员、新网点答案:A-------------------------------------------2.在境内外设有分支机构或者控股其他金融机构的金融机构，以及金融控股公司，应当在（）统筹安排反洗钱工作。A.分支机构层面B.总部或者集团层面C.业务部门层面D.合规部门层面答案:B-------------------------------------------3.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，金融机构应当在（）日内进行处理并答复当事人。A.十B.十五C.二十D.三十答案:B-------------------------------------------4.反洗钱特别预防措施对象不包括（）。A.恐怖活动组织及人员B.联合国定向金融制裁对象C.重大洗钱风险对象D.失信被执行人答案:D-------------------------------------------5.开展反洗钱调查，调查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和调查通知书。A.一B.二C.三D.四答案:B-------------------------------------------6.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）小时。A.二十四B.三十六C.四十八D.七十二答案:C-------------------------------------------7.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。A.公平公正B.平等互惠C.互利共赢D.独立自主答案:B-------------------------------------------8.外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交信息的，金融机构（）擅自执行。A.可以B.不得C.经批准可以D.视情况答案:B-------------------------------------------9.金融机构未按照规定开展客户尽职调查，情节严重或者逾期未改正的，处（）罚款。A.二十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五十万元以下D.五十万元以上五百万元以下答案:B-------------------------------------------10.金融机构为身份不明的客户提供服务，情节严重的，处（）罚款。A.二十万元以上二百万元以下B.五十万元以上五百万元以下C.五十万元以下D.一百万元以上五百万元以下答案:B-------------------------------------------11.金融机构违规致使洗钱后果发生，涉及金额一千万元以上的，处涉及金额（）罚款。A.百分之十以上一倍以下B.百分之二十以上二倍以下C.百分之三十以上三倍以下D.百分之五十以上五倍以下答案:B-------------------------------------------12.特定非金融机构违反反洗钱法规定，情节严重或者逾期未改正的，处（）罚款。A.五万元以下B.五万元以上五十万元以下C.二十万元以上二百万元以下D.五十万元以上五百万元以下答案:B-------------------------------------------13.法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息且拒不改正的，处（）罚款。A.一万元以下B.三万元以下C.五万元以下D.十万元以下答案:C-------------------------------------------14.下列机构中，不属于反洗钱法规定的金融机构的是（）。A.银行业金融机构B.非银行支付机构C.普通商贸公司D.保险业金融机构答案:C-------------------------------------------15.新修订的《反洗钱法》自（）起施行。A.2024年11月8日B.2025年1月1日C.2025年5月1日D.2025年10月1日答案:B-------------------------------------------16.根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，下列哪一类名单不是由该办法明确规定的反洗钱特别预防措施对象？A.国家反恐怖工作领导小组认定并公告的恐怖活动组织和人员B.国际刑警组织发布的红色通报对象C.外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员D.中国人民银行认定的具有重大洗钱风险的组织和人员答案:B-------------------------------------------17.根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，采取反洗钱特别预防措施时，以下哪项描述是正确的？A.为了保障人权,应当事先通知被列名对象B.不得事先通知被列名对象C.如果涉及金额巨大,可以提前通知D.由金融机构自行决定是否提前通知答案:B-------------------------------------------18.《社会组织反恐怖融资管理办法》的适用范围是？A.在境内依法登记,通过筹集和使用资金开展公益活动的基金会、社会团体和社会服务机构B.所有在民政部门登记的社会组织C.在境内开展活动的所有境外非政府组织D.以营利为目的的社会企业答案:A-------------------------------------------19.根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从业机构履行反洗钱义务的现金交易金额起点是？A.单笔人民币5万元B.日累计人民币20万元C.单笔或者日累计人民币10万元(含)以上D.单笔或者日累计人民币1万元(含)以上答案:C-------------------------------------------20.依据《反洗钱特别预防措施管理办法》，金融机构发现客户属于名单所列对象，应当立即采取下列哪项措施？A.停止提供服务并限制资金、资产转移B.只报告当地人民银行,不停止业务C.仅对新增业务进行限制,存量业务维持不变D.先进行风险等级调整,3个月后再采取措施答案:A-------------------------------------------21.贵金属和宝石从业机构发现客户使用失效身份证明文件，应当如何处理？A.忽略并继续提供便利服务B.仅记录在案即可C.立即中止交易或者服务,并按照规定开展客户尽职调查D.完成交易后拒绝该客户再次进入答案:C-------------------------------------------22.以下哪个部门负责对贵金属和宝石从业机构实施反洗钱监督管理和调查？A.民政部门B.中国人民银行及其分支机构C.公安机关D.市场监督管理局答案:B-------------------------------------------23.根据《社会组织反恐怖融资管理办法》，对于识别为低恐怖融资风险且内部控制良好的社会组织，主要采取什么措施？A.强化监测措施B.暂停其资金交易C.开展现场检查D.以反恐怖融资宣传培训为主,可以不采取其他措施答案:D-------------------------------------------24.《反洗钱特别预防措施管理办法》中，关于“基本开支”的界定，不包括以下哪一项？A.购买食物的支出B.支付医药费C.偿还经营性贷款D.支付水电费答案:C-------------------------------------------25.贵金属和宝石从业机构进行洗钱风险评估时，最长周期是多久？A.1年B.3年C.5年D.6个月答案:B-------------------------------------------26.社会组织在与境外非营利组织建立合作关系时，为防止恐怖融资，应当采取合理措施确认境外组织的身份及信誉，这主要体现了什么原则？A.信息保密原则B.最小化原则C.风险为本与尽职调查原则D.事后追责原则答案:C-------------------------------------------27.对于反洗钱特别预防措施中的“资金、资产”界定，以下哪种说法是正确的？A.包括名单所列对象直接和间接、单独和共同拥有的所有资产B.仅限于与恐怖行为直接相关的资金C.仅指银行存款和房产D.仅限于名单发布时点现有的资产答案:A-------------------------------------------28.贵金属和宝石从业机构在无法完成客户尽职调查（如客户不配合）时，正确的做法是？A.继续交易以维持客户关系B.立即报警C.强行扣留客户身份证件D.依法采取限制、拒绝或终止交易等措施答案:D-------------------------------------------29.根据《社会组织反恐怖融资管理办法》，民政部门对违反办法的社会组织进行查处的法律依据，不包括以下哪一项？A.《中华人民共和国慈善法》B.《中华人民共和国反洗钱法》C.《基金会管理条例》D.《社会团体登记管理条例》答案:B-------------------------------------------30.金融机构解除反洗钱特别预防措施的前提是？A.名单发生调整,相关对象不再属于名单范围B.被列名对象口头承诺不再犯罪C.账户余额已为零D.措施已实施满一年答案:A-------------------------------------------31.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令【2021】第3号）的实施日期是（）。A.2021年4月12日B.2021年4月15日C.2021年8月1日D.2021年12月1日答案:C-------------------------------------------32.制定《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的直接法律依据不包括（）。A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《中华人民共和国反恐怖主义法》D.《中华人民共和国商业银行法》答案:D-------------------------------------------33.依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理的主体是（）。A.国务院金融监督管理机构B.中国人民银行及其分支机构C.各级人民政府D.公安机关答案:B-------------------------------------------34.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估报告，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A.5B.10C.15D.20答案:B-------------------------------------------35.金融机构反洗钱和反恐怖融资审计应当遵循的核心原则是（）。A.效益性原则B.独立性原则C.便利性原则D.合规性原则答案:B-------------------------------------------36.针对超出风险控制能力的客户，金融机构做法错误的是（）。A.不得与客户建立业务关系B.已建立业务关系的中止交易C.直接继续开展业务合作D.必要时终止业务关系答案:C-------------------------------------------37.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构及其分支机构的负责人对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的（）负责。A.部分实施B.有效实施C.形式合规D.报告提交答案:B-------------------------------------------38.中国人民银行及其分支机构开展反洗钱执法检查，重点监管对象不包括（）。A.洗钱和恐怖融资风险较低的机构B.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构C.存在重大违法违规线索的机构D.洗钱和恐怖融资风险较高的机构答案:A-------------------------------------------39.中国人民银行及其分支机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估，应当至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估金融机构。A.3B.5C.7D.10答案:B-------------------------------------------40.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系。A.业务经营管理B.全面风险管理C.合规管理D.内部控制答案:B-------------------------------------------41.金融机构收到《反洗钱监管提示函》后，应当自收到之日起（）个工作日内作出书面答复。A.10B.15C.20D.30答案:C-------------------------------------------42.金融机构应当设立（）牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。A.临时工作小组B.专门部门或者指定内设部门C.外部合作机构D.业务监管部门答案:B-------------------------------------------43.在境外设有分支机构的境内金融机构，总部应当（）向中国人民银行报告境外机构接受当地反洗钱监管情况。A.按年度B.按季度C.按月度D.不定期答案:A-------------------------------------------44.中国人民银行及其分支机构针对金融机构反洗钱问题，不可采取的监管措施是（）。A.直接吊销金融业务许可证B.约见谈话C.监管提示D.监管走访答案:A-------------------------------------------45.下列不属于《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》适用的境内金融机构的是（）。A.商业银行、农村信用合作社B.证券公司、期货公司C.小额贷款公司、融资担保公司D.保险公司、保险资产管理公司答案:C-------------------------------------------46.金融机构反洗钱客户尽职调查的核心原则不包括（）A.基于风险B.全生命周期C.勤勉尽责D.利润优先答案:D-------------------------------------------47.（）是金融机构反洗钱履职的基础与核心A.客户尽职调查B.反洗钱特别预防措施C.可疑交易报告D.构洗钱风险自评估答案:A-------------------------------------------48.金融机构客户尽职调查的核心目标是（）A.了解你的客户B.完成监管报表C.简化开户流程D.拓展客户数量答案:A-------------------------------------------49.一次性金融服务开展客户尽职调查的金额标准为单笔或累计（）A.人民币5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上B.人民币1万元(含)以上或外币等值5000美元(含)以上C.人民币10万元(含)以上或外币等值2万美元(含)以上D.人民币2万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上答案:A-------------------------------------------50.客户洗钱风险等级至少分为（）A.二级B.三级C.四级D.五级答案:B-------------------------------------------51.新客户初评为中低风险的，复评应在建立业务关系后（）内完成A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.30个工作日答案:B-------------------------------------------52.最高风险等级客户的定期审核周期不超过（）A.半年B.一年C.两年D.三年答案:B-------------------------------------------53.汇款业务中，单笔人民币（）以上汇出汇款需核实汇款人身份信息A.5000元(含)B.1万元(含)C.2万元(含)D.5万元(含)答案:A-------------------------------------------54.简化尽职调查适用于（）A.所有客户B.低风险客户C.高风险客户D.新客户答案:B-------------------------------------------55.客户风险等级评定采用（）原则A.直接评级优先B.计分评级优先C.直接评级与计分评级孰高D.直接评级与计分评级孰低答案:C-------------------------------------------56.可直接评为最低风险等级的客户是（）A.个体工商户B.上市公司C.外贸企业D.小微企业答案:B-------------------------------------------57.持续监测中，客户交易与（）显著偏离应触发尽调A.正常交易预期B.行业平均水平C.历史最高交易D.本机构客户平均水平答案:A-------------------------------------------58.金融机构对客户身份资料存疑时，应（）A.忽略B.进一步核实C.直接销户D.暂停所有服务答案:B-------------------------------------------59.非自然人客户受益所有人识别标准，参照（）执行A.客户声明B.内部规定C.行业惯例D.监管指引答案:D-------------------------------------------60.非面对面身份核实不可采用的方式是（）A.人脸识别B.手机号验证C.仅凭客户口述D.联网核查答案:C-------------------------------------------61.对于国内法人、非法人组织的分支机构，金融机构一般应当将（）认定为该分支机构的受益所有人？A.分支机构的日常经营管理人员B.法人、非法人组织的法人C.法人、非法人组织的受益所有人D.上述所有人员答案:C-------------------------------------------62.《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第12号）的施行日期是（）A.2025年12月19日B.2025年12月12日C.2026年1月20日D.2026年1月1日答案:C-------------------------------------------63.根据《受益所有人信息管理办法》，下列主体中，无需备案受益所有人信息的是（）A.公司B.合伙企业C.个体工商户D.外国公司分支机构答案:C-------------------------------------------64.符合下列哪项条件的自然人，不属于备案主体的受益所有人（）A.直接拥有备案主体25%以上股权B.间接享有备案主体25%以上收益权C.单独对备案主体进行实际控制D.仅为备案主体普通员工,无任何控制权和收益权答案:D-------------------------------------------65.国有独资公司应当将（）视为受益所有人进行备案A.控股股东B.法定代表人C.总经理D.财务负责人答案:B-------------------------------------------66.备案主体受益所有人信息发生变化的，应当自发生变化之日起（）日内，通过相关登记注册系统备案更新A.15B.30C.60D.90答案:B-------------------------------------------67.下列法人、非法人组织中，金融机构可以免于识别其受益所有人的是（）A.有限责任公司B.事业单位C.合伙企业D.外国公司分支机构答案:B-------------------------------------------68.信托的受益所有人不包括（）A.委托人B.受托人C.受益人D.信托产品销售人员答案:D-------------------------------------------69.金融机构与客户业务关系存续期间，当非自然人客户的股权发生重大变化可能影响受益所有权时，应当（）A.终止业务关系B.审核并在必要时更新受益所有人信息C.无需处理D.仅记录变化情况答案:B-------------------------------------------70.金融机构查询核对受益所有人信息发现重大差异的，应当在发现差异之日起（）个工作日内提交差异报告A.15B.30C.45D.60答案:B-------------------------------------------71.下列情形中，属于受益所有人信息重大差异的是（）A.非汉字姓名拼写缩写不一致B.受益所有人姓名、国籍关键信息不一致C.股权比例微小差异且不影响受益所有权认定D.金融机构采用更严格识别标准导致的信息不一致答案:B-------------------------------------------72.金融机构未按规定在客户业务关系存续期间审核或者更新受益所有人信息的，由中国人民银行或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处（）以下罚款A.5万元B.20万元C.50万元D.200万元答案:B-------------------------------------------73.下列关于受益所有人识别的说法，错误的是（）A.受益所有人是指最终拥有或者实际控制备案主体的自然人B.金融机构应当平衡洗钱风险管理与金融服务优化的关系C.受益所有人信息应当依法予以保密D.金融机构可以采取"一刀切"式措施开展受益所有人识别答案:D-------------------------------------------74.金融机构识别受益所有人时，对于透明度较高的上市公司，留存的受益所有人身份信息至少不包括（）A.姓名B.性别C.家庭住址D.国籍答案:C-------------------------------------------75.《金融机构客户受益所有人识别管理办法》施行前已登记注册的备案主体，应当于（）前完成受益所有人信息备案A.2024年11月1日B.2025年11月1日C.2026年1月20日D.2026年12月31日答案:B-------------------------------------------76.以下哪类机构不需要履行大额交易和可疑交易报告义务？A.商业银行B.证券公司C.房地产开发公司D.信托公司答案:C-------------------------------------------77.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由哪个机构报告？A.开立账户的金融机构B.发卡银行C.收单机构D.办理业务的金融机构答案:C-------------------------------------------78.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币几万元以上（含）、外币等值几万美元以上（含）的款项划转，应当报告大额交易报告。A.10010B.15020C.20020D.20010答案:C-------------------------------------------79.大额交易和可疑交易报告资料至少应保存多少年？A.3年B.5年C.10年D.15年答案:C-------------------------------------------80.金融机构应当以什么为基本单位开展资金交易的监测分析？A.账户B.客户C.交易D.产品答案:B-------------------------------------------81.金融机构对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别时，应当如何处理分析过程？A.可以不记录B.应当记录分析过程C.只需要记录结果D.只需要记录排除理由答案:B-------------------------------------------82.金融机构向中国人民银行或其分支机构报告可疑交易的方式是什么？A.以电子形式或书面形式报送B.抄报C.口头报告D.通过第三方机构报送答案:A-------------------------------------------83.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的第二十三条，哪个机构根据依法履职需要，可以要求金融机构提供与大额交易和可疑交易相关的补充信息？A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.证监会答案:B-------------------------------------------84.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行卡清算机构、网络支付清算机构及其他从事支付清算业务的机构应当按照谁的有关规定开展交易监测分析、报告工作？A.金融监督管理局B.证监会C.中国人民银行D.国家外汇管理局答案:C-------------------------------------------85.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项不是金融机构应当建立的制度？A.大额交易和可疑交易监测系统B.反洗钱内部控制制度C.客户满意度调查制度D.风险管理制度答案:C-------------------------------------------86.从事基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用哪个办法？A.《证券投资基金法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《基金销售管理办法》D.《反洗钱法》答案:B-------------------------------------------87.金融机构在人工分析、识别可疑交易过程中，必要时可以通过什么方式进一步了解客户及交易的风险状况？A.客户回访B.客户尽职调查C.电话核实D.实地考察答案:B-------------------------------------------88.金融机构发现客户洗钱或恐怖融资风险状况发生变化时，应当如何处理客户洗钱风险等级？A.保持不变B.立即上调C.立即下调D.合理划分、动态调整答案:D-------------------------------------------89.新修改的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自何时起施行？A.2025年10月1日B.2025年11月1日C.2025年12月1日D.2026年1月1日答案:C-------------------------------------------90.当日单笔或累计交易人民币几万元以上（含）、外币等值几万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报告大额交易报告。A.52B.102C.101D.51答案:D-------------------------------------------91.单位犯洗钱罪的，对单位的处罚方式是：A.仅对单位判处罚金B.仅追究直接责任人员的刑事责任C.对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚D.吊销营业执照答案:C-------------------------------------------92.洗钱罪的上游犯罪不包括以下哪一项：A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.贪污贿赂犯罪D.侵犯知识产权犯罪答案:D-------------------------------------------93.资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处（）以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金：A.3年B.5年C.8年D.15年答案:B-------------------------------------------94.下列哪一行为不属于洗钱罪列举的客观行为方式：A.提供资金账户B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.直接使用犯罪所得进行个人消费D.跨境转移资产答案:C-------------------------------------------95.根据《反洗钱法》，反洗钱工作应当遵循下列哪项基本原则：A.所有交易必须向反洗钱行政主管部门报告B.反洗钱措施应当与洗钱风险相适应,保障正常金融服务C.金融机构可以拒绝为高风险客户提供任何金融服务D.反洗钱工作以维护金融秩序为唯一目标答案:B-------------------------------------------96.根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后至少应当保存多少年：A.三年B.五年C.八年D.十年答案:D-------------------------------------------97.洗钱罪“情节严重”的法定刑是：A.三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金B.五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金C.七年以上有期徒刑,并处罚金D.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金答案:B-------------------------------------------98.下列哪项不属于金融机构客户尽职调查的内容：A.核实客户身份B.核实受益所有人身份C.了解客户的婚姻状况D.了解客户建立业务关系和交易的目的答案:C-------------------------------------------99.包庇毒品犯罪分子、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪中，若事先通谋的，应如何论处：A.以洗钱罪论处B.以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处C.以包庇罪论处D.数罪并罚答案:B-------------------------------------------100.反洗钱监测分析机构负责接收和分析下列哪类报告：A.资产负债表和利润表B.内部控制审计报告C.大额交易和可疑交易报告D.年度反洗钱工作报告答案:C-------------------------------------------101.对于存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门将其列为洗钱高风险国家或者地区，需要经过哪个机关批准：A.国务院反洗钱行政主管部门自行决定B.国务院C.全国人民代表大会常务委员会D.国家监察委员会答案:B-------------------------------------------102.金融机构不得为下列哪类客户开立匿名账户：A.任何客户B.外国客户C.高风险客户D.非居民客户答案:A-------------------------------------------103.根据《反洗钱法》，金融机构对存在洗钱高风险情形时，可以采取的洗钱风险管理措施不包括：A.限制交易金额B.终止业务关系C.冻结客户全部资产D.限制业务类型答案:C-------------------------------------------104.反洗钱行政主管部门进行现场监督检查时，检查人员不得少于：A.一人B.二人C.三人D.四人答案:B-------------------------------------------105.根据《反洗钱法》，法人、非法人组织的受益所有人是指：A.法定代表人B.最大股东C.实际经营者D.最终拥有或实际控制的自然人答案:D-------------------------------------------106.（），最高人民法院发布《关于修改<关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释>的决定》（法释【2021】8号），取消了刑法第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的入罪金额门槛。A.2021年2月B.2021年4月C.2021年7月D.2021年11月答案:B-------------------------------------------107.相较于电信网络诈骗、网络赌博等犯罪，非法集资的洗钱手法特点是（）A.更为复杂,以虚拟资产跨境转移为主要方式B.相对简单,主要通过控制的公司和个人账户归集转移资金C.完全依赖地下钱庄实现资金清洗D.不通过银行账户,全部采用现金交易答案:B-------------------------------------------108.大宗毒品贩运中，毒资支付除传统现金转移外，还出现了哪种隐匿性较强的新方式（）A.虚拟资产转移B.银行转账C.现金汇款D.当面交易答案:A-------------------------------------------109.根据材料，以下行业中面临洗钱威胁等级为“最高”的是（）A.贵金属和宝石行业B.银行业和非银行支付业C.证券业D.信托业答案:B-------------------------------------------110.从变化趋势看，银行业洗钱威胁一直较高的根本原因是（）A.业务场景复杂多样B.支付服务市场快速发展C.支付服务市场快速发展作为基础性金融行业,资产规模大、业务种类复杂D.空壳公司账户被用于洗钱犯罪答案:C-------------------------------------------111.我国为应对非法集资洗钱威胁，于哪一年发布实施了《防范和处置非法集资条例》？（）A.2017年B.2021年C.2022年D.2023年答案:B-------------------------------------------112.针对高发的电信网络诈骗犯罪，我国出台的专门法律是？（）A.《防范和处置非法集资条例》B.《网络安全法》C.《反洗钱法》D.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》答案:D-------------------------------------------113.以下不属于银行业低风险业务/客户类型的是（）A.债券市场交易、同业拆借交易B.仅具社保功能的社保账户、养老金托管业务C.以虚假企业为委托方的代付业务D.各级党政机关、司法机关客户答案:C-------------------------------------------114.关于资产管理类业务的洗钱风险，下列说法正确的是（）A.委托代销机构销售产品时,管理机构获取客户信息的难度可能增大B.单一集合资产管理计划均每日开放申赎C.开放式公募基金申赎门槛高、流动性低D.资产管理产品均通过现场方式申赎答案:A-------------------------------------------115.关于信用类业务的洗钱风险，下列说法错误的是（）A.融资融券余额占A股流通市值比例较低B.融资融券业务资金不脱离证券公司账户体系C.股票质押式回购资金用途不受限制D.信用类业务整体被用于洗钱的可能性较小答案:C-------------------------------------------116.下列业务中，不属于低洗钱风险业务的是（）A.证券公司自有资金开展的自营业务B.仅提供投资策略建议的投资顾问业务C.个人养老金账户内的基金申赎业务D.场外金融衍生品交易业务答案:D-------------------------------------------117.下列哪一项不属于证券业总体洗钱风险控制措施？（）A.客户交易资金只能来自或转至本人银行账户B.交易所对市场异常交易实施全天候监控C.证券机构可自主决定客户资金划转路径D.人民银行编发行业可疑交易类型分析指引答案:C-------------------------------------------118.以下哪种保险产品的洗钱风险相对更高？（）A.短期意外险B.现金价值较高的人身保险C.家庭财产保险D.机动车辆交强险答案:B-------------------------------------------119.2022年以来，加强对保险业机构反洗钱监管、下发行业可疑交易类型分析指引的机构是（）A.金融监管总局B.中国人民银行C.银保监会D.市场监督管理局答案:B-------------------------------------------120.数字人民币个人二类钱包可以用于消费、转账和钱包资金兑出兑回，单笔支付金额不得超过（）。A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元答案:C-------------------------------------------121.关于反洗钱管理部门的人员配置，要求专职从事反洗钱管理的人员应如何安排？A.可由其他部门人员兼职担任B.数量需充分满足应对固有风险的需要,且无利益冲突C.仅需1-2名人员即可D.不需要专门的团队答案:B-------------------------------------------122.在考核奖惩机制中，建议对哪类员工给予适当的奖励或表扬？A.所有按时上下班的员工B.发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工C.仅高级管理人员D.仅人力资源部门员工答案:B-------------------------------------------123.关于内部审计，要求审计报告应提交给谁审议？A.仅提交给首席执行官B.提交董事会或其授权的专门委员会、高级管理层C.仅提交给外部监管机构D.仅内部存档答案:B-------------------------------------------124.反洗钱培训计划应覆盖哪些人群？A.仅反洗钱岗位人员B.仅新员工C.新员工、董高监、业务条线人员等全范围D.仅外部合作伙伴答案:C-------------------------------------------125.机构洗钱风险自评估的频率要求是？A.仅在成立时进行一次B.定期开展,并在发生重大风险变化时及时调整C.每十年一次D.无需定期开展答案:B-------------------------------------------126.在客户尽职调查（CDD）中，对于高风险情形应采取何种措施？A.采取简化尽职调查措施B.采取强化尽职调查措施,包括了解资金来源、报请高管审批等C.直接拒绝所有业务D.无需采取额外措施答案:B-------------------------------------------127.对客户身份资料的保存应达到什么标准？A.仅保存纸质版即可B.全面、准确保存,并能以客户为单位实现统一查询和管理C.保存一年即可销毁D.仅保存部分关键信息答案:B-------------------------------------------128.关于跨境汇款业务，金融机构必须做到什么？A.无需登记汇款人和收款人信息B.完整登记和传递汇款人和收款人信息C.仅登记汇款人信息D.仅登记收款人信息答案:B-------------------------------------------129.针对外国政要或其特定关系人，建立业务关系前应履行什么程序？A.直接开户B.了解财产和资金来源、用途,并经高级管理层审批C.仅需口头询问D.无需特殊处理答案:B-------------------------------------------130.大额交易报告的提交时限是？A.交易发生之日起10个工作日内B.交易发生之日起5个工作日内C.交易发生之日起15个工作日内D.无明确时限要求答案:B-------------------------------------------131.可疑交易监测机制的设计依据不包括以下哪项？A.评估结果B.监管部门下发的风险提示C.员工的个人喜好D.洗钱类型分析报告答案:C-------------------------------------------132.可疑交易监测分析人员应具备什么条件？A.无需了解本机构业务B.熟悉本机构业务和洗钱风险特征,具有较强专业性C.仅需完成基础培训D.必须是外部聘请的专家答案:B-------------------------------------------133.交易记录保存要求能够完整反映什么？A.仅反映客户姓名B.资金交易全过程,并能还原实际资金流向C.仅反映交易金额D.仅反映交易时间答案:B-------------------------------------------134.特别预防措施中的名单监测，要求采取什么技术手段？A.手工每日筛查一次B.对监控名单实施全天候实时监测C.仅在开户时筛查一次D.无需技术手段答案:B-------------------------------------------135.关于金融诚信与合规文化，强调的核心是什么？A.为追求业绩可突破合规底线B.将合规要求贯穿于机构重大经营事项和日常管理C.合规仅是合规部门的责任D.无需强调合规文化答案:B-------------------------------------------136.金融机构洗钱风险自评估的固有风险评估不包括以下哪个维度A.地域环境B.客户C.员工资质D.产品业务答案:C解析:固有风险四大维度：地域、客户、产品业务、渠道，不含员工资质-------------------------------------------137.洗钱风险自评估中，剩余风险的核心计算逻辑是A.固有风险＋控制措施有效性B.固有风险－控制措施有效性C.控制措施有效性－固有风险D.仅通过定性判断答案:B解析:可采用差分法：剩余风险-------------------------------------------138.金融机构洗钱风险自评估应遵循的核心原则不包括A.全面性B.客观性C.匹配性D.合规性答案:D解析:四大原则：全面性、客观性、匹配性、动态性，无合规性-------------------------------------------139.自评估中，风险等级划分原则上应分为（）或更多层级A.二级B.三级C.四级D.五级答案:C解析:原则上四级及以上，小规模机构可简化至三级-------------------------------------------140.洗钱风险自评估工作组牵头负责的部门是A.业务部门B.反洗钱牵头部门C.审计部门D.人力部门答案:B解析:由反洗钱牵头部门统筹，合规、业务、审计共同参与-------------------------------------------141.数字人民币反洗钱工作中，同一客户多钱包管理应遵循A.同一性原则B.特殊性原则C.独立性原则D.排他性原则答案:A解析:同一性原则：同一客户多钱包、钱包与账户应关联统一管理-------------------------------------------142.数字人民币匿名钱包的核心风险控制措施不包括A.额度控制B.功能控制C.无限额交易D.取现控制答案:C解析:匿名钱包必须限额、限功能、柜面-------------------------------------------143.数字人民币单笔5000元以上转款汇出，必须核实登记的信息是A.家庭住址B.有效身份证件号码C.工作单位D.联系方式答案:B解析:5000元以上必须核实身份证件号码-------------------------------------------144.自评估控制措施有效性评估不包括A.内部控制基础与环境B.风险管理机制有效性C.特殊控制措施D.外部监管处罚情况答案:D解析:控制有效性含内控环境、管理机制、特殊控制，不含处罚情况-------------------------------------------145.金融机构应开展专项自评估的情形是A.日常业务正常开展B.推出新产品/新渠道C.员工正常轮岗D.系统日常升级答案:B解析:新产品、新客户、新渠道、新地域需开展专项评估-------------------------------------------146.数字人民币反洗钱责任主体是A.人民银行B.指定运营机构与合作机构C.清算机构D.特约商户答案:B解析:运营机构与合作机构共同为责任主体-------------------------------------------147.洗钱风险自评估客户维度高风险情形不包括A.外国政要B.受益所有人难以穿透C.上市公司D.现金密集型行业客户答案:C解析:上市公司属于较低风险客户-------------------------------------------148.自评估结果运用中，对高风险领域不可采取的措施是A.强化尽职调查B.优化监测模型C.放任不管D.限制交易额度答案:C解析:高风险必须强化管控，不得放任-------------------------------------------149.数字人民币非面对面开户必须做到A.无需身份核实B.有效身份认证与核实C.仅留存手机号D.他人代办即可答案:B解析:非面对面必须多重身份认证，确保真实有效-------------------------------------------150.洗钱风险自评估需分别评估三类风险，不包括A.洗钱风险B.恐怖融资风险C.信用风险D.规避防扩散定向金融制裁风险答案:C解析:自评估不含信用风险-------------------------------------------151.中华人民共和国反洗钱法所称法人、非法人组织的受益所有人，是指（）。具体认定标准由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。A.最终拥有或者实际控制法人、非法人组织B.最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人C.享有法人、非法人组织最终收益的自然人D.以上都不对答案:B解析:外部监管-《中华人民共和国反洗钱法》第十九条-------------------------------------------152.金融机构为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处（）元以下罚款；A.五万元B.十万元C.二十万元D.五十万元答案:D解析:外部监管-《中华人民共和国反洗钱法》第五十四条-------------------------------------------153.金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的（）措施。A.尽职调查B.客户身份识别C.客户询问答案:A解析:依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。-------------------------------------------154.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的，应提交哪种报告？A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.同时提交大额和可疑交易报告D.合并为一份特急报告答案:C解析:依据《办法》第十六条，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告-------------------------------------------155.对于发现的大额交易，若交易发起后因故未最终完成（如汇款退回），金融机构应如何处理？A.无需报告B.仍应报告C.等交易成功后补报D.仅在客户询问时报告答案:B解析:依据《办法》第十条的释义精神，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。报告基于交易“发生”事实。大额交易如果已发起（即已发生资金划转动作），即使未最终成功（如退汇），仍符合报告标准，应当报告-------------------------------------------156.下列机构中，不属于本办法适用的常规持牌金融机构的是（）A.村镇银行B.基金管理公司C.普通商贸有限公司D.信托公司答案:C解析:《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（央行2021年3号令）第二条:列明适用金融机构范围，商贸公司不在列明五类金融机构范畴内；支付、清算等特殊机构参照适用-------------------------------------------157.境内金融机构总部，对境外子机构境外监管检查情况的报告频次为（）A.季度B.半年度C.年度D.发生即报答案:C解析:《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（央行2021年3号令）第十七条：在境外设机构的，境内总部按年度向央行报告境外机构接受当地反洗钱监管情况。-------------------------------------------158.金融机构对开展受益所有人识别核实工作过程中获取的有关信息，应当履行什么义务？A.公开义务B.保密义务C.报送义务D.公示义务答案:B解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第七条：金融机构对开展受益所有人识别核实工作过程中获取的有关信息，应当依法予以保密。-------------------------------------------159.以下哪类法人、非法人组织，金融机构可以免于识别其受益所有人？A.有限责任公司B.股份有限公司C.事业单位D.合伙企业答案:C解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第十条：对于下列法人、非法人组织，金融机构可以免于识别其受益所有人：（一）机关法人及代表其行使职权的派出机构、临时性机构；（二）事业单位；（三）基层群众性自治组织法人；（四）农村集体经济组织法人；（五）政府间国际组织、外国政府、外国政府驻华使领馆及办事处等组织及机构；（六）中国人民银行规定的其他法人、非法人组织。-------------------------------------------160.对于不具有法人资格的专业服务机构，如律师事务所、会计师事务所等，无较高风险情形的，金融机构可以将谁认定为受益所有人？A.机构负责人B.所有合伙人C.持股25%以上的合伙人D.负责日常经营管理的人员答案:A解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第十一条：对于下列法人、非法人组织，金融机构在充分评估其洗钱和恐怖融资风险的基础上，可以采取与风险状况相匹配的简化识别措施：（一）对于不具有法人资格的专业服务机构，如律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、合伙专利代理机构等，无较高风险情形的，可以将机构负责人认定为受益所有人。-------------------------------------------161.信托公司在开展信托业务过程中聘请投资顾问、法律顾问、会计师等专业服务人员或者机构的，应当履行什么义务？A.仅需获取专业服务人员或者机构的名称B.获取并留存专业服务人员或者机构的基本信息C.无需获取任何信息，仅需签订服务合同D.仅需获取专业服务人员或者机构的资质证明答案:B解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第十三条：信托公司在开展信托业务过程中聘请投资顾问、法律顾问、会计师等专业服务人员或者机构的，还应当获取并留存专业服务人员或者机构的基本信息。-------------------------------------------162.对于法人客户，金融机构识别受益所有人时，应当获取的佐证材料不包括以下哪项？A.营业执照（登记证书）或者其他可以验证法人身份的文件B.章程C.董事、高级管理人员和股东名单、股东持股数量以及持股类型D.客户的所有银行账户流水答案:D解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第十七条：（一）法人的相关佐证材料、数据或信息，包括但不限于营业执照（登记证书）或者其他可以验证法人身份的文件，章程，董事、高级管理人员和股东名单、股东持股数量以及持股类型（包括相关的投票权类型）。-------------------------------------------163.金融机构有合理理由认为由于备案信息不准确而导致差异且差异重大的，应当在发现差异之日起多少个工作日内提交差异报告？A.10个工作日B.20个工作日C.30个工作日D.60个工作日答案:C解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第二十七条：金融机构有合理理由认为由于备案信息不准确而导致差异且差异重大的，应当在发现差异之日起30个工作日内通过受益所有人信息查询管理系统提交差异报告，记录并留存报告的理由、差异确认的过程，并提供相关佐证材料。-------------------------------------------164.金融机构发现客户应当备案但未备案受益所有人信息的，首先应当采取什么措施？A.直接提交差异报告B.采取适当形式与客户进行沟通，提示其备案受益所有人信息C.直接终止与客户的业务关系D.直接向监管部门报告答案:B解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第三十条：当金融机构将识别出的受益所有人信息与受益所有人信息查询管理系统保存的备案信息进行查询核对时，如果发现客户应当备案但未备案受益所有人信息，应当采取适当形式与客户进行沟通，提示其备案受益所有人信息，客户仍未备案的，应当报送差异报告。-------------------------------------------165.金融机构未按规定将识别出的受益所有人信息与受益所有人信息查询管理系统中保存的受益所有人备案信息进行查询核对的，由中国人民银行或者其设区的市级以上派出机构可以给予什么处罚？A.责令限期改正，给予警告或者处二十万元以下罚款B.处二十万元以上两百万元以下罚款C.责令停业整顿D.吊销经营许可证答案:A解析:根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》第三十二条：（五）未按规定将识别出的受益所有人信息与受益所有人信息查询管理系统中保存的受益所有人备案信息进行查询核对的，责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款。-------------------------------------------166.备案主体若想适用“承诺免报”受益所有人信息，其注册资本（出资额）的上限是多少？A.500万元人民币B.1000万元人民币C.2000万元人民币D.5000万元人民币答案:B解析:依据《受益所有人信息管理办法》第三条规定，适用承诺免报的条件之一是“注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东、合伙人全部为自然人”，同时需满足无外部实际控制等条件。-------------------------------------------167.在采取反洗钱特别预防措施时，应当依法保护谁的合法权益，且其可以依法进行权利救济？A.金融机构的高级管理人员B.善意第三人C.反洗钱行政主管部门的工作人员D.提出举报的单位和个人答案:B解析:根据《反洗钱特别预防措施管理办法》第四条明确指出：“采取反洗钱特别预防措施应当依法保护善意第三人的合法权益。善意第三人可以依法进行权利救济。”-------------------------------------------168.金融机构在获取《反洗钱特别预防措施管理办法》第二条规定的名单方面应当做到？A.每季度定期获取一次即可B.仅在接到监管机构通知时获取C.持续关注并及时获取D.每年年初统一获取更新答案:C解析:根据《反洗钱特别预防措施管理办法》第十二条明确规定：“金融机构应当持续关注并及时获取本办法第二条规定的名单。”-------------------------------------------169.根据《受益所有人信息备案指南（第二版）》，需备案受益所有人的主体是（）。A.个体工商户B.公司、合伙企业和外国公司分支机构C.个人独资企业D.农民专业合作社答案:B-------------------------------------------170.承诺免报受益所有人的备案主体，注册资本（出资额）应不超过（）人民币。A.500万元B.1000万元C.1500万元D.2000万元答案:B-------------------------------------------171.受益所有人是指最终拥有或实际控制备案主体，或享有最终收益的（）。A.法人B.非法人组织C.自然人D.以上都是答案:C-------------------------------------------172.国有独资公司、国有控股公司可将（）视为受益所有人备案。A.实际控制人B.法定代表人C.最大股东D.财务负责人答案:B-------------------------------------------173.受益所有人识别标准中，标准2的适用前提是（）。A.满足标准1B.未满足标准1C.满足标准3D.未满足标准3答案:B-------------------------------------------174.金融机构查询受益所有人信息的系统简称是（）。A.BOMISB.CRMC.AMLD.CBDC答案:A-------------------------------------------175.BOMIS信息查询权限有效期为（）。A.90天B.180天C.270天D.365天答案:B-------------------------------------------176.金融机构发现重大差异，应自发现之日起（）工作日内提交差异报告。A.15B.20C.30D.60答案:C-------------------------------------------177.下列不属于重大差异的是（）。A.受益所有人遗漏B.身份证件有效期不一致C.受益所有权关系类型错误D.应备案未备案答案:B-------------------------------------------178.自然人甲、乙是A公司的股东，分别持有50%和25%的股权，自然人丙不持有股权，但最终享有该公司25%的收益权，那么A公司的受益所有人为（）。A.甲B.乙C.丙D.都是答案:D-------------------------------------------179.符合承诺免报条件的客户，金融机构（）履行受益所有人识别核实义务。A.无需B.仍需C.减半D.经申请后无需答案:B-------------------------------------------180.金融机构差异报告审核退回后，应在（）工作日内补正。A.5B.10C.15D.20答案:B-------------------------------------------181.BOMIS对外服务时间为法定工作日（）。A.8:00-18:00B.8:00-20:00C.9:00-17:00D.9:00-18:00答案:B-------------------------------------------182.金融机构对市场透明度较高客户核验，可仅提供（）项核心信息。A.4B.5C.6D.8答案:C-------------------------------------------183.承诺免报的备案主体，股东/合伙人必须全部为（）。A.法人B.自然人C.非法人组织D.事业单位答案:B-------------------------------------------184.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），金融机构应当向哪个机构报送大额交易和可疑交易报告A.中国人民银行总行B.中国银行保险监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.所在地中国人民银行分支机构答案:C-------------------------------------------185.非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间，当日单笔或者累计交易金额达到多少时应当报告？A.人民币50万元以上B.人民币50万元以上（含50万元）C.人民币200万元以上D.人民币200万元以上（含200万元）答案:D-------------------------------------------186.金融机构应当在大额交易发生之日起多少个工作日内提交大额交易报告？A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日答案:B-------------------------------------------187.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生跨境款项划转，当日单笔或者累计交易达到多少时应报告？A.人民币5万元以上B.人民币10万元以上C.人民币20万元以上（含20万元）D.人民币50万元以上答案:C-------------------------------------------188.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），金融机构在人工分析、识别可疑交易过程中，必要时应当采取什么措施？A.直接认定为可疑交易并报告B.进行客户尽职调查，确保可疑交易判断与客户尽职调查内容相互验证C.暂停客户全部交易D.立即向公安机关报案答案:B-------------------------------------------189.当日单笔或累计现金收支人民币（）万元以上，需报送大额交易报告。A.3B.5C.10D.20答案:B-------------------------------------------190.某银行在进行可疑交易监测时发现，客户账户在10天内产生高达583万余元的高频大额资金流水，远超其正常经营规模。客户在接受银行电话询问时回复称“是某店铺的货款”，后续又以“朋友店铺”冒充自身经营场所企图蒙混过关。下列哪一项是金融机构对本案例中最应采取的措施？A.仅记录客户解释即可B.忽略该预警因金额未达大额交易标准C.立即注销客户账户D.进行人工分析、识别，必要时开展客户尽职调查，并与客户身份特征和经营状况相互验证答案:D-------------------------------------------191.某银行在日常反洗钱监测中发现，客户薛某账户频繁触发大额、可疑交易。银行将相关线索向有关部门报告后，侦查人员通过追踪分析发现了一个境内外互相勾结的地下钱庄团伙，团伙成员利用虚拟货币实现人民币与外币的“对敲”操作，从而绕开外汇监管。请问，银行应向哪个机构提交可疑交易报告？A.所在地公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行省级分行D.国家外汇管理局答案:B-------------------------------------------192.某寄卖行经营者陶某接到陌生来电，对方以远低于市场价的价格向其寄卖全新品牌手机，并指定偏僻路段现金交易、卖家全程佩戴口罩。陶某在“感觉东西来路不正”的情况下，仍配合完成交易并获利。以下哪一项是司法机关推定陶某“主观明知”的主要依据？A.陶某的经营规模B.交易价格显著低于市场价、强制现金交易、规避电子支付痕迹、交易地点偏僻、卖家伪装身份等多重反常交易特征叠加C.陶某的经营年限D.陶某先前收到过的客户投诉答案:B-------------------------------------------193.对于同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当如何报告？A.只需报告其中一笔B.陶某的经营规模C.应当分别提交大额交易报告D.只需口头说明无需书面报告答案:C-------------------------------------------194.某银行发现客户霍某账户短期内频繁发生交易被“运营业务风险预警系统”抓取。银行反洗钱中心经研判认为霍某账户交易可疑。请问，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），金融机构应当以哪个基本单位为监测分析的基准？A.以账户为基本单位B.以交易笔数为基本单位C.以客户为基本单位D.以网点为基本单位答案:C-------------------------------------------195.大额现金交易报告标准中的外币等值标准是多少？A.等值5000美元以上B.等值1万美元以上（含1万美元）C.等值2万美元以上D.等值5万美元以上答案:B-------------------------------------------196.客户