出纳工作总结及工作计划(2篇)

出纳工作总结及工作计划(2篇)第一篇过去一年我在公司财务部门出纳岗位上，严格遵守《中华人民共和国会计法》、公司财务管理制度以及银行结算纪律相关规定，全程跟进负责公司日常现金收付、银行结算、日记账登记、资金盘点、票据管理以及配合会计核算、税务对接等各项基础工作，全年累计完成资金收付业务12600余笔，未发生一笔错账、一笔资金安全事故，顺利完成了岗位年度各项工作任务。日常资金收付与核算是出纳岗位的核心基础工作，过去一年我始终坚持严谨细致的工作态度，把每一笔业务做准做实。现金业务方面，严格执行公司现金限额管理制度，日常保留的备用金始终控制在核准的5万元限额以内，超出部分当日存入银行，绝不坐支现金。针对公司三家线下门店每日的零散现金营收，我坚持每日下班前与门店收银台账逐一核对，盘点当日收现金额，核对一致后当日送存银行，全年累计收现金额182.6万元，报销支付现金累计126.3万元，全年仅出现两笔合计7元的找零误差，当日就完成调整，未出现任何长期差异。备用金管理方面，公司各部门共核定15笔日常周转备用金，我坚持每季度逐笔核对台账，督促经办人到期核销，全年主动梳理出3笔挂账超过半年的历史备用金，合计金额12300元，其中两笔是离职经办人未核销的款项，我主动对接人力资源部门找到原经办人，核实情况后完成了款项收回和核销手续，及时清理了历史挂账，降低了公司资金占用风险。银行结算业务方面，目前公司95%以上的资金收付都通过银行转账或电子票据结算，全年我累计办理对公转账支付7246笔，涉及总金额12.6亿元，每一笔付款我都严格核对审批手续，必须要有业务部门负责人签字、财务经理审核、总经理审批签字，三项手续齐全才会办理支付，全年三次遇到业务部门因供应商催货要求先付款后补审批，我都严格遵守制度规定予以拒绝，待补全审批手续后再办理付款，从源头守住了资金支付的合规底线。收款方面，我每日登录网银核对当日到账信息，逐笔登记收款明细，第一时间对接业务部门和会计确认款项来源，避免因收款信息不及时导致的对账错误，去年业务部门有一笔32万元的逾期应收款，对方称已经付款但业务部门未查到到账记录，我逐笔核对了三个月共1200多笔银行流水，找到了对方跨行转账的到账回单，因为对方转账时写错了付款备注，导致一直未认领，我找到回单后协助业务部门完成对账，避免了不必要的坏账纠纷。日记账登记方面，我坚持现金和银行存款日记账当日逐笔登记，绝不拖延积压，每周与会计总账核对余额，每月与银行对账单核对编制银行存款余额调节表，全年共梳理出5笔月末未达账项，都是因为对方银行转账延迟导致，我都逐笔标注清楚，次月第一时间跟进核实到账情况，全年没有出现一笔长期挂账的未达账项，所有差异都在次月处理完毕，保证了账账相符、账实相符。票据与档案管理是出纳岗位的重要常规工作，过去一年我始终坚持规范管理，确保所有票据、档案完整可查。空白票据管理方面，空白支票、汇票我专门存放在密码保险柜中，建立了详细的支票领用登记台账，每一笔领用都记录领用日期、用途、金额、票号，领用人签字确认，全年累计领用支票12张，没有发生一张支票遗失、错开的情况。电子承兑汇票管理方面，我专门建立了电子承兑动态管理台账，详细登记每一张承兑的出票日期、到期日、金额、出票单位、票面状态，全年累计收取电子承兑126张，合计金额3.2亿元，背书转让或贴现98张，合计金额2.8亿元，每一张承兑的状态变化我都当日更新台账，去年有一张1200万元的大额承兑即将到期，我提前一周就提醒会计做好进账准备，联系对方银行确认兑付流程，避免了逾期未兑付的风险，保证了公司资金按时到账。发票与收据管理方面，我负责公司空白发票的领购、分发以及收款收据的开具工作，全年累计领购增值税专用发票和普通发票12次，开具收款收据362张，每一张开具的收据都对应到具体的收款业务，金额核对一致，没有出现错开金额、错开客户名称的情况，空白发票我按月核对使用数量和结存数量，保证票账一致。网银U盾与支付工具管理方面，我严格遵守财务内控要求，制单U盾由我专人保管，授权U盾由财务经理保管，每日使用完毕后立即放回保险柜，绝不转借他人使用，网银密码每三个月更换一次，绝不泄露密码信息，从制度上保证了资金支付的安全。档案资料整理方面，我按月整理所有的银行对账单、银行存款余额调节表、收付款回单、付款审批单，按月装订后移交给会计部门归档，全年整理归档12册出纳业务档案，所有档案分类清晰、装订整齐，符合公司档案管理要求，需要调取资料时都能快速找到，没有出现档案丢失、损坏的情况。资金安全与风险防控是出纳岗位的核心底线，过去一年我始终把风险防控放在第一位，守住了公司资金安全的第一道关口。除了每日自行盘点现金，我坚持配合财务主管每周抽盘、月底全盘，全年12次月度全盘，现金实存数与日记账余额完全一致，没有出现过超过10元的盘盈盘亏，更没有出现过白条抵库、挪用资金的情况。我始终严格要求自己，从来没有利用岗位便利为自己谋取私利，也从来没有挪用公司一分一毫资金，面对各种要求违规付款的说情都坚决拒绝，始终坚持制度底线。去年公司财务部门开展了内控风险全面自查工作，我负责梳理出纳岗位的所有风险点，一共梳理出未按审批付款、票据遗失、未达账项长期挂账、网银密码泄露、备用金长期挂账等8个风险点，针对每个风险点我都制定了对应的个人防控措施，比如每次付款前由我、财务主管、财务经理三人核对审批手续，票据定期盘点，密码定期更换，备用金每季度清理一次，通过这些措施把风险降到最低。本次自查过程中，我发现公司成立以来累计有11笔超过三年的历史备用金挂账，合计金额8.7万元，我主动花了一周时间梳理每一笔挂账的经办人、用途，逐一对接核实，最终收回了6.2万元，剩余部分也都补全了核销手续，完成了历史挂账的清理，为公司减少了资金损失。去年会计师事务所对公司进行年度财务审计，我全程配合审计人员抽盘资金、提供资料，审计过程中没有提出任何关于出纳业务的违规问题，内部审计每季度的常规检查，我的出纳业务也全部符合规范要求，没有出现违规事项。去年受行业整体下行影响，公司资金压力较大，我在日常工作中主动核对每一笔付款的合同约定付款时间，发现有6笔付款申请未到合同约定付款时间，合计金额1200多万元，我主动提醒财务经理和公司领导，建议按照合同约定推迟付款，最终采纳了我的建议，为公司缓解了短期资金压力，节省了财务费用近2万元，得到了领导的认可。除了完成本职工作，我积极配合财务部门和公司其他部门完成各项重点工作。日常工作中，我每月按时整理好所有收付款单据，当月单据当月整理完毕交给会计入账，从来不拖延耽误会计结账，会计月底忙的时候，我主动协助整理凭证、装订凭证，全年累计协助装订凭证240多册，减轻了会计的工作压力。配合税务工作方面，每月初我都按时打印缴税回单，办理三方协议扣款，去年公司办理税务登记变更和银行三方协议变更，我先后跑了三次税务局和开户银行，提前完成了变更手续，没有影响公司的正常报税。配合人力资源部门发放工资方面，每月工资表做好之后，我先核对员工人数、总金额，确认无误后再通过网银批量发放，全年累计发放12次月度工资、1次年终奖、5次节日福利，涉及员工260多人次，总金额1820多万元，没有出现一次发错工资、转错账号的情况，只有一次一名员工换了卡号未及时告知人力部门，导致转款退回，我当天就联系人力部门拿到新卡号，重新完成转账，没有引起员工投诉。去年年底公司开展全面固定资产盘点，我负责核对当年所有固定资产采购的付款记录，给行政部门提供了126笔采购的付款回单，帮助行政部门完成了账实核对，最终盘点差异比上年下降了40%，我提供的付款记录对差异核对起到了重要作用。去年下半年疫情反弹期间，公司所在区域多次实行封闭管理，我主动申请住在公司，保证紧急资金业务能够正常办理，先后完成了3笔紧急供应商付款、1次员工工资提前发放，没有耽误公司的正常运营。总结过去一年的工作，虽然顺利完成了各项任务，但也存在一些不足需要改进。一是业务学习不够深入，面对公司财务数字化转型的要求，我对新上线的ERP财务系统的高级功能掌握不够熟练，目前还是习惯沿用原来的手工对账方式，没有充分利用系统的自动对账、自动预警功能，工作效率提升不明显，对最新的财经法规和支付结算规则学习不够及时，比如对数字人民币结算的相关规定和操作流程，只了解基本概念，没有深入学习，也没有实际操作经验，难以满足公司未来业务创新的需求。二是工作主动性不够，很多时候都是完成领导安排的任务，主动发现问题、解决问题的意识不足，比如历史备用金挂账的问题，其实很早就存在，我只是做好日常登记，没有主动梳理清理，直到这次内控自查才开始处理，说明我主动排查问题的意识还不够。三是沟通方式不够灵活，面对业务部门不符合规定的付款申请，我只会生硬拒绝，没有做好解释工作，有时候会引起业务部门的误解，觉得我故意卡流程，影响了部门之间的协作效率。四是有时候工作忙的时候会出现单据堆积的情况，把整理单据的工作拖到月底，导致月初会计入账的时候偶尔会出现找不到单据的情况，影响了会计的工作进度。针对过去一年存在的问题，结合今年公司的整体工作安排，我制定了今年的工作计划，确保今年的出纳工作再上一个台阶。一是坚守资金安全底线，持续强化风险防控。继续严格遵守各项财务制度和审批流程，坚决不办理任何一笔无审批、手续不全的付款，坚持每日现金盘点、每周核对、月底全盘，保证账实相符，今年上半年完成所有超过三年的历史备用金挂账清理工作，每季度梳理一次备用金台账，对超过三个月未核销的备用金主动提醒经办人，及时清理挂账，减少资金占用。严格落实票据和网银管理规定，坚持密码每三个月更换一次，票据每季度盘点一次，及时排查风险隐患，每季度做一次个人内控自查，发现问题及时整改，确保公司资金安全完整。今年我会坚持当日单据当日整理，每天下班前整理好当天的所有收付款单据，分类整理好交给会计，绝不堆积到月底，不耽误会计的工作进度。二是加强业务学习，提升个人岗位能力。今年公司要全面推行ERP系统的深度应用，我会主动参加公司组织的所有系统培训，提前预习操作手册，一季度内熟练掌握系统的自动对账、电子票据管理、到期预警等所有功能，充分利用系统提升工作效率，减少手工操作的误差，把原来手工做的工作转移到系统上，释放更多时间做风险排查和优化工作。主动学习最新的财经法规和支付结算规则，每月抽出不少于8个小时学习最新的会计法、现金管理条例、支付结算办法，重点学习数字人民币结算相关的业务知识，做好公司试点数字人民币结算的准备，如果公司启动试点，我能够第一时间上手操作。我还会主动向会计学习基础会计核算知识，提升自己的综合业务能力，争取能够在会计离岗的时候顶岗工作，更好的配合财务部门的整体工作。三是优化工作方法，提升工作主动性。我会对日常工作实行清单化管理，每天早上列出当天需要完成的工作任务，晚上核对完成情况，避免遗漏工作，针对承兑到期、备用金核销、工资发放等周期性工作，我会设置电子日历提前预警，提前一周做好准备，避免出现逾期遗忘的问题。每半年做一次个人工作小结，主动梳理工作中存在的问题，及时调整优化，主动排查风险隐患，不要等到问题出现了再处理。四是改进沟通方式，提升协作效率。今后面对不符合规定的业务申请，我会在坚持制度底线的同时，做好解释工作，告诉对方为什么不符合要求，需要补全哪些手续，怎么走审批流程，帮助对方尽快完成手续，而不是生硬拒绝。我会每季度抽半天时间给业务部门做一次付款流程培训，告诉业务部门付款需要的资料、审批要求、注意事项，减少因为资料不全、手续不对跑多次的情况，提升部门之间的协作效率。五是配合公司财务数字化转型和资金管理工作，我会今年内把所有的票据台账、备用金台账都迁移到ERP系统中，实现数据自动更新、自动预警，方便财务部门和公司领导随时查询数据。每周按时编制资金收支周报，上报给财务经理，为公司的资金预算管理和资金调度提供准确数据，帮助公司提高资金使用效率，降低资金成本，缓解公司的资金压力。第二篇今年上半年我担任物业公司城市花园项目出纳，主要负责项目三个小区共1260户业主的物业费、停车费收缴，项目日常费用报销支付，项目备用金管理，以及配合集团财务中心做好资金上缴、票据核对等工作，上半年累计完成各类资金收缴218.7万元，各类费用支付76.2万元，业务差错率控制在0.1%以内，顺利完成了上半年各项既定工作目标，为完成全年工作任务打下了基础。业主费用收缴是项目出纳最核心的工作，直接关系到公司的营业收入和现金流，上半年是物业费年度收缴的高峰期，我围绕提升收缴率、优化缴费服务做了大量工作。为了满足不同年龄层业主的缴费需求，我开通了现金、银行卡转账、微信、支付宝、物业公众号在线缴费等多种缴费渠道，方便业主选择，每天下班前我都会核对不同渠道的到账信息，逐笔对应到业主户号登记缴费信息，给业主开具相应的发票或收据，确保每一笔缴费都登记准确，不串户、不漏登。上半年累计收缴物业费168.2万元，停车费42.3万元，公共区域广告费、场地租赁费等其他收入8.2万元，合计218.7万元，所有收缴的资金当日都全额存入集团指定的银行账户，没有坐支现金，没有截留挪用一分一毫资金，所有收入都按时上缴集团，符合集团的资金管理要求。针对逾期未缴费的业主，我配合项目经理梳理出36户逾期超过半年的业主，逐户打电话提醒，对电话联系不上的业主上门张贴催缴单，耐心解释物业费的使用情况，解答业主的疑问，上半年累计收回逾期物业费12.6万元，项目物业费收缴率达到62%，比去年同期提高了8个百分点，完成了上半年收缴率的目标。在收缴过程中，我始终坚持服务优先，面对业主的疑问耐心解答，有一位82岁的独居业主，儿女不在身边，不会使用智能手机缴费，也不会操作线上查询，我每个季度都上门收取物业费，帮老人核对水电公摊费用，逐条解释费用明细，老人专门给项目送了感谢信表扬我的服务。上半年两次疫情封控期间，小区实行封闭管理，很多业主不能出门办理缴费，我主动建立了业主缴费微信对接群，线上办理缴费、开具电子发票，对行动不便的业主上门收费，保证了收缴工作正常进行，没有因为封控耽误收费进度。项目日常资金管理和费用报销是我承担的另一项核心工作，上半年我严格遵守集团的财务管理制度，确保所有收支合规有序。项目日常的保洁用品采购、工程维修材料采购、员工工资福利发放、消杀防疫物资采购都需要我办理付款，我严格执行集团的三级审批制度，每一笔报销都必须要有经办人签字、项目经理审核、集团财务中心审批，三项手续齐全才予以付款，上半年累计办理报销付款186笔，合计金额76.2万元，没有一笔违规报销，没有一笔错付漏付。我坚持每日盘点现金，做到日清日结，每日终了现金实存数和日记账余额核对一致，每月月底和集团财务中心对账，上半年六个月的对账完全一致，没有出现任何差异。我主动梳理项目的历史备用金挂账，发现项目有5笔挂账超过一年的备用金，合计金额18600元，我逐笔找到原经办人核实，其中3笔已经完成采购但是没有报销，我督促经办人补全报销手续完成核销，2笔已经离职经办人未归还的备用金，我协调人力资源部门从工资中扣回了15000元，上半年完成了所有历史备用金的清理，比集团要求的时间提前了两个月，得到了集团财务中心的表扬。票据管理和配合集团工作方面，我严格遵守集团的票据管理制度，空白发票、收据都存放在密码保险柜中，建立了详细的票据使用台账，详细登记每一张票据的领用日期、使用人、开票金额、票号，每三个月和集团财务中心核对一次票据的使用和结存情况，保证票账一致，没有出现票据遗失的情况。上半年累计给业主开具物业费发票628张，停车费发票186张，所有发票都如实开具，没有虚开发票，没有错开金额、错开业主信息的情况，符合税务部门的开票要求。我按月整理项目所有的收付款凭证、审批单，每月10号之前准时寄给集团财务中心，配合集团做好会计核算，没有出现延迟寄送凭证的情况，每月月底按时编制项目资金收支月报，上报给集团财务中心，为集团的资金预算编制提供准确的数据。上半年集团财务中心开展半年度内部审计，我提前整理好所有的日记账、台账、盘点表、凭证，配合审计人员抽查，审计过程中没有发现任何违规问题，对我规范的管理给予了肯定。停车场收费管理是项目出纳容易出现漏洞的工作，上半年我加强了停车场收费的日常核对，每天核对停车场系统的收费记录和实际到账金额，逐笔核对现金收费和电子收费，发现有车辆逃费的情况，我调阅监控找到车主信息，联系车主补缴费用，上半年累计查出3笔逃费，合计金额126元，全部追回，没有造成公司收入流失，针对临时车辆收费，我坚持每日盘点收费金额，和系统记录核对，保证收费准确，没有出现收费员私自截留收费的情况，上半年项目停车场收入比去年同期增加了6%，剔除涨价因素，核对后堵漏增收了约2%，有效维护了公司的利益。服务业主和配合项目工作方面，我在做好财务工作的同时，主动配合项目的其他工作，提升业主满意度。业主需要查询缴费记录、打印缴费凭证，我都随时配合办理，上半年累计接待业主查询120多人次，没有出现一次业主投诉，上半年项目业主满意度调查中，对收费服务的满意度达到96%，比去年下半年提高了2个百分点。今年上半年项目开展老旧小区改造，有大量的材料采购、工程付款业务，我提前做好资金准备，严格按照合同约定和审批流程办理付款，保证改造工作顺利进行，没有因为付款不及时耽误工程进度。疫情防控期间，项目需要紧急采购口罩、消毒液、测温仪等防疫物资，我都是第一时间办理付款，保证防疫物资及时到位，封控期间我主动留在项目，协助核酸检测、物资配送，完成项目安排的各项防疫工作。总结上半年的工作，虽然完成了既定目标，但是也存在一些不足需要改进。一是收缴方式创新不够，目前还是以人工登记收缴为主，没有充分利用物业系统的自动扣费功能，很多年轻业主希望绑定银行卡自动扣费，我因为对系统功能不熟悉，没有大规模推广，导致部分业主忘记缴费，既影响了收缴率，也影响了业主体验。二是业务学习不够及时，对最新的物业服务行业财税政策掌握不够熟练，比如最新的小规模纳税人物业费开票免税政策，有时候记不准减免期限和额度，给业主开票的时候还要临时查资料，影响了工作效率。三是催缴方式不够灵活，部分业主因为对物业服务有意见不愿意缴费，我催缴的时候只是强调缴费要求，没有先了解业主的诉求，转告相关部门解决，导致部分业主抵触情绪变大，更不愿意缴费，影响了收缴率。四是和项目其他部门的沟通对接不够，比如工程部门帮业主维修后，业主需要把维修费开进物业费发票，我没有提前和工程部门对接业主信息和费用金额，有时候会出现开错金额的情况，引起业主不满。针对上半年存在的问题，结合下半年项目和集团的工作安排，我制定了下半年的工作计划，确保顺利完成全年工作目标。一是持续提升收缴率，优化缴费服务。下半年我的核心目标是把项目物业费收缴率提升到85%，完成全年收缴任务，我会继续加大逾期物业费的催缴力度，对逾期超过三个月的业主逐户对接，先了解业主不缴费的原因，如果是对物业服务有意见，我第一时间转告客服和工程部门解决问题，问题解决后再催缴，避免激化矛盾，提高催缴成功率。我会在三季度熟练掌握物业系统的自动扣费功能，逐一