信用承诺履约核查指引课件

培训专题信用承诺履约核查指引制度·流程·规范·实操培训对象业务经办人员培训时间2026年10月课程导览01制度根基政策依据与法律定位02适用边界可承诺事项与负面清单03核查流程操作步骤与规范要求04惩戒修复违诺后果与纠错路径05实践范例地方典型经验印证06趋势展望制度演进与工作新要求章节制度根基制度是核查工作的根本依据从顶层设计到操作条款，理清信用承诺的制度脉络01信用承诺制度的顶层定位社会信用制度是市场经济基础制度总体要求坚持政府引导、市场驱动、社会共建坚持弘扬诚信文化坚持公共信用信息与市场信用信息相互融合坚持信用奖惩合理合法——2025年3月21日

中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于健全社会信用体系的意见》覆盖体系构建覆盖各类主体、制度规则统一、共建共享共用的社会信用体系五类主体政务信用、经营主体信用、社会组织信用、自然人信用、司法执法体系信用协同推进目标指向为加快建设全国统一大市场、维护公平有序竞争市场秩序、推动高质量发展提供有力支撑事前事中事后全监管国办发〔2019〕35号提出：以加强信用监管为着力点，创新监管理念、监管制度和监管方式，建立健全贯穿市场主体全生命周期，衔接事前、事中、事后全监管环节的新型监管机制。事前环节建立健全信用承诺制度制定格式规范的信用承诺书，依托各级信用门户网站向社会公开探索开展经营者准入前诚信教育信用承诺事中环节全面建立市场主体信用记录，做到可查可核可溯深入开展公共信用综合评价，实施分级分类监管信用记录事后环节依法依规实施失信惩戒健全信用修复机制，畅通纠错通道失信惩戒承诺制的内涵与运行逻辑信用承诺制是以信用承诺为基础，以更快更好方便企业和群众办事创业为导向的行政审批服务工作机制政府定标准、企业作承诺、过程强监管、失信有惩戒行政机关做什么一次性告知审批条件和需要提交的材料提供申请书和告知承诺书示范文本，指导完善承诺资料申请人承诺什么符合审批条件按约定提交相关材料违背承诺自愿承担相关法律责任什么情况下可直接作出决定能够通过事中事后监管纠正不符合条件行为有效防范风险，不会产生严重危害后果履约情况必须记入信用记录记录不是事后补充，而是核查工作的起点信用承诺的履约情况，核查完毕后必须记入信用记录记录时、准确、全面记录信用行为失信记录建档留痕做到可查可核可溯公示承诺信息依法依规向社会公示依托各级信用门户网站向社会公开形成可查询、可追溯的承诺档案应用书面承诺履约情况记入信用记录作为事中、事后监管的重要依据对不履约的申请人视情节实施惩戒履约记录是核查工作的刚性要求，必须做到可查可核可溯政策新动向：全面推广2026年10月20日，北京市经济和信息化局、中国人民银行北京市分行印发《关于健全北京市社会信用体系的实施方案（2026—2030年）》，明确全面推广信用承诺制全面推广信用承诺制，同步升级核查与跟踪机制“信用承诺制从试点走向全面推广，核查要求同步升级。”推广与跟踪推行信用承诺制各区、各部门在行政审批、证明事项、信用修复等领域推行信用承诺制践诺跟踪机制建立完善信用承诺践诺跟踪机制，将申请人承诺、违诺信息归集至市公共信用信息服务平台，依法依规共享应用技术与替代技术赋能信用归集加强人工智能、区块链、可信数据空间、隐私计算等技术在信用信息归集使用中的应用专项信用报告替代大力推行以专项信用报告替代有无违法违规记录的证明章节适用边界什么能承诺，什么不能承诺划清适用范围红线，把住准入关口02可承诺事项的三项条件划定信用承诺制事项范围应坚持扎实稳妥、风险可控，原则上可纳入的事项应当同时满足以下三项条件条件一审批只需进行程序性审查重点是在审批后进行监管条件二被审批事项是否符合或达到条件、标准申请人可以作出判断条件三通过事中事后监管能够纠正不符合审批条件的行为且不会产生严重后果缺一不可负面清单：这些不能承诺风险较大、纠错成本较高、损害难以挽回的行政审批事项，不适用信用承诺制安全类领域直接涉及国家安全、国家秘密、意识形态安全公共安全、金融安全生态与健康类领域生态环境保护直接关系人身健康、生命财产安全其他情形重要涉外等风险较大事项法定例外的处理法律、行政法规和国务院、省政府决定设定的涉企经营许可事项实行告知承诺制的，严格按照规定执行涉及地方性法规、政府规章调整的，须依法获得授权后按立法程序实施谁不能用信用承诺制明确申请人资格限制，排除存在严重失信记录等情形的主体，并说明自愿选择与一般程序的关系。信用承诺制并非人人可用：存在严重失信记录等情形的主体，不得适用。经办提示：受理前先核信用，再谈承诺资格不符的，不得引导其走承诺制通道排除情形有较严重不良信用记录存在曾作出虚假信用承诺等情形严重失信主体、作出过虚假承诺或未履行承诺的信用主体信用修复完成前不得适用自愿选择原则信用主体申请办理适用信用承诺制的行政许可或证明事项时，可以自愿选择采用信用承诺制方式高效便捷办理不选择或者无法承诺的，按照一般程序办理自愿选择一般程序告知与承诺书签署规范前端操作规范：一次性告知、指导填写、承诺内容与清单管理四项要求。告知在前、承诺为本——规范签署流程，一次性告知、指导填写、承诺与公示协同落地。一次性告知告知审批条件和需要提交的材料同步提供申请书和告知承诺书示范文本指导填写指导申请人完善承诺资料，确保承诺内容具体、可核验承诺内容三要素符合审批条件按约定提交相关材料违背承诺自愿承担相关法律责任公开公示制定格式规范的信用承诺书，依托各级信用门户网站向社会公开章节核查流程核查怎么查，一步不能少从核查渠道到结果处置，掌握全流程操作规范03核查渠道：到哪里查法人和非法人组织通过信用中国（本地）网站核查亦可通过国家企业信用信息公示系统或其他合法的信用服务网站查询自然人通过信用中国（本地）网站核查通过全国失信被执行人信息公开网核查查询内容结构基本信息：单位身份信息、资质资格信息；人员身份信息、资格信息良好行为信息：表彰奖励、纳税信用等级、按期履约情况不良行为信息：失信记录、处罚信息核查重点是否列入严重失信主体名单是否被列为失信被执行人核查范围：哪些必须查行政管理事项5项政府采购、招标投标行政审批、市场准入、资质审核评优评先、日常监管政府性资金项目安排、土地出让、招商引资公共资源交易、落实优惠政策重点领域3项食品药品、环境保护、安全生产、产品质量医疗卫生、工程建设、教育科研、交通运输托育养老、社会保障、融资担保、中介服务工作原则应查尽查，应惩尽惩，核查结果作为行政管理的必要条件或重要参考两月内必须完成核查行政机关应当在适用信用承诺制的行政许可决定作出后两个月内核查1阶段01核查承诺是否真实承诺是否履行2阶段02整改依法予以指导或者责令限期整改3阶段03处置仍不履行承诺、逾期未整改，或整改后仍不符合法定条件依法撤销行政许可，或者依法予以行政处罚经办提示建立承诺事项到期提醒台账，避免超期未核整改期限、整改结果须书面留痕批前批中事后三环闭环1环节01批前信用核验信用核验·清单确认核查申请人信用状况，确认是否存在排除情形确认事项是否在承诺制清单范围内2环节02批中信用核查材料核对·要素确认核对承诺内容与提交材料的一致性确认承诺要素齐全、表述具体可核验3环节03事后信用监管履约跟踪·分级监管跟踪践诺情况，履约信息记入信用记录按分级分类结果调整监管频次闭环要求信用信息可核验承诺内容可核查承诺全程留痕可追溯承诺闭环运行机制①

信用核查受理前查询信用状况②

作出承诺签署格式规范的承诺书④

追究违诺按情节实施惩戒并记入信用记录③

跟踪践诺运用大数据等技术全流程监督践诺情况系统归集依托一体化信用监管系统归集、管理信用承诺累计归集各类信用承诺信息

2500多万条通过信用中国网站全量查询公示核查惩戒一体化信用监管系统嵌入

150个

业务系统累计实施信用核查

4376万次对

17万个

对象实施惩戒措施核查结果处置与留痕一结论一：履行承诺履约情况记入信用记录按分级分类结果纳入常规监管二结论二：未履行或虚假承诺依法指导或责令限期整改跟踪整改落实情况，留存整改材料三结论三：逾期未整改或整改后仍不符合条件依法撤销行政许可或依法予以行政处罚留痕与报送报送汇总核查结束后及时将信用信息查询情况报送汇总建立政务服务诚信档案强化事中事后监管双向告知双向反馈审批与监管部门双向告知、双向反馈，避免监管真空章节惩戒修复违诺有代价，纠错有通道分级惩戒与信用修复并行，实现闭环管理04失信行为分级分类完善失信惩戒分级分类和信用修复机制，精准区分失信行为等级，实现宽严相济、过罚相当。“惩戒不是目的，促使履约才是”01等级一轻微失信给予相应轻缓处理02等级二一般失信按常规措施实施约束03等级三严重失信坚持严厉打击正向激励安排对一时困难但有积极偿债诚意、偿债潜力的债务人，给予合理宽限期。对积极履行义务或主动纠正失信行为的被执行人，及时删除失信信息。可根据申请出具相关证明，帮助其重建信用。惩戒工具箱怎么用资金与项目类限制中央预算内资金支持限制地方政府专项债券申请限制各类融资项目推荐资格与荣誉类取消评优评先和试点示范资格加大城市信用监测扣分权重取消社会信用体系建设示范区称号或参评资格市场与从业类市场或行业禁入、职业禁入或从业限制禁止担任相关企业法定代表人、董事、监事、高级管理人员实施三原则依法依规基于具体失信事实，援引直接法律依据审慎适度根据性质与严重程度采取轻重适度措施程序规范依法履行告知、听证等程序，及时实施和解除信用修复的条件与通道讲清修复的适用前提、办理路径与结果共享，惩戒与纠错并重非严重、非恶意失信行为，已完成整改并作出守信承诺，方可申请信用修复适用前提非严重、非恶意失信行为已完成整改、履行义务、纠正错误作出守信承诺办理路径按规定程序提出信用修复申请经认定部门确认已纠正失信行为、完成履约及时修复相关失信记录，终止实施失信惩戒措施结果共享依法移除失信公示信息，消除不良信用影响推动法院、市场监管、税务等部门加强修复结果共享解决市场主体多头办理和公示撤销不同步问题保障主体纠错改错、重塑信用的权利一次失信的长期影响违背承诺被撤销容缺审批结果的，一年内不得再通过容缺审批方式办理行政审批事项01情形一提供虚假材料02情形二承诺事项不履约03情形三行政处罚逾期未整改04情形四拖欠费用、违规经营、恶意违约连锁影响办事便利度下降，无法适用承诺制与容缺审批资质申报受限，评优评先受限日常监管频次提高，纳入重点监管范围严重失信主体在信用修复完成前，不得适用信用承诺制章节实践范例他山之石，可以攻玉从地方实践看核查机制的落地形态05龙口：审监执信协同监管审监执信建设审批、监管、执法、信用协同监管系统构建履约践诺红绿灯机制，作为事中协同监管服务与事后执法惩戒的重要支撑机制要点3项批前信用核验批中信用核查事后信用监管行政许可信息、承诺信息、履诺情况全部纳入公共信用信息平台按不同事项自动匹配，实时推送至各行业监管部门实践成效5项165项

告知承诺政务服务事项35家

受益企业（2022年）较传统审批节约3个多月已推送信息19000余条分级分类监管覆盖60多个

行业领域承德：信用承诺加视频勘验操作方式4项视频通话勘验申请人可申请以互联网视频通话方式进行现场勘验，并对违约后果作出信用承诺信用核查审批部门核查信用状况，无失信行为或已完成信用修复的方可采用标准拍摄指导申请人按预先公示的勘验标准拍摄讲解，审批人员直接指导审查全程留痕归档全过程同步录音录像，出具勘验意见并归档适用范围22

项药品零售经营视频勘验覆盖的审批事项之一第二类医疗器械经营纳入视频勘验适用范围旅行社设立审批事项覆盖范围之一印刷企业经营等22项审批服务事项保障措施2项自主选择是否采用由申请人自主选择约束条款针对弄虚作假、大型场所难以拍摄全貌等局限设置约束条款创新实施信用承诺加视频勘验审批服务模式碑林魏县：承诺加组合模式信用承诺加证照联办打破多表申请、多窗受理、多次跑动、串联审批；未列入黑名单的申请人实行一次受理、并联审批、同步办结。信用承诺加一业一证将多项许可整合为一张行业综合许可证，实现一单告知、一表申请、一网通办、一证准营。信用承诺加容缺审批主要材料齐全、次要材料欠缺的，可依承诺先行办理，并建立诚信档案强化事中事后监管。信用承诺加免勘即办勘验内容与要点标准化，符合条件的当天办结；审批信息推送监管部门开展事后检查核验。办证时限压缩九成怎么实现办结时限对比信用承诺制让办证效率大幅提升菏泽鄄城某物流企业申办道路运输经营许可证，法定办结时限

20个工作日工作人员核查信用状况后，按信用承诺制简化程序、压缩时限核发证件企业仅用

2个工作日

拿到许可证，缩减

90%章节趋势展望制度在演进，能力要跟上把握新要求，把核查工作做实做细06制度趋势：从推广到跟踪趋势一：推广范围持续扩大信用承诺制从行政审批延伸至证明事项、信用修复等领域更多涉企经营许可事项纳入告知承诺制管理趋势二：跟踪机制成为重点建立完善信用承诺践诺跟踪机制承诺信息、违诺信息统一归集至公共信用信息服务平台，依法依规共享应用做好承诺前审核把关，开展信用政策出台前审核趋势三：法治保障不断健全推动出台社会信用地方性法规健全政府诚信履约机制，开展政务诚信评价完善政府失信行为认定标准和失信惩戒措施技术赋能：让核查更智能“技术是手段，核查的准确与合规仍是根本。”关键技术方向3项人工智能辅助边聊边办，提升交互效率区块链提升商业合同、产业链、交易信息共享水平