宜春市银行业金融机构金融服务管理指引(修订)

1、宜春市银行业金融机构金融服务管理指引(修订)一.一般原则第一条为进一步规范银行业金融服务管理，提高金融服务质量，增强货币政策执行力，维护金融稳定，支持地方经济发展，促进银行业健康、稳定、可持续发展，根据中国人民银行法、商业银行法、反洗钱法等法律法规和中国人民银行总行、国家外汇管理局的有关规定，制定本指引。第二条本指引所称银行业金融机构，是指在宜春市(含县市)已设立或拟新设立的银行业金融机构，即国家政策性银行、国有股份制商业银行、股份制商业银行、外资银行、邮政储蓄银行、农村信用社、农村商业银行、城市商业银行和村镇银行。第三条本指引所称金融服务管理，是指中国人民银行宜春中心支行及其县市支行(国家外

2、汇管理局宜春中心支行及其县市支行，下同)依照金融法律法规向银行业金融机构提供的金融服务。第四条宜春银行业金融机构需要人民银行为其提供金融服务的，应当实行申报制度。申报采用集中受理、专项检查、逐项验证、统一测试和结果反馈的方法。第五条中国人民银行宜春中心支行对银行业金融机构的金融服务管理，应当遵循依法合规、简化高效、操作简便、公开透明、防范风险的原则。二。申报第六条宜春市新设立的银行业金融机构如需人民银行提供金融服务，筹建期间应向当地人民银行提交以下申请材料。(1)金融服务申请报告。内容包括：申请机构名称、法定代表人或主要负责人姓名、内部机构、办公地址、营业机构地址、法人金融机构章程、股东名册、

3、出资额和股份等。拟接入的中国人民银行服务管理系统的组织机构、业务准备和管理体系建设；中国人民银行需要提供的金融服务的内容和种类。(二)开业批准文件原件及加盖公章的复印件、金融许可证原件及加盖公章的复印件、营业执照原件及加盖公章的复印件；(三)经批准的高级管理人员名单、简历和银行业监督管理机构颁发的高级管理人员资格证书；(四)重要业务凭证样本；(五)相关内部管理和风险防范制度及安全措施；(六)基本会计制度、会计科目及其使用说明，以及其他相应的会计和财务资料；(七)反洗钱的内部控制制度、内部操作程序和控制措施、反洗钱专业机构或指定的反洗钱内部机构、大额和可疑交易报告以及非现场监管人员名单；(8)金

4、融服务管理申报表(见附件1)；(九)申请材料清单(见附件2)；(十)经济案件、重大违纪行为或受到银行业监督管理机构处罚的。第七条新设立的银行业金融机构应当按照外汇管理条例规定的项目、标准和要求统一向当地人民银行报告。(1)支付清算银行号；(二)当地法人金融机构批准的法定存款准备金和金融存款范围；(三)开立或者变更清算账户；(四)开立或者变更非清算账户；(五)接入城市票据清算或交换系统；(六)进入人民银行结算账户管理系统；（(十六)中国人民银行提供的其他金融服务。第八条有下列情形之一的，已设立的银行业金融机构应当在5个工作日内向当地人民银行报告或申报。(一)该组织的名称或者办公场所和营业地址发生

5、变化的；(二)重大重组和重组活动；(3)高级管理人员变动(县市支行以上高级管理人员调动)转出)；(四)颁布有关人力、财务、物资和业务系统的重要内部规章章制；(五)清算账户印鉴变更声明；(六)设立或者合并分支机构；(七)公司金融机构股权总额5%(含5%)以上的重大股权变动更多；(八)法人金融机构股本总额5%以上的重大对外投资信息；(九)受其他银行业金融机构委托办理现金收付业务；(十)其他需要报告或申报的事项。Iii .接受第九条中国人民银行宜春中心支行及其县市支行负责受理辖区内银行业金融机构的金融服务管理申报或申报事项(以下简称申报)。第十条中国人民银行宜春中心支行及其县市支行应在5个工作日内对

6、银行业金融机构金融服务管理申请报告进行初审，并根据其内部管理职责和相关操作程序，经分管领导同意，在5个工作日内以审查通知的形式将申请报告转送相关职能部门审查(见附件3)。银行业金融机构申报事项属于人民银行宜春市分行及其县支行提供的金融服务，且申报材料齐全，相关职能部门接受审核；申请材料不齐全的，中国人民银行总行应在10个工作日内书面通知申请人进行补充和完善。逾期不补的，视为放弃申请，不予受理。四.回顾第十一条中国人民银行宜春中心支行受理银行业金融机构金融服务管理申请报告和申请表后，应根据具体申请项目，依据相关法律、行政法规，审核申请项目是否符合相关服务标准和管理要求。经中国人民银行县市支行相关

7、职能部门初审后，支行依法行政领导小组应在5个工作日内向中国人民银行宜春中心支行办公室报告，并转送中国人民银行宜春中心支行相关职能部门审查。第十二条中国人民银行宜春中心支行相关职能部门应在10个工作日内通过现场检查、查询、非现场检查等方式对银行业金融机构申报事项进行审核。重点检查申报事项是否符合中国人民银行的管理要求和服务标准，并在10个工作日内出具书面审查意见。审核意见应提交中国分公司，由中国分公司领导小组研究决定。办公室应在5个工作日内对各职能部门的初审意见给予书面答复。第十三条银行业金融机构应当具备完整的申请材料、完善的内部控制制度、合理的部门设置和人员配备、合格的高级管理人员和员工、充足

8、的软硬件，符合中国人民银行金融服务管理标准，同意加入中国人民银行宜春中心支行及其县市支行金融服务管理系统，并对申请事项以批准函形式予以回复(见附件5)。第十四条中国人民银行宜春市中心支行应当对网上银行进行资格验证和知识测试相关职能部门负责组织谈话和检查，分公司参加。验证测试结果合格的，视为具备开展金融服务管理业务的资格条件；验证测试不合格的，申请人申报的金融服务管理项目不予受理，或者暂停相关金融服务管理项目的提供，直至验证测试合格。V.有责任第十五条银行业金融机构必须保证其申报的材料和内容真实有效。对于弄虚作假、谎报和隐瞒事实的机构，中国人民银行宜春中心支行及其县市支行将根据情节轻重，与相关责

9、任人进行会谈，暂停相关金融服务管理项目。第十六条新设立的银行业金融机构未按要求报告本指引第七条相关事项的，不得接入中国人民银行金融服务管理系统。已设立的银行业金融机构未按要求报告本指引第八条相关事项的，应当停止其相关金融服务管理项目。第十七条银行业金融机构因自身原因暂停其在中国人民银行的金融服务管理项目，需要恢复运营的，必须按照本指引的要求和程序重新申请，由当地人民银行审查受理，并根据审查受理结果决定是否重启项目。第十八条中国人民银行宜春中心支行及其县、市支行工作人员应当及时受理和审查银行业金融机构报告的事项。在受理和审查举报事项过程中，应当公正、廉洁、自律，依法行政。一经查实，要严肃处理徇私

10、舞弊等不作为和不正之风。六.补充规定第十九条本指引自发布之日起施行。2010年7月颁布的中国人民银行宜春市中心支行金融服务项目一览表(宜银发201060号)同时废止。本指引与相关法律法规相抵触的，以相关法律法规为准。中国人民银行宜春中心支行原相关规定与本指引不一致的，以本指引为准。第二十条本指引由中国人民银行宜春中心支行负责解释和修订。附件1中国人民银行宜春中心支行金融服务管理项目清单序列号服务项目法律依据申报所需材料审计标准功能部门报告电话1申请支付和清算的银行编号关于印发宜春市银行业金融机构金融服务管理指引的通知、中国人民银行关于颁发支付系统银行行别、行号业务标准的通知1.申请表：内容包括

11、机构全称、注册地、支付结算业务状况、内部管理状况和人员配备状况；2.金融许可证原件及复印件；3.营业执照原件及复印件；4.法定代表人或单位负责人身份证原件及复印件，授权人身份证原件及复印件；5.防范和化解风险的计划；6.内部控制系统；中国人民银行规定的其他材料。1.申请表要素正确，内容完整；2.相关证件齐全，内容一致。3.有与办理结算业务相适应的场所和设施；4.健全的内部控制制度；5.有防范和化解支付清算风险的可行方案；6.符合中国人民银行规定的其他条件。会计财务部2经当地法人金融机构批准的法定存款准备金和金融存款范围全国支票影像交换系统业务处理办法、中国人民银行法、商业银行法、外资银行管理条

12、例、中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知1.批准法人开业的文件；2.金融许可证原件；3.营业执照原件；4 .会计科目表及其使用说明和其他材料。1.开业前30个工作日内提交相关审计材料，包括开业的书面申请和批准文件；金融li3.在T日(商业银行直接参与者加入大额支付系统的生效日期)业务准备阶段登录大额支付系统，并向国家处理中心发送清算开户报告；4.在收到报告并确认无误后，国家处理中心将自动开户并将收据信息发送到集中会计系统。5.大额支付系统进入T日状态后，清算账户生效，中国人民银行营业部办理涉及清算账户的业务。会计财务部商务办公室4开立或变更非清算账户中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机

13、构存款准备金和财政存款交存范围的通知1.金融许可证原件及复印件；2.营业执照原件及复印件；3.法定代表人或单位负责人身份证原件及复印件，授权人身份证原件及复印件；4.开户或变更申请；5.用户信息加入电子对账系统申请表；6.变更账户名称或者法定代表人的，应当出具变更账户名称或者法定代表人的文件。1.申请表要素正确，内容完整；2.相关证件齐全，内容一致。3.有与办理结算业务相适应的场所和设施；4.健全的内部控制制度；5.有防范和化解支付清算风险的可行方案；6.符合中国人民银行规定的其他条件。商务办公室5清算银行与同一城市的票据清算或交换系统相连。中央银行会计集中核算系统操作规程1.申请表。机构全称

14、和注册地；支付结算业务状况；内部管理和人员配备；2.营业执照、金融许可证或金融机构营业执照原件及复印件，以及监管部门的相关批准文件；3.防范和化解风险的计划；4.内部控制系统；正式入学申请：1.申请表。解释项目实施准备、业务培训、内部控制和风险防范等。2.中国人民银行的受理报告；3.应急响应计划；4 .中国人民银行规定的其他材料。1.获准办理人民币结算业务金融许可证；2.在当地人民银行开立人民币存款账户；3.符合加入同城票据清算或交换系统的技术条件和安全指标；4.健全的内部控制制度；5.有可行的风险防范和化解方案；6.中国人民银行规定的其他条件。正式增加的审计标准：1.完成计算机和网络设备的安装调试，并通过中国人民银行科技部门的确认或验收；2 .城市清算系统工作人员到位，人员培训到位；3.完成票据交换专用章的刻制、本地贷方补充申报单的收集、票据交换信封和交接清单的打印或收集。会计财务部商务办公室6进入人民币银行结算账户管理系统中央银行会计集中核算实用手册、中国人民银行法1.人民币银行结算账户管理系统业务处理办法或人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定；2.金融许可证原件及复印件；3.营业执照原件及复印件；4.账户管理系统增加三级操作员申请表(申请表应注明机构账户管理系统中的银行机构代码、拟增加的三级操作员姓名及联系电话)；5.账户主管记录表。1.申