内控制度建设与执行情况

1、内部控制制度的建设和实施：为确保反洗钱工作的有效实施，业务部根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定和公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作组的人员设置和主要职责。(2)业务部门反洗钱工作制度和流程的制定：业务部门的相关细则和措施已完善并出台，日期已细化、明确，各岗位职责已落实。业务部全体员工在工作中严格遵守这些准则。(3)组织架构：营业部反洗钱办公室的设立，主要负责落实营业部各岗位和业务管理中涉及洗钱活动的防范和监控措施，以及客户身份识别、客户身份数据和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作。确保反洗钱工作的有效实施。设立专门的反洗钱单位：全面负责业务部具体反洗钱

2、工作的组织实施，以及与上级监管部门的沟通和联系。(4)大额交易和可疑交易报告：对可疑交易客户保留的信息和相关客户信息进行复核和复核。验证的内容和结果应及时准确地反馈给合规管理部门，反洗钱工作验证文件应按规定保存。严格按照公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。(5)客户身份、身份数据和交易记录的状态：1。客户身份在业务流程中的地位：(1)开户过程中，要求客户持有有效的身份证明文件或身份证明文件，如实完整地填写客户基本信息表。业务人员应通过“居民身份证读卡器”、“其他身份助理证”和“公安信息查询网”核对客户身份证明文件的相关信

3、息，或通过现场咨询、客户回访等方式确认客户。客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，并保留相关信息的复印件。并准确输入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、手机、电子邮件、身份证件或身份证件的类型、号码和有效期等信息。在检查了所有办理的业务后，所有业务都符合相关规定的要求，没有发现匿名或假名账户。(2)客户相关信息变更我部严格按照公司相关规定办理资本账户重要信息的变更，重新识别客户身份信息，要求客户提供有效身份证件或公证机构出具的身份证件及证明办理变更手续，未能为身份不明的客户办理业务或提供服务。(3)客户托管转账、撤销

4、指定和大额资产转出业务部门在为客户办理托管转账、撤销指定交易和大额资产转出业务时，应严格按照公司相关业务流程和审批制度办理。(四)办理其他业务过程中的身份识别，包括第三存管机构、存管银行变更、股份确认、秘密清算、基本账户信息变更、委托方式开立等。营业部未开立匿名账户或假名账户，未为不明客户开立账户或提供相关金融服务；(5)客户风险分类基于2011年5月31日公司发布的关于印发反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则的通知。上半年，销售部门完成了所有客户风险分类的验证。(6)2010年，业务部根据风险分类标准对账户进行了重新识别，相应调整了客户账户的风险分类，规范了审批程序。2.客户身份资料和交易记

5、录的保存：业务部应严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的安全、准确、完整和保密原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录和客户回访记录。业务部反洗钱工作档案分为客户档案和反馈记录。客户档案由大堂经理保存，反馈记录由合规经理保存。(6)宣传培训：销售部高度重视反洗钱工作，积极参与各种相关的反洗钱学习和培训，及时向员工传达会议精神，切实落实反洗钱工作。1.销售部随文件及时对员工进行反洗钱培训，并保存相关培训记录。2.业务部每月在业务部大堂举办反洗钱投资者风险教育讲座。3.营业部在投资者教育园张贴反洗钱知识问答，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识

6、。4.根据投资者的需要，营业部将反洗钱法装订成册，放在营业部的显著位置。5.为向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，营业部挂有“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传标语，并在营业部入口处张贴中国证监会统一印制的反洗钱宣传海报。6.通过向投资者发送反洗钱宣传短信、播放反洗钱宣传短片的影碟、客户自助交易系统和播放反洗钱标语的发光二极管显示屏，投资者对反洗钱有了更深的理解和认识。7月15日、3月15日、10月30日和12月4日，员工走出营业部，组织员工选择客流量大的火车站广场和一个大的宣传小组，在社区设立宣传台和宣传板，与公众投资者面对面接触，回答群众现场询问，组织群众填写问卷，发放宣传材料。

7、让过去的人们了解洗钱的危害性和开展反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。(7)相关信息报送：营业部能够及时收集反洗钱非现场监管报告数据，及时准确地向中国人民银行报送反洗钱非现场监管信息。(8)提交法律备案材料：业务部门可以及时提交反洗钱工作的法律备案材料。(九)创业板投资者的合理管理：营业部要认真做好创业板投资者教育和规则宣传，积极引导投资者理性参与；加强投资者公开创业板的风险披露工作。(10)周合规工作：每周对营业部的重要岗位和关键业务环节进行检查，包括按照开户规定和各种代理业务流程识别客户身份；每周检查一次新开账户的风险等级，业务部门可以根据划分标准进行划分，并在客户分类信息中进行标注