个人理财考试题答案

1、个人理财考试题答案一、 单选题（题数：50，共50.0分）1先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）1.0分窗体顶端 A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易窗体底端正确答案： D我的答案：D2（）是一种高级长期投资。1.0分窗体顶端 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车窗体底端正确答案： C我的答案：C3关于金融理财师，表述不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、未来发展潜力极大，需要人员众多 B、报酬待遇高，金领人才 C、社会竞争少 D、时间自由度低，整年较忙窗体底端正确答案： D我的答案：D4以下哪一项不属于张老师总结的千万富

2、豪们致富的原因？（）1.0分窗体顶端 A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生窗体底端正确答案： C我的答案：C5理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0分窗体顶端 A、储蓄 B、贷款 C、购房买车 D、黄金窗体底端正确答案： C我的答案：C6银行转账主要关注的是（）。1.0分窗体顶端 A、方便性 B、利息 C、安全性 D、费用和时间窗体底端正确答案： D我的答案：D7发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0分窗体顶端 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森窗体底端正确答案： A我的答案：A8物价不变从而货币购买力不变条

3、件下的利率是指（）。1.0分窗体顶端 A、实际利率 B、名义利率 C、通胀膨胀率 D、普通利率窗体底端正确答案： A我的答案：A9超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分窗体顶端 A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40天后 D、透支之日起窗体底端正确答案： D我的答案：D10和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。1.0分窗体顶端 A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡 D、信用卡窗体底端正确答案： B我的答案：B11下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划

4、时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。窗体底端正确答案： D我的答案：D12以下说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济 B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用 D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡窗体底端正确答案： C我的答案：C13以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）1.0分窗体顶端 A、GDP B、CPI C、利率、

5、汇率 D、工资政策窗体底端正确答案： D我的答案：D14以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0分窗体顶端 A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品窗体底端正确答案： A我的答案：A15以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）1.0分窗体顶端 A、60岁前养房，60岁后房养老 B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老窗体底端正确答案： D我的答案：D16关于银行的业务，以下说法正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、对公司单位、个人家庭 B、对公司 C、对个人家庭 D、以上均不正确窗体底端正确答案： A我的答案

6、：A17理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0分窗体顶端 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑 C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据窗体底端正确答案： D我的答案：D18公债的三种效应不包括（） 。1.0分窗体顶端 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应”窗体底端正确答案： C我的答案：C19目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、国家法律法规制度的建造和利益保护 B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力 C、金融机构出台理财工具和产品 D、无需借助学校和媒

7、体的教育和宣传窗体底端正确答案： D我的答案：D20关于金融理财师特点的说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、进入门槛低，考试通过率高 B、职业风险较大 C、2005年金融理财师第一次考试 D、金融理财通过率约7080%窗体底端正确答案： B我的答案：B21香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分窗体顶端 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0窗体底端正确答案： C我的答案：C22如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。1.0分窗体顶端 A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息

8、 D、“滚雪球”获息窗体底端正确答案： A我的答案：A23在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。1.0分窗体顶端 A、国有股 B、绩优股 C、红筹股 D、蓝筹股窗体底端正确答案： D我的答案：D24遗产规划最关键的是（）。1.0分窗体顶端 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产窗体底端正确答案： B我的答案：B25关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面 B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C、

9、计算，避免使用经济指标和数据 D、合理入理，同现实生活比较吻合一致窗体底端正确答案： C我的答案：C26关于可转债的特点，说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、风险低 B、流动性一般 C、不保本或者高收益 D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番窗体底端正确答案： C我的答案：C27理财规划师的优点不包括（）。0.0分窗体顶端 A、压力小 B、风险大 C、优厚 D、市场需求大窗体底端正确答案： B我的答案：A28以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。 B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

10、 C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费窗体底端正确答案： D我的答案：D29以下哪个行为不利于搞好理财？（）1.0分窗体顶端 A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立窗体底端正确答案： D我的答案：D30理财规划师的英文简称是（）。1.0分窗体顶端 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP窗体底端正确答案： C我的答案：C31个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。1.0分窗体顶端 A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、个人金融总量今日已经占到金融总量的

11、半壁江山 C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人信贷占比在迅速增长之中窗体底端正确答案： A我的答案：A32被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。1.0分窗体顶端 A、本伯南克 B、艾伦格林斯潘 C、约翰纳什 D、劳伦斯萨默斯窗体底端正确答案： B我的答案：B33下列说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。 C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况窗体底端正确答案： D我的答案：D34市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。1.0分窗体

12、顶端 A、上升 B、不变 C、下降 D、不确定窗体底端正确答案： C我的答案：C35人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。1.0分窗体顶端 A、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造窗体底端正确答案： D我的答案：D36个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。 B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。 C、个人信贷占比在迅速增长之中。 D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。窗体底端正确答案： B我的答案：B37购买汽车属于哪项花费？（）1.0分窗体顶端 A、养老保障用费 B、购置大件高档品用费 C

13、、子女抚养教育用费 D、医疗住房用费窗体底端正确答案： B我的答案：B38以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0分窗体顶端 A、房产置换大房换小房 B、房产反置换小房换大房 C、出售住房+养老寿险 D、住房捐赠+政府养老窗体底端正确答案： D我的答案：D39测试风险承受能力，主要是在于什么？（）0.0分窗体顶端 A、测试投资者资产多少 B、测试投资冒险性如何 C、测试投资收益性如何 D、测试投资价值如何窗体底端正确答案： A我的答案：B40“以房养老”的功用不包括（）。1.0分窗体顶端 A、养老保障 B、房产交易量减少 C、国民经济有了新增长点 D、金融保险产品、业绩、利润新增加点窗体底端正

14、确答案： B我的答案：B41世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。1.0分窗体顶端 A、7万亿 B、9万亿 C、11万亿 D、13万亿窗体底端正确答案： B我的答案：B42买房买车规划的内容一般不包括（）。1.0分窗体顶端 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况窗体底端正确答案： D我的答案：D43下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0分窗体顶端 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、个人日常生活中的管理 C、个人金融和非金融资产的投资管理 D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。窗体底端正确答案：

15、D我的答案：D44中国经济每年都以什么速度增长？（）1.0分窗体顶端 A、.04 B、.06 C、.08 D、.1窗体底端正确答案： C我的答案：C45股市的主要功能是（）。1.0分窗体顶端 A、融通市场 B、筹集资金 C、履行社会责任 D、提高股价窗体底端正确答案： B我的答案：B46关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。1.0分窗体顶端 A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择 D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏窗体底端正确答案： C我的答案：C47关于“房产反置换”，表述不正确的是

16、（）。1.0分窗体顶端 A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人 B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤 C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老 D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住窗体底端正确答案： D我的答案：D48“房子养老”的缺陷不包括（）。1.0分窗体顶端 A、现行法律尚有众多缺陷 B、具体操作繁杂 C、时期过短 D、联系面众多窗体底端正确答案： C我的答案：C49“理财”的定义是（）。1.0分窗体顶端 A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营 B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等 C、婚姻生育教育、职业生

17、涯规划、遗产养老等的投入 D、购买金融产品窗体底端正确答案： A我的答案：A50国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）1.0分窗体顶端 A、金融环境 B、信用环境 C、法律环境 D、道德环境窗体底端正确答案： D我的答案：D二、 判断题（题数：50，共50.0分）1住房是不动产，不能实现融资流动。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端2理财只是一种金融产品。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端3理财是有钱人的专利 。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端4证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端5

18、80年代留学的基本都是精英。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端6社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端7家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端8理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端9价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端10理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底

19、端11购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端12总的来说，买房优于租房。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端13确定理财目标后要进行自我评价。（）0.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端14北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端15拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）1.0分窗体顶端正确答案：

20、我的答案：窗体底端16市盈率反映投资股票的成本。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端17大学教师不需要缴纳失业保险金。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端18市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端19网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端20在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端21舆论对于理财没有推动作用。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的

21、答案：窗体底端22投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端23经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端24对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端25养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（）1.

22、0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端26依法纳税是每个公民应尽的责任。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端27公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端28公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端29目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端30一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势

23、资源。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端31分散投资可以实现风险相互抵消。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端32目前所有城市的车位数量都很充足。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端33无风险会造成通胀。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端34诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端35理财只是货币资产打理。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端36教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端37某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案