第五章-中央银行要点.ppt

1、第五章中央银行，第一节中央银行的发生和发展第二节中央银行的功能第三节中央银行的主要业务第四节金融监督，第一节中央银行的发生和发展，第三，中央银行的发生中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中处于主导地位。 中央银行是商品经济和国家功能发展到一定阶段的产物。 1656年个人成立的欧洲首次发行银行券的瑞典银行被认为是最早的中央银行。 英格兰银行被认为是第一家现代中央银行。 英格兰银行成立于1694年。 1844年通过大楼条例奠定了垄断银行券发行权的基础。 1854年，英格兰银行成为银行业的票据交换中心，1872年成为商业银行最后的贷款人。 一、中央银行的产生和发展，四、中央银行产生中

2、央银行产生的客观基础(必要性):发行银行券的必要：实现货币流通的统一和稳定票据交换和清算的必要：集中处理银行间的清算，提高清算效率， 使资金顺利流通成为最后的贷款人的必要：为商业银行提供资金支持金融监管的必要：促进金融业健康平衡的发展，一、中央银行的发生和发展，五、中央银行发生中央银行的途径：由信用好、实力强的大银行逐渐发展的政府根据客观需要， 赋予这家银行特权，它逐渐具有中央银行的某种性质，最终发展成中央银行，其典型代表是英格兰银行，第二个是政府直接设立的中央银行，其典型代表是美国联邦储备系统。 一、中央银行的发生和发展，六、中央银行的发展，从十九世纪到一战爆发一百多年来，出现了成立中央银行

3、的第一个高潮。 一战结束后，面对全球金融恐慌和严重的通货膨胀，在1920年的国际经济会议上，各国要求尽快成立中央银行，维持国际货币体制和经济稳定，推进了中央银行成立的第二次高潮。 二战后，一些经济落后的国家独立后，设立中央银行被认为是巩固民族独立和国家主权的重要标志。 一、中央银行的发生和发展，七、(一)单一中央银行制度是指国家单独设立中央银行机构，全面、纯粹地行使中央银行职责。 分为一元中央银行制和二元中央银行制。 一元中央银行制，在一个国家只有一个统一的中央银行，设施的设置一般采用总分行制。 其特点是权力集中、功能完善、分公司多。 世界上很多国家，如英国、日本、法国都采用了这种模式，我国也

4、是这种模式。 二元中央银行制在一国国内设立了中央和地方二级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构受中央级机构的监督管理，但在各自管辖区域内具有很大的独立性。 这是具有联邦制特征的中央银行制度，实施联邦制的国家多采用这种模式。 二、中央银行的组织形式，八、(二)复合式中央银行制度复合制中央银行在一国中，不设立特别的中央银行，由大银行扮演商业银行和中央银行两种角色。 分为一体型中央银行制和混合型中央银行制。 一体型中央银行制也被称为“大统一”中央银行体制，中央银行和商业银行的业务功能集中在一个银行。 20世纪30年代的苏联、60年代中期以前的东欧国家，以及1983年以前的中国也实

5、施了这个体制。 混合中央银行制是指中央银行和专业银行分开设置，中央银行业务和专业银行业务分开设置的两银行交叉处理。 从1960年代到80年代苏联、东欧各国都实行这种体制。二、中央银行的组织形式，九，(三)准中央银行制度准中央银行制度是指，一个国家或地区没有通常意义上设立中央银行，而是设置类似于中央银行的机构，或政府认可某商业银行或一些商业银行，行使部分中央银行的职能的体制。 新加坡由货币局发行货币时，金融管理局负责银行发行、存款准备金的收纳、监理和融资等业务。 中国香港也实施准中央银行制，金融管理局是香港的金融监督机构，但没有发行权，发行权掌握在汇丰、炉渣打和中国银行和中银集团手中。 马尔代夫

6、、利比亚等国家也实施准中央银行制。 二、中央银行的组织形式，十、(四)跨国中央银行制度所谓跨国中央银行制度，是指两个以上主权国家建立共同的中央银行，其主要功能是发行货币，为会员国服务，共同货币政策和会员国政府一致决定认可。 特点：跨境行使中央银行职能。 一般和一定的货币联盟联系在一起。 西非的贝宁、科特迪瓦、尼日尔、塞内加尔、多哥、上沃尔特等6个国家构成西非货币联盟西非国家中央银行。 同样，有中非货币联盟成立的中非中央银行和东加勒比货币管理局。 最典型的是欧洲中央银行，欧洲一体化。 二、中央银行的组织形式，第二节中央银行的职能，12、中央银行是发行的银行，是指国家向中央银行集中袭击货币发行的特

7、权，成为一国或某货币联盟唯一认可的货币发行机构。 中央银行集中袭击货币发行权的必要性：第一，是货币正常规律流通，货币价值稳定的保证。 第二，中央银行需要根据一定期间的经济发展情况调整货币供给量，稳定货币价值。 第三，中央银行实施货币政策的基础。 中央银行货币发行的途径是再折扣、贷款、证券购买、收购黄金和外汇等中央银行的业务活动。 一、发行的银行、十三、银行的银行功能是指中央银行成为商业银行或其他金融机构的最后贷款人。 “银行”职责： 1、集中商业银行存款准备金2、成为银行业最后贷款人3、建立全国银行间清算业务平台4、外汇头寸调节2、银行银行、14、中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专

8、业机构。 1、国库代理2、政府债券代理发行3、向政府通融资金4、为国家持有和经营国际储备5、代表政府参加国际金融活动6、向政府提供经济金融信息和决策建议，向社会公众发布经济金融信息3、政府的银行、15、中央银行的独立性问题，以及货币政策的决策和运营上独立性问题集中反映在中央银行和政府的关系上。 一是中央银行保持政府的独立性二是中央银行对政府的独立性总是相对的。中央银行对政府的独立性，无论如何都是相对的：从金融与整个经济、社会、政治的关系来看，金融毕竟是一个子系统，中央银行是整个宏观调控体系的一个组成部分，不是孤立的，不是唯一的，中央银行的活动总是在国家许可下进行的， 中央银行的独立性问题，16

9、，中央银行和政府关系三种类型：独立性强的中央银行：德国联邦银行、美国联邦存款系统、瑞典银行等独立性弱的中央银行：意大利银行、法国银行独立性的中央银行：英格兰银行、日本银行、中央银行的独立性问题，第三节中央银行的主要业务，18 1， 非营利：中央银行所有业务活动不参加一般金融业务的竞争存款不支付利息的客户为政府和一般金融机构2，流动性：中央银行的资产业务必须保持流动性3，主导性：根据经济金融的运营情况，中央银行必须积极采取措施， 通过具体业务实现限制目标4，公开性：中央银行业务状况的公开化，另一方面，中央银行业务活动的一般原则是，19，1，货币发行业务垄断发行保持一定的弹性2，存款业务准备金存款

10、政府存款非银行金融机构存款外汇，二，债务业务，20，3，中央银行债券4 .对外债务中央银行向外国银行借款，向外国中央银行负债，国际金融机构贷款，在外国发行的中央银行债券。 中央银行对外债务的目的是： (1)平衡国际收支；(2)维持本币汇率稳定；(3)应对货币危机和金融危机；资本业务的全部资本为国家所有权和民间股份混合拥有的所有股份的非国家所有权资本；2、负债业务、21、1、贷款业务2、再分摊证券业务4，储备资产业务，3，资产业务，22 1，组织票据交换和清算2，办理异地清算3，提供跨国支付清算服务4，提供证券和金融衍生工具的交易清算服务4，清算业务，第4节金融监督，24，金融监督是金融当局对金

11、融业的限制、管理和监督。 主要指管理当局用法律和货币政策严格控制各金融机构的市场准入、市场经营流程和退出，用行政手段严格控制各金融机构的设置和资金运营方式、方向、结构，并严格规定金融人员的法律资格。 25、第一目标：保护金融系统安全和稳定保护存款人利益这两个目标之间有着密切的关系：维护金融系统的安全和稳定，作为保护存款人利益的前提条件，保护存款人利益是金融系统安全和稳定的目的。 一、金融监督的目标、26、安全、有效性原则。 安全经营和提高经营效率是不矛盾的统一性原则。 公正、公开、公平的原则，指微观和宏观金融、国内金融和国际金融的统一。 禁止各种形式的垄断、金融法规、制度和监督内容、方式公开，展开平等竞争。 二、金融监督原则、 27按监督管理主体划分的分数：单一监督管理体制和多元监督管理体制在监督管理体系中因政府监督管理和行业自律的重要性而异：政府型监督管理体制和自律型监督管理体