金元宝系列(金雅福)上信HJ-005号信托产品介绍.pptx

1、金元宝系列（金雅福）上信HJ-005号信托 产品介绍,深圳金雅福投资管理有限公司董事会于2011年10月20日依据（中华人民共和国公司法）以及公司章程的规定通过并同意成立（上海信托金元宝系列信托计划 编号：上信-HJ-005）产品。以下简称（信托计划）。 上海国际信托有限公司根据（中华人民共和国信托法）以及其他有关法律法规，在平等自愿，诚实信用，充分保护投资者合法权益的原则基础上承担发行（以下简称受托人）。,成立背景,委托人与受益人： 委托人为认购/申购信托单位，并交付了资金 的合格投资者。认购申购信托单位的委托人，同时成为受益人，享有信托受益权。 受托人：上海国际信托有限公司 保管人： 工商

2、银行。根据信托计划的信托财产保管 协议的规定，受托人为保护委托人（受益人）的利益可以变更保管人。 管理人：投资顾问）深圳金雅福投资管理有限公 司,信托计划的相关主体,本信托不设存续期限，但不低于1年；如发生法律法规或信托文件规定的信托终止情形时，则信托计划终止。 信托计划成立时，信托单位总分数不低于1000万份。成立后，信托计划根据申购或赎回相应变化，最低不低于300万份。,信托期限与规模,全体委托人认购信托单位总分数不低于1000万份 受托人与投资顾问，保管人的投资顾问合同，保管合同等签署完毕。,信托计划的推介与成立,信托计划推介其结束，不符合成立条件的，受托人 于推介期结束后的10个工作日

3、内，将委托人交付的认购资金连同交付日至退还日期间所取得的全部利 息，一并退还给委托人。,信托计划不成立的处理,认购条件： 1.认购时间：信托计划推介期内每个交易日，工作时间为上午9:00-下午3:00。 2.认购价格：每份信托单位面值1元，认购价格1元。 3.认购资金：投资者交付的资金不低于人民币50万，并按5万的整数倍增加。 4.认购费用： 1% 。,信托的认购,受托人在保管银行开立以下信托专用银行账户 账户名：上海国际信托投资有限公司 开户行：工商银行XXXXX 账 号： XXX 投资者可以银行本票，转账等方式，将认购资金交付至信托专用账户，同时应在相关文件中注明：XX认购上海信托.金元宝

4、系列（金雅福）黄金投资资金信托计划（上信-HJ-005）,认购程序,投资者认购信托单位，应在推介期内签署以下文件 1.认购（申购）风险申明书一式两份。 2.信托单位认购单一式三联。 上述文件需加盖公章并经机构法定代表人或负责人签章，若授权他人签章须提供授权委托书 认购风险申明书，信托单位认购单和信托单位确认单的销售联和记账联由受托人持有。信托单位认购单和确认单的客户联由委托人持有。,签署文件,投资者将资金支付至信托账户之日至信托计划成立日期间的利息（认购期利息），按照人民币活期存款利率计算，并于信托成立日计入信托财产。 如果信托计划不成立，受托人在确认不成立之日起的5个工作日内将投资者交付的认

5、购资金连同认购利息退还给投资者。,认购期利息的处理,赎回封闭期：信托计划封闭期自信托计划成立之日起满3个信托月度之日止的期间。 封闭期结束后，受益人可以根据信托合同的规定申请赎回所持有的部分或全部信托单位。 提交赎回文件在开放日前的2个工作日之前交付文件：受益人填写信托单位赎回申请书 1/3.需要加盖公章/签章。 赎回开放日为信托计划封闭期结束后的每个月10号。 受托人有权临时增加开放日。,信托单位的赎回,受托人在开放日后2个工作日计算确定赎回资金的金额。并在开放日后4个工作日内将划款指令提交保管银行。保管银行根据指令将赎回资金划出信托账户，转至投资人账户。 赎回资金计算公式： 赎回资金=委托

6、人有效赎回的信托单位份数*赎回开放日的信托单位净值-赎回费。 赎回费：不足一年1.5% 1.5年 0.5% 1.5年以上0,赎回资金支付,信托计划开放日（T日）净申请赎回的信托单位份数超过T-1日信托单位总分数的8%时，巨额赎回。 全额赎回：当受托人认为信托财产有能支付受益人赎回时，按正常赎回程序办理。 部分赎回：当受托人认为支付赎回可能会对信托财产净值造成较大波动时，受托人在T日接受经申请赎回比例不低于T-1日信托单位总分数8%的前提下，对余额延期办理。,巨额赎回,投资者延期办理剩余信托单位，在提交赎回申请时可以选择顺延赎回或取消赎回。 顺延赎回：将自动转入下一个赎回开放日继续赎回。 取消赎

7、回：当日未获的部分申请将被撤销。,延期办理,受托人因处理信托事务发生的费用： 1.受托人的信托报酬 2.投资顾问的投资顾问费 3.信托财产保管费 4.其他,信托财产的费用,固定报酬和浮动报酬 固定报酬=开放日或信托终止日的前一个交易日的资产净值*2%*计提天数/365。 于每个开放日及信托终止日计提。 计提天数：上一个开放日至本个开放日期间天数。 固定报酬于每满12个信托月度之日后的五个工作日内支付已提计未支付的固定信托报酬。,信托报酬,于每个开放日及信托终止日计提。 仅当该开放日及信托终止日信托单位参考净值高于当前水平线时，计提浮动信托报酬。（计提基准日） 其中，当前水位线为上一次计提浮动报

8、酬的开放日的经分红复权修正后的信托单位净值。 初始水位线按照信托单位净值=1.10元计算。每计提一次浮动信托报酬，水位线相应变动。,浮动报酬,在满足浮动报酬计提条件下，按照每个计提日信托单位参考净值高于当前水位线部分的20%计提。 浮动报酬=（该计提基准日信托单位参考净值-当前水位线）*该计提基准日信托单位总分数*20%。 （该计提基准日信托单位参考净值）指按照（已扣除信托单位费用和其他负债但未扣除该日计提的浮动报酬）的该日信托财产净值/该日信托单位总分数 计算的数值。,保管费是银行收取的信托资金保管费。 保管费年费率0.3%，每日计提。 开放日计提的保管费=T-1日信托财产净值*0.3%/3

9、65。 信托成立日的保管费=信托计划成立日信托单位总份数*1*0.3%/365。 保管费 一年支付一次。,保管费用,计算：信托计划终止后，受托人将全部变现后扣除各项费用后按净值，以现金形式向受益人分配信托利益。 每份信托单位的信托利益=（信托终止日信托财产总值-信托费用）/信托计划终止日信托单位总份数。 受托人于终止日后的10个工作日内一次性分配信托利益。信托终止日至信托利益分配日期间的全部利息，由受托人于分配信托利益时一并支付给受益人。,信托利益计算和分配,除信托文件有规定外，受托人在有关披露事项的报告，报表或通知制作完毕后，以信函的形式向受益人邮寄，在此基础上受托人还可以以下方式报告受益人

10、： 在受托人网址：http：/ 电子邮件 来函索取时寄送 来电咨询委托人以书面形式声明的其他信息披露方式,信托计划信息披露,投资策略 黄金的长期投资： 对黄金市场综合分析后，建立长期持有的投资头寸，力图为本信托计划获得稳定正收益。 黄金中期投资： 把握国际重大事件影响，以获取简单性的波动收益为目标，力争为本信托计划获得超额收益。 黄金的短期投资：结合市场新闻事件，建立合理短期买卖策略，在兼顾流动性分先的基础上，以获得更高的收益率。,信托计划投资策略,信托资金可以投资于上海黄金交易所交易的黄金现货实盘交易品种。 AU9999 AU9995 AU100g AU50g 银行存款,信托计划的投资组合范围,信托计划不得为进行黄金交易品种投资而借入（租入）黄金资产，融入资金形成信托计划的负债。 信托计划不得以定向询