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文档简介

1、案例分析,票据1,以银行外汇本票为质押办理人民币贷款的诈骗案,背景： 业务类型：银行外汇本票质押贷款 出票行：选择美国加利福尼亚州东海银行作为 冒充的出票行 质押贷款行：我国某银行 持票人：美国的 贸易公司,我国北方某城市的一家企业于1993年底到银行咨询，能否以持有的由美国加利福尼亚东海银行出具的一张银行外汇本票为质押办理人民币贷款。经了解，原来是美国的 贸易公司愿意将这张银行本票出借给该市的某企业，作为该企业向当地银行贷款1000万人民币的质押，一旦成功，该企业应向 贸易公司支付值40万美元的人民币供其使用，双方并订有经律师事务所见证的协议影印件。银行工作人员鉴于该本票金额巨大，且双方当事

2、人对该协议感到疑点颇多，于是按照银行惯例致电东海银行咨询，很快出票行东海银行回电称该行从未签发过该项本票，并建议向警方报案。（参考案例分析）,案例分析,票据2, 年月，某市A公司与新加坡B商签订了一份进口胶合板的合同。合同总金额为700万美元，支付方式为付款交单，许可分批装运。按照合同规定，第一批价值为60万美元的胶合板准时到货，经检验A公司认为质量良好，对双方合作很满意。就在第二批交货期来临之际，B商向A公司提出;鉴于贵公司资金周转困难，为了帮助贵方，我放许可贵公司采取远期付款。贵公司作为买方，可以给我方开出一张见票后一年付款700万美元的汇票，请 银,行某市分行承兑。承兑后，我方保证将700万美元的胶合板一年内交货。贵方全部收货后，再付给我方700万美元的货款。 A公司以为现在不付款，只开出一张远期票据就可以得到货物在国内市场销售，利用这一年时间，还可以将货款再投资，这是一笔无本生意，于是欣然接受了B商的建议，给B商签发了一张见票后一年付款700万美元的汇票。但令A公司始料不及的是，B商将这张承兑了的远期汇票在新加坡的美国银行贴现600万美元。从此却一张胶,合板都不交给A公司了。事实上，B商将这笔巨款骗到手后便无影无踪了。 一年后，新加坡的美国银行持这张承兑了的远期票据请 银行某市分行付款。尽管B商没有交货，某市分行却不得以此为理由拒绝向善意持票人美国银行支付票据金额。最后，

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