196银行指纹认证系统业务管理规定（试行）

1、bgy-qc-n-3196 xx银行指纹认证系统业务管理规定（试行） 版次：1/a1 目的为加强xx银行（以下简称“本行”）会计内控管理，规范指纹认证操作及管理工作，防范业务操作风险，制订本规定。2 范围2.1 本规定明确了柜员采集指纹、使用指纹登录及授权、指纹变更、删除等工作程序和工作要求。2.2 本规定适用于本行柜员指纹认证的管理及操作。3 术语与定义3.1 指纹认证系统是指使用指纹来确认业务系统操作及授权人员身份的验证系统。3.2 本规定所指业务系统包括本行核心业务系统、验印系统等业务管理系统。4 职责4.1 会计结算部负责指纹认证系统的操作指导和业务管理。4.2 信息科技部负责指纹认证

2、系统的运行维护、优化、升级及系统管理。4.3 运营部负责总行操作人员、新设分支行三级柜员（包含综合结算部经理、财务会计部经理）的指纹采集、变更及删除，营业网点采集指纹的权限设置等操作管理，同时负责无法采集指纹信息的柜员指纹卡及指纹信息库的保管及管理。4.4 分支行综合结算部（财务会计部，下同）负责本部门、下辖营业网点柜员的指纹采集、变更、删除等日常管理及业务培训。5 工作程序5.1 指纹信息采集5.1.1 本行已有工号的柜员，由各分支行综合结算部通过“9351柜员指纹管理”交易（以下简称“9351交易”）进行首次指纹的采集，由柜员本人到分支行综合结算部统一办理，经三级柜员授权成功后，柜员指纹与

3、柜员工号即建立对应关系。5.1.2 分支行新增柜员，由综合结算部开立工号后，采集柜员指纹，经三级柜员授权后生效。5.1.3 新设分支行三级柜员至运营部进行指纹采集，采集时需携带本人居民身份证、分支行介绍信。运营部在采集指纹时应认真核对被采集人居民身份证、工号、姓名等信息资料。5.1.4 运营部员工由运营部四级柜员通过9351交易采集指纹，经四级柜员授权成功后，柜员指纹与柜员工号即建立对应关系。5.1.5 运营部四级柜员采集指纹，由运营部负责人进行现场监督。5.1.6 指纹认证系统的各级管理员及柜员在指纹信息数据库中原则上预留2枚指纹信息，左手大拇指或食指及右手大拇指或食指，不得随意变更。5.1

4、.7 柜员在指纹采集完成后，可通过9351交易进行指纹的查询验证，验证采用输入柜员密码及指纹读取的方式进行。5. 2 指纹信息变更5.2.1 柜员因指纹损坏等原因需要重新采集指纹信息时，需提交书面申请，经网点负责人签章确认并加盖网点公章，上报其综合结算部进行办理。5.2.2 柜员因工作调动需变更所属机构时，由综合结算部进行变更处理。先在核心业务系统中变更柜员所属机构号，再用9351交易变更指纹的机构信息，经三级柜员授权后生效。 5.2.3 综合结算部柜员指纹信息变更时，需由三级柜员授权办理。5.2.4 分支行三级柜员至运营部进行指纹信息变更，变更时需携带本人居民身份证、分支行介绍信。运营部在变

5、更指纹信息时应认真核对被采集人居民身份证、工号、姓名等信息资料。5.2.5 运营部员工指纹信息变更由运营部四级柜员授权办理；运营部四级柜员指纹信息变更由运营部负责人进行现场监督。5.3 指纹信息删除5.3.1 柜员因离职、调离等原因不需使用指纹信息时，必须删除其指纹信息，由综合结算部统一进行指纹信息删除。5.3.2 综合结算部在对下辖网点柜员信息进行删除前，应用9351交易删除该柜员指纹信息，再在核心系统删除该柜员工号，经三级柜员授权后生效。5.3.3 综合结算部柜员指纹信息删除时，需由三级柜员授权办理。5.3.4 分支行三级柜员指纹信息删除由本行其他三级柜员办理，分支行分管行长进行现场监督。

6、5.3.5 运营部员工指纹信息删除由运营部四级柜员授权办理。5.4 指纹信息查询5.4.1 查询方式 核心系统中对全行柜员进行指纹采集完成后，在指纹认证管理系统中进行查询。通过指纹查询平台可查询柜员指纹的采集、变更及删除等情况。5.4.2 查询权限5.4.2.1 柜员只能查询本人指纹信息及变动情况；5.4.2.2 各营业网点负责人可以查询本网点柜员指纹信息及变动情况；5.4.2.3 各分支行综合结算部可以查询下辖机构柜员及授权人员指纹信息及变动情况；5.4.2.4 总行会计结算部、运营部可以查询全行柜员及授权人员指纹信息及变动情况；6 工作要求6.1 本行所有柜员纳入指纹系统管理，柜员登录业务

7、系统使用输入工号、密码和指纹三重认证方式；业务授权时使用指纹加密码双重认证方式。6.2 业务授权人员与业务经办人员的指纹和密码仅限本人使用，不得将密码交于他人使用。禁止将同一指纹采集到不同柜员工号下，禁止在同一工号下采集不同柜员指纹工号。6.3 各分支行应根据xx银行业务监督经理管理规定确定本行授权人员数量，不得超范围增设授权柜员，特殊情况需增设授权人员，应书面上报会计结算部审批。6.4 因特殊情况（如综合结算部、营业网点不在同一地域距离较远等）营业网点柜员不能到综合结算部办理指纹采集的，由机构所属经营管理行提交书面申请加盖公章并注明原因，交总行会计结算部审核批准后，由运营部在核心业务系统中增

8、加该机构权限后，柜员可在本机构输入本人工号，使用9351交易自行采集指纹，由本机构二级柜员授权，并由网点负责人现场复核确认。6.5 前台操作柜员因指纹不清晰等特殊原因无法进行指纹采集时，由各分支行出具情况说明，注明指纹无法采集的柜员工号、姓名、角色，经支行行长、综合结算部经理核实后在情况说明上签字并加盖支行公章，交总行会计结算部审批后，在运营部领取指纹卡并写入指纹卡信息后，由本行综合结算部使用9351交易采集指纹，与柜员工号挂接，操作与指纹信息采集相同。6.6 指纹卡纳入本行重要空白凭证进行管理。7 应急措施 当指纹识别系统出现故障，无法通过读取指纹登录核心系统时，柜员通过在核心系统录入工号、密码的方式登录。8 检查8.1 会计结算部每年不定期对全行的指纹认证管理工作情况进行检查，并做好检查记录。8.2 分支行分管行长每季对本行指纹信息管理使用情况进行一次检查，并做好检查记录。8.3 分支行综合结算部经理每月对本机构及下辖机构指纹信息管理使用情况进行一次检查，核对业务系统工号与指纹系统管理记录是否一致，发现问题及时处理或上报，并做好检查记录。8.4 分支行营业网点负责人每周对本机构指纹信息情况进行一次检查，查询指纹系统柜员指纹管理信息是否