商业银行转授权管理暂行办法模版

1、商业银行转授权管理暂行办法第一章 总则第一条 为规范xx市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）的转授权管理，加强内部控制和风险管理，优化资源配置，促进分支机构和总行职能部门依法经营管理，根据中华人民共和国商业银行法、商业银行内部控制指引、商业银行授权、授信管理暂行办法、xx市商业银行股份有限公司章程、xx市商业银行股份有限公司董事会授权管理办法等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。第二条 本办法所称转授权，是指授权人按照xx市商业银行股份有限公司董事会授权管理办法、xx市商业银行董事会对经营管理层的授权书等文件确定的职责范围和程序，向受权人转授予有关经营管理权限的行为。本办法所称授权人

2、是指本行行长、代为履行行长职务人员，所称受权人是指本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门主要负责人、分支行主要负责人等被授予权限的对象。第三条 转授权工作遵循“统一授权、区别对待、权责结合、适时调整”的原则，根据业务风险情况、经营管理水平、风险控制能力等因素确定授权限额。第四条 转授权不得超过董事会授权的权限范围、种类和额度。第五条 受权人在行使被授予的权限时，应当遵守本行有关规章制度，在授权范围内依法合规开展经营管理活动。第二章 转授权的范围第六条 转授权分为基本授权和特别授权两类。基本授权是指对法定经营范围内的常规业务经营所规定的权限。特别授权是指对法定经营范围内的特殊业务，包括创

3、新业务、特殊项目以及超过基本授权范围的业务所规定的权限。第七条 基本授权的范围包括：（一）营运资金的经营权限；（二）同业资金融通权限；（三）单笔贷款（贴现）及贷款总额审批权限；（四）对单个客户的贷款（贴现）额度审批权限；（五）单笔承兑和承兑总额审批权限；（六）单笔担保和担保总额审批权限；（七）签发单笔信用证和签发信用证总额审批权限；（八）现金支付审批权限；（九）证券买卖权限；（十）外汇买卖权限；（十一）行内资金调度权限；（十二）利率浮动权限；（十三）信用卡业务审批权限；（十四）经济纠纷处理权限；（十五）人力资源管理权限。（十六）其他业务权限。第八条 特别授权的范围：（一）业务创新权限；（二）特

4、殊项目融资权限；（三）超出基本授权的权限。第三章 基本授权第九条 本办法所称基本授权，是指本行行长、代为履行行长职务人员根据本行章程和经营管理的需要，转授予本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门负责人、分支行负责人常规业务的经营管理权限。 第十条 基本授权应当在收到董事会授权文书后进行，原则上每年授权一次，有效期至下一年度新的授权文书生效时终止。 第十一条 基本授权应采取转授权书形式，转授权书应包括以下内容：（一）授权人姓名、本行公章；（二）受权人姓名、所在部门或分支行公章；（三）授权范围；（四）授权期限；（五）对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容。第四章 特别授权第十二条

5、本办法所称特别授权，是指对超过基本授权范围、种类和额度事项所转授予的权限。 第十三条 特别授权应当按照有利于业务发展、防范风险和提高效率的原则办理，采取一事一授权。 第十四条 根据经营管理的需要，本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门负责人、分支行负责人在业务发展中需要办理超过基本授权的事项，可以向转授权管理部门申请特别授权。 第十五条 特别授权，按照以下程序办理： （一）需要特别授权的本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门和分支行主要负责人向人力资源部门书面提出特别授权申请； （二）人力资源部拟订特别授权书（参照转授权书格式），经合规管理部审核后，报请本行行长或代为履行行长职

6、务人员签批。 第十六条 特别授权的生效及终止期限根据授权事项的实际情况确定。 第五章 转授权的调整与终止第十七条本行行长、代为履行行长职务人员可按照转授权原则，根据本行经营管理的需要，适时调整对本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门负责人、分支行负责人的转授权。 第十八条 在转授权的有效期限内，本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门主要负责人、各分支行主要负责人有下列情形之一的，可以取消、暂停或调减部分授权：（一）受权人发生越权经营行为；（二）受权人失职造成某项业务出现明显或严重的风险；（三）经营状况或市场环境发生重大不利变化；（四）内部机构或管理制度发生重大调整；（五）授权人

7、认为应当调整权限的其它情况。第十九条 出现下列情形之一，转授权书、特别授权书的效力终止：（一）实行新的转授权管理制度或办法；（二）授权有效期已满；（三）特别授权的事项结束；（四）授权人明确表示收回或撤销转授权；（五）授权人职务发生变更，失去转授权资格；（六）受权人职务发生变更或其所在部门及分支行被分立、合并或撤销；（七）其它应当终止的情况。第六章 转授权的管理与监督第二十条 总行人力资源部为本行转授权管理部门，负责收集、汇总每年度总行各职能部门意见并经合规管理部审核后草拟转授权书，并提交有权人审定；负责转授权书的编号、存档、报董事会办公室和监事会办公室备案等工作；负责特别授权书的拟定、编号、存

8、档、报董事会办公室和监事会办公室备案等工作。第二十一条 总行合规管理部为本行转授权书以及特别授权书的法律审核部门，负责对转授权书及特别授权书的合法、合规性进行审核。第二十二条 总行内部审计部要将检查监督授权制度执行情况作为一项重要职责，并有权对调整授权提出意见。 第七章 转授权的控制第二十三条 本行副行长（其他高级管理人员）、总行各职能部门负责人、分支行负责人必须严格按照转授权书或特别授权书，在授权范围内从事经营管理活动，不得擅自扩大适用范围或违反规定擅自超越权限从事各项业务活动，原则上不得再转授权。第二十四条 异地机构根据业务发展实际在报总行备案后可进行再转授权，再转授权范围不得超过转授权范围。异地机构应当根据业务经营情况、风险管控能力等对再转授权进行弹性管理。第二十五条 本行对受权人超越授权范围从事业务经营的行为实行问责，视越权行为的性质和造成的经