银行外币现钞管理办法（暂行）模版

1、外币现钞管理办法（暂行）编制部门： 版 次 号： 生效日期：年12月26日目 录修改与审批记录3第一章 总则4第二章 组织职责4第三章 外币现钞业务工作任务5第四章 外币现钞业务的检查监督5第五章 外币现钞业务的收付与整点6第六章 反假货币工作6第七章 附则7附件：7附件1.查库登记簿9附件2.假币收缴代保管登记簿11附件3.假币收缴凭证12第一章 总则第一条 为加强银行（以下简称“本行”）外币现钞的管理，规范业务操作，根据中华人民共和国外汇管理条例、银行出纳业务管理办法、银行金库管理办法等法律法规，制定本办法。第二条 外币现钞业务的基本规定如下：（一） 经批准的银行分支机构可以办理外币现钞业

2、务；（二） 经办外币现钞业务(行内现钞实物调拨除外），必须坚持先收款后记账，先记账后付款的原则，做到手续清楚，数字准确；应按券别逐张当面点清，一笔一清；（三） 外币现钞必须进行二次整点才能对外支付，严禁对外支付不宜流通和停止流通票币；（四） 经办人员必须在监控下进行操作,因未在监控下办理现钞业务发生差错的，由当事人承担责任；（五） 现钞业务必须坚持日清日结，及时核对库存，做到账实相符。每日外币现钞必须随款车入库，分支行营业厅不得留存现钞；（六） 坚持查库制度并作好记录，每次查库完毕，应将检查情况和问题详细登记查库登记簿（附件1），由检查人员和备查人员共同签章，以备查考。如发现问题，要立即查明原

3、因，分别性质，严肃处理。严禁挪用库存现钞，严禁白条抵库，保证账实相符。第二章 组织职责 第三条 是本行外币现钞的归口管理部门。第四条 营业部负责管理总行金库，具体负责全行外币现钞实物的调拨，现钞的收付、整点等工作。第五条 业务经办行负责外币现钞业务的具体操作，负责此业务核心系统业务数据录入的准确性、完整性，此业务数据在国际结算系统自动生成金宏工程申报基础数据。 第六条 负责与此业务相关的金宏工程数据的申报、落地检查及打包发送。第三章 外币现钞业务工作任务第七条 办理外币现钞的收付、整点、调运工作，为客户提供优质服务，做好外币现钞供应工作。第八条 保管外币现钞、有价单证等重要物品，做好库房管理工

4、作。第九条 进行外币现钞收付、反假货币等业务知识培训工作。第四章 外币现钞业务的检查监督第十条 总行每年不定期对分支行外币现钞业务进行抽查，对营业部金库库存外币现钞的查库每季度不少于一次。第十一条 总行主管行长对金库外币现钞的查库每年不少于一次；总、分行营业部负责人对总、分行金库外币现钞的查库每月不少于一次；总、分行营业部出纳主管对出纳科库存外币现钞的查库每半月不少于一次；分支行主管行长对分支行库存外币现钞的查库每月不少于一次，分支行营业部主任对分支行库存外币现钞的检查每旬不少于一次。各层级的检查不能在同一天进行。第五章 外币现钞业务的收付与整点第十二条 外币现钞收付、整点，必须做到手续清楚、

5、交接严密、责任分明。第十三条 收付款时要逐张当面点清，一笔一清。第十四条 中午和下班停止营业时，应保证账实相符。第十五条 分支行应配合做好外币现钞收支统计工作，合理保留业务库存现钞。第十六条 整点现金要按不同币别、面额分别整点。做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清晰。纸币每一百张为把，二至十把均可封捆，平铺后捆扎。经整点后的外币正背面朝向要一致，图案不得上下颠倒。第十七条 同一币别、同一面额不能封捆外币，可将各种面额分别装入信封合并制成封包，封面上注明币别、大小写金额，加盖经办人名章，填写行名、封签日期等，封包所有接口缝要贴封条。一种货币只能制作一个封包，一个封包内只能装有一种货币。封包制成后必

6、须及时交缴，不得挤压。第六章 反假货币工作第十八条 分支行应重视反假外币工作，加强培训，不断提高员工的识假防假能力。第十九条 假币的保管与上缴。（一） 分支行应严格按照假币收缴、鉴定管理办法要求收缴和管理假外币。收缴的假外币纸币，应当面以统一格式的专用封袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记（假外币实物上不盖“假币”章），并在专用封袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。在反假货币系统中录入后向持有人出具假币收缴凭证（附件2）；（二） 分支行收缴的假外币，必须建账并指定专人（双人）管理。坚持一人管物、一人管账，相互复核；逐笔登记假币收缴代保管登记簿（附件2）。假币

7、收缴代保管登记簿（附件2）、假币收缴凭证（附件3）、假币实物要做到专人保管，账实相符；（三） 分支行已收缴的假外币按照总、分行规定时间统一缴至总、分行营业部；（四） 总、分行营业部对支行上缴的假外币，要专人保管，建账登记，确保账实相符；（五） 、分行业务主管部门按照当地人民银行规定上缴假币实物时间，在反假货币信息系统中把假币信息提交当地中国人民银行。人民银行在系统中处理后，再把假币实物交至当地人民银行。总、分行营业部根据已上缴假人民币情况统计表的回执销记假币登记簿，严防假外币再度流入市场。第七章 附则第二十条 外币现钞业务的错款处理、出入库管理、交接手续、库房管理、机具管理等参照银行出纳业务管理办法、银行金库管理办法规定执行。第二十一条 我行暂不办理外币残损币现钞的兑换业务和外币硬