银行区域上门收款服务管理办法

1、附件：xx银行xx区域上门收款服务管理办法第一条 为规范我行xx区域营业网点上门收款服务管理，提高押钞车的使用效率，确保押运工作安全、有序进行，特制定本办法。第二条 本办法中的上门收款服务是指在确保押钞车完成总行及各支行现金领介任务、对早送晚收尾箱时间不造成影响的前提下，安排我行租赁的xx市穗保安全押运公司（以下简称穗保公司）押钞车执行上门收款。第三条 上门收款服务的条件上门收款服务的单位，其提出申请日之前三个季度日均存款应达到人民币1,500万元（含）以上。日均存款以单个账户来计，如一个账户下有多个上门收款的经营网点，原则上不得超过2（含）个。第四条 上门收款服务的技防设施要求（一）钱箱（钢

2、塑箱）交接的地点应是单独的房间（比如财务室、办公室等），如果被收款单位属于开放式的办公场地，须在所属单位管理范围且相对固定的地方交接。交接地点原则上应安装监控录像，如果交接地点没有安装监控录像的，则必须由该单位双人与穗保公司业务人员交接。（二）如果被收款单位在三楼（含）以上，必须附设有正常运作的电梯，否则不予安排。（三）被收款单位必须确保能提供押钞车不违章停放的地方（比如单位所属的停车场或门前非违章的停车位等）。如果在停放期间发生停车费用，由支行与被收款单位协商解决。第五条 上门收款服务的申请流程（一）新增上门收款服务的单位1、新增上门收款的单位达到上述条件和要求后，按照“支行管理行总行”的文

3、件流转模式执行。支行首先在xx银行办公自动化（oa）系统向所属管理行行文关于上门收款服务的申请并附表上门收款服务申请表（见附1），管理行审核同意后，行文向总行提出申请（支行的资料作为附件），总行会计结算部审核无误并视押钞车辆运作情况而给予批复。2、如果新增上门收款单位初始的日均存款暂未符合条件，但支行认为该客户在短时间内可达到要求的条件，可按程序申请。如果批复同意安排，支行须在上门收款开始执行后的1个月内促使客户的日均存款达到条件并保持。如经核查没有达到的，总行将立即停止该项上门收款任务并予以通报。3、上门收款服务运作之前，相关支行须与被执行上门收款服务的单位签订服务协议（样式详见附2）。（二

4、）临时上门收款服务的单位如支行要求执行临时的上门收款服务，支行须将临时上门收款的书面申请（加盖支行行章）报所属管理行会计结算部初审（部门经理签名并加盖会计结算部业务章），然后由管理行行领导审批同意后，再提交总行会计结算部审核。总行会计结算部将在收到申请后的3个工作日内回复是否可安排调度押钞车解决。1、如临时上门服务申请的执行时间对押钞车正常运营时间不造成任何影响的，原则上会调度安排服务支行日常押运任务的全包押钞车予以执行。2、如临时上门服务申请的执行时间与押钞车的正常运营时间有冲突或造成影响，不安排全包押钞车执行。届时由我部向穗保公司协调联系，原则上该公司将安排其机动车解决，具体的押运需求则由

5、支行提前1天向穗保公司发函明确。租赁押运费用由支行自付，穗保公司将按其统一的收费标准以现金或转账的形式收取并开具有效发票。第六条 上门收款服务的执行时间（一）为确保现金领介和早送、晚收尾箱时间，安排上门收款服务的时间原则上在下午15:3017:00之间（市政路桥收费站除外）。（二）遇年底新钞配发高峰期而使押钞车执行网点下介任务的时间延迟，或因总行调整网点押运线路而造成与现行上门收款时间有冲突，届时总行将视情况对上门收款服务予以暂停或调整执行时间。（三）如被收款的单位是位于押钞车到库房管理中心领介时行驶路线所经过的地方，在不影响领介时间的情况下，将视情况安排押钞车上午给予执行上门收款服务。（四）

6、节假日期间原则上不安排上门收款服务。对市政路桥收费站的上门服务，按约定的时间执行。第七条 上门收款服务的操作方式（一）封箱交接1、常规的上门收款。由上门收款服务的单位直接与穗保公司押钞车业务员进行钱箱的交接（交接程序参照穗保公司与支行尾箱交接程序）。开始运作前，将由穗保公司提供并经总行会计结算部审核的押钞车组人员业务授权书给支行，再由支行转交上门服务的单位，作为双方交接辩认的依据。2、临时的上门收款，穗保公司不提供业务授权书给上门收款服务的单位。（1）如是由总行会计结算部安排服务支行日常押运任务的全包押钞车执行，则由支行人员在收款现场直接与穗保公司押钞车业务员进行钱箱的交接，即视同尾箱交接。（

7、2）如是由穗保公司安排机动车（注：押钞车组所有资料在任务执行前向支行明确）执行，支行人员在现场封箱并装放到押钞车，然后支行2名业务人员随押钞车一并返回支行。全程押钞车组只负责安全押运，车组人员不参与钱箱装卸及接收。（二）为确保晚收尾箱的时间，当天下午执行上门收款收取的钱箱，原则上不送回支行交接清点。押钞车将钱箱连同晚收的柜台业务尾箱押回穗保公司寄存，次日早送尾箱时再一并交支行接收。（三）为控制寄存尾箱的数量，防止超出存放面积，上午安排的上门收款服务（含市政路桥收费站），在押钞车将钱箱当日送回支行接收的情况下，支行应对当天接收的钱箱进行清点拼箱，拼箱后的尾箱数不可以超出规定的支行寄存尾箱数。第八

8、条 上门收款服务的费用核算（一）押钞车辆执行上门收款服务过程中所产生的一切路桥费由服务所属支行承担。（二）根据“谁使用、谁付费”的原则，同时结合穗保押运公司对租赁押钞车的收费标准，总行对支行的上门收款服务实行按次收费（市政路桥收费站除外）：2013年常规的上门收款服务每个单位每次收取200元，临时上门收款服务每个单位每次收取500元。今后，将根据穗保公司每一年度对押运收费的升幅情况，总行对上门收款服务的收费进行对应调整，届时另行公告。 （三）支行须于每月的前5个工作日内向总行会计结算部库房管理中心上报上月的上门收款服务月报表（见附3），总行会计结算部核实后汇总报总行计划财务部进行费用的扣除。第九条 上门收款服务的停止（一）对于支行上门收款服务的单位，支行须提供相关存款数据，总行会计结算部与相关部门协同不定期对客户日均存款数进行核查。如发现上门收款单位的日均存款出现未达到要求的情况，总行将通知支行尽快与被收款单位联系，促使其按要求执行。若在通知后的2周内仍未达到要求，将即时停止对其的上门收款服务安排。（二）如果支行自行提出取消上门收款服务，需提前5个工作日向总行会计结算部提交加盖支行行章并有所属管理行会计结算部