私募基金公司基金销售适用性管理制度模版

1、基金销售适用性管理系统上海xx资产管理有限公司上海xx资产管理有限公司基金销售适用性管理系统为规范上海xx资产管理有限公司(以下简称“公司”)基金销售业务，确保基金销售的适用性，提示投资风险，加强投资者教育，根据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售适用性指导意见等相关法律、法规和规章的相关规定，制定本制度。一、基金销售适用性制度的一般原则(一)确保基金销售的合规性和合法性，确保基金销售的适用性，提示投资风险，加强投资者教育，促进证券投资基金市场稳定健康发展。(2)建立健全有效的基金销售适用性管理体系，完善基金销售管理工作，加强销售人员的业务培训，尽量避免因销

2、售工作不力而引发的各种风险。(3)在基金销售工作中，注意合理分析基金投资者的各种要素，根据基金投资者的风险承受能力和投资需求，销售不同风险水平的产品，向合适的基金投资者销售合适的产品。(4)所使用的基金销售业务信息管理平台支持基金销售适用性在基金销售中的应用。二.基金销售适用性制度的实施原则(一)投资者利益优先的原则。当公司或基金销售人员的利益与基金投资者的利益发生冲突时，应优先保护基金投资者的合法利益。(二)全面性原则。本公司将基金销售的适用性作为内部控制的重要组成部分，贯穿基金销售的所有业务环节，对基金经理、基金产品和基金投资者进行综合评价。(3)客观性原则。公司应建立科学合理的方法，制定

3、必要的标准和程序，确保基金销售适用性的实施。对基金经理、基金产品和基金投资者的调查和评价应力求客观、准确，并作为基金销售人员向基金投资者推荐合适基金产品的重要依据。(4)时效性原则。根据实际情况，公司应及时更新基金产品的风险评估基金投资者风险承受能力评估。三.基金销售适用性制度实施细则(一)对基金管理人进行尽职调查在选择公司销售的基金产品之前，公司必须对基金经理进行尽职调查。与基金经理确定基金销售合作。(二)调查和评估基金投资者的风险承受能力1.对基金投资者身份进行有效认证，验证投资者投资资格，履行反洗钱法律义务。2.研究部门建立和制定科学的基金投资者调查方法和清晰有效的操作程序，调查和评估基

4、金投资者的风险承受能力。3根据基金投资者风险承受能力的类型，从低到高分为三类：保守型、稳健型和积极型。4.本公司设计的风险偏好问卷通过投资者的年收入、目前持有的投资产品类型、风险资产在金融资产中所占的比例、投资意愿的波动性、家庭月收入用于投资或储蓄的比例、投资意愿的期限、投资目的和预期的年化收益，来调查和评估基金投资者的风险承受能力。5 .基金投资者首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前，公司应对基金投资者的风险承受能力进行调查和评估。对于购买了基金产品的基金投资者，公司还应追溯调查和评估基金投资者的风险承受能力。6.公司通过问卷、网络或对现有客户信息的分析，调查基金投资者的风险承受能力。

5、基金投资者风险承受能力的评估结果应由公司书面反馈给基金投资者。7在调查基金投资者的风险承受能力时，我们主要了解基金投资者：的以下情况(1)投资目的；(2)预期投资期；(3)预期收益；(4)投资经验；(5)财务8.公司在使用问卷进行调查时，应使用统一的问卷格式，同时提示基金投资者在基金购买过程中注意自身风险承受能力与基金产品风险的匹配。9、公司应定期(至少每年一次)或不定期提示基金投资者(包括已购买基金产品的基金投资者)更新并完成对其风险承受能力的调查和评估，并将其作为基金投资者继续投资的必要前提条件；公司还可以通过分析现有客户信息来更新对基金投资者的评估。公司应将过去的评估结果作为历史记录保存

6、。10 .制定简明实用的基金投资者风险承担能力及评估方法。本公司采用的调查方法由本公司研究部不时确定和调整，风险容忍度的实用方法及其说明通过本公司网站向基金投资者公开发布。(3)基金产品风险评估1.基金产品的风险评估结果应作为公司向基金投资者介绍基金产品的重要依据之一。2.法律与合规部规定了相应的基金产品风险评估方法，同时对销售的基金产品进行严格的风险评估控制。3.基金产品风险评估主要以产品风险评级表为基础，产品风险评级表应具体反映基金产品的风险等级，包括低风险、低风险、中风险、高风险和高风险五个等级。4、公司应定期更新基金产品风险评估结果，并将以往评估结果作为历史记录保存。5.公司应制定科学

7、、实用的基金产品风险评估方法，并告知基金投资者所使用的风险评估方法及其说明。四.基金销售适用性系统的实施与管理(1)公司应通过内部合规控制，确保基金销售适用性在基金销售的所有业务环节得到落实。(2)公司应制定与基金销售适用性相关的管理流程体系，在销售业务信息管理平台中建立和维护与基金销售适用性相关的功能模块，并将基金销售的各个业务环节联系起来。(3)加强基金销售人员对基金销售适用性理论和实践的认识，并定期进行特殊教育和培训。(4)公司应通过合理的分析和设计，优化基金投资者和基金产品的配置。公司制定基金产品与基金投资者的匹配方法。保守投资者适合购买低风险产品，稳定投资者适合购买低风险、低风险和中风险产品，积极投资者适合购买各种风险产品。(5)公司应通过合理的分析和设计，优化基金投资者和基金产品的配置。同时，公司应在基金投资人认购或认购申请(包括定期投资业务申请，下同)中增加基金投资人的投资说明书。基金投资人认购或认购的基金超过基金投资人风险承受能力的，基金投资人需在认购或认购的同时进行确认，基金投资人的确认信息记录在前台业务系统中。(六)禁止公司和个人强行销售不符合基金投资者风险承受能力的产品，违背基金投资者意愿为其提供资金。(七)公司应有足够熟悉基金销售业务的专业人员，从事基金销售业务的