银行库存现金检查办法模版

1、*银行库存现金检查办法为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，特制定本办法。第一条 查库对象（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。（二）总行现金库库门钥匙、转字密码锁（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备保险箱钥匙、密码（含备用钥匙及密码，下同）。本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。本办法所称总行现金库是指设置在总行金库内部的存放库存现金的房间。本办法所称

2、营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。本办法所称代管行，根据*银行金库管理暂行办法为晋阳支行。第二条 查库频率及核对要求（一）总行现金库库存现金1、总行行长每年至少查库一次；2、总行分管运营行领导每半年至少查库一次；3、总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；4、代管行运营管理部每月至少查库一次；5、金库副主任每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。（二）营业网点提库在途现金1、总行运营管理部每季至少查库一次；2、代管行运营管理部每月至少查库一次。（三）营业网点日间库库存现金及自助设备占款1、总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；2、分行分管运

3、营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自对1个营业网点进行查库；3、分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；4、支行行长每月至少查库一次；5、营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库。（四）总行现金库库门钥匙、转字密码锁总行运营管理部每半年至少检查一次，代管行运营管理部每季至少检查一次。（五）营业网点日间库及自助设备钥匙、密码分行运营管理部每半年至少检查一次，营业部经理会同支行行长每季至少检查一次。第三条 查库手续（一）总行现金库本级金库主任、副主

4、任可直接查库；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经金库主任或副主任陪同，方可进行查库。（二）营业网点日间库及自助设备，支行行长、营业部经理可直接查库；上级行有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经被查营业网点营业部经理查验批准并陪同，方可进行查库。（三）查库过程中，总行现金库管库人员必须自始至终在场；营业网点日间库管库人员或库管员必须自始至终在场。对于营业网点日间库库管员单人在场的，查库结束后管库人员必须双人对库存现金进行清点核对。第四条 查库内容与方法（一）总行现金库1、库存现金对原封箱现金要移位检查，对整箱、整捆的除卡箱、卡捆、卡把外，还

5、须拆箱、拆捆、拆把抽查盘点。对假币、贵金属必须逐张（枚）清点。以上实物清点完毕，所有查库人员必须对库存现金实物余额、库存现金登记簿余额、核心业务系统尾箱余额进行三核对，次日同日计表余额进行核对。2、库门钥匙和转字密码锁检查总行现金库库门钥匙和转字密码锁是否在重要物品登记簿上记载备案、交接情况；记载是否规范、完整、连续；是否做到钥匙、密码专人保管、单线传递、单线使用；钥匙是否存放在总行金库指定区域单独保险柜内；有关人员调离岗位是否及时更改密码。（二）款箱寄存库中各营业网点提库在途现金1、当日核对各营业网点以下内容是否三相符：（1）款箱中提库的在途现金实物；（2）款箱中总行“现金出库凭证”金额；（

6、3）“现金出入库申请查询(112006）”交易中当日状态为“在途”的出库现金。2、次日查询全行汇总日计表“101002运送中现金”科目的余额，查看是否同提库的在途现金的合计数一致。（三）营业网点日间库及自助设备占款1、日间库库存现金（1）清点全部库存现金，对整捆的除卡捆、卡把外，还需拆捆、拆把抽查盘点；对未装入尾零包内的整把和零张现金须逐张清点。分行查库人员须对库存现金实物余额、库存现金登记簿余额、核心业务系统尾箱余额进行三核对；营业部经理每周至少一次“三核对”外，每月还应至少一次同日计表“101001库存现金”科目余额进行四核对。（2）检查有无白条抵库及挪用库款现象；（3）检查库存现金是否按

7、人民银行“五好钱捆”的要求整点；（4）检查残损币、假币是否按期上缴；（5）检查是否按规定设立库存现金登记簿，是否按规定记载，签章是否规范；（6）保险柜内现金放置是否整洁、有序，是否存放违反规定的物品；（7）上级行检查人员还须通过抽调运营工作检查登记簿及相关录像，检查支行行长、营业部经理库存现金检查制度执行情况及发现问题的整改情况。2、自助设备占款（1）自助设备实时占款核对逐台清点自助设备占款；使用“atmp尾箱余额查询（012014）”交易，逐台查询自助设备尾箱余额；使用“柜员现金/凭证轧账情况（009005）”交易，逐台查询“柜员现金/凭证轧账情况表”的“当日尾箱”金额。每台自助设备的以上三

8、项内容均应核对一致。（2）自助设备前一日占款的核对使用“柜员现金/凭证轧账情况（009005）”交易，逐台查询“柜员现金/凭证轧账情况表”的“昨日尾箱余额”减去“尾箱差额”计算出每台自助设备的日终余额，并汇总合计数；自助设备运营管理登记簿“昨日日终库存余额”，汇总合计数；昨日日计表“101003自助设备占款”科目余额。以上三项内容应核对一致。3、营业网点日间库及自助设备钥匙、密码检查营业网点日间库及自助设备钥匙、密码是否在重要物品登记簿上记载备案、交接情况；记载是否规范、完整、连续；是否做到钥匙、密码专人保管、单线传递、单线使用；备用钥匙、密码是否两人分别封存。第五条 查库登记（一）检查人员对检查情况及发现的问题应在运营工作检查登记簿记载，记载事项要完整、真实、详细。记载内容主要包括：1、检查时间、检查人员、检查时库存现金明细（大库按照券别分别记载金额，柜员尾零款分别记载各柜员的合计数）及合计大小写金额；2、检查发现问题；3、检查人员分别签字确认。（二）被查营业网点负责人、管库人员要对检查内容及提出的问题签字确认，问题必须及时整改，并在运营工作检查登记簿上记载整改情况。第六条 分行如设立现金库