农行合规文化之行长讲合规

1、2020/9/5,用合规夯实分行基础管理,行长讲合规系列之,2020/9/5,contents,目录,01,02,03,04,合规与基础管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,2,05,做好合规建设,2020/9/5,合规与基础管理,115.69,3,纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子射穿。飞卫得知后，对这个

2、徒弟极为满意。 基础管理是一项长期工程，是长期竞争力的根本保障。,2020/9/5,合规与基础管理,115.69,4,1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的电冰箱有质量问题。 于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常理”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工亲自来砸！ 结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，真正砸醒了海尔人的质量意识！ 合规要自觉，靠的是觉悟,2020/9/5,contents,目录,01,02,0

3、3,04,合规与基础管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,5,05,做好合规建设,2020/9/5,运营管理案例,115.69,6,运营管理与合规,一、禁止自办业务 二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱 三、长款不按规定存入指定账户充公 四、挪用资金 五、禁止收付款使用混点功能,2020/9/5,运营管理案例,115.69,7,李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场

4、一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着233年历史的英国老牌贵族银行，曾经世界上最富有的女人伊丽莎白女王也深信不疑它的理财水准，并是它的长期客户。事后英国人总结了教训： 在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。,2020/9/5,contents,目录,01,02,03,04,合规与基础管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,8,05,做好合规建设,2020/9/5,财务管理案例,115.69,9,财务管理与合规,一、虚列开支费用 二、私设“小金库” 三、不序时列支 四、不按管理办法

5、实施采购,2020/9/5,contents,目录,01,02,03,04,合规与基础管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,10,05,做好合规建设,2020/9/5,信贷管理案例,115.69,11,信贷管理与合规,一、信贷管控风险压力巨大 二、贷前尽职调查不到位 三、贷中操作不合规 四、贷后管理履职不到位,2020/9/5,contents,目录,01,02,03,04,合规与基础管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,12,05,做好合规建设,2020/9/5,做好合规建设,115.69,118.02,121.47,124.08,124.74,13,形成合规习惯 提高业

6、务能力 从始至终执行,个人如何参与到合规建设中？,2020/9/5,115.69,14,从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学基本功时，让他在南瓜上学理发，这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将剃头刀插在南瓜上，为此师傅常常告诫他要按规矩将剃刀收好，小徒弟虽然满口答应，但是却并没时刻执行。练习一段时间后，小徒弟开始为顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候，师傅让他帮取一件东西，小徒弟就像平时练习时一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上，酿成了大祸。 习惯形成性格，性格决定命运。 约凯恩斯,做好合规建设,习惯养成

7、的故事,2020/9/5,115.69,15,阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直上，而布鲁诺却仍在原地踏步。布鲁诺到老板那儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的抱怨，一边在心里盘算著怎样向他解释清楚他和阿诺德之间差别。 “布鲁诺，”老板说话了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么卖的东西。” 布鲁诺从集市上回来向老板汇报说，今早集市上只有一个农民拉了一车土豆在卖。“有多少？”老板问。布鲁诺赶快又跑到集市上，然后回来告诉老板说一共有40袋土豆。“价格是多少？”布鲁诺第三次跑到集市上问来了价格。“好吧”老板对他说，“现在请你坐在椅子上别说话，看看别人怎么说。”

8、,做好合规建设,能力的故事,2020/9/5,115.69,16,阿诺德很快就从集市上回来了，向老板汇报说，到现在为止，只有一个农民在卖土豆，一共40袋，价格是多少；土豆质量很不错，他带回来一个让老板看看。这个农民一个钟头以后还会运来几箱西红柿，据他看价格非常公道。昨天他们铺子的西红柿卖得很快，库存已经不多了。他想这么便宜的西红柿老板肯定会要进一些的，所以他不仅带回了一个西红柿做样品，而且把那个农民也带来了，他现在正在外面等回话呢。 此时，老板转向布鲁诺说：“现在你知道为什么阿诺德的薪水比你高了吧？” 学历代表过去,财力代表现在,学习能力代表来。 李开复,做好合规建设,能力的故事,2020/9/5,115.69,17,与中国汽车企业平均只有10年寿命相比，丰田为什么能历经年仍充满活力而旺盛不衰？就因为制定了一整套严格、有效的管理执行制度，这套制度被誉为“丰田生产方式”，并被严格执行。 举一个小例子，如一台机器停了下来，丰田公司的员工怎么做呢？,做好合规建设,执行力的故事,2020/9/5,115.69,18,他会这样找问题： 为什么机器停了？（原来因为超负荷，保险丝断了。） 为什么超负荷了？（原来因为轴承部分的润滑不够。） 为什么润滑不够？（原来因为润滑泵吸不上油来。） 为什么吸不上油来？（原来因为油泵