开户及模拟交易(七).ppt

1、及,天津贵金属交易所106号会员,山东万金山高端理财中心,开户流程,开户流程,第一部分：投资者开户流程 第二部分：营业部人员办理流程,第一部分 投资者开户流程,一、签署客户协议书 二、到银行办理第三方存管协议 三、出入金 四、签署投资者确认函 五、下载安装交易软件、行情分析软件,一、签署客户协议书,需满足以下条件： 提供有效证件原件 年龄大于18周岁小于60周岁（女性小于55周岁）的有完全民事行为能力中国大陆公民 有稳定合法的收入 不会因贵金属投资亏损而影响正常生活 有证券和期货至少各一年以上或证券两年以上或期货两年以上经验,二、到银行办理第三方存管协议,目前跟天津贵金属交易所有合作的银行为交

2、通银行、光大银行、农业银行 客户需选择其中之一作为资金托管行 需办理交行太平洋卡或光大阳光卡，并开通特定的银行业务（如个人网银、机构网银或转账业务等） 投资者必须在资金托管行开通资金划转业务后，其交易资金才能通过与交易所达成投资者交易资金存管业务协议的结算银行在投资者的银行账户和交易所的交易资金账户之间进行划转。,选择托管行,交行篇,选择交行作为资金托管行的客户填写交通银行现货资金汇划业务申请表 、交通银行现货资金汇划服务协议在交通银行现货资金汇划服务协议丙方栏填写相关内容； 保证金帐号为本公司向其提供的十 五位交易帐号，卡号为将于交易系统对接的太平洋卡在页尾丙方处签署客户姓名,交行篇,客户需

3、提供 自然人客户：第二代身份证 机构客户：营业执照、机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证（或授权证明及授权人身份证） 附件一：交通银行现货资金汇划业务申请表填写样本,光大篇,选择光大银行作为资金托管行的客户 填写天津贵金属交易所资金存管签约申请书、天津贵金属交易所交易资金存管转账（对私）申请书【机构客户填写天津贵金属交易所交易所资金存管（对公）转账申请书】、天津贵金属交易所客户交易资金银行存管协议书 账户变更或解约时填写天津贵金属交易所交易资金存管账户变更申请书,光大篇,客户需提供 自然人客户：第二代身份证 机构客户：营业执照、机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证（或授权证明及授权人身

4、份证） 附件二：光大天津贵金属交易所交易资金存管签约申请书,三、出入金,投资者的交易资金划转只能通过以下方式实现： 通过交易所与结算银行对接的电子交易系统进行交易资金的划转 通过结算银行的柜台的专门业务进行交易资金划转（交通-银期转账、光大-银商转账） 若结算银行提供了可实现交易资金划转处理的网银、电话或其他服务业务，可通过结算银行的网银、电话或其他服务进行交易资金的划转。,出入金方式及流程,1交易系统平台出入金 登录电子交易平台(客户端)-在窗口上方工具栏中点选“出入金”选项，此时弹出出入金对话框-选择“出入金类型”、填写“余额”和“资金密码”(出入金密码)-点击确定 *注：出金金额不超过屏

5、幕下方“账户信息”内的“可用保证金”金额以及“上日余额”；入金金额不超过出入金对话框内“银行资金余额”,网上银行入金 打开交通银行网页-首页选择“个人网银登录”-进入个人网上银行登录页面，将u盾插到计算机-点击“证书认证用户登录” -按照指示录入u盾密码进入网银界面-选择“证券期货”模块下“银期转账”中的“卡转期货”-按照指示选择“证件娄型”、输入“证件号码” -选择“期货公司”并录入“转账金额” -输入“卡交易密码”(为银行卡密码)-点击确定 网上银行出金 打开交通银行网页-首页选择“个人网银登录”-进入个人网上银行登录页面，将u盾插到计算机-点击“证书认证用用登录”-按照指示录入u盾密码进

6、入网银界而-“证券期货”模块下“银期转账”中的“期货转卡”-按照指示选择“证件类型”、输入“证件号码” -选择“期货公司”并录入“转账金额” -输入“资金账户交易密码”(交易帐户出入金密码)-点击确定,2网上银行出入金交行篇,3银行柜台入金交行篇,本人携带银行卡和身份证到交通银行网点- (现货交易入金)-依照银行要求提供“期货经纪公司编号”：10004(在交通银行现货资金汇划服务协议(三方协议右下角甲方“三方协议专用章”下的编号)-将入金金额告知银行柜员-依照银行要求输入“银行卡密码”-交易成功后从银行取得个人转账回单 银行柜面出金 本人携带银行卡和身份证到交通银行网点一一(黄金现货交易入金）

7、-一依照银行要求提供“期货经纪公司编号”： 100004(在交通银行现货资金汇划服务协议、三方协议)右下角甲方“三力协议专用章”下的编号) -将出金金额告知银行柜员-依照银行要求输入“资金帐号出入金密码”交易成功后从银行取得“个人转账回单”,特别提示,投资者完成结算银行签约后，首次入金仅能通过银行柜台的专门业务或网上银行，不可通过电汇方式进行交易资金的划转。 投资者的交易资金划转操作的有效时间如下：每交易日的9：00至16：30,四、签署投资者确认函,再次给客户提示风险！,帐户激活,1、所有开户文件齐全 2、在银行办理了签约并完成首次入金,五、下载安装交易软件、行情分析软件,1、客户通过以下方

8、式得到软件 软件下载地址： 2、安装交易软件 3、安装分析软件 安装分析软件时，需Microsoft .NET Framework 2.0以上版本支持，如果电脑未安装，请先从网站下载也可通过分析软件自动下载安装,第二部分 营业部人员办理流程,一、风险告知 二、协助客户签署客户协议书 三、客户协议书扫描及寄送 四、协助客户去银行办理第三方存管及入金及后续处理 五、须注意事项,一、风险告知,客户经理有必要在客户签署客户协议书前将协议书中的有关风险提示内容向客户告知，让客户详细阅读并抄写“本人已认真阅读以上风险说明并完全理解和同意，自愿承担由此造成的风险，以及由此带来的一切可能的损失。”,二、协助客

9、户签署客户协议书,客户经理须处理的 指导客户填写客户协议书中的客户调查表，作初步审核 指导客户填写其他内容 检查客户填写的内容是否完整、正确 在合同第6页会员经办人处填写合同经办人的姓名 复印客户身份证并贴粘在客户协议书附件粘贴处 将客户填写好的合同交营业部负责与总公司联系的联络人,三、客户协议书扫描及寄送,与总公司联络人须处理的 检查客户协议书是否按规定填写 扫描客户协议书的封面、第6、7、8、13、14、16页 文件打包以“营业部-客户经理-客户姓名”命名发给总公司 总公司把客户信息录入系统，发短信给客户，并告知营业部联系人 营业部联系人通知相关客户经理协助客户去银行办理签约及入金 营业部联系人通知总公司客户已入金 营业部联系人将客户的确认函扫描并传送给总公司并将合同原件快递给总公司,四、协助客户去银行办理第三方存管及入金,客户经理须处理的 得到营业部与总公司的联络人的下一指示后，协助客户处理银行签约、入金相关事宜， 并收回第三方存管协议的第一联 协助客户签署投资者确认函 将以上信息通知营业部与总公司的联系人，并把已签署投资者确认函及第三方存管协议第一联交给与总公司的联系人,四、协助客户去银行办理第三方存管及入金,与总公司的联络人须处理的 扫描客户已签署的投资者确认函 将已签署的投资者确认函扫描件发给总公司 总公司通知该客户帐户