诺亚财富培训PPT幻灯片.ppt

1、新人工作手册,诺亚（中国）财富管理中心 2010年6月,诺亚的定位,诺亚在做 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！,2,2020/9/26,股东介绍,2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾问机构 诺亚财富,红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，红杉投资的公司总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。,红杉资本简介,2005年9月，携程网原总裁兼CFO沈南鹏与S

2、equoia Capital (红杉资本)一起始创了红杉资本中国基金(Sequoia Capital China)。 过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农、匹克等。,红杉中国简介,3,2020/9/26,沈南鹏,全球最成功的风险投资基金之一红杉(Sequoia)中国基金的创始及执行合伙人。 中国最大的旅行服务公司携程旅行网的创始人及董事，并曾长期担任公司总裁及首席财务官职位。 中国经济型连锁酒店的龙头企业如家连锁酒店的创始人及联席董事长。 中国最大的户外媒体企业分众传媒的董事。 中国最大的房地产流通服务商易居中国的董事 由于沈先生在创建携程旅行网和如家连锁酒店中的突出表现，他被A

3、sian Venture Journal杂志评为2004年“亚洲年度企业家”。现任中国企业家论坛理事和全球年青总裁协会会员。,选择诺亚的理由：激情、诚信、专注,4,2020/9/26,何伯权诺亚财富天使投资者,今日集团创始人，乐百氏创始人 曾巨资聘请麦肯锡做企业高级管理战略咨询并引进全球最先进的SAP管理信息系统。 1999年入选哈佛大学教学案例，资深投资人。 选择诺亚的理由 做事忠于价值观和原则，而不是忠于某一个人某一件事。 简单的事情重复的做，做到极致,5,2020/9/26,章嘉玉诺亚财富高级顾问,拥有16年基金管理经验。 2007年加入荷宝集团担任大中华区及东南亚行政总裁。之前担任泰达

4、荷银基金公司（大中华地区及新加坡）副董事长，并成功地建立了零售市场的业务战略和发展目标，包括内部客户，公司、企业所有者和高净值个人。 在其担任荷银投资管理（亚洲）有限公司中国区总裁时，曾协助香港分部发展QDII和QFII。通过她的努力，荷银在6个月内获批1亿美元QFII的配额，在此期间，所管理的资产增长从零增长到35亿欧元。,6,6,2020/9/26,2008年，诺亚财富被评为：,德勤 高科技、高成长中国50强 德勤 创新商业模式亚洲500强 新加坡合力纵横 最具潜力企业中国50强 新财富 最具潜力的商业模式,7,7,2020/9/26,诺亚与金融机构的合作定位,8,8,2020/9/26,

5、诺亚广泛的合作机构,诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,9,9,2020/9/26,诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,诺亚广泛的合作机构,10,10,2020/9/26,诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,诺亚广泛的合作机构,11,11,2020/9/26,诺亚的发展历程,诺亚发展的里程碑,诺亚前身：湘财证券私人金融总部,2003年8月,2005年8月,2007年8月,全球领先风投机构红杉资本注资诺亚,中国首家第三方 独立理财顾问机构,2007年美国风险投资红杉资本注资诺亚 多年积累，口碑卓越 服务4,000多位高净资产客户，管理资产超过50亿,中国独立理财顾问机构高

6、净值客户（家庭）的理财“总管”,富有创新理财服务理念的团队，为高端私人客户提供投资理财服务,引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案,2009年8月,高净资产客户过万名 配置资产过100亿元,在上海、北京、广州、杭州、温州、武汉、宁波、南京、成都、青岛等16个城市设有分支机构 理财规划师达200多位 服务高端客户万余名，配置客户资产逾100亿元,12,2020/9/26,全国布局网络 和 优秀的理财师队伍,诺亚全国布局,诺亚优势 金字塔,诺亚财富管理中心,诺亚布局全国网络 截止2010年初，诺亚在上海、北京、天津、大连、青岛、南京、无

7、锡、苏州、杭州、宁波、温州、台州、义乌、绍兴、慈溪、成都、武汉、广州、佛山、南海、顺德、中山、深圳、福州等24个城市设有分支机构,诺亚有着优秀的理财师团队 金融行业从业经验平均6年 拥有证券、基金、保险、理财规划师资格的理财师200名 完全“客户导向”的服务理念,总部,13,2020/9/26,金融机构,2009年，诺亚,为金融机构筛选及设计产品超过200个,金融机构产品的 产品设计及筛选专家,设计产品规模超过200亿,14,2020/9/26,诺亚金字塔,15,2020/9/26,独立客观的产品筛选体系,诺亚的筛选体系,诺亚优势 金字塔,多维度的全面筛选,深度的研究筛选,多维度4P筛选 投资

8、理念 投资流程 投资业绩 投资人员,深度筛选 产品背后的细节,诺亚帮助客户分析理财需求 帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况,诺亚需求帮助客户选择理财产品 谨慎选择金融机构 谨慎选择理财产品,理财精品池 供理财师为客户选择,16,2020/9/26,完善流程,17,2020/9/26,诺亚的产品分类,18,2020/9/26,产品线风险收益结构分布图,19,2020/9/26,研究先行：监控同业产品,20,2020/9/26,固定收益产品评价维度,21,2020/9/26,方舟系列 上市公司股权质押类,该类产品诺亚的风控逻辑 1.中登公司登记质押 2.是否强制公证 3.警戒线补仓

9、策略 4.平仓策略 5.专人时时监控,22,2020/9/26,股权质押类,23,2020/9/26,方舟系列 证券结构化,该类产品诺亚的风控逻辑 1.警戒线补仓 2.强制平仓 3.设定投资限制 4.融资比例不超过1:2 5.专人时时监控,24,2020/9/26,结构化证券投资类产品,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置,标的物：投资限制,交易对手：投资能力,资金对碰,25,2020/9/26,房地产抵押类,26,2020/9/26,方舟系列 政府担保类,该类产品诺亚的风控逻辑 1.财政收入状况 2.政府或有负债规模 3.人大决议 4.

10、债务在当届政府任期内 5.项目自身收益 6.政府信用 7.产品当地销售规模,27,2020/9/26,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,政策：政府重视程度、政府任期,产品结构：是否财政预算及人大决议,标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况,交易对手：政府级别、信用情况、财政实力,政府信用类,政信合作类,28,2020/9/26,龙舟系列 阳光私募信托类,该类产品诺亚的风控逻辑 投资管理人理念 研究团队 管理规模 产品设计 选股能力 选时能力 投资纪律的坚持 发行时机选择,29,2020/9/26,私募证券基金评价原则和方法,筛选私募投资顾问,4P基金筛选原则,30,2020/9/2

11、6,诺亚的筛选要点,31,2020/9/26,诺亚独立客观的筛选流程,市场上400多只 阳光私募基金,约30家投资顾问 纳入备选池中,甄选10家投资顾问 进入重点访谈,最终选择5家 私募投资顾问 并动态轮换,32,2020/9/26,诺亚私募证券基金指数,诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募证券基金为标的，按照加权平均计算出的私募证券基金组合指数。自诺亚私募证券指数设立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上证综指下跌30.39，天相公募基金指数下跌1.09，诺亚私募指数上涨61.25。,33,2020/9/26,新舟系列 有限合伙企业,私募股权投资基金类 私募股权基金产品(PE基

12、金） PE的FOF基金（组合）,管理类房地产基金 房地产交易类 房地产开发类 房地产并购类,34,2020/9/26,新舟系列 有限合伙企业,私募股权基金类产品诺亚风控逻辑 1.团队 2.投资业绩 3.投资策略 4.其他（文件完整性、同业调查）,35,2020/9/26,诺亚VC/PE筛选的四大标准,原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证,36,2020/9/26,诺亚选择PE的四大标准,37,2020/9/26,DD操作流程：,与投委会70以上人员见面 拜访6个不同岗位（项目经理、法务、财务、投资后管理、风控、IPO服务） 5个关键问题（市场观点、专注领域、投资风格、投资

13、理念、投资策略） 了解过往基金4方面情况（募集、投资、管理、退出） 3个层面展开逻辑（公司、基金、个案） 2份过往报告参考（风控报告/项目评价报告、信息披露报告） 1天实地调研,38,2020/9/26,歌斐PE数据库,39,2020/9/26,诺亚PE及创新类产品的发展历程,2008年,2009年,2010年, ,40,40,2020/9/26,奇怪的“二八定理”,41,41,2020/9/26,谁是常青树,42,客户服务流程图,43,2020/9/26,卓越的客户管理系统,诺亚的客户服务体系,诺亚优势 金字塔,客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管

14、理 4008客服电话集成 网络客户服务集成,诺亚站在巨人的肩膀 诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。,44,2020/9/26,诺亚对客户的承诺与不承诺,我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进； 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节； 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现; 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.,45,45,2020/9/26,诺亚的合

15、规管理,我们关注：,46,46,2020/9/26,诺亚的合规管理,合格、合适的投资者筛选流程,47,2020/9/26,诺亚对“风险控制”的理解,最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营； 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格； 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警； 我们及时告知客户项目的发展状况及进程； 了解客户需求、评估客户的风险承受能力； 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户,48,2020/

16、9/26,诺亚产品开发流程,49,2020/9/26,2009年的产品筛选设计漏斗,50,2020/9/26,诺亚产品体系的运转飞轮,51,2020/9/26,诺亚独立客观的产品评价体系,全面性,客观性,专业性,可比性,值得信赖的产品评价结果,52,2020/9/26,划款、签约流程,53,2020/9/26,划款、签约流程,54,2020/9/26,信托签署客户服务指南,55,2020/9/26,信托签署客户服务指南必备证件,1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。,与银行卡开卡证件一致,2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）,划款帐户与受益帐户一致,1、营业执照/营业执照副本复印件

17、,2、组织机构代码证复印件,3、法定代表人证明书原件,提示：签约主体资格,56,2020/9/26,法定代表人证明书（样本）信托类金融产品签约服务管理办法附件2,法定代表人证明书 兹证明XXX（身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXX）为XXXXXXXXXXXX公司法定代表人。 特此证明 XXXXXXXX公司 XXXX 年XX 月XX 日,公司章+法人章,57,2020/9/26,信托签署客户服务指南必备证件,1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。,与银行卡开卡证件一致,2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡）,划款帐户与受益帐户一致,1、营业执照/营业执照副本复印件,2、组织机

18、构代码证复印件,3、法定代表人证明书原件,4、法定代表人身份证复印件,5、法定代表人授权委托书,6、经办人身份证复印件,(加盖公章、法人章）,58,2020/9/26,信托签署客户服务指南 资金划入账户,将认购资金加入下述信托指定账户：（详见信托计划说明书P3页） 收款单位：*信托股份有限公司 开户银行： *银行股份有限公司*分行营业部 账 号： 34*7676 请在划款凭证上注明“认购信托产品”。,59,2020/9/26,信托签署客户服务指南 投资者需签署的文件,信托合同（一式三份）：P14页 认购风险申明书（一式三份）：P14页后； 服务确认与风险揭示函；（两联） 身份证正反面复印件上骑

19、缝签字。,60,2020/9/26,信托签署客户服务指南签署后交付投资者的文件、交付时间,合同签署后您将收到： 信托合同1份（当场交付）； 信托计划说明书1份（当场交付）； 服务确认与风险揭示函（客户留存联）（当场交付）； 信托收据（信托成立后十五个工作日内，由理财师转交或快递）。,61,2020/9/26,签约文件包内容,62,2020/9/26,填写样张 （自然人-基本信息）,委托人/受益人基本信息： 姓名/名称：张三 证件名称：身份证 证件号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX 通讯地址：XX省XX市XX路XX弄XX号XX室 邮政编码：XXXXXX 移动电话：不填写 固定电话：XXXX-XXXXXXXX 电子邮箱：不填写,63,2020/9/26,