u8 cloud产品培训-信用证管理

1、资金管理之信用证管理演讲者： XXX 日期： 2019 年 X 月 X 日目录123信用证管理概述信用证开证应用场景信用证收证应用场景CONTENTS信用证管理概述信用证管理概述U8 cloud信用证管理主要业务分为三大块，开证业务，收证业务以及信用证融资，开证业务包括了开出信用证以及开出信用证之后的到单登记，付款登记等业务；收证业务包括了收到信用证之后的交单登记，收款登记等业务；信用证融资包括押汇。保证金管理银行授信营销制造功能现金管理信用证管理采购开证收证人力收到协同信用证台平账台开金立融信用证台财账务收款注销开证注销收款确认进口押汇还款到期处理出口押汇还款进口押汇放款出口押汇放款到单处理

2、交单处理信用证修改承兑收证修改信用证开立登记收证登记申请开证信用证管理概述（1） 信用证(Letter of Credit，L/C)：是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的， 在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。国际商会跟单信用证统一惯例（UCP600）：信用证是指一项不可撤销的约定，无论其名称或描述如何， 该项约定构成开证行对相符交单予以付款的明确承诺。（2） 进口押汇：是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押质

3、押或其他担保，由银行先行代为对外付款。（3） 出口押汇：是指出口商根据买卖合同的规定向进口商发出货物后，取得各种单据，同时，根据有关条款， 向进口商开发汇票。这时，进口商不能立即支付汇票票款，出口商为尽快收回货款，将汇票和单据持往出口地某个银行，请求该银行对汇票进行贴现。如果该银行进行审查后，同意贴现，即收下汇票和单据，然后把汇票票款扣除贴现利息后，支付给出口商。这种出口地银行对出口商提供的资金融通，称为出口押汇。出口地银行收下汇票和单据后，在汇票到期时提交给进口商，请其付款，进口商付款后，银行收回垫付资金，如果进口商拒绝支付票款，则出口地银行有权要求出口商归还票款。营销制造采购金融财务人力协

4、同平台信用证业务应用流程签约开证申请人（买方）受益人（卖方） 申请开证 议付 交单赎单付款信用证寄单行议付行开证开证行付款/到期付款确认书营销制造采购金融财务人力协同平台信用证开证应用场景开证应用流程营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-1.申请开证记录信用证开立申请的详细信息，包括合同信息、信用证信息、保证金信息、授信信息和手续费信息等。支持信用证开、闭时对相关信用额度的占用、释放。申请开证若缴纳保证金，审核成功后，会生成保证金存入单，单据状态由公司级参数决定；申请开证中若占用授信额度，保存时，占用相应授信协议的申请额度，当申请开证被关闭时原占用的授信额度将释放。【信用证管理】-【开

5、证】-【申请开证】营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-1.申请开证营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-2.信用证开立登记用于录入银行已开立的信用证信息。系统支持如下两种模式：1、基于申请进行开证登记；2、不在U8 cloud系统中管理申请过程，直接在系统中对已开立的信用证信息予以登记。若在U8C系统中进行开证申请且有保证金，需要将划账结算单结算之后才可进行信用证开立登记。路径：【信用证管理】-【开证】-【信用证开立登记】营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-3.信用证修改登记户所开立信用证的变更内容。系统支持对已开立信用证的信用证金额、最迟装期、最迟交单日等信息进行

6、变更。系统只允许未作到单处理的信用证进行修改。路径：【信用证管理】-【开证】-【信用证修改】营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-4.到单处理用于进口商收到信用证单据后的付款、承兑、押汇或拒付的处理。系统支持按不同兑付方式提供不同的处理方式。【信用证管理】-【开单处理】-直接付款营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-4.到单处理用于进口商收到信用证单据后的付款、承兑、押汇或拒付的处理。系统支持按不同兑付方式提供不同的处理方式。【信用证管理】-【开单处理】-进口押汇进口押汇：是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的

7、单据为质押，并同时提供必要的抵押质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-4.到单处理营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-5.进口押汇放款处理信用单、到期后，进口商资金不足，申请银行办理进口押汇，将押汇放款结果进行记录，并可处理托收项下的进口押汇的信息记录。【信用证管理】-【开证】-【进口押汇放款】-增加；如果【到单处理】中“处理方式”选择“进口押汇”， 则自动生成进口押汇放款单，【信用证管理】-【开证】-【进口押汇放款】-查询。营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-5.进口押汇放款营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-6.

8、进口押汇还款处理进口押汇到期还款业务，支持还款币种与押汇币种不同的异币种还款业务。【信用证管理】-【开证】-【进口押汇还款】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-7.到期处理记录承兑信用证、议付信用证、延期信用证的到期处理情况。系统提供到期付款、进口押汇、进口代付的操作处理。【信用证管理】-【开期处理】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-8.开证注销用于信用期注销和提前终止的业务处理。【信用证管理】-【开证】-【开证注销】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台开证应用流程-9.开立信用证台账反映开立信用证的基本信息、到单付款、到期付款、押汇放款、押汇还款的信息,提

9、供信用证台账的查询、打印功能。路径：【信用证管理】-【开证】-【开立信用证台账】营销制造采购金融财务人力协同平台信用证收证应用场景收证应用流程营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-1.收证登记处理客户收到对方开立信用证时的信息录入。系统支持对收证登记进行审批，且支持审批流，支持登记过程中的附件管理。【信用证管理】-【收证】-【收证登记】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-1.收证登记营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-2.收证修改登记所收信用证的变更信息。系统支持对所收信用证的信用证金额、最迟装期、最迟交单日等部分信息进行变更。【信用证管理】-【收证】-【收证

10、修改】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-3.交单处理用于出口商记录信用证已交单及交单时的处理方式等项信息，系统支持按信用证兑付方式的不同而提供不同的交单处理方式，包括：出口押汇、提前议付、待对方承兑、待收款等。1、处理方式为“提前议付”时：交单审核成功后,向现金平台推收款结算单或推应收系统的收款单。2、处理方式为“出口押汇”时：交单审核成功后,生成出口押汇放款单，出口押汇支持使用银行授信额度。3、处理方式为“待对方承兑”时：交单审核成功后，该交单将可在承兑中参照，并进行后续处理。4、处理方式为“待收款处理”时：交单审核成功后，该交单将在收款确认中参照，并进行收款处理。5、交单

11、时的支付手续费信息，若与现金平台集成应用，支持生成付款结算单。营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-3.交单处理营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-4.收款确认记录即期信用证项下的收款、议付后的尾款、远期信用证项下的收款、押汇后的尾款以及拒付的信息。【信用证管理】-【收证】-【收款确认】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-待收款处理营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-出口押汇提供信用证交单或对方承兑后，出口商因，需要提前获得货款时的业务处理，系统支持记录出口押汇放款结果，并可记录托收项下的出口押汇的信息。【信用证管理】-【收证】-【出口押汇放款】-增

12、加营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-出口押汇-押汇放款营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-出口押汇-押汇还款营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-提前议付营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-待对方承兑用于记录已交单且进口商承兑后，出口商处理方式的信息。系统提供的处理方式有出口押汇、待收款两类。【信用证管理】-【收证】-【承兑】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-待对方承兑营销制造采购金融财务人力协同平台收证应用流程-收证注销处理所收到信用期注销和提前终止的业务。支持信用证注销时支付手续费。【信用证管理】-【收证】-【收证注销】-增加营销制造采购金融财务人力协同平台收证