证券业从业考试精品练习题

1一、 知识点路径：第七章/第一节/封闭式基金的募集单选题1、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案及( )等五个步骤。A：发行 B：上市 C：审批 D：公告 答案：D2、 封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（ ）的条件，基金合同方可生效。A: 基金份额持有人数达 100 人以上，募集份额总额达到核准规模的 60以上 B: 基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 60以上 C: 基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 80以上 D: 基金份额持有人数达 100人以上，募集份额总额达到核准规模的 80以上 答案：C:3、 封闭式基金募集期限届满，募集结果若达不到基金合同生效条件，基金管理人必须于募集期限满后（ ）内，将投资人已交纳认购款项加计利息退回投资人。A: 10 日 B: 20 日 C: 30 日 D: 40 日 答案：C多选题1、 基金募集失败，基金管理人须承担（ ）的责任。A: 以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用B: 将投资人认购款项加计利息退还投资人C: 补偿投资人认购损失D: 重新发售该基金 答案：AB2、 封闭是基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，关于网上网下发售，以下描述正确的是（ ）A: 网上发售是指通过与证券交易所系统联网的全国各地的证券营业部发售B: 网上发售是指通过银行和券商销售网络网上发售C: 网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商发售D: 网下发售是指通过银行和券商柜台发售 答案：AC判断题1、 封闭式基金募集申请经沪深交易所核准后，即可发售基金份额。答案：错二、知识点路径：第七章/第一节/封闭式基金的交易单选题1、 按照沪、深证券交易所截止 2008 年 4 月底公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5 元，且不得高于成交金额的（ ） 。A: 0.1% B: 0.2% C: 0.3% D: 0.4% 答案：C:2、 封闭式基金的交易遵从（ ）的原则A: 价格优先，时间优先 B: 金额优先，时间优先C: 金额优先，价格优先 D: 份额优先，金额优先 答案：A3、 封闭式基金交易的报价单位为每份基金价格，基金申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。A: 0.01 B: 0.02 C: 0.001 D: 0.002 答案：C 多选题1、 封闭是基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市，基金份额上市应符合的条件有（ ）A: 基金合同期限为 5 年以上2B: 基金募集金额不低于 2 亿元人民币C: 基金份额持有人不少于 1000 人D: 基金募集符合证券投资基金法的规定 答案：ABCD2、 个人投资者开立封闭式基金基金账户，以下描述正确的是（ ）A: 开立基金账户须持本人身份证件到证券登记机构办理开户手续B: 开立基金账户须持本人身份证件到基金公司的注册登记机构办理开户手续C: 每个有效证件只允许开设一个基金账户D: 每个有效证件允许开设多个基金账户 答案：AC3、 封闭式基金的交易时间是每周一至周五，交易时间为（ ）A: “9:00-11:00，13:00-15:00“ B: “9:30-11:30，13:30-15:30“C: “9:00-11:30，13:30-15:30“ D: “9:30-11:30，13:00-15:00“答案：D判断题1、 投资者买卖封闭式基金，必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。基金账户只用能用于基金、国债及其他债券的认购交易。 答案：对三、第七章：基金的募集，交易与登记/第二节/开放式基金的募集 单选题：1、试题难度:易题干: 根据有关规定，开放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超过（ ） 个月。A: 1 B: 2 C: 3 D: 6 答案C2、试题难度:易题干: 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行开放式基金的募集。A: 1 B: 2 C: 3 D: 6 答案D3、 开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A:1 B: 2 C: 3 D: 4 答案：C多选题：1、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列哪些条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（ ） 。A: 基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币B: 基金募集份额总额不少于5000份，基金募集金额不少于5000元人民币C: 基金份额持有人的人数不少于一百人D: 基金份额持有人的人数不少于两百人 答案：AD2、根据有关规定，证券投资基金募集申请材料包括以下（ ）内容。A: 招募说明书草案B: 托管协议草案C: 基金合同草案D: 基金管理人董事会决议答案：ABCD判断题：1、基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民3币，基金份额持有人的人数不少于100人，基金管理人可以按照规定办理验资和基金备案手续。答案：错四、 第七章：基金的募集，交易与登记/第二节/开放式基金的认购单选题：1、基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（ ）等。A: 认购B: 申购C: 注册登记D: 赎回答案：ABCD2、试题难度:易题干: 投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况A: TB: T十0 C: T十1D: T十2答案D3、关于基金份额认购的收费模式，说法正确的是（ ） 。A: 有前端收费和后端收费两种模式 B: 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费C: 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 D: 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减答案：A多选题：1、试题难度:易题干: 目前我国开放式基金的销售渠道主要有（ ） 。A: 基金管理人的直销中心B: 商业银行C: 证券公司D: 信托公司答案ABC2、试题难度:易题干: 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认(申)购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。4A: 认购费=净认购金额认购费率B: 认购费=认购金额（1-认购费率）C: 认购费=认购金额认购费率D: 认购费=净认购金额（1-认购费率）答案A判断题：1、在开放式基金的认购上，设计前端收费模式的目的是为鼓励投资者长期持有基金份额。答案：错五、 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/开放式基金的申购赎回单选题：1、 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）A: 认购B: 申购C: 申请D: 买卖答案：B2、 开放式基金认购和申购的区别主要体现在（ ）A: 购买基金份额的时间不同B: 购买基金份额的费用不同C: 购买基金份额的金额不同D: 购买基金份额的渠道不同答案：A3、试题难度:中题干: 以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。A: 采取未知价法B: 采取份额赎回的方式C: 必须以金额赎回方式进行D: 赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出答案C多选题1、关于开放式基金申购与赎回的说法，正确的是（ ） 。A: 同一基金的认购申购可同时办理B: 基金申购采取未知价方式C: 基金赎回采用“份额赎回”原则D: 合同生效后，必须同时办理基金的申购与赎回答案：BC52、试题难度:易题干: 目前，我国的基金代销机构包括（ ） 。A: 商业银行B: 基金销售公司C: 证券公司D: 保险公司答案ABC判断题1、 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金托管人购回其所持有的开放式基金份额的行为。答案：错2 基金的“定期定额投资”是指投资者在固定的时间以固定的金额申购指定的开放式基金答案：对六、 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/开放式基金的费率单选题：1、根据有关规定，基金赎回费的（ ）应当归入基金财产A: 10%B: 20%C: 25%D: 30%答案：C2、试题难度:易题干: 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（ ） 。A: 10,227.5元B: 10,347.5元C: 10,497.5元D: 10,447.5元答案D3、试题难度:易题干: 某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（ ） 。A: 9,280.95份B: 9,350.95份C: 9,383.06份D: 9,480.95份答案C4 投资者在办理开放式基金的申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费不会超过申购金额的（ ）6A: 2%B: 3%C: 4%D: 5%答案：D多选题1、 关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的是（ ）A: 赎回费在投资人赎回基金份额时收取B: 通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C: 赎回费的 25归基金资产D: 赎回费率最高不得高于赎回金额的 3答案：AC判断题1、 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费收费标准，通常情况下，持有期限越长，赎回费率越低。答案：对七、 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/巨额赎回单选题：1、题型:新单选题试题难度:易题干: 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A: 3%B: 5%C: 8%D: 10%答案D2、题型:新单选题试题难度:难题干: 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。A: 30B: 20C: 10D: 5答案B3、题型:新单选题试题难度:易题干: 不属于基金巨额赎回的有（ ）。A: 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的8%7B: 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%C: 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的14%D: 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的11%答案A多选题1、题型:新多选题试题难度:易题干: 对于巨额赎回，基金管理人可以（ ）。A: 接受全额赎回B: 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C: 优先满足个人投资者赎回要求D: 按比例确定单个赎回者的赎回份额答案ABD2、题型:新多选题试题难度:中题干: 下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有（ ）。A: 单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回B: 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理C: 发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告D: 连续发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请答案BCD判断题1、题型:新判断题试题难度:难题干: 在我国，开放式基金单个开放日的基金赎回申请超过上一日基金总份额的10时，可确认为巨额赎回。答案错误八 第七章：基金的募集，交易与登记/第三节/申购赎回的份额登记和款项支付单选题：1、试题难度:易题干: 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益。A: T-1B: TC: T+1D: T+28答案C2、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于（ ）日起有权赎回该部分基金份额。A: T+1B: T+2C: T+3D: T+7答案：B3、试题难度:易题干: 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A: T T+1B: T+1 T+2C: T+2 T+3D: T+3 T+7答案B多选题1、试题难度:易题干: 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金，基金注册登记人为投资人登记权益后，投资人可以在（ ）日赎回该部分基金份额。A: T+1B: T+2C: T+3D: T+7答案BCD2、 关于基金的赎回，以下描述正确的是（ ）A: 基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项B: 通常，T 日申请申购的基金份额，T2 日可以赎回C: 我国开放式基金的赎回采用“未知价法,份额赎回”D: 我国开放式基金的赎回采用“已知价法,金额赎回”答案：ABC判断题1、试题难度:易题干: 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T日为投资人登记权益，投资人在T+1日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。答案错九、 第七章：基金的募集，交易与登记/第四节/开放式基金份额转换、非交易过户、9转托管、冻结单选题：1、 关于基金的转换业务，以下描述正确的是（ ）A: 基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换B: 基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换C: 同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换D: 登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换答案：A:2、 开放式基金的（ ） ，是指不通过申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定的规则从某一投资者基金账户转到另一投资者基金账户的行为A: 转换B: 非交易过户C: 转托管D: 冻结答案：B3、 基金注册登记机构只受理（ ）的基金账户或基金份额的冻结与解冻A: 投资人自己申请B: 基金管理人依法要求C: 基金托管人依法要求D: 国家有权机关依法要求答案：D多选题1、 发生下述情形，可向基金管理人申请进行非交易过户。A: 继承B: 捐赠C: 司法强制执行D: 冻结答案：ABC2、试题难度:4题干: 不同基金的转换通常发生在（ ）之间。A: 伞型基金内不同的子基金之间B: 封闭式基金与开放式基金之间C: 同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间D: 共同基金与对冲基金之间答案AC10判断题1、 基金账户和基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结答案：错十、 第七章：基金的募集，交易与登记/第五节/ETF 的发售单选题：1、 ETF 场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（ ）的网络系统进行的认购A: 商业银行B: 证券交易所C: 证券公司D: 基金管理人答案：B2、 ETF 场外认购是指投资者通过（ ）或其指定的基金发售代理机构进行的认购。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 证券交易所D: 证券公司答案：A3、 在 ETF 募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的认购为（ ）A: 场外认购B: 场内认购C: 银行认购D: 券商认购答案：B多选题1、 在 ETF 募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为 （ ）A: 银行认购B: 券商认购C: 场外认购D: 场内认购答案：CD2 与普通的开放式不同，ETF 的认购可以包括（ ）两种方式A: 现金认购B: 证券认购C: 机构认购11D: 个人认购答案：AB判断题1、ETF 的证券认购是指投资者用自己持有的各种股票换购 ETF 份额的行为。 （ ）答案：错十一、 第七章：基金的募集，交易与登记/第五节/ETF 的交易单选题1、关于ETF的交易规则，正确的是 （ ） 。A: 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B: 上市首日无涨跌幅限制C: 申报价格最小变动单位为 0.01 元D: 买入申报数量为1000份或其整数倍答案：A2、试题难度:易题干: ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为 （ ） 元。A: 0.01元B: 0.1元C: 0.001元D: 0.0001元答案C3、 ETF 的场内申购、赎回采用（ ）的方式A: 份额申购，份额赎回B: 金额申购、金额赎回C: 金额申购，份额赎回D: 份额申购，金额赎回答案：A多选题1、关于ETF的交易规则，正确的是 （ ） 。A: 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B: 上市首日有涨跌幅限制C: 申报价格最小变动单位为 0.01 元D: 买入申报数量为100份或其整数倍答案:ABD2、试题难度:易题干: ETF的申购对价包括（ ）。A: 组合证券B: 现金替代C: 现金差额12D: 组合外证券答案ABC判断题1、试题难度:易题干: ETF采用份额申购和份额赎回方式。答案正确十二、第七章：基金的募集，交易与登记/第五节/LOF 的募集单选题1、试题难度:易题干: 目前，我国（ ） 开办上市开放式基金业务。A: 中央国债登记公司B: 中国证券登记结算公司C: 深圳证券交易所D: 基金管理人指定的证券公司答案C2、试题难度:易题干: 场外募集的LOF基金份额注册登记在（ ）。A: 基金管理人的注册登记系统B: 中国证券登记结算公司的注册登记系统C: 中央国债登记结算公司的注册登记系统D: 基金托管人的注册登记系统答案B3、试题难度:易题干: LOF上市交易申请，由（ ）向深圳证券交易所提交。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金注册登记人D: 基金管理人与基金托管人答案D多选题1、试题难度:易题干: 上市开放式基金的募集方式包括（ ）两种。A: 定向募集B: 私募C: 场外募集D: 场内募集13答案CD2、 关于 LOF 基金的场内募集，以下描述错误的是（ ）A: 场内募集的 LOF 基金基金份额登记在基金管理人的注册登记系统B: 场内募集的 LOF 基金基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统C: 场内募集的 LOF 基金基金份额登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D: 场内募集的 LOF 基金基金份额登记在基金管理人的注册登记系统答案：ACD判断题1、投资人只能通过银行柜台和基金公司直销登记系统认购 LOF 基金答案：错十三、 第七章：基金的募集，交易与登记/第五节/LOF 的上市交易单选题1、 LOF 在交易所交易的规则与（ ）的相同A: 股票B: 债券C: 封闭式基金D: 开放式基金答案：C2、 在交易所交易的 LOF 基金，买入申报数量应为（ ）份或其整数倍A: 50B: 100C: 200D: 300答案：B3 投资者 T 日在交易所卖出 LOF 基金份额后的资金（ ）日可到账A: T0B: T1C: T2D: T3答案：B多选题1、试题难度:4题干: 关于LOF的交易规则，正确的是 （ ） 。A: 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B: 涨跌幅限制为5%C: 申报价格最小变动单位为 0.001 元14D: 买入申报数量为100份或其整数倍答案ACD2、 关于 LOF 基金的交易规则，以下描述不正确的是（ ）A: 申报价格最小变动单位为 0.01 元B: 申报价格最小变动单位为 0.001 元C: 没有涨跌幅限制D: 买入 LOF 没有最低申报数量要求答案：ACD判断题1 LOF 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前三个交易日的基金份额净值的平均答案：错十四、 第七章：基金的募集，交易与登记/第五节/LOF 的申购赎回单选题1、 LOF 基金份额的申购、赎回采用（ ）原则A: 份额申购，份额赎回B: 金额申购、金额赎回C: 金额申购，份额赎回D: 份额申购，金额赎回答案：C2、 LOF 基金份额的场内申购申报单位为（ ）A: 1 元人民币B: 1 份基金份额C: 10 元人民币D: 10 份基金份额答案：A3、 LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（ ）A: 1 元人民币B: 1 份基金份额C: 10 元人民币D: 10 份基金份额答案：B多选题1、 关于 LOF 基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（ ）A: 场外申购、赎回的申报单位由证监会确定B: 场外申购、赎回的申报单位由中登公司确定C: 场外申购、赎回的申报单位由基金管理人在招募说明书中载明D: 场外申购、赎回的申报单位由基金深圳交易所在招募说明书中载明15答案：ABD2、 关于 LOF 基金，以下描述正确的是（ ）A: T 日在深交所申购的基金份额，自 T1 日起可在深交所卖出或赎回B: LOF 基金可通过场内，场外渠道申购赎回C: LOF 基金不可通过场内渠道申购赎回D: LOF 基金不可通过场外渠道申购赎回答案：AB判断题1、 投资人 T 日买入的 LOF 基金基金份额，T1 日可以在深交所卖出或赎回答案：对十五、 第七章：基金的募集，交易与登记/第六节/QDII 的募集，申购，赎回单选题1、 QDII 基金份额的发售由（ ）负责办理A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金代销人D: 基金注册登记人答案：A2、 关于 QDII 的申购赎回原则，以下描述错误的是（ ）A: 未知价原则B: 金额申购原则C: 份额赎回原则D: 价格优先原则答案：D3、 拟管理 QDII 基金的基金公司，首先必须取得（ ）资格A: 合格境内机构投资者资格B: 基金代销人资格C: 基金发行人资格D: 外汇结算资格答案：A多选题1、 基金公司申请合格境内机构投资者资格，须具备的条件有（ ）A: 公司净资产不少于 2 亿元人民币B: 最近一个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币和等值外汇资产C: 拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员D: 最近 3 年没有受到监管机构的重大处罚16答案：ABCD2、 QDII 募集期届满，募集结果须达到（ ）等条件，基金合同方可生效A: 基金募集金额不少于 2 亿元或等值货币B: 开放式基金份额持有人不少于 200 人C: 封闭式基金份额持有人不少于 1000 人D: 募集时间不超过 30 天答案：ABC判断题1、 ODII 基金在募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，除基金管理人外，其他任何人均不得动用答案：错十六、 第七章：基金的募集，交易与登记/第六节/QD:II 的与一般开放式基金区别单选题1、 QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金（ ）A: 基本相同B: 完全不同C: 认购程序基本相同，认购渠道基本不同D: 认购渠道基本相同，认购程序基本不同答案：A2、 （ ）可采用不同币种申购基金份额A: 一般开放式基金B: 一般封闭式基金C: 境内 ETF 基金D: QDII 基金答案：D3、 由于 QDII 基金主要投资于海外市场，故基金规模受（ ）限制A: 国家外汇管理局核准的外汇额度B: 交易所规定的基金规模上限C: 银监会核准的外汇额度D: 证监会核准的外汇额度答案：A多选题1、QDII 基金需要申请而一般的开放式基金不用申请的资格有（ ）A：境内机构投资者资格B：境外机构投资者资格C：经营外汇业务资格17D：海外投资资格答案：AC2、 与一般开放式基金相比，QDII 基金具有以下特点A: 主要投资于境外市场B: 可以用美元或其他币种募集C: 可以以美元或其他币种作为计价货币D: 可以根据产品的特点确定基金份额面值的金额大小答案：ABCD判断题1 基金管理人拟募集 QDII 基金，须先申请境内机构投资者资格，该资格获批后，还须申请经营外汇业务资格，而募集一般开放式基金不须要申请这两项资格答案：对十七、 第七章：基金的募集，交易与登记/第七节/基金份额登记单选题1、试题难度:易题干: 根据证券投资基金法的规定，基金注册登记机构接受（ ）的委托承担开放式基金的注册登记业务。A: 基金投资人B: 监管机构C: 基金管理人D: 基金托管人答案C2、试题难度:中题干: 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（ ） 。A: 基金管理人B: 证券登记结算公司C: 基金投资咨询公司D: 中国证监会认定的登记机构答案C3、试题难度:易题干: 我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由 （ ） 办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 代销基金的证券公司D: 代销基金的商业银行答案A多选题181、试题难度:4题干: 我国开放式基金注册登记机构可以承担下列（ ） 业务。A: 代理发放红利B: 建立并管理投资者基金份额账户C: 向托管人下达投资指令D: 提供基金投资咨询答案AB2、试题难度:易题干: 开放式基金注册登记机构一般承担以下哪些职责（ ） 。A: 确定红利发放B: 计算并公告基金份额净值C: 确认基金交易D: 负责基金份额登记答案CD判断题1、 基金登记过程实际上是基金注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动情况的确认、记账的过程。答案：对十八、 第七章：基金的募集，交易与登记/第七节/认申购、赎回资金清算流程单选题1、试题难度:易题干: 基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（ ） 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A: 1 B: 2C: 3D: 4答案C2、投资人申购（认购）资金从投资者资金账户出发，经过代销机构资金清算总账户、登记机构资金清算总账户等账户，最后到达（ ）A：股票账户B：债券账户C：银行账户D：基金的资金账户。答案： D3、投资人赎回资金从基金的资金账户出发，经登记机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后到达（ ）A：投资人股票账户B：投资人资金账户C：销售人网点账户19D：投资人基金交易账户答案：B多选题1、 关于基金申购、赎回的资金清算，以下描述正确的是（ ）A: 基金申购赎回数据由注册登记机构计算确认B: 注册登记机构应当自收到申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C: 按相关法规规定，赎回资金的划付不得超过赎回申请确认后 5 日D: 申购赎回资金的计算由托管人负责答案：AB2、 关于基金申购、赎回的资金清算，以下描述错误的是（ ）A: 基金申购赎回数据由注册登记机构计算确认B: 注册登记机构应当自收到申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C: 按相关法规规定，赎回资金的划付不得超过赎回申请确认后 5 日D: 申购赎回资金的计算由托管人负责答案：CD判断题1、 投资者申购、赎回基金份额的资金清算数据由注册登记机构计算确认答案：对证券投资基金销售基础知识1、 第五章 基金的运作基金运作概述基金的营销、募集、交易、登记、托管2、 第五章 基金的运作基金运作概述基金的投资运作3、 第五章 基金的运作基金运作概述基金的后台管理4、 第五章 基金的运作基金的投资运作基金的投资管理5、 第五章 基金的运作基金的投资运作基金的交易管理和绩效衡量6、 第五章 基金的运作基金的投资运作基金的投资风险管理7、 第五章 基金的运作基金的估值、费用和会计核算基金的资产估值基金资产估值的概念与估值需考虑的因素8、 第五章 基金的运作基金的估值、费用和会计核算基金的资产估值我国基金资产估值的原则9、 第五章 基金的运作基金的估值、费用和会计核算基金的费用基金费用的种类、计提标准及计提方式10、 第五章 基金的运作基金的估值、费用和会计核算基金的会计核算基金会计核算的特点11、 第五章 基金的运作基金的估值、费用和会计核算基金的会计核算基金会计核算的主要内容12、 第五章 基金的运作基金的利润分配和税收基金的利润与利润分配基金的利润来源13、 第五章 基金的运作基金的利润分配和税收基金的利润与利润分配基金利润分配14、 第五章 基金的运作基金的利润分配和税收基金的税收基金税收的种类和征收方式2015、 第五章 基金的运作基金的利润分配和税收基金的税收投资者（包括个人和机构）投资基金的税收1、 知识点路径：第五章第一节基金投资运作概述基金的营销、募集、交易、登记、托管（1）题型：多选题试题难度：1题干：基金的运作是指包括（ ）以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。A:基金营销B:基金募集与交易C:基金投资运作D:基金后台管理答案：ABCD（2）题型：多选题试题难度：3题干：基金的市场营销所起到的作用包括（ ） 。A:实现销售目标B:达成一定资产管理规模C:投资者教育D:树立公司品牌答案：ABC（3）题型：单选题试题难度：2题干:基金的市场营销是实现基金管理公司及（ ）经营目标的基本活动之一。A：基金投资人B：基金代销机构C：基金托管人D：券商答案：B（4）题型：单选题试题难度：2题干：基金募集是基金公司（ ） 、发售基金份额、募集基金的行为。A：向中国证监会提交募集文件B：制订发售方案C：召开投资者大会D：进行市场营销21答案：A（5）题型：单选题试题难度：1题干：下面选项中不属于基金托管人运作内容的是（ ） 。A：代表基金持有人的利益保管基金资产B：独立开设基金资产帐户C：依据基金管理人的指令进行清算和交割D：协助投资运作。答案：D（6）题型：判断题试题难度：1题干：基金交易是指基金投资者投资实现的方式和过程。答案：正确2、知识点：第五章第二节基金的投资运作（1）题型：判断题试题难度：1题干：基金管理公司之间的竞争主要取决于其投资管理能力的高低答案：对（2）题型：单选题试题难度：3题干：基金公司的投资部根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行（ ）A：股票选择和组合管理并进行投资B：投资决策并报投资决策委员会批准后投资C：股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令D：投资决策并报投资决策委员会批准后，向交易部下达投资指令。答案：C（3）题型：单选题试题难度：1题干：投资交易的实现是通过下列哪种方式：A：基金经理直接进行交易B：投资部进行投资交易C：投资部向交易部下达投资指令；D：投资部通过基金经理向交易部下达指令答案：C（4）题型：单选题试题难度：2题干：基金公司的交易部是（ ）具体执行部门。A：组织交易计划B：制定交易计划C：执行交易计划D：上述都包括。答案：D（5）题型：多选题22试题难度：2题干：基金管理公司为旗下基金进行绩效评估，可以起到如下那些作用？A： 为内部投资研究提供事前、事中支持与事后业绩考核B：为投资运作的改进提供支持C：向投资者展现更为真实的投资业绩D：树立基金品牌形象。答案：ABC。（6）题型：多选题试题难度：1题干：基金管理公司建立完整的风险控制机制和风险管理制度，包括（ ） 。A：建立风险控制部门或机构B：制定内部风险控制制度C：内部稽核监察D：基金托管人的监督制度答案：ABC试题参考3、知识点路径：第五章第一节基金的后台管理（1）题型：判断题试题难度：3题干：开放式基金的交易价格取决于基金份额资产净值和供求关系。答案：错（2）题型：单选题试题难度：2题干：决定封闭式基金的交易价格因素有（ ） 。A：基金份额资产净值；B：基金管理公司的品牌形象；C：基金经理的市场知名度；D：基金的市场供求关系。答案：A、D。（3）题型：单选题试题难度：2题干：基金投资人通过（ ）取得投资收益。A：基金分红；B：红利再投资；C：赎回基金取得的价差； D：基金拆分份额增加。答案：A、C。（4）题型：多选题试题难度：1题干：证券投资基金的资产份额增长主要来源于（ ）A： 股利； B： 债券利息； C： 买卖证券的价差收入； 23D： 手续费收入。答案：A、B、C。（5）题型：单选题试题难度：1题干：基金资产净值是通过（ ）形式对外公告的？A：会计核算报表； B：审计报告； C：托管人报告； D：基金信息披露。答案：D。（6）题型：多选题试题难度：2题干：基金信息披露主要包括（ ）A：基金募集信息披露； B：基金运作信息披露； C：基金临时信息披露； D：基金买卖股票行为细节的披露。答案：A、B、C。4、知识点路径：第五章第二节基金的投资管理（1）题型：多选题试题难度：1题干：基金管理公司投资决策委员会一般有（ ）组成。A：总经理和分管投资的副总经理； B：投资总监； C：研究部经理； D：投资部经理。答案：A、B、C、D。（2）题型：多选题试题难度：1题干：基金管理公司投资决策委员会负责决定公司所管理的基金的（ ）等事项。A：投资计划和策略； B：投资原则和目标； C：资产分配； D：投资权限。答案：A、B、C、D。（3）题型：单选题试题难度：1题干：下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（ ） 。A：投资部； B：研究部； C：交易部； D：市场部。答案：D。24（4）题型：单选题试题难度：3题干：下列选项中不属于基金管理公司投资部负责的职能是（ ） 。A：股票选择和组合管理； B：投资运作； C：投资计划反馈； D：向投资委员会提供市场动态信息。答案：（5）题型：单选题试题难度：3题干：在基金的投资管理业务实施程序循环中， （ ）不属于其中的环节。A：投资决策及执行； B：基金信息披露； C：绩效评估及信息反馈 D：投资组合调整。答案：B（6）题型：判断题试题难度：2题干：基金公司的投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。答案：正确。5、知识点路径：第五章第二节基金的交易管理和绩效衡量（1）题型：单选题试题难度：1题干：基金管理公司的投资指令应经过风险控制部门的审核，在确认其（ ）后方可执行。A：合法、合规与完整性； B：及时有效性； C：可操作性； D：赢利性。答案：A（2）题型：多选题试题难度：1题干：投资指令应经风险部门审核，可以起到（ ）作用。A：实现决策人与执行人相分离； B：避免出现投资失误； C：防止基金经理决策的随意性与道德风险； D：约束基金经理超越权限的投资交易。答案：A、C。（3）题型：单选题试题难度：1题干：基金管理公司设立中央交易室，可以起到（ ）的作用。A：公平交易机制保证交易的公平实现； B：严格执行交易行为准则； 25C：对基金经理交易行为进行约束； D：承担大额交易。答案：A、B、C。（4）题型：判断题试题难度：3题干：基金管理公司设置相应的证券交易技术手段，以避免同一基金的交易账号既买又卖的反向保单委托行为。答案：正确（5）题型：单选题试题难度：3题干：以下选项中哪一项是正确的：基金组合表现本身的衡量（ ） 。A：考虑投资目标对基金组合表现的影响； B：考虑投资范围对基金组合表现的影响； C：考虑投资风格的不同基金组合表现的影响； D：着重反映组合本身的回报情况。答案：D。（6）题型：多选题试题难度：2题干：下面的说法正确的有：A：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量； B：通过基金绩效衡量，利用该基金的业绩表现来进行市场营销； C：根据绩效衡量提供的反馈机制进行投资监控，并为改进投资操作提供帮助； D：为了对基金经理的投资能力做出正确的衡量，基金绩效衡量必须对投资能力以外的因素加以控制或进行可比性的处理。答案：A、B、C、D。6、知识点路径：第五章第二节基金的投资风险管理（1）题型：多选题试题难度：2题干：证券基金面临的外部风险包括（ ） 。A：市场风险、信用风险、结算风险； B：市场风险、政策风险等系统性风险； C：信用风险、经营风险等非系统性风险； D：法律风险、道德风险、政策风险。答案：B、C。（2）题型：单选题试题难度：1题干：基金管理人在基金管理过程中产生的内部风险不包括（） 。A：基金管理人的投资策略风险； B：基金管理人的管理水平风险； C：基金管理人的职业道德风险； D：基金管理人员的操作风险。答案：D（3）题型：单选题26试题难度：2题干：在风险控制的组织体系中，参与预防和控制风险的组织不包括（ ） 。A：风险总监； B：督察长； C：合规控制委员会； D：投资决策委员会。答案：A（4）题型：多选题试题难度：1题干：基金管理公司风险控制制度体系由不同层次构成，其中包括（ ） 。A：公司章程； B：内部控制大纲； C：部门规章制度； D：员工守则。答案：A、B、C。（5）题型：单选题试题难度：3题干：基金管理公司风险控制程序由五个步骤组成，下列选项中不属于其中之一的是（） 。A：风险评估； B：员工风险教育和培训； C：监控风险管理业绩 ； D：改进风险管理能力。答案：。（6）题型：判断题试题难度：题干：基金管理人的投资策略风险，是因为信息不对称等原因导致其做出错误的投资策略引发的。答案：正确。7、知识点路径：第五章第三节基金的资产估值基金资产估值的概念与估值需考虑的因素（1）题型：单选题试题难度：1题干：关于我国的基金估值，以下说法正确的是（ ）A：开放式基金每个交易日进行估值B：封闭式基金每周进行一次估值C：开放式基金每个交易日的次日进行估值D：估值完成时间必须与申购、赎回的时间一致答案：A（2）题型：单选题试题难度：1题干：为规避基金资产估值时出现价格操纵及滥估现象，需要（ ）承担更多职责。A：基金管理人B：基金托管人27C：证监会D：基金持有人答案：B（3）题型：单选题试题难度：2题干：下列关于基金的资产估值陈述不正确的是( )。A：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B：基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值C：基金的份额净值不必是公允的D：基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格答案：C（4）题型：多选题试题难度：1题干：在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有（ ）A：交易价格B：估值方法C：资产规模D：价格操纵答案：ABD（5）题型：多选题试题难度：2题干：基金资产估值的公允，直接影响（ ）A：基金资产规模B：基金净值C：基金业绩D：投资收益答案：BC（6）题型：判断题试题难度：2题干