人寿保险公司帐单的策划方案.docx

人寿保险公司帐单的策划方案 背景 中国保险业正面临高速发展时期，正逐步为稳定人民 生活、发展经济发挥重要作用。我国 13 亿的人口规模为商 业保险提供了巨大的发展空间。特别是养老和医疗等涉及 人身保障的各项制度改革的推进，以及投资型寿险产品将 保障保险与投资理财融合等，使得寿险的发展更是突飞猛 进。面对国民经济保持持续发展形势、积极拉动内需的消 费政策及加入世贸组织带来的市场开放与竞争形势，我国 保险业将继续呈现快速增长态势。其主要特点是： 保 险行业高速增长，保险深度和密度与国际水平相比差距缩 小。 产品多元化，保险业务向深层次发展 ，如投资 险、医疗险、保单贷款业务等进入快速发展轨道。 面 临业务结构调整、业务资源优化挑战，人力资源竞争加剧。 客户服务要求提高，服务趋于主动化。 注重企 业经营效益，经营模式向成本效益全面发展，费用机制更 加健全 。 保险公司体制、管理、技术应用，尤其是 核心业务和服务功能更注重以满足业务高速发展的要求 。 客户的需求 保险行业已经广泛地认识到保险公司业务的高速增长 和面临的巨大竞争压力需要得到一个高度灵活的、可靠的 和可扩展的核心业务系统的支持，同时，需要建立完整的、 快捷的、有效的、规范的服务体系的支持。这个服务体系 中应包含保险公司与客户沟通交流互动平台- 邮政账单 函件，利用这个平台保险公司可以实现以下业务： 保 险费的催缴通知单 转账收费通知单 合同期满 通知单 合同中止通知单 新险种的业务告知单 保险费变更通知单 投保受益确认单 解决方案 账单解决方案是充分满足保险公司服务体系要求的的 行业解决方案，它能够很好并有效地满足保险公司对人寿、 养老、投资、金融服务等产品的发展和管理中与客户交流 沟通所必需的账单业务需要。 方案简介 我们本着账单业务辅助于保险售后服务体系，服务于 参保客户的理念，建议将人寿保险公司账单类业务分成三 大类，采用不同的方式予以实施： 装封式账单 这类账单主要是：新险种业务告知单、保费缴款发票 等。由于账单的制作需要大型的且操作较为复杂的装封机 设备，应交邮政局商函公司专业制单； 大批量邮简单 这类账单主要是：缴费催缴单、收费发票、保费变更 通知等。可以交邮政局制单、投递。 实时邮简单 这类账单有：转账收费通知单、合同期满通知单、合 同中止通知单、投保受益确认单等，这类账单的发生没有 固定的时间、周期、数量，而是伴随着保险公司的经营每 天、每周、每月都在产生，易地制单一是增加制单业务程 序，二是难以保证制单时间和质量，三是增加制单成本。 可以在保险公司的营业终端，安装便捷制单设备，随时随 地现场出单，再交邮政局完成投送业务。 方案益处 该方案以“客户细分”、“分层服务”为主导思想， 将人寿保险公司的客户账单业务分层次采用不同的帐单服 务方式。 1、多种形式的帐单，有利于人寿保险公司便捷的服务 于参保客户，并在服务中扩大账单函件的应用范围。随着 保险公司之间业务竞争的加剧，参保客户对人寿保险公司 的服务要求不再是简单的发单与不发单的问题，而是更注 重服务的质量和效果。因此，提供不同的制单方式，为人 寿保险公司在不同的业务程序中利用账单服务提供了选择 的空间。 2、按账单内容、数量、周期、客户群制单，可以有效 的降低保险公司制单成本。如利用封装机制单可以加载插 页人寿保险公司新业务的广告印刷品，配合新业务的营销 推广；面向最一般的客户，可以采用成本较低的大型邮简 机制单，提供最基本的账单服务；利用便捷制单设备如信 函一体机，可以及时配合人寿保险公司的服务业务，同时 可以为人寿保险公司的高端客户提供个性化的账单制作， 这将给客户一个倍受尊重的体验，从而提高客户的忠诚度。 3、本帐单方案具有快速