中国平安：2008年第三季度报告

-精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 中国平安：2008 年第三季 度报告 【各位读友，本文仅供参考，望各位 读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点 击下载下载本文，谢谢！】 中国平安保险（集团）股份有限公 司 2008 年第三季度报告 （股票代码：601318） 二八年十月二十七日 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 目录 1 重要提示. 2 2 公司基本情况. . 2 3 季度经营分析. 3 4 重要事项. -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - . 4 5 附录. .10 1 重要提示 1 本公司董事会、监事会及董事、 监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性负个别及连带责任。 2 本公司第七届董事会第二十四次 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 会议于 2008 年 10 月 27 日审议通过了 2008 年第三季度报告 ，会议应出席董 事 19 人，实到董事 16 人，委托 3 人（董 事胡爱民先生委托董事长马明哲先生出席 会议并行使表决权，董事王冬胜先生和伍 成业先生分别委托 Clive BANNISTER 先生 出席会议并行使表决权） 。 3 公司第三季度财务报告未经审计。 4 本公司董事长兼首席执行官马明 哲，总经理助理兼总精算师姚波（财务负 责人） ，副首席财务执行官麦伟林保证本季 度报告中财务报告的真实、完整。 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 本报告期末 上年度期末 本报告期 末比上年度期末增减（） 总资产（人民币百万元） 666，385 651，344 2.3 股东权益（1） （人民币百万元） 74，672 107，234 （30.4） -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 每股净资产（1） （人民币元） 10.17 14.60 （30.3） 年初至报告期期末 比上年同期增减 （） 经营活动产生的现金流量净额（人 民币百万元） 38，853 96.4 每股经营活动产生的现金流量净额 （人民币元） 5.29 89.6 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 报告期 年初至报告期期末 本报告 期比上年同期增减（） 净利润（1） （人民币百万元） （7，807） （705） （315.9） 基本每股收益（人民币元） （1.06） （0.10） （316.3） 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（人民币元） - （0.08） - 稀释每股收益（人民币元） -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - （1.06） （0.10） （316.3） 净资产收益率（全面摊薄） （1） （） （10.5） （0.9） 下降 14.0 个百 分点 扣除非经常性损益后的净资产收益 率（全面摊薄） （1） （） （10.4） （0.8） 下降 13.9 个百分点 非经常性损益项目 年初至报告期期 末金额（ 人民币百万元） 非流动性资产处置损益 （79） -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 除上述各项之外的营业外收支净额 （48） 所得税影响数 （7） 少数股东应承担的部分 9 合计 （125） -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - （1） 以归属于上市公司股东的数 据填列。 2.2 报告期末股东总人数及前十名流 通股东（或无限售条件股东）持股情况表 报告期末股东总数（户） 股东总数 为 385，084 户，其中境内 A 股 379，182 户，境外 H 股 5，902 户。 前十名无限售条件流通股股东持股 情况 股东名称（全称） 期末持有无限售 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 条件流通股的数量（股） 种类 汇丰保险控股有限公司 618，886，334 H 股 香港上海汇丰银行有限公司 613，929，279 H 股 深圳市投资控股有限公司 546，672，967 A 股 源信行投资有限公司 380，000，000 A 股 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 深业集团有限公司 301，585，684 A 股 深圳市武新裕福实业有限公司 195，455，920 A 股 深圳市立业集团有限公司 174，689，200 A 股 上海汇业实业有限公司 166，770，000 A 股 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 上海汇华实业有限公司 91，759，362 A 股 广州市恒德贸易发展有限公司 74，032，430 A 股 3 季度经营分析 2008 年第三季度，国际金融市场动 荡加剧，全球经济增长明显放缓，国内资 本市场深度调整。在复杂和严峻的经营环 境下，本公司投资收益下降明显，富通集 团股票投资减值准备的计提对本公司净利 润产生重大影响，但公司各项主营业务发 展稳定。 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 保险业务保持健康增长。寿险业务 顺利推进“挑战新高”、 “二元化发展 ”战略， 前三季度共实现保费收入 784.48 亿元，同 比增长 31.4 ，个险销售代理人队伍稳步 提升至 33.6 万名， “周单元” 试点在提高队 伍产能方面亦初有成效。平安产险市场份 额稳步提升，产险业务前三季度共实现保 费收入 209.60 亿元，同比增长 27.2 。 平安养老险企业年金累计受托管理、投资 管理资产规模继续保持业内领先地位。 银行业务稳健发展，全国布局稳步 推进。泉州分行正式开业，厦门分行获批 筹建；公司业务和零售业务分别推出”赢动 力”、 ”R 计划现金管理”、 ”安盈理财” 等创新 产品；信用卡累计流通卡量超过 120 万张； -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 同时，本公司继续加大对银行业务的基础 与战略项目投入，强化总部支持全国各机 构的服务网络功能。 投资业务加大了固定收益资产配置 力度，净投资收益较去年同期有所上升， 但受国际和国内资本市场深度调整的影响， 总投资收益大幅下降。平安资产管理中小 保险公司专户理财客户数量跃居行业首位， 并首次担任国际知名投资管理机构的 QFII 投资顾问。平安信托财富管理业务产品种 类不断丰富，销售规模较去年同期大幅上 升。平安证券投行业务主承销家数位居行 业第二，直投业务资格获得中国证券监督 管理委员会批准。 2008 年以来，美国次按危机愈演愈 烈，多家大型金融机构陷于困境，濒临破 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 产边缘。特别是进入 9 月之后，美国金融 危机进一步加剧，并在很短的时间内，演 变成为一场百年不遇的全球性金融海啸， 蔓延到整个欧洲大陆，欧洲各国大批金融 机构受到严重冲击。本公司投资的富通集 团也未能幸免，股价大幅下跌。本公司在 2008 年第三季度财务报告中对富通集团股 票投资计提减值准备，把在本公司 2008 年 9 月 30 日净资产中体现的约人民币 157 亿元的市价变动损失，转入利润表中反映， 导致前三季度出现亏损。本公司已认真总 结这次富通投资受金融海啸影响的经验， 深化对全球金融市场风险的认识，重新检 视资产配置和投资策略，完善和加强风险 控制措施，力争实现长期稳定的投资收益。 展望 2008 年第四季度，由美国次按 引发的全球金融危机的影响仍将持续，国 内外经济增长将趋于放缓，资本市场状况 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 依然不容乐观，但包括中国在内的全球各 国政府均已接连出台相关金融救援方案。 本公司将密切关注经营环境的变化，积极 采取应对策略，把握未来金融业发展的机 遇， 力求为股东、客户和社会创造长期稳 定的价值。 4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指 标大幅度变动的情况及原因 适用不适用 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 单位：人民币百万元 资产负债表项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日 变动幅度（） 主要变动原因 结算备付金 1，001 2，027 （50.6） 客户结算备付金减少 拆出资金 459 1，192 （61.5） 短 期资金融出业务到期收回 衍生金融资产 32 177 （81.9） 减 少衍生金融资产投资 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 买入返售金融资产 7，562 36，457 （79.3） 短期资金融出业务到期收回 应收利息 7，264 4，187 73.5 定期 存款及债券应收利息增加 应收分保合同准备金 7，174 4，931 45.5 应收分保未决赔款准备金增加 保户质押贷款 3，458 2，411 43.4 保单质押贷款规模扩大 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 存出保证金 131 887 （85.2） 权证 业务履约担保物保证金减少 定期存款 59，802 41，731 43.3 定 期存款投资规模扩大 长期股权投资 5，212 2，207 136.2 增加联营公司投资 无形资产 9，772 3，621 169.9 合并 高速公路公司，增加高速公路特许经营权 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 递延所得税资产 6， 885 87 7，813.8 可抵扣暂时性差异增加 其他资产 4，836 3，216 50.4 其他 应收款增加 同业及其他金融机构存放款项 4，885 7，532 （35.1） 同业存放款项减 少 存入保证金 7，743 5，398 43.4 银 行承兑业务保证金增加 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 拆入资金 68 175 （61.1） 短期资 金融入业务到期 卖出回购金融资产款 30，038 13，980 114.9 短期资金融入业务规模扩大 代理买卖证券款 7，135 14，394 （50.4） 证券经纪客户存款减少 预收保费 841 2，981 （71.8） 上 年末的预收保费已确认保费收入 应付职工薪酬 2，551 4，732 （46.1） 应付工资减少 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 应交税费 1，140 1，907 （40.2） 应交营业税减少 应付利息 1，025 574 78.6 银行业务 存款规模扩大 应付保单红利 11，722 7，006 67.3 分红水平提高以及发放特别红利的影响 递延所得税负债 667 4，822 （86.2） 应纳税暂时性差异减少 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 其他负债 6，638 4，211 57.6 合并 高速公路公司，增加长期应付款 资本公积 45，386 72，111 （37.1） 可供出售金融资产的公允价值变 动影响 利润表项目 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月 变动幅度（） 主要变动原因 保险业务收入 99，408 76，192 30.5 保险业务增长 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 分出保费 （4，725） （3，468） 36.2 产险业务分出比例较同期提高 银行业务利息收入 5，185 3，625 43.0 贷款规模扩大 银行业务利息支出 （2，057） （1，085） 89.6 存款规模扩大 非保险业务手续费及佣金支出 （189） （334） （43.4） 信托业务手续 费支出减少 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 投资收益 26，567 45，977 （42.2） 已实现收益减少 公允价值变动损益 （19，925） 8，436 （336.2） 交易性金融资产公允价 值下降及该类资产出售 其他业务收入 1，066 419 154.4 合 并高速公路公司，增加高速公路经营收入 赔付支出 （26，074） （17，638） 47.8 雪灾、地震、暴雨自然 灾害相关的赔付支出增加以及寿险业务满 期及生存给付增加 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 提取保险责任准备金净额 （29，162） （67，491） （56.8） 满期 及生存给付支出增加、分红保险红利支出 及万能寿险结算利息支出增加以及投资资 产市价大幅下降的影响 保单红利支出 （5，596） （1，323） 323.0 分红水平提高以及发放 特别红利的影响 分保费用 （15） （10） 50.0 分保 费收入有所增加 保险业务手续费及佣金支出 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - （10，922） （8，111） 34.7 保险业务增 长 其他业务成本 （1，058） （304） 248.0 合并高速公路公司，增加高速公路经 营性支出 资产减值损失 （17，264） （252） 6，750.8 可供出售权益投资减值 损失增加（主要是富通集团股票投资 157 亿元的减值损失） 营业外收支净额 （127） 411 （130.9） 上年同期银行业务处置不良资产 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 的影响 所得税费用 3，389 （722） （569.4） 本公司根据对现行税法的理解， 对富通集团股票投资减值损失的暂时性差 异确认了递延所得税资产 少数股东损益 171 386 （55.7） 非 全资子公司的净利润较上年同期下降 4.2 重大事项进展情况及其影响和解 决方案的分析说明 适用不适用 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - （一）2008 年 1 月 18 日，本公司 第七届董事会第十七次会议逐项审议通过 了关于公司向不特定对象公开发行 A 股 股票方案的议案和关于公司发行认股 权和债券分离交易的可转换公司债券的议 案 （以下合称再融资议案 ） 。2008 年 3 月 5 日，本公司 2008 年第一次临时股东 大会、2008 年第一次内资股类别股东会议 及 2008 年第一次外资股类别股东会议分别 逐项表决通过了前述再融资议案。再融资 议案尚须报中国证券监督管理委员会审核。 2008 年 5 月 9 日，本公司董事会发布澄 清公告，郑重声明自公告之日起至少 6 个 月内不考虑递交公开增发 A 股股票的申请。 同时，本公司将根据市场状况和投资者承 受能力，慎重考虑分离交易可转换公司债 券的申报和发行时机。 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 详细内容请查阅本公司分别于 2008 年 1 月 21 日、 2008 年 3 月 6 日及 2008 年 5 月 9 日在上海证券报 、 中国证券 报 、 证券时报以及上海证券交易所网 站（）发布的相关公告。 （二） 2008 年 3 月 19 日，本公 司第七届董事会第十八次会议审议通过 关于投资富通投资管理公司的议案 ，同 意本公司投资富通投资管理公司吸收合并 荷兰银行旗下资产管理公司（不包括某些 非核心资产）后全部已发行股份的约 50。2008 年 4 月 2 日，本公司就投资 富通投资管理公司约 50 的股权签署了 股份买卖协议 、 股东协议 、 赔偿保 证契约 、 富通商标和商号许可协议 、 平安商标和商号许可协议以及荷兰 银行商标许可协议 ，以 21.5 亿欧元的对 价投资富通投资管理有限公司 1，000，000 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 股股权。2008 年 10 月 6 日本公司发布重 大事项公告，鉴于市场环境及状况，经本 公司与富通协商，估计上述交易完成的先 决条件无法完全满足， 本公司于 2008 年 4 月 2 日签署的股份买卖协议等相关 协议将会终止。本集团董事认为终止前述 协议对本集团的业务营运及财务状况没有 影响。 详细内容请查阅本公司分别于 2008 年 3 月 20 日、 2008 年 4 月 3 日及 2008 年 10 月 6 日在上海证券报 、 中国证 券报 、 证券时报以及上海证券交易所 网站（）发布的相关公告。 （三）本集团对富通集团股票的总 投资成本为人民币 238.74 亿元。按审慎原 则和相关会计政策，本集团已在 2008 年第 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 三季度财务报告中对富通集团股票投资进 行减值准备的会计处理，把在本集团 2008 年 9 月 30 日净资产中体现的约人民币 157 亿元的市价变动损失，转入利润表中反映。 详细内容请查阅本公司于 2008 年 10 月 6 日在上海证券报 、 中国证券报 、 证券时报以及上海证券交易所网站 （）发布的相关公告。 4.3 公司、股东及实际控制人承诺事 项履行情况 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 适用不适用 自本公司公开发行 A 股后，深圳市 新豪时投资发展有限公司持有的 389，592，366 股内资股、深圳市景傲实 业发展有限公司持有的 331，117，788 股 内资股、深圳市江南实业发展有限公司持 有的 139，112，886 股内资股转为自公司 A 股上市之日起 36 个月限售期的限售流 通 A 股，其余 50 家内资股股东持有的 2，776，586，596 股内资股转为自公司 A 股上市之日起 12 个月限售期的限售流通 A 股。本公司战略投资者持有的本公司战略 配售 345，000，000 股股份自公司 A 股上 市之日起 12 个月限售。本报告期内，深圳 市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲 实业发展有限公司和深圳市江南实业发展 有限公司未出售其所持本公司股份；其余 50 家内资股股东和战略投资者承诺不出售 期限已经于 2008 年 3 月 1 日截止。 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 4.4 预测年初至下一报告期期末的累 计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生大幅度变动的 警示及原因说明 适用不适用 富通集团股票的减值损失是影响本 集团 2008 年全年净利润的最大因素。本集 团对富通集团股票的总投资成本为人民币 238.74 亿元，截至 2008 年 9 月 30 日的 市价变动损失人民币 186.11 亿元已在净资 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 产中体现，本集团在 2008 年第三季度财务 报告中对其中约人民币 157 亿元转入利润 表中确认减值损失，使得本集团前三季度 出现亏损。10 月以来，富通集团股票市价 继续大幅下跌，存在进一步产生减值损失 的可能性。预计富通集团股票公允价值的 波动以及其投资损失相关税务影响的不确 定性将对本集团 2008 年全年净利润产生重 大影响。 此外，在全球金融海啸的大背景下， 第四季度中国经济增速放缓的影响将进一 步显现，资本市场状况依然不容乐观，这 将对本公司各项业务发展尤其是投资业务 产生重大影响。 综合以上因素，预计本公司全年净 利润将较去年大幅下降。 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 4.5 报告期实施的利润分配方案执行 情况 适用不适用 1 年度利润分配方案已经 2008 年 5 月 13 日召开的 2007 年年度股东大会审议 通过，即以本公司总股本 7，345，053，334 股为基数，派发 2007 年年度末期股息，每股派发现金红利人民 币 0.50 元，共计人民币 3，672，526，667 元，其余未分配利润结转至 2008 年度。股 东大会决议公告刊登于 2008 年 5 月 14 日 的中国证券报 、 上海证券报和证 券时报 。本次分红派息的 A 股股权登记 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 日为 2008 年 5 月 22 日，除息日为 2008 年 5 月 23 日，红利发放日为 2008 年 5 月 27 日。本公司 2007 年度利润分配方案 实施公告刊登于 2008 年 5 月 19 日的中 国证券报 、 上海证券报和证券时报 。 该分配方案已实施完毕。 2 年中期利润分配方案已经 2008 年 8 月 15 日召开的第七届董事会第二十 二次会议审议通过，即以本公司总股本 7，345，053，334 股为基数，派发 2008 年中期股息，每股派发现金红利人民币 0.20 元，共计人民币 1，469，010，666.80 元。董事会决议公告刊登于 2008 年 8 月 16 日的中国证券报 、 上海证券报和 证券时报 。本次分红派息的 A 股股权 登记日为 2008 年 9 月 26 日，除息日为 2008 年 10 月 6 日，红利发放日为 2008 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 年 10 月 10 日。本公司 2008 年中期利润 分配方案实施公告刊登于 2008 年 9 月 19 日的中国证券报 、 上海证券报和 证券时报 。该分配方案已实施完毕。 4.6 证券投资情况 适用不适用 报告期末，本公司及下属子公司合 计持有的前十大证券投资情况如下（按期 末账面值排序）： 序号 证券代码 简称 期末持有数量 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - （百万股/百万份） 初始投资金额（人民币 百万元） 期末账面值（人民币百万元） 期初账面值（人民币百万元） 会计核算科 目 1 BE0003801181 FORTIS 121 23，874 5，263 20，306 可供出售金融资 产 2 600016 民生银行 940 5，546 4，850 10，687 可供出售金融资产 3 600000 浦发银行 1 7 11 36 交易 性金融资产 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 123 1，410 1，915 6，473 可供出售 金融资产 4 000001 深发展 A 115 2，821 1，724 - 可供出售金融资产 3 82 43 - 交易性金融资产 5 M240003 华宝兴业宝康债券 699 805 804 898 交易性金融资产 468 600 538 - 可供出售金融资产 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 6 M519506 海富通货币 B 1，292 1，292 1，292 373 交易性金融资产 7 M040005 华安宏利 401 896 741 758 交易性金融资产 220 508 407 242 可供出售金融资产 8 M377010 上投阿尔法 239 364 873 1，549 交易性金融资产 -精选公文，范文，管理，资讯，资料- -感谢阅读本文，如果需要，请下载，谢谢- - 69 288 251 384 可供出售金融资产 9 02800 盈富基金 69 1，664 1，118 1，812 可供出售金融资产 10 M150015 银河银富货币 B 1，008 1