16春 东财《金融法》在线作业二(随机)

东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 以下不属于财务公司业务范围的是（ ） . 吸收成员单位 2 个月的定期存款 . 发行财务公司债券 . 同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁 . 境外外汇借款 正确答案： 2. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 . 4000 万 . 5000 万 . 1 亿元 . 2 亿元 正确答案： 3. 甲公司向乙银行交付 35 万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为 （ ） . 出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司 . 出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司 . 出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司 . 出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司 正确答案： 4. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定， 对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（ ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。 . 30 . 20 . 10 . 5 正确答案： 5. 证券法的调整对象是（ ） . 证券发行关系 . 证券融资关系 . 证券收益关系 . 证券流通关系 正确答案： 6. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（ ）人民币或等值的自由兑换货 币 . 5 亿元 . 10 亿元 . 2O 亿元 . 30 亿元 正确答案： 7. 以下不属于贷款通则所规定的借款人的是（ ） . 企事业法人 . 其他经济组织 . 个体工商户 . 具有限制行为能力的自然人 正确答案： 8. 甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款” 。甲的行为（ ） . 构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利 . 构成票据代理，此支票的出票人是乙公司 . 构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担 . 不构成票据代理 正确答案： 9. 票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。 票据因此得名为( ) . 债权证券 . 文义证券 . 流通证券 . 无因证券 正确答案： 10. 我国货币政策的目标是 （ ） . 稳定物价 . 充分就业 . 平衡国际收支 . 保持币值稳定，并以此促进经济增长 正确答案： 11. 国家开发银行的注册资本由（ ）核拨。 . 财政部 . 中国人民银行 . 国资委 . 银监会 正确答案： 12. 如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用 （ ） . 驻外机构所在地的法律 . 驻外机构本国的法律 . 中国的法律 . 行为人所在国法律 正确答案： 13. 银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（ ）内予以回 谋学网 复。 . 90 天 . 60 天 . 30 天 . 15 天 正确答案： 14. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费 50 万元。合同生效后第 3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。 依法律规定，保险公司解除了保险合同，对 50 万元保险费的正确处理办法是（ ） . 不退还全部保险费 . 只退还减去 3 个月后剩余部分的保险费 . 应退还全部保险费 . 应退还保险费及其利息 正确答案： 15. 某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国票 据法( ) . 此记载有效，后手不能向该背书人追索 . 此记载无效，后手对该背书人享有追索权 . 无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务 . 这是附条件背书，背书无效 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 政策性银行的主要的资金来源包括（ ） . 财政拨款 . 发行政策性金融债券 . 向公众吸收存款 . 吸收商业银行存款 正确答案： 2. 对金融资产管理公司有监督管理权的是（ ） . 中国银监会 . 财政部 . 中国证监会 . 中国人民银行 正确答案： 3. 单元制非银行金融机构有（ ） . 信托投资公司 . 证券交易所 . 保险公司 . 证券公司 正确答案： 4. 属于票据债务人的有( ) . 出票人 . 背书人 . 保证人 . 承兑人 E. 支票付款人 正确答案：E 5. 证券发行审批制度目前的类型有（ ） . 交易制 . 注册制 . 定价制 . 核准制 正确答案： 6. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值 10 万元。某日，刘某开车时被司机王某违 章驾驶的卡车撞坏，造成损失 2 万元。下列表述中正确的是（ ） . 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 . 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 . 王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔 . 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任 正确答案： 7. 根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（ ） . 付款日期 . 付款地 . 出票地 . 出票人 正确答案： 8. 我国成立的资产管理公司有（ ） . 信达资产管理公司 . 长城资产管理公司 . 东方资产管理公司 . 华融资产管理公司 正确答案： 9. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 国有独资公司 . 股份有限公司 . 两合公司 正确答案： 谋学网 10. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ ） . 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。 . 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。 . 针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 . 银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ ）提取未到期责任准备金。 . 自留保险费的 50% . 有效的人寿保险单的全部净值 . 自留保险费的 35% . 自留保险费的 25% 正确答案： 2. 背书行为有效的是（ ） . 将汇票金额 3 万元背书转让 2 万元 . 背书时记载不得转让 . 质押背书的被背书人作转让背书 . 委托收款背书的被背书人作转让背书 正确答案： 3. 某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国票据 法( ) . 此记载有效，后手不能向该背书人追索 . 此记载无效，后手对该背书人享有追索权 . 无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务 . 这是附条件背书，背书无效 正确答案： 4. 贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的 行为称为（ ） . 转贴现 . 再贴现 . 重贴现 . 二次贴现 正确答案： 5. 发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（ ）年内不得转让 . 1 年 . 2 年 . 3 年 . 4 年 正确答案： 6. 下列各项中不属于财产保险的是（ ） . 货物运输保险 . 工程保险 . 责任保险 . 生存保险 正确答案： 7. 不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（ ） . 违背客户的想法为其买卖证券 . 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 . 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 . 私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券 正确答案： 8. 某公司投保财产保险 200 万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损 失为 195 万元，为保护和抢救财产支出必要费用 10 万元，为确认保险损失交付的评估费用 5 万元。保险公司应赔偿（ ） . 195 万元 . 200 万元 . 205 万元 . 210 万元 正确答案： 9. 汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经（ ）审查核准。 . 中国人民银行 . 财政部 . 中国银监会 . 国务院 正确答案： 10. 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 . 20% . 30% . 25% . 10% 正确答案： 11. 下列财产中可作为信托财产使用的是（ ） . 麻醉品 . 放射物品 . 国家级文物 . 软件版权 谋学网 正确答案： 12. 中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审 计或稽核，有关费用由( )支付。 . 证券公司 . 中国证监会 . 会计师事务所 . 证券业协会 正确答案： 13. 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ ） . 30 . 25 . 20 . 35 正确答案： 14. 一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。 丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为 50 万元，现变为 350 万元，从而拒绝付款。关 于此事，说法正确的是( ) . 票据金额被篡改，票据无效 . 丙银行只须承担支付 50 万元的票据责任 . 如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张 350 万元 . 丁只能向直接前手主张票据权利 正确答案： 15. 以下不属于财务公司业务范围的是（ ） . 吸收成员单位 2 个月的定期存款 . 发行财务公司债券 . 同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁 . 境外外汇借款 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 我国商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括（ ） . 商业银行的董事 . 商业银行的监事 . 商业银行董事的近亲属 . 商业银行的信贷业务人员 E. 商业银行的管理人员 正确答案：E 2. 我国人民币的发行原则是 ( ) . 经济发行的原则 . 计划发行的原则 . 分散发行的原则 . 发行贮备的原则 E. 定向发行的原则 正确答案： 3. 储蓄存款的原则 （ ） . 存款自愿 . 取款自由 . 存款有息 . 为储户保密 正确答案： 4. 证券交易所的职能不包括（ ） . 提供证券交易的场所和设施 . 股权登记 . 接受上市申请、安排证券上市 . 组织、监督证券交易 正确答案： 5. 商业银行的经营原则 （ ） . 依法经营原则 . 安全性原则 . 流动性原则 . 盈利性原则 正确答案： 6. 金融资产管理公司的业务范围包括（ ） . 追偿债务 . 债权转股权 . 资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销 . 发行金融债券 正确答案： 7. 对金融资产管理公司有监督管理权的是（ ） . 中国银监会 . 财政部 . 中国证监会 . 中国人民银行 正确答案： 8. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 国有独资公司 . 股份有限公司 谋学网 . 两合公司 正确答案： 9. （ ）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为 . 印制代币票券 . 使用人民币制作商品 . 使用人民币作为祭拜物品 . 使用人民币装饰工艺品 正确答案： 10. 下列行为属于逃汇的有（ ） . 擅自将外汇存放在境外的 . 不按规定将外汇卖给外汇指定银行。 . 擅自将外汇汇出或携带出境 . 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 以下叙述不正确的是（ ） . 保险是一种经济保障制度 . 保险是一种具有经济补偿性质的法律制度 . 是一种双务有偿的合同关系 . 保险具有强制性 正确答案： 2. 不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（ ） . 违背客户的想法为其买卖证券 . 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 . 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 . 私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券 正确答案： 3. 某公司投保财产保险 200 万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损 失为 195 万元，为保护和抢救财产支出必要费用 10 万元，为确认保险损失交付的评估费用 5 万元。保险公司应赔偿（ ） . 195 万元 . 200 万元 . 205 万元 . 210 万元 正确答案： 4. 下列关于保险价值的说法错误的一项是（ ） . 保险金额不得超过保险价值 . 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 . 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承 担赔偿责任 . 在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 正确答案： 5. 残缺的人民币由（ ）收回、销毁 . 中国人民银行 . 国有独资商业银行 . 储蓄所 . 财政部 正确答案： 6. 依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（ ） . 取得票据无需原因 . 票据是否有效，与出票或转让原因无关 . 票据行为须依法进行 . 票据不问原因 正确答案： 7. 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 股份有限公司 . 国有独资公司 . 没有限制 正确答案： 8. 我国现行的人民币汇率制度为（ ） . 固定汇率制 . 多重汇率制 . 自由浮动汇率制 . 管理浮动汇率制 正确答案： 9. 某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国票据 法( ) . 此记载有效，后手不能向该背书人追索 . 此记载无效，后手对该背书人享有追索权 . 无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务 . 这是附条件背书，背书无效 正确答案： 10. 以下不属于存款合同的法律特征的是（ ） . 无名性 . 消费寄托性 . 统一性 谋学网 . 实践性 正确答案： 11. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（ ）人民币或等值的自由兑换货 币 . 5 亿元 . 10 亿元 . 2O 亿元 . 30 亿元 正确答案： 12. 下列财产中可作为信托财产使用的是（ ） . 麻醉品 . 放射物品 . 国家级文物 . 软件版权 正确答案： 13. 票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原 因。票据因此得名为( ) . 债权证券 . 文义证券 . 流通证券 . 无因证券 正确答案： 14. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的 犯罪行为定为（ ） . 变造票据罪 . 伪造票据罪 . 变造货币罪 . 伪造货币罪 正确答案： 15. 中国银监会的法律地位是（ ） . 企业法人 . 社会团体 . 行政监管部门 . 行业协会 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（ ） . 无记名证券 . 指示证券 . 完全证券 . 记名证券 正确答案： 2. 我国人民币的发行原则是 ( ) . 经济发行的原则 . 计划发行的原则 . 分散发行的原则 . 发行贮备的原则 E. 定向发行的原则 正确答案： 3. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ ） . 存款准备金 . 再贴现政策 . 公开市场业务 . 利率 正确答案： 4. 财产保险中保险利益的构成条件有（ ） . 须为法律上承认的利益 . 须为确定利益 . 须表现为具体的财产形态 . 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益 正确答案： 5. 银行业监督管理法调整的对象有（ ） . 银行业金融机构 . 非银行业金融机构 . 驻外银行业机构 . 中国人民银行 正确答案： 6. 金融业务实践中，存款合同表现为（ ） . 存单 . 、进账单 . 、对账单 . 存款合同 正确答案： 7. 储蓄存款的原则 （ ） . 存款自愿 . 取款自由 . 存款有息 . 为储户保密 谋学网 正确答案： 8. 我国成立的资产管理公司有（ ） . 信达资产管理公司 . 长城资产管理公司 . 东方资产管理公司 . 华融资产管理公司 正确答案： 9. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值 10 万元。某日，刘某开车时被司机王某违 章驾驶的卡车撞坏，造成损失 2 万元。下列表述中正确的是（ ） . 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 . 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 . 王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔 . 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任 正确答案： 10. 完整的保险合同关系的客体包括：（ ） 。 . 保险标的 . 可保利益 . 保险危险 . 保险事故 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费 50 万元。合同生效后第 3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。 依法律规定，保险公司解除了保险合同，对 50 万元保险费的正确处理办法是（ ） . 不退还全部保险费 . 只退还减去 3 个月后剩余部分的保险费 . 应退还全部保险费 . 应退还保险费及其利息 正确答案： 2. 同一企业法人可以投资（ ）个汽车金融公司。 . 1 . 2 . 3 . 4 正确答案： 3. 金融法律关系的客体是指（ ） . 金融业 . 金融市场 . 金融工具 . 金融体系 正确答案： 4. 中国进出口银行的注册资本为（ ） . 33.8 亿 . 50 亿 . 48 亿 . 80 亿 正确答案： 5. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定， 对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（ ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。 . 30 . 20 . 10 . 5 正确答案： 6. 甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款” 。甲的行为（ ） . 构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利 . 构成票据代理，此支票的出票人是乙公司 . 构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担 . 不构成票据代理 正确答案： 7. 下列不属于中国人民银行的职能是（ ） . 发行的银行 . 银行的银行 . 企业的银行 . 政府的银行 正确答案： 8. 国家开发银行的注册资本由（ ）核拨。 . 财政部 . 中国人民银行 . 国资委 . 银监会 正确答案： 9. 下列不属于国际收支的资本项目是（ ） . 证券投资 . 私人长期投资 . 政府间长期借贷 谋学网 . 单方面转移收支 正确答案： 10. 证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的 价格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（ ） . 单独承销 . 联合承销 . 全额包销 . 余额包销 正确答案： 11. 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（ ） . 实缴货币资本 . 不动产 . 有价证券 . 以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 正确答案： 12. 证券法的调整对象是（ ） . 证券发行关系 . 证券融资关系 . 证券收益关系 . 证券流通关系 正确答案： 13. 不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（ ） . 违背客户的想法为其买卖证券 . 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 . 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 . 私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券 正确答案： 14. 下列各项中不属于财产保险的是（ ） . 货物运输保险 . 工程保险 . 责任保险 . 生存保险 正确答案： 15. 银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（ ）内予以回 复。 . 90 天 . 60 天 . 30 天 . 15 天 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（ ） . 存款准备金 . 中央银行基准利率 . 再贴现 . 向商业银行提供贷款 E. 公开市场业务 正确答案：E 2. 票据法具有的特征有（ ） . 强行性 . 技术性 . 唯一性 . 国际统一性 正确答案： 3. 我国商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括（ ） . 商业银行的董事 . 商业银行的监事 . 商业银行董事的近亲属 . 商业银行的信贷业务人员 E. 商业银行的管理人员 正确答案：E 4. 三年前，陈某以其 8 岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益 人。去年 9 月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依 照保险法，下列陈述正确的是（ ） . 保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿 . 保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利 . 投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效 . 若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶 正确答案： 5. 证券的发行按照发行对象的范围不同分为（ ） . 公开发行 . 上网发行 . 非公开发行 . 网下发行 正确答案： 6. 信托业务主要有（ ） . 信托存款 谋学网 . 信托贷款 . 金融租赁 . 代理业务 E. 经济咨询 正确答案：E 7. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值 10 万元。某日，刘某开车时被司机王某违 章驾驶的卡车撞坏，造成损失 2 万元。下列表述中正确的是（ ） . 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 . 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 . 王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔 . 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任 正确答案： 8. 违反商业银行法所应承担的法律责任包括：（ ） 。 . 经济责任 . 民事责任 . 行政责任 . 刑事责任 正确答案： 9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ ） . 存款准备金 . 再贴现政策 . 公开市场业务 . 利率 正确答案： 10. 属于存款支取规则的是（ ） 。 . 一般支取规则 . 挂失规则 . 提前支取规则 . 大额现金支付规则 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价 格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（ ） . 单独承销 . 联合承销 . 全额包销 . 余额包销 正确答案： 2. 我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ） . 3 000 万元 . 5 000 万元 . 1 亿元 . 10 亿元 正确答案： 3. 有效的汇票出票行为应当( ) . 事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示 . 有出票人或其代理人签章 . 由出票人本人亲自进行 . 出票人有法人资格 正确答案： 4. 汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经（ ）审查核准。 . 中国人民银行 . 财政部 . 中国银监会 . 国务院 正确答案： 5. 某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国票据 法( ) . 此记载有效，后手不能向该背书人追索 . 此记载无效，后手对该背书人享有追索权 . 无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务 . 这是附条件背书，背书无效 正确答案： 6. 汽车金融公司资本充足率不得低于( ) . 4% . 7% . 8% . 10% 正确答案： 7. 关于票据权利取得的说法，正确的是（ ） . 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 . 票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 . 只有支付对价者才能取得票据权利 . 以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 正确答案： 8. 依据我国商业银行法的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和， 不得超过总行注册资本金额的 ( ) 谋学网 . 20 . 30 . 60 . 80 正确答案： 9. 一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。 丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为 50 万元，现变为 350 万元，从而拒绝付款。关 于此事，说法正确的是( ) . 票据金额被篡改，票据无效 . 丙银行只须承担支付 50 万元的票据责任 . 如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张 350 万元 . 丁只能向直接前手主张票据权利 正确答案： 10. 证券法的调整对象是（ ） . 证券发行关系 . 证券融资关系 . 证券收益关系 . 证券流通关系 正确答案： 11. 中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审 计或稽核，有关费用由( )支付。 . 证券公司 . 中国证监会 . 会计师事务所 . 证券业协会 正确答案： 12. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（ ） . 利率调高时分段计息，利率调低时按原利率 . 按存款时利率 . 按取款时利率 . 按平均利率 正确答案： 13. 依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的， 则其股本总额至少应达到的数额是（ ） . 3000 万元 . 4000 万元 . 5000 万元 . 6000 万元 正确答案： 14. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（ ） . 设立保险公司 . 保险公司在境内外设立代表机构 . 保险公司增减注册资本金 . 保险公司招募中层干部 正确答案： 15. 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 . 20% . 30% . 25% . 10% 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ） . 信托存款 . 信托贷款 . 委托投资 . 信托投资 正确答案： 2. 我国对人民币的保护包括（ ） . 禁止伪造人民币 . 禁止变造人民币 . 禁止代币票券 . 禁止使用人民币作为宣传材料 正确答案： 3. 违反商业银行法所应承担的法律责任包括：（ ） 。 . 经济责任 . 民事责任 . 行政责任 . 刑事责任 正确答案： 4. 债券上市程序包括( ) . 上市申请 . 上市核准 . 安排上市 . 上市公告 正确答案： 5. 财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ ） 谋学网 . 货物运输保险合同 . 家庭财产保险合同 . 运输工具航程保险合同 . 企业财产保险合同 正确答案： 6. 我国人民币的发行原则是 ( ) . 经济发行的原则 . 计划发行的原则 . 分散发行的原则 . 发行贮备的原则 E. 定向发行的原则 正确答案： 7. 根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（ ） . 投保时告知保险人所有自身情况 . 危险、事故的补救和通知义务 . 在保险标的的危险增加时通知保险人 . 按时交付保险费 正确答案： 8. 金融资产管理公司的业务范围包括（ ） . 追偿债务 . 债权转股权 . 资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销 . 发行金融债券 正确答案： 9. 金融业务实践中，存款合同表现为（ ） . 存单 . 、进账单 . 、对账单 . 存款合同 正确答案： 10. 银行业监督管理法调整的对象有（ ） . 银行业金融机构 . 非银行业金融机构 . 驻外银行业机构 . 中国人民银行 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费 50 万元。合同生效后第 3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。 依法律规定，保险公司解除了保险合同，对 50 万元保险费的正确处理办法是（ ） . 不退还全部保险费 . 只退还减去 3 个月后剩余部分的保险费 . 应退还全部保险费 . 应退还保险费及其利息 正确答案： 2. 根据 2OO3 年修改后的商业银行法 ，可以对商业银行实施接管的机构是（ ） . 中国人民银行 . 国务院银行业监督管理机构 . 国务院 . 财政部 正确答案： 3. 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 . 20% . 30% . 25% . 10% 正确答案： 4. 以下不属于证券法的基本原则的是（ ） . 合法性原则 . 分业经营与分业管理原则 . 统一性原则 . 审计监督原则 正确答案： 5. 依据我国商业银行法的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和， 不得超过总行注册资本金额的 ( ) . 20 . 30 . 60 . 80 正确答案： 6. 票面残缺不超过 1/5 的人民币（ ） . 可全额兑换 . 可兑换 4/5 . 可半数兑换 . 不予兑换 正确答案： 7. 发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（ ）年内不得转让 谋学网 . 1 年 . 2 年 . 3 年 . 4 年 正确答案： 8. 银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（ ）内予以回 复。 . 90 天 . 60 天 . 30 天 . 15 天 正确答案： 9. 汽车金融公司对最大 10 家客户的授信余额不得超过注册资本的( ) . 10% . 20% . 50% . 100% 正确答案： 10. 下列各项中不属于财产保险的是（ ） . 货物运输保险 . 工程保险 . 责任保险 . 生存保险 正确答案： 11. 金融资产管理公司的主要经营目标是（ ） . 最大限度盈利 . 最大限度保全资产、减少损失 . 最大限度吸收存款 . 最大限度保护金融机构 正确答案： 12. 以下不属于贷款通则所规定的借款人的是（ ） . 企事业法人 . 其他经济组织 . 个体工商户 . 具有限制行为能力的自然人 正确答案： 13. “为储户保密”原则的含义是（ ） . 银行应当拒绝任何单位和个人的查询 . 银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询 . 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 . 银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询 正确答案： 14. 我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ） . 3 000 万元 . 5 000 万元 . 1 亿元 . 10 亿元 正确答案： 15. 不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（ ） . 违背客户的想法为其买卖证券 . 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 . 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 . 私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 2003 年 4 月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（ ） . 反洗钱局 . 管理信贷征信局 . 资金安全局 . 现金管理局 正确答案： 2. 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ） . 信托存款 . 信托贷款 . 委托投资 . 信托投资 正确答案： 3. 申请上市的公司债券必须符合的条件有（ ） . 债券的期限在 1 年以上 . 公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元 . 最近年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息 . 筹集的资金用途符合国家产业政策 E. 债券的利率不低于年利率 10% 正确答案： 4. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 国有独资公司 . 股份有限公司 谋学网 . 两合公司 正确答案： 5. 国家开发银行可以经营的外汇业务有（ ） . 外汇存款 . 外汇贷款 . 外汇还款 . 国际结算 正确答案： 6. 商业银行的经营原则 （ ） . 依法经营原则 . 安全性原则 . 流动性原则 . 盈利性原则 正确答案： 7. 保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（ ） . 签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定 . 投保人不按照合同约定的时间交纳保险费 . 保险合同订立过程中存在保险欺诈行为 . 保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大 正确答案： 8. 我国保险公司可采取的组织形式有（ ） . 有限责任公司 . 股份有限责任公司 . 合伙企业 . 国有独资公司 正确答案： 9. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（ ） . 存款准备金 . 中央银行基准利率 . 再贴现 . 向商业银行提供贷款 E. 公开市场业务 正确答案：E 10. 单元制非银行金融机构有（ ） . 信托投资公司 . 证券交易所 . 保险公司 . 证券公司 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价 格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（ ） . 单独承销 . 联合承销 . 全额包销 . 余额包销 正确答案： 2. 甲公司向乙银行交付 35 万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为 （ ） . 出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司 . 出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司 . 出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司 . 出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司 正确答案： 3. 下列不属于国际收支的资本项目是（ ） . 证券投资 . 私人长期投资 . 政府间长期借贷 . 单方面转移收支 正确答案： 4. 我国建立了三家政策性银行，不包括（ ） . 国家开发银行 . 中国进出口银行 . 中国农业发展银行 . 中国建设银行 正确答案： 5. 依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的， 则其股本总额至少应达到的数额是（ ） . 3000 万元 . 4000 万元 . 5000 万元 . 6000 万元 正确答案： 6. 申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（ ）人民币 . 5 亿元 . 10 亿元 . 2O 亿元 . 30 亿元 谋学网 正确答案： 7. 甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（ ） . 甲公司须和银行签订票据质押合同 . 甲公司只须将汇票交付银行占有即可 . 甲公司应向银行作转让背书 . 甲公司须在票据上作质押背书 正确答案： 8. 甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款” 。甲的行为（ ） . 构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利 . 构成票据代理，此支票的出票人是乙公司 . 构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担 . 不构成票据代理 正确答案： 9. 以下不属于财务公司业务范围的是（ ） . 吸收成员单位 2 个月的定期存款 . 发行财务公司债券 . 同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁 . 境外外汇借款 正确答案： 10. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于 人民币（ ） . 1 亿元 . 1.5 亿元 . 2 亿元 . 2.5 亿元 正确答案： 11. 发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的， 应当由（ ）依法对该金融机构实行接管。 . 中国人民银行 . 银监会 . 财政部 . 国家计委 正确答案： 12. 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起 （ ）内决定批准或者不批准。 . 90 天 . 60 天 . 30 天 . 15 天 正确答案： 13. 我国货币政策的目标是 （ ） . 稳定物价 . 充分就业 . 平衡国际收支 . 保持币值稳定，并以此促进经济增长 正确答案： 14. 金融租赁公司是（ ）依法监管的非银行金融机构 . 中国人民银行 . 财政部 . 中国银监会 . 国务院 正确答案： 15. 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是 （ ） . 有限责任公司 . 股份有限公司 . 国有独资公司 . 没有限制 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（ ） . 分支机构是按照行政区划分来设立的 . 分支机构没有独立的法人地位 . 分支机构的日常工作由总行统一领导 . 分支机构是总行的派出机构 正确答案： 2. 经纪类证券公司的业务范围包括（ ） . 证券的代理买卖 . 代理证券的还本付息、分红派息 . 证券代保管、鉴证 . 代理登记开户 正确答案： 3. 债券上市程序包括( ) . 上市申请 . 上市核准 . 安排上市 . 上市公告 谋学网 正确答案： 4. 储蓄存款的原则 （ ） . 存款自愿 . 取款自由 . 存款有息 . 为储户保密 正确答案： 5. 根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：（ ） 。 . 吸收公众存款 . 向企业投资 . 发行金融债券 . 投资于非自用不动产 正确答案： 6. 银行与客户关系的原则是 ( ) . 平等原则 . 公平原则 . 自愿原则 . 信用原则 E. 效益性原则 正确答案： 7. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（ ） . 抽查 . 不定期检查 . 金融机构年检 . 专题检查 正确答案： 8. 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ） . 信托存款 . 信托贷款 . 委托投资 . 信托投资 正确答案： 9. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 国有独资公司 . 股份有限公司 . 两合公司 正确答案： 10. 属于票据法上对物的抗辩事由的有（ ） . 持票人取得票据时未支付对价 . 票据金额大小写不一致 . 票据背书不连续 . 票据未到期 E. 票据债务人欠缺票据行为能力 正确答案：E 东财金融法在线作业二（随机） 一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。 ） 1. 以下不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是（ ） . 外国货币 . 外币有价证券 . 外国房地产 . 特别提款权 正确答案： 2. 关于票据权利取得的说法，正确的是（ ） . 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 . 票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 . 只有支付对价者才能取得票据权利 . 以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 正确答案： 3. 甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款” 。甲的行为（ ） . 构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利 . 构成票据代理，此支票的出票人是乙公司 . 构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担 . 不构成票据代理 正确答案： 4. 国家开发银行的注册资本由（ ）核拨。 . 财政部 . 中国人民银行 . 国资委 . 银监会 正确答案： 5. 票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。 票据因此得名为( ) . 债权证券 . 文义证券 . 流通证券 . 无因证券 正确答案： 谋学网 6. 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（ ） . 有限责任公司 . 股份有限公司 . 国有独资公司 . 没有限制 正确答案： 7. 依据我国商业银行法的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币 ( ) . 1 亿元 . 5 亿元 . 10 亿元 . 20 亿元 正确答案： 8. 下列不属于中国人民银行的职能是（ ） . 发行的银行 . 银行的银行 . 企业的银行 . 政府的银行 正确答案： 9. 证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价 格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（ ） . 单独承销 . 联合承销 . 全额包销 . 余额包销 正确答案： 10. 下列各项中不属于财产保险的是（ ） . 货物运输保险 . 工程保险 . 责任保险 . 生存保险 正确答案： 11. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于 人民币（ ） . 1 亿元 . 1.5 亿元 . 2 亿元 . 2.5 亿元 正确答案： 12. 下列不属于国际收支的资本项目是（ ） . 证券投资 . 私人长期投资 . 政府间长期借贷 . 单方面转移收支 正确答案： 13. 同一企业法人可以投资（ ）个汽车金融公司。 . 1 . 2 . 3 . 4 正确答案： 14. 依据我国商业银行法的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总 和，不得超过总行注册资本金额的 ( ) . 20 . 30 . 60 . 80 正确答案： 15. 我国货币政策的目标是 （ ） . 稳定物价 . 充分就业 . 平衡国际收支 . 保持币值稳定，并以此促进经济增长 正确答案： 东财金融法在线作业二（随机） 二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。 ） 1. 汽车金融公司的业务范围包括（ ） . 接受境内股东单位 3 个月以上期限的存款 . 提供购车贷款业务 . 为贷款购车提供担保 . 向金融机构借款 正确答案： 2. 商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：（ ） 。 . 拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过 4 . 贷款余额与存款余额的比例不得超过 75% . 对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的 10% . 拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过 8。 正确答案： 谋学网 3. 根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：（ ） 。 . 吸收公众存款 . 向企业投资 . 发行金融债券 . 投资于非自用不动产 正确答案： 4. 银行业监督管理法调整的对象有（ ） . 银行业金融机构 . 非银行业金融机构 . 驻外银行业机构 . 中国人民银行 正确答案： 5. 出票必须具备的三个要件是（ ） . 开票 .