2015基金从业资格考试模拟试题及答案

2015 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A商业投资 B金融投资 C房地产投资 D项目投资 2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A上市证券与非上市证券 B国内证券和国际证券 C公募和私募证券 D政府证券 和公司证券 3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A长期负债 B应付账款 C资本公积 D自有资本 5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A股票市场、债券市场和基金市场 B发行市场和流通市场 C集中市场和场外市场 D国内市场和国际市场 6.证券自律性组织包括（）。 A证券交易所和证券监管机构 B证券交易所和证券行业协会 C证券监管机构和证券行业协会 D证券公司和证券行业协会 7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A风险性 B收益性 C流动性 D参与性 8.下面说法正确的是（）。 A债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B债券与 股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C债券与股票都有可能获 取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D债券与股票都不一定获取收益，但 能进行权利的行使和转让 9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失 从而达到保值的期货交易方式是（）。 A多头套期保值 B空头套期保值 C交叉套期保值 D平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A会员大会 B理事会 C专门委员会 D董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A发行价格 B市场价格 C票面金额 D本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A信用风险 B购买力风险 C经营风险 D财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A风险越大，收益率越小 B风险越大，收益率越大 C风险与收益率无关 D风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A集合理财，专业管理 B组合投资，分散风险 C严格监管，信息透明 D收益平稳，风险较小 16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A发起人、管理人和投资人 B管理人、托管人和份额持有人 C托管人、发起人和投资人 D受益人、管理人和投资人 17. 全球第一个公司型开放式投资基金是（）。 A英国“海外及殖民地政府信托 ”B富来明创立的“ 苏格兰美国投资信托” C波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D 麦哲伦基金 18. 在我国证券投资基金发展史上， “老基金”特指（）。 A1949 年以前组建的基金 B1979 年改革开放之前组建的基金 C 1991 年上海证券交易所成立之前组建的基金 D1997 年 11 月 14 日证券投资基金管理暂行办法出台之前组建的基金 19. 一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三 国证 券市场的证券投资基金是（）。 A全球基金 B国际基金 C离岸基金 D在岸基金 20. 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按 基金的 报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。 A开放式基金 B封闭式基金 C对冲基金 D契约型基金 21. 主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 22. 持有一定时期后(一般是 35 年，最长也可达 10 年)，投资者会获得投资本金的 特定百 分比(例如 100的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的 基金是 （）。 A成长型基金 B收入型墓金 C平衡型基金 D保本基金 23. QDII 指（） A合格境外机构投资者 B合格境内机构投资者 C合格基金投资者 D合格证券投 资者 24. 关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是（）。 A以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B本质上是一种指数基金 C可以进行套利交易 DETF 交易不会出现折价或溢价交易 25. 有关基金评级的特点表述，不正确的有（）。 A基金评级必须针对同一类型的基金来进行 B基金评级是基于历史业绩的评价 C五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 D五星级基金在被评级时收益率必须为正值 26. 公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。 A股东 B董事 C监事 D经理 27. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。 A8000 万元 B1 亿元 C12000 万元 D15000 万元 28. （）是基金管理公司的核心业务。 A投资运作管理业务 B基金募集与销售业务 C基金行政业务 D受托资产管理业务 29. 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（） A 有限责任公司 B合伙制 C合作制 D股份有限公司 30. 以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。 A合法、合规性原则 B全面性原则 C审慎、适时性原则 D成本效益原则 31. 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。 A内部控制理论 B内部控制方法 C内部控制目标 D内部控制机制 32. 在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。 A中国证监会 B中国人民银行 C中国人民银行和中国证监会 D中国证监会和中国银监会 33. 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署 基金合 同、（）、基金运作和基金终止。 A 基金募集 B 基金申请 C 基金财产保管 D基金资金清算 34. 基金投资活动中的核心环节是（）。 A基金的募集 B基金的登记 C基金的托管 D基金的交易 35. 基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估 与计 算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。 A基金资本净值 B基金资产净值 C基金负债净值 D单位基金负债 净值 36. 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与 赎回价格的基础。 A基金单位资产净值 B基金单位负债净值 C基金单位资本净值 D基金交易价格 37. 以下（）不属于基金估值的对象。 A基金所持有的股票 B估值日基金的交易额 C基金所持有的债券 D基金的权证 38. （）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 A基金管理费 B基金托管费 C证券交易费 D基金运作费 39. 我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的一定比例计提。 A前一日 B前一周 C上一月 D本月 40. 基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。 A逐日 B隔日 C按月 D按年 41. 投资者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金 份额， 那么投资者享有收益的期限至（） A8 月 3 日 B8 月 4 日 C8 月 5 日 D8 月 6 日 42. 对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。 A消费税 B房产税 C增值税 D印花税 43. 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢 复征收 个人所得税以前，暂不征收（）。 A个人所得税 B营业税 C消费税 D企业所得税 44. 人们的金融产品选择依赖于两个因素：（） A外在因素和内在因素 B心理因素和内在因素 C个人自身的因素和内在因素 D外在因素和外部因素 45. 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。 A股票投资 B银行储蓄 C基金 D债券 46. 保守型投资者最有可能投资于（）。 A股票型基金 B混合型基金 C债券型基金 D货币型基金 47. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A电话服务中心 B自动传真、电子邮箱与手机短信 C“一对一”专人服务 D邮 寄服务 48. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。 A15 B20C25 D30 49. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。 A50 B80C90 D100 50. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购， 不办理 赎回，但该期限最长不得超过（）个月。 A1B3C6D9 51. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。 A基金单位资产净值 B基金市场供求关系 C基金发行时的面值 D基金发行时的 价格 52. LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。 A份额申购，份额赎回 B金额申购，金额赎回 C金额申购，份额赎回 D份额申购，金额赎回 53. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。 A每交易日公开 1 次 B至少每周公开 1 次 C至少每周公开 2 次 D至少每月公开 2 次 54. 托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会 议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A30B20C15D40 55. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。 A15 日 B30 日 C60 日 D90 日 56. 按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开 放日的收益公告和节假日的收益公告。 A时间 B性质 C特点 D方式 57. 编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。 A操纵证券市场罪 B内幕交易罪 C诱骗他人买卖证券罪 D编造并传播证券交易 虚假信息罪 58. 公司法于（）开始正式实施。 A1993 年 12 月 29 日 B 1994 年 1 月 1 日 C 1994 年 7 月 1 日 D1999 年 12 月 25 日 59. 证券市场监管的主要手段是（）。 A经济手段 B法律手段 C行政手段 D自律方式 60. 每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。 A15 日 B30 日 C60 日 D90 日 61. 以下（）属基金定期报告。 A基金资产净值公告 B公开说明书 C基金持有人大会决议 D澄清公告 62. （）是对信息披露操作的时间要求。 A全面性 B真实性 C及时性 D公平性 63. QDII 基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及 其 他文件。 A2B3C4D5 64. ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（） A基金上市首日的开盘参考价为 前一工作日基金份额净值。 B基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行 C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出 D基金申报价 格最小变动单位为 0.005 元 65. 投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权 益 或减少权益的登记手续。 AT+0BT+1CT+2D T+3 66. 我国货币市场基金的申购采用（）原则。 A确定价 B未知价法 C账面价值 D估计价值 67. 证券投资基金法规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日 起（）个月内进行设立募集。 A1B3C6D9 68. 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称 为 （）。 A封闭式基金设立 B封闭式基金募集 C封闭式基金交易 D封闭式基金开 放 69. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。 A50 B80C90 D100 70. 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。 A一个月 B二个月 C三个月 D四个月 二、不定选择题题 1.有价证券是指（）的凭证。 A标有票面金额 B证明持有人有权按期取得一定收入 C持有人可以自由转让和买卖 D反映所有权或债权关系 2.下列属于有价证券的有（）。 A提货单 B银行汇票 C支票 D仓库栈单 3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。 A非挂牌证券 B非上市证券 C场外证券 D场内证券 4.公募证券与私募证券的不同之处在于（）。 A审核的严格程度不同 B发行对象特定与否 C采取公示制度与否 D是否上市与否 5.证券市场的主要功能包括（）。 A筹资功能 B证券资产的定价功能 C资本配置功能 D宏观调控功能 6.我国政府承诺证券业 5 年过渡期间对外开放的内容有（）。 A外国证券机构可以直接从事 B 股交易 B外国证券机构可以申请成为中国证券交 易所的正式会员 C允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务， 外资比例不超过 33，加入 3 年后外资比例不超过 49D加入后 3 年内，允许外 国证券公司设立合营公司，外资比例不超过 13 7.参与证券投资的金融机构包括（）。 A企业 B商业银行 C证券经营机构 D保险公司 8.证券公司的主要业务有（）。 A承销和自营证券 B证券经纪 C受托资产管理 D证券投 资咨询 9.证券业协会的职责包括（）。 A履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律 B维护会员的合法权益 C审批证券的发行 D组织培训和开展业务交流 10. 证券监管机构的主要职责是（）。 A制定交易规则 B负责监督有关法律法规的执行 C负责保护投资者的合法权益 D维持公平而有秩序的证券市场 11. 记名股票的特点有（）。 A股东权利归属于记名股东 B安全性较差 C转让时须履行登记手续 D便于挂失 12. 普通股股东的义务包括（）。 A遵守公司章程 B依其所认购的股份和入股方式缴纳股金 C每年定时参加股东大会 D审阅公司财务报表的真实性 13. 市场利率通过（）的途径影响股票价格。 A改变公司利息负担 B改变资金流向 C改变投资者融资成本 D改变投资者预期 14. 根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。 A股权类权证 B债权类权证 C其他权证 D认股权 证 15. 我国目前主要的场外交易市场有（）。 A代办股份转让系统 B股份报价试点转让 C银行间市场 D交易所市场 16.系统风险主要包括（）。 A政策风险 B经济周期性波动风险 C利率风险 D购买力风险 17. 非系统风险也可称为（）。 A可分散风险 B不可回避风险 C不可分散风险 D可回避风险 18. 与私募基金相比，公募基金具有（）特点。 A运作上受到的限制和约束较少 B面向社会公众发售 C投资者的资格和人数常受到严格的限制 D投资风险较高 19.股票基金根据投资对象的差异，可分为（）。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 20. 货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。 A股票 B可转换债券 C剩余期限超过 397 天的债券 D信用等级在 AAA 以下的企业债券 21. 境外的保本基金提供的类型有（） A本金保证 B收益保证 C红利保证 D风险保证 22.对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。 A学历及工作经验 B性别、年龄 C资产管理业绩评估 D投资风格 23. 按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）。 A成长型基金 B价值型基金 C保守型基金 D平衡型股基金 24. 基金持有人的义务包括（）。 A遵守基金契约 B缴纳基金认购款项 C承担基金亏损 D不从事有损基金的活动 25. 基金管理人的主要业务和职责是（）。 A保管基金财产 B管理基金资产 C发起设立基金 D向基金持有人支付基金收益 26. 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（） A基金注册登记 B核算与估值 C基金清算 D信息披露 27. 基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有（） A股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡 B股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分 别行使相应的职权 C实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 D建立完善的内部监督和控制机制 28. 关于基金托管人，下列说法正确的是（）。 A基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产 B基金托管人是基金持有人权益的代表 C基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 D基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任 29. 基金托管人内部控制原则包括（）。 A合法性原则 B及时性原则 C有效性原则 D集中性原则 30. 根据证券、期货投资咨询管理暂行办法 的有关规定，申请设立证券投资咨询 的机构 应当具备的条件包括（）。 A有 200 万元以上的注册资本 B有公司章程 C有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 D有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 31. 基金的信息披露主要包括（）。 A募集信息披露 B运作信息披露 C定期信息披露 D临时信息披露 32. 我国基金管理公司的一般决策程序是（）。 A公司研究发展部提出研究报告 B投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划 C基金投资部制定投资组合的具体方案 D风险控制委员会提出风险控制建议 33. 基金管理公司风险控制制度体系由（）构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C基本管理制度 D部门规章制度 34. 基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金负债价值 D单位基金资产净值 35. 下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（） A基金管理人的管理费 B基金托管人的托管费 C销售服务费 D基金合同生效后的信息纰漏费 36. 界定基金会计的责任主体的意义在于（）。 A将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来 B将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来 C将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来 D将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来 37. 基金会计核算的权益事项包括了（）。 A新股 B红股 C红利 D债券 38. 依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对（） 买 卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 39. 基金市场营销的特征有（） A服务性 B专业性 C持续性 D特定性 40. 为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。 A市场营销分析 B市场营销计划 C市场营销实施 D市场营销控制 41. 营销环境中的微观环境指与公司关系紧密、能够影响公司服务客户能力的各种因 素，主 要包括（）。 A销售渠道 B客户 C竞争对手 D公众 42. 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目标市场时，必须考虑 的因素 有（）。 A细分市场的规模 B细分市场的成长性 C细分市场结构的吸引力 D销售机构的资源 43. 证券投资基金销售适用性指导意见 规定，基金投资者的风险承受能力类型至 少应包 括（）。 A积极型 B稳健型 C平衡型 D保守型 44. 基金组合投资的步骤可表述为（）。 A组合投资目标的设计 B组合投资的配置策略 C组合投资的品种选择 D组合投资的调整策略 45. 销售促进包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购 买某一 基金产品。基金业常用的销售促进手段有（）。 A销售点宣传 B投资者交流 C激励手段 D费率优惠 46. 基金营销推广的主要形式有（）。 A开展基金理财沙龙 B召开基金投资策略 C举行基金产品推介会 D在媒体开设投资理财专栏 47. 基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。 A尽享牛市 B坐享财富增长，安心享受成长 C净值归一 D预购从速，申购良机 48. 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（） A挪用投资者的交易资金或基金份额 B对投资者做出盈亏承诺 C代理客户进行基金认购 D承诺利用基金资产进行利益输送 49. 封闭式基金的主要常规收费项目包括（）。 A交易佣金 B过户登记费 C转托管收费 D分红手续费 50. 下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先 ”的优先原则 B基金交易量可由投资者决定 C基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动 D在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位 51. 申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。 A发起协议 B基金契约 C托管协议 D招募说明书 52. 股票、债券型基金的申购赎回原则有（） A“未知价”交易原则 B “已知价”原则 C “金额申购、份额赎回”原则 D“份额申购、金额赎回 ”原则 53. 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（） A接受全额赎回 B拒绝全额赎回 C全部延期赎回 D部分延期赎回 54. 开放式基金的非交易过户包括（）。 A继承 B司法强制执行 C捐赠 D基金的无偿划 拨 55. ETF 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。 A现金差额 B其他对价 C组合证券 D现金替代 56. 境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。 A净资产不少于 2 亿元人民币，经营基金管理业务 2 年以上，最近一个季度末资产 管 理规模不少于 200 亿元人民币 B具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不 少 于 2 名 C具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于 3 名 D最近 3 年没有受到监管机构的重大处罚 57. QDII 基金申购与赎回的原则是（）。 A“未知价”交易原则 B “已知价”原则 C “金额申购、份额赎回”原则 D“份额申购、金额赎回 ”原则 58. 通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除（）问 题 带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。 A道德困境 B逆向选择 C过度竞争 D道德风险 59. 基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以公告，同时分别报送中国证监会 和 基金上市的证券交易所备案。 A临时报告 B年度报告 C半年度报告 D季度报告 60. 为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年 度报告 的扉页中就（）方面做出提示。 A管理人和托管人的披漏责任 B管理人管理和运用基金资产的原则 C投资风险提示 D年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示 61. 基金年度报告披露的持有人信息主要有（） A上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例 B持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C持有人户数、户均持有基金单位 D基金持有人的住所 62. 有关中国证券业协会的主要职责，说法正确的有（）。 A组织会员单位从业人员的业务培训 B对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解 C对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 D收集整理证券信息，为会员提供服务 63. 公司法的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。 A公司 B股东 C经理 D债权人 64. 在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购 价 格。 A当日公布的基金单位净值 B当日公布的基金单位净值加一定的申购费用 C当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用 D以上都不正确 65. 基金的日常监管由（）来具体实施。 A中国证监会基金部 B证监局 C证券交易所 D中国证券业协会基金公司会员部 66. 根据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定，信息管理平台是指基金 销售机 构适用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。 A前台业务系统 B中台业务系统 C后台业务系统 D应用系统的支持系统 67. 基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）。 A在销售活动中为他人牟取不正当利益 B以吸引客户为目的，向他人提供基金未 公开的信息 C接受投资者全权委托 D承诺利用基金资产进行利益输送 68. 为使得基金合同生效，有关 QDII 基金首次募集应符合的条件的说法，正确的有 （）。 A只能以人民币募集 B募集金额不少于 2 亿元人民币 C开放式基金份额持有人不少于 200 人，封闭式基金份额持有人不少于 1000 人 D按统一的面值 1 元进行募集 69. 在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（） A场内认购和场外认购 B集体认购和个人认购 C公开认购和私人认购 D有偿认 购和无偿认购 70. 设立封闭式基金主要程序有：（）。 A确定基金发起人，拟定基金方案 B提交设立基金的相关文件 C监管机构审核与批准 D基金的发行 三、判断题 1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。 2.货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。 3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。 4.格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。 5.当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降 而负 担较高的利息。 6.证券公司债券属于企业债而非金融债。 7.期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格， 这样期货价格就成为现货成交价的基础。 8.股票的发行价格不得低于票面金额。 9.债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。 10. 经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有 同步 性。 11. 公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企业经营状 况的影 响，但公司的盈利变化同样可能使公司债的价格呈现同方向变动。 12. 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。 13. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立 资产， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种 利益共享、 风险共担的集合投资方式。 14. 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。 15. 在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。 16. 2001 年 9 月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。 17. 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基 金登记 结算机构完成交易确认和账户管理等。 18. 美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。 19. 成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。 20. ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。 21. 费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。 22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的 证券， 收益率较高。 23. 一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。 24. 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对 基金资 产组合的潜在风险起预警作用。 25. 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和 人员， 这体现了内部控制的有效性原则。 26. 资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。 27. 截至 2007 年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。 28. 申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的， 申请 人应当自变化之日起的 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料。 29. 基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控 制或进 行可比性处理。 30. 赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格 31. 在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。 32. 在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。 33. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负 有复核 责任。 34. 按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即 发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 35. 公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易 性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金 资产按公 允价值估值时予以确认。 36. 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管 理人将 其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。 37. 对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人 所得 税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。 38. 营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、 政治、 法律、技术、文化等因素。 39. 基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。 40. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案 的材料 一致。 41. 证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的， 应在 5 个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。 42. 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。 43. 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。 44. 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申 购费用 作为申购价格。 45. 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。 46. QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。 47. 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在 T+2 日内到达基金银行存款 账户， 赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。 48. 通过强制性信息披露，迫使