xx年度个人业务工作总结

年度个人业务工作总结 XX 年以来，个人业务按照支行党委的工作部署，各网点主动工作， 积极进取，努力奋进，有效的推动了支行个人业务的发展，并在全员营销 氛围中不断重点突破，强势营销、优化路径，取得了一些成绩。现将一年 来个人业务工作总结如下： 一、各项指标完成情况 1、储蓄存款：截止 12 月末，储蓄存款余额为 217925 万元，比年初净 增 55137 万元，完成营业部计划的 122%；日均增量 36422 万元，完成计划 的 162%，存款增长幅度超历史、超同期。 2、个贷业务：截止 12 月末，我行个人贷款余额 56753 万元，比年初净 增 19051 万元，完成营业部计划的 119%。本年累计投放 15874 万元，其 中个人住房类贷款累计投放 15874 万元；个人生产经营贷款累计投放 14185 万元。 3、卡业务：截止 12 月末，新发贷记卡 18897 张，完成支行年度计划 的 109%，新增银卡客户 5392 张,新增金卡及以上客 户 1606 张.完成计划 的 349%。 4、渠道产品：截止 12 月末，新增转账电话动户 1750 户，完成计划的 109%；新增收 单商户 171 户，完成计划的 143%；办理个人网银 10154 户， 完成计划的 132%；新增短信通 9711 户，完成 计划的 132%;新增电话钱包 及电话银行 12663 户，完成计划的 147%；新增企 业网银 226 户，完成计划 的 215%；办 理第三方存管 3077 户，完成计划的 214%。 5、个人理财类产品：截止 12 月末，理财产品共营销 33520 万元，完成 2 计划的 76%，其中偏股型基金销售 5318 万元；保 险代理额 3299.1 万元， 完成计划的 46%，保险手续费收入 173 万元，完成 计划的 65%；其中寿险 代理额 3299.1 万元，寿险手续费收入 106.69 万元，分别完成计划的 45.8%，53%。 二、主要工作举措 XX 年以来，支行结合江汉区的经济特点，将 12 个月份进行切块制 定了个人业务营销五季发展规划，分阶段、分重点推进个人业务的营销。 在这五季中，个人业务部围绕发展主题，主要做了以下工作： （一）以营销和服务为手段，延续储蓄存款的增长态势 为了继续保持 2008 年储蓄增长的良好态势，XX 年一是抓住“两节” 时机，在全行开展了“ 有真情回馈”及跟进营销的系列活动。在元旦、春节 期间对 20 万元以上的高端客户进行逐户上门拜访，并在拜访时赠送客户 “三个一”即一份新春祝福、一份精美礼品以及一份营销菜单，进一步密切 了存量客户联系。同时在“春天行动”期间开展了“开户见喜、存款有礼” 的 活动，使定期 储蓄增幅达到 9674 万元；二是继续开展“三扫” 活动，加大对 专业市场的营销力度，同时实行双休营销制度，鼓励全员利用休息时间全 面走进专业市场。在“ 三扫”行动中支行对图书大世界、新佳丽广场、后湖 摩配城等 12 家专业市场进行了拉网式的营销，通过营销转账电话、网上 银行、pos 机等渠道 产 品， 抢占市场份额的同 时有效扩大储蓄增长路径。 三是加大贵宾客户维护力度。一方面加强了客户服务力度，一季度支行为 每个网点都增加了客户经理，有的网点内外勤配比甚至达到了 1：1，同时 对二级支行实行双大堂管理，要求大堂经理向理财经理转变，由单纯的营 销银行产品向为客户提供综合性理财服务转变，以加强存款客户的维护 3 和开发力度；另一方面通过短信平台，为客户送节日慰问、生日祝福等，并 且利用短信平台对相关产品进行宣传，进一步借用短信平台做好客户和 产品的链接工作。四是依托贵宾卡发卡，积极拓展个人优质客户，引流储 蓄存款。贵宾卡是我行识别高端客户的唯一标志，发行贵宾卡是我行推行 差别化服务、强化贵宾客户维护管理的基础性工作。为了提高贵宾卡的上 报速度及效率，支行做到符合贵宾卡发卡条件一批就上报一批，对达不到 标准的立即反馈。并拓宽贵宾卡的营销渠道，加强公私联动，如对法人高 管客户发放贵宾卡等。 （二）以产品和机制为手段，推动个人信贷业务强势增长 年初面对我市存量房及期房交易量急剧下降，加之今年支行还贷压 力巨大的现状。支行一是召开专题研究分析会，从上级行允许开办的 27 项产品中， 针对江汉区经济特点和客户结构挑先了八项产品作为个贷业 务的突破口（即个人一手房、二人房的住房按揭贷款、置换式住房贷款、非 交易转按揭贷款、商铺按揭、住房公积金贷款、个人生产经营贷款及个人 质押贷款）。按照以个人生产经营贷款作为走进市场、锁定客户的主打产 品，以汽车 消费贷款、置换式住房贷款、非交易转按等个贷产品作为攻击 性营销手段的措施，借助市场专题营销、短信平台、个人贷款易拉宝、印 制个人贷款宣传折页、媒体报纸等多种形式和平台推介我行的个贷产品 信息，收到了良好的较果.二是面对新系统、新流程上线后，个贷人员对于 操作流程不熟悉，规章制度不了解，网上申报成功率低的现状，支行重点 抓好申报、 调查、操作三个环节的培训和实践。即抓目标客户，找到贷款 申报前提条件；抓实地调查，落实贷款还款来源；抓网上操作，加快贷款上 报进程。为 此，我行在营业部开办夜校培训班的基础上，也举办了三个序 4 列人员即网点负责人、客户经理、理财经理的培训和上机演练实践，并为 每个网点配备了扫描仪，以提高扫描申报速度。三是在定岗定编的基础上， 按照内勤与外勤 1：1 的配比原则，充实营销队伍。与此同时进一步提高个 人信贷业务从业人员的素质，选拔了一批学历在本科以上的员工充实到 理财经理、个人客户经理队伍中。四是启动全员荐户行动，将个贷计划、 产品落实到机关各部室员工、基层各内勤人员，要求全行网点个贷业务开 面开花，全行员工全部荐户，并每周在全行通报网点及员工荐户情况。 （三）以捆绑营销为手段，加大渠道产品销售力度 为了深入开展交叉营销，加大渠道产品对客户的锁定功能，在 XX 年 支行一是利用个人贷款的优良载体，制定了 1+N 的产品捆绑营销方案， 在一季度办理的个人生产经营贷款中客户办理我行的产品均超过 6 种以 上，有效的实现了客户锁定和效益放大；二是针对柜面人员的营销的局限 性，支行将以前网上银行、电话银行、 电话钱包、短信通等电子银行产品 需填制多张申请表，改变为只需填写一张申请表就可“搞定” 所有电子产 品，减少了客户申办的环节，方便了柜面员工实施捆绑营销。三是借营业 部“一次性覆盖 ”活动的契机，做好产品交叉营销工作。在“一次性覆盖” 开 展的的 6 个月，全行员工从观念上、行动上、工作习惯上都有了很大转变， 并在“一次性覆盖 ”活动 中， 综合完成率达到 100.9%，在营业部排名第四， 城区行排名第一的好成绩。 （四）以客户理财为手段，促进个人理财业务发展 针对 XX 年股市、楼市两不旺的现象，XX 年一是改变原先营销债 券型基金及货币型基金的策略，重点放在了营业部强调的一系列基金产 品上，实现 了在偏股型基金销售上超历史同期。二是是加大对基金、国债、 5 本利丰的营销信息传导力度、做到基金净值每日下发，及时让网点了解到 产品的市场动态。四是继续加大保险的培训力度，对代理产品、营销技巧 和奖励政策在网点进行了巡回培训。五是开展贵宾客户联谊活动，多次与 合众人寿保险公司开展形式多样的保险联谊活动，促进了我行保险业务 持续稳健的发展。 三、网点服务工作 XX 年以来，按照网点发展规划，支行做了大量的网点工作： 1、制点网点三年发展规划。结合江汉支行所在区域特点，从江汉经 济走向和脉络出发，进行了详细的调研和细分，制定江汉支行网点布局规 划。按照“以购为主，以迁为辅，逐步消灭租 赁网点”的原则，在布局上实 施向南部渗透、中部调整、北部扩张的方针。 2、积极进行网点搬迁选址工作。XX 年一是完成了民意四路支行、佳 丽广场支行、 协和支行三家网点的装修改造；二是完成了新村分理处搬迁 选址工作。三是对万松园、唐家墩贵宾室进行了改造。 3、完成总行标准化服务导入工作。一是营业室作为营业部第一批导 入的四家网点之一，积极配合导入的各项安排，履行标准化服务的各项要 求，得到了总行内训师以及欧顾得培训公司的好评；二是民意四路在继营 业室之后，在“ 春天行动” 最为繁忙的收尾时刻，排除万难，强化服务培训， 优化网点布局，使网点硬件设施和软件服务焕然一新，并在省分行作为二 阶段导入评分第一的网点进行了表扬和演示。三是全行所有网点在支行 三名内训师的指导下，全部导入完毕。 XX 年支行个人业务虽 然取得了一些成绩，但仍然存在着许多不足， 产品发展还存着跛腿现象：一是电子银行的系列产品发展市场占有份额不 6 足，营销力