农商银行风险管理委员会工作规则.doc

农商银行风险管理委员会工作规则第一章总则第一条为强化风险控制，规范工作程序，明确工作职责， 提高风险决策水平，根据中华人民共和国商业银行法、沈 阳农村商业银行股份有限公司章程和农村商业银行股份 有限公司风险管理办法（试行）等相关法律法规及制度规定，特 制定本规则。第二条农商银行风险管理委员会（以下简称委员会）， 是风险管理决策的议事机构，对本行各类风险管理事项进行集体 审议、指导与规范。第二章组织机构第三条委员会设主任委员，由分管风险管理部副行长担 任；副主任委员由相关副行长担任；成员由公司（机构）金融业 务部、个人金融业务部、“三农”金融业务部、风险管理部、资产 保全部（法律事务部）、资金营运（管理）部、内控合规部、运 营管理部、计划财务部、科技信息部等部门负责人组成。部门正 职（含主持工作）为正式委员，副职为备案委员，当部门正式委 员不能参会时，由备案委员参会，代表本人参加审议并发表意见。第四条委员会下设秘书处，负责组织协调委员会的日常工 作，秘书处设在风险管理部，负责人由风险管理部负责人兼任。第三章工作职责和审议范围第五条工作职责(一）委员会主要职责1.审议需提交董事会审议的风险管理事项；2.听取专业部门工作报告和审议专业部门提请审议的事项；3.提出全行总体风险环境评估意见、风险偏好、风险限额、 经风险调整后的最低资本回报目标等风险战略；4.督促有关部门及下级机构落实经委员会审议的各类风险 管理事项；5.监督指导各一级支行委员会认真履行职责；6.跟踪经委员会审议的风险管理事项执行情况。(二）主任委员主要职责1.领导委员会，确保委员会有效运作；2.主持委员会会议，提议召开会议；3.确定每次委员会会议的议程；4.签发会议纪要；5.确保委员会对审议的议题都有清晰明确的结论，结论包括 同意、否决和复议。(三）委员会委员主要职责1.了解全行风险管理状况，提出全行风险管理的政策建议， 提出委员会会议议题；2.出席委员会会议，按照全行风险战略与风险偏好，审议涉 及风险管理的各项政策、制度及方案等；3.贯彻落实委员会的决议，完成委员会委托或交办的事项；(四）委员会秘书处主要职责1.推动全面风险管理体系建设；2.组织提出风险管理战略、政策以及改进风险管理程序的建 议方案；3.承担跨部门、跨产品的风险管理组织协调职能；4.负责编制委员会年度工作计划；5.负责起草委员会会议的有关文件；确保委员会委员获得完 整的议案；做好会议记录，整理并提请签发会议纪要；管理委员 会会议档案；组织协调和督促执行委员会决议，6.沟通协调跨部门风险管理事项，介绍委员会会议审议与决 议形成过程，促进各部门执行委员会会议决议；7.负责组织风险报告工作，编发风险管理报告；8.指导、检查、督促各一级支行风险管理委员会工作。第六条委员会审议事项1.审议制定整体风险管理基本政策及分类风险管理政策；2.审议制定整体风险及分类风险管理制度；3.审议制定委员会年度工作计划；4.审议确定分类风险计量模型；5.审议全行风险管理报告；6.审议制定风险应急处理方案，并定期评估；7.审议总行各部门提请需由委员会审议的事项；8.审议按照农村商业银行股份有限公司章程、沈 阳农村商业银行股份有限公司董事会议事规则、农村商 业银行股份有限公司董事会风险管理委员会议事规则规定应当 向董事会风险管理委员会报批的有关议案，以及董事会及其风险 管理委员会要求高级管理层审议与报告的风险管理事项；9.审议需由委员会审议向监管部门报出的风险管理事项；10.其他需审议事项。第四章委员的权利与义务第七条委员会委员为履行职责，享有下列权利：(一）向报审机构了解需经委员会审议事项的详细情况；(二）对提交委员会审议的事项发表意见；(三）对改进委员会工作提出建议；(四）对委员会审议的事项享有表决权；(五）对委员会审议并经有权签批人签批的风险管理事项落 实情况享有质询权。第八条委员会委员应履行以下义务：(一）确定出席会议的委员接到会议通知后，要按时出席会 议，不得无故缺席或迟到，确因特殊原因不能出席会议的，须告 知秘书处，由秘书处通知其他委员参加会议；(二）对于委员会秘书处在会前提请相关部门提出审查或征 求it见的议案，相关部门应通过内部电子邮件等书面方式及时向 委员会秘书处反馈意见，并由委员会秘书处向会议提交综合性意 见。(三）参加会议的委员会委员及列席人员应严格遵守保密规 定，对委员会会议讨论情况、委员表决情况及有关资料严格保密， 不得泄露。对不履行职责、违反保密纪律和有关规定的，将视情 节轻重给予批评、取消委员资格直至给予纪律处分等处罚。第五章会议规则第九条会议发起。委员会会议实行例会制度，原则上委员 会每季至少召开一次会议。经主任委员提议，可根据实际需求召 开临时会议。第十条会议准备。委员会召开会议由主任委员批准，委员 会秘书处负责在会议召开前至少一个工作日发出会议通知并附 带会议材料。会议通知应包括：会议地点、时间、期限、审议事项、会议 议程、参会人员、发出通知的曰期并加盖委员会秘书处所在部门 印章。第十一条召开会议。委员会举行会议原则上应有三分之二 (含）以上应到人数出席方可举行，文件起草或提交议案部门正 职（含主持工作）必须参会。会议由主任委员召集并主持会议，主任委员不能出席时须委 托一名副主任委员主持；部门委员缺席，可由本部门备案委员参 加；备案委员不能出席的，视为缺席。第十二条审议表决。会议主持人负责组织对已提交委员会 的事项进行审议，由提交议案部门陈述审议事项的基本情况，参 加会议的委员充分发表意见并提出修改建议，相关部门对委员提 出的有关问题进行回答（对于提请委员会会议表决或审议的重大 风险管理事项，有关部门应在会前做好可行性论证）。主持人综合审议情况，确定是否进行表决或确定表决条件 后，各参会委员就审议事项实行记名投票表决，采取“一人一票” 的表决方式，表决票分为同意、否决和复议三种。经出席会议三分之二（含）以上人数投“同意”票的，为通过； “同意与“复议”票合计达到出席会议二分之一（含）以上人数的， 为复议。投“复议”票的，须列明复议时需要补充的内容或需要落 实的条件；投“否决”票的，须列明否决的理由。第十三条形成纪要。委员会秘书处根据会议记录整理会议 纪要，会议纪要应载明会议时间、地点、主持人、参加委员与列 席人员、审议事项和审议结果等，并经主任委员签发。对需要批 复的事项须报有权签批人签批并以风险管理事项审批意见书 形式下发。第十四条决议执行。总行各部门和一级支行应依据会议 纪要及风险管理事项审批意见书执行，执行中由于不可抗 拒的原因或其他客观因素的制约确需改变时，须提请委员会审议 调整。第六章其他条款第十五条复议制度(一）有下列情况之一的，可以进行复议：1.委员会审议的事项，由于项目情况需进一步补充、完善、 明确、核实，有权签批人认为需进行复议的；2.审议事项被否决后，报审机构申请复议，经有权签批人同 意的；3.委员会表决应复议的。(二）复议的具体程序及要求：对需复议的风险管理事项，由委员会秘书处通知报审机构根 据委员会和有权签批人提出的复议意见准备复议材料，按上述审 议流程进行审议。第十六条列席。根据审议事项的需要，经会议主持人同意，总行有关部门及分支机构的相关人员可列席会议，也可邀请有关 专家列席会议，接受咨询，但列席人员不具有表决权。第七章附则第十七条本规则由总行负责解释。第十八条本规则自下发之日起执行。附件. 1.农商银行风险管理委员会投票表决表2.农商银行风险管理委员会会议纪要3.农商银行风险管理事项审批意见书 农商锒行风险管理委员会投票表决表年月曰年第次序号审议事项报审单位委员审议意见备注同意否决复议注：请在相对意见栏内画“v”。如否决或复议请在备注栏内说明理由。委员签字: 农商银行风险管理委员会 会议纪要(xx年）第xx期 农商银行风险管理委员会二oxx年x月x日 (参会人员意见）：1.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx02.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxd(审议结果）农商银行风险管理委员会xxxx年第x次会 议经审议并表决，出席农商银行风险管理委员会委员xx人，表决xx人。 表决结果:同意xx票；否决xx票；复议xx票。以上审议结果根据农商银行风险管理委员会工作规 则