信用社(银行)批量开折、卡操作流程.doc

信用社(银行)批量开折、卡操作流程一、代发之前准备工作 首先与客户签订农村信用社(合作银行)个人结算账户管理协议、农村信用社(合作银行)代发工资业务协议书，企业要提供农村信用社(合作银行)集体开立个人结算账户信息汇总表，最好是excel表格，每次批开卡（折）都要填此表格，批开后填写申请个人结算账户领用收据，由客户签收。1、代发单位提供发放明细的EXCEL表格，格式如下：卡折标志 姓名 开户金额 证件类型 证件号码 1 张三 000 011 李四 000 011 王二 000 01注：卡折标志：1代表折，2代表卡，开户金额必须为0，表格不要有边框。图中D、E列单元格格式选择文本格式 2、文件另存为，文件名：dfgz（每次保存的文件名不能重复）；文件类型：选“CSV（逗号分隔）（*.csv）” 在依次出现的对话框中选“确定”和“是”。在关闭EXCEL时选“否”。 3、用记事本打开保存的.csv文档（右键打开方式记事本），用编辑替换，删除所有空格，将小写x，替换为大写X。如果身份证后面或最后一行有，的请将，删除。 光标要停在最后一条记录下一行二、代发操作流程 1、开立委托单位结算帐户，必须是对公账户。 2、为委托单位开立一个“中间业务内部帐户”（262204），从结算帐户中用内部帐转出一定的金额。新建立的（262204）的内部帐转入的金额必须是代发工资的金额，一定要在做代发业务前把代发金额存入新建立的（262204）账户内（如不存入，后面会提示“账户透支” ） 3、为委托单位签约一个单位编号（811001） （1）维护动作：签约 （2）单位编号：自动自成（10500001） （3）单位属*：此处选“行政机关” （4）单位帐号：10512013007007 （5）联系人姓名：XXXX （6）单位电话：87858888 4、使用内部帐户增加一个代理产品（811002） （1）维护动作：1-增加 （2）单位编号：10510001 （输入后四位即可） （3）代理业务编号：S03-代发产品 （4）业务类型：0-批量业务 （5）产品种类：其它代收代付 （6）交易类型：实时批量 （7）过渡科目帐号：105101262204001001 （8）代理业务类型：2-代发 （9）业务名称：代发工资 （10）第三方联网标志0-不联网 （11）产品摘要代码1006-代发 以上步骤只做一次，每次代发不需要反复操作。5、把U盘插入业务系统终端，上传到服务器。 按ALT+tab 选上传数据 ftp：01 用户名：vost Password：vost 目录：/home/vost/basc/tempdata 文件：dfgz.csv6、入帐管理812003 （1）转移方式：从USB到中间业务 （2）单位编号：0001 （3）产品代码：批量开户（存折）/（卡） （4）文件名：选U盘中0开户的CSV文件（dfgz.csv）。 7、批量开折（812001） （1）操作类型：录入开户数据 （2）单位编号：10510001 （3）开户类型：批量开户（存折）/（卡） （4）录入方式：本地硬盘； （5）文件名称：U盘中.CSV的文件(dfgz.csv) （6）批次号：自动生成（多个批次应记住每个批次的内容） （7）有效天数：30 （8）回车，光标移至用户名处后，按执行键确认却可。 8、批量开户数据的上传与接收（812002） （一）上传： 1）操作类型：开户 2）单位编号：10510001 3）开户类型：批量开户（存折）/（卡） 4）交易类型：上传批量数据 5）产品选择：个人存折结算帐户 或金信个人卡 6）回车执行确认。 说明：适笔数多少此处应等待310分钟。 （二）接收：（811002） 1）操作类型：开户 2）单位编号：0001 3）开户类型：批量开户（存折）或（金信个人卡） 4）交易类型：接收批量数据结果 5）产品选择：个人存折结算帐户或金信个人卡 6）回车执行确认。 9、使用“明细记录查询打印导出（813001）”，先查询，再打印，最后导出。 （一）打印（813001） （1）操作类型：开户； （2）单位编号：0001 （3）产品代码：批量开户（存折）或金信个人卡 （4）处理标志：全部 （5）操作标志：2-打印 （6）开户目标产品：S03-代发产品 （7）总金额：0 总笔数自动 （9）将光标移至户名处，执行操作。 （二）导出（813001） （1）操作类型：开户； （2）单位编号：0001 （3）产品代码：批量开户（存折）或金信个人卡 （4）处理标志：全部 （5）操作标志：3-导出 （6）开户目标产品：S03-代发产品 （7）输出文件名：dfgz（不加扩展名）(名称可自拟) （8）总金额：0 总笔数自动 （9）执行操作。 说明：导出后会在服务器内生成两个文件，一个为XY_dfgz，一个为DL_dfgz（记住这两个文件名）。 注：第8步如果数据接收失败，在查询时，处理标志选“未处理”，然后将未成*的名单在做第9步时直接打印一份，先不用处理未成*的数据，继续往下做到11步（811003）；然后根据第9步打印出的失败记录到XP系统中查出身份证号码核对准确后从第7步（812001）重新做，一直做到11步（811003），录入方式：选“手工录入”（手工录入时增加行数用ctrl+k，删除行数时用ctrl+y）。文件名称：记事本的文件名（U盘中的文件名.csv文件） 10、文件下载：在（812003）中做目录转移 （1）转移方式：2-从中间业务转到USB目录 （2）单位编号：0001 （3）产品代码：选择（811002）中起的代理产品名。 （3）文件名称：输入带有“DL_”的文件，本例中为（DL_dfgz）。然后用Alt+Tab切换，下载该文件后，在电子表格中填入金额，以便做代发工作。11、批量签约（811003） （1）维护动作：签约 （2）单位编号：10510001 （3）产品代码：代发工资 （4）导入方式：本地文件 （5）文件名称：XY_dfgz 12、新开户打折（813003），进行批量打印存折（批量开卡此部省略）。打印存折可以在所有步骤做完后再做。 13、把U盘取出到XP系统电脑中填写金额 （1）新建一个EXCEL表格； （2）选“数据”导入（获取）外部数据导入数据（文本文档） （3）选择U盘中的从终端下载的以DL开头的文件名(DL_dfgz)；（4）分隔符选“，”点下一步； （5）用鼠标选中“帐号”栏，然后选择“文本”；（6）选择“完成”，确定后添加金额，不要更改序号。 （7）将文件另存为.csv格式，文件名为DL_dfgz.csv。14、切换Alt+Tab，选择U盘内的DL_dfgz.csv回车上传文件。 15、进入（812003） （1）选1（从USB目录转移到中间业务） （2）产品代码：选择在（811002）中起的代理产品名。本例为“代发工资” 。 （3）文件名：输入带DL开头的文件名（本例：DL_dfgz.csv。 16、使用“数据导入（812001）” （1）操作类型选择“转帐”； （2）录入方式选择“本地硬盘”导入 （3）文件名称：输入：DL打头的文件名(DL_dfgz.csv)。执行时回车到代发名单的位置再按执行键。 17、使用转