2010年证券从业资格考试《投资基金》试题及答案解析最佳原创.doc

2010年证券从业资格考试投资基金试题及答案解析来源：模考吧-证券从业资格考试一、单选题第1题：1879年，英国公布（ ），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。a股份有限公司法b投资基金管理办法c投资顾问法d投资公司法第2题：与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（ ）。a所有权关系b债权债务关系c信托关系d合伙投资关系第3题：开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。a市场供求关系b市场存款利率c基金份额净值d基金份额总额第4题：下列各项中，不是基会合同的当事人的是（ ）。a基金销售机构b基金份额持有人c基金管理人d基金托管人第5题：以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为（ ）。a指数基金b基金中的基金c伞型基金d信托投资单位第6题：根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。a50%b60%c70%d80%第7题：个别证券特有的风险是（ ）。a操作风险b系统性风险c非系统性风险d管理运作风险第8题：qd为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。a5%b8%c10%d20%第9题：封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（ ）人以上。a100b200c500d1000第10题：通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（ ）。a网上发售b网下发售c回拨机制d回购机制第11题：根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（ ）。a1%b2%c5%d8%第12题：由于etf基金标的指数调整而出现的现金替代属于（ ）。a可能现金替代b禁止现金替代c可以现金替代d必须现金替代第13题：关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。a注册资本不低于5亿元人民币b持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全c从事证券经营等金融资产管理业务d最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚第14题：考察基金产品线的内涵角度一般不包括（ ）。a产品线的长度b产品线的宽度c产品线的深度d产品线的高度第15题：下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（ ）。a风险控制制度b员工自律c公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制d董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导第16题：开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是（ ）。a签署基金合同阶段b基金募集阶段c基金运作阶段d基金终止阶段第17题：增发新股的资金清算属于（ ）。a交易所交易资金清算b全国银行间债券市场交易资金清算c场外资金清算d场内资金清算第18题：托管人内部控制的基础是（ ）。a环境控制b风险评估c控制活动d信息沟通更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第19题：基金销售的（ ）反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。a服务性b专业性c持续性d适用性第20题：基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。（）a10%25%b5%，25%c10%，30%d5%，30%第21题：营销组合四大要素不包括（ ）。a产品b费率c促销d售后服务第22题：销售业务流程控制的内容不包括（ ）。a制定完善的资金清算流程b建立科学的基金产品评价体系c制定投资人权益须知d制定客户服务标准第23题：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。a6b9c12d15第24题：（ ）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。a基金管理公司b托管银行c基金估值工作小组d基金注册登记机构第25题：当基金份额净值计价出现错误时，（ ）应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。a基金管理人b基金托管人c基金登记机构d监管部门第26题：基金（ ）对其资产按规定进行估值。a每日b每周c每月d每季第27题：基金持有的金融资产应计人（ ）。a以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产b持有至到期投资c贷款和应收款项d可供出售的金融资产第28题：假设某封闭式基金7月18h的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为025%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是（ ）元。a2397b2406c2431d2439第29题：通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值h的（ ）估值。a平均价b收盘价c开盘价d预期收益的现值第30题：买入返售金融资产收入属于（ ）。a利息收入b投资收入c其他收入d公允价值变动损益第31题：下列各项不属于基金费用的是（ ）。a管理人报酬b托管费c交易费用d基金申购费第32题：关于基金税收，下列说法正确的是（ ）。a对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税b企业投资者买卖基金份额征收印花税c对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税d企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税第33题：代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。a10b15c30d45第34题：基金合同的主要披露事项不包括（ ）。a基金运作方式b基金收益分配原则c基金资产净值的计算方法和公告方式d风险警示内容第35题：目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（ ）。a期末基金份额净值b期末可供分配基金份额利润c加权平均基金份额本期利润d净值增长指标第36题：关于基金监管目标，下列说法错误的是（ ）。a保护投资者利益b保证市场的公平、效率和透明c消除系统风险d推动基金业的规范发展第37题：我国基金市场的监管主体是（ ）。a中国证监会b中国银监会c证券交易所d中国证券业协会第38题：中国证监会发布的（ ），旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。a证券投资基金管理公司治理准则(试行)b基金管理公司内部控制指导意见c基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法d基金管理公司公平交易制度指导意见第39题：某基金名称显示了投资方向，那么它应当有（ ）以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。a50%b60%c80%d90%第40题：假定证券a的收益率分布如表1所示。 那么，该证券的期望收益率为（ ）。a206%b216%c228%d236%第41题：在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。a进行证券投资分析b组建证券投资组合c投资组合的修正d投资组合业绩评估第42题：假设证券组合p由两个证券组合i和构成，组合的期望收益水平和总风险水平都比的高，并且证券组合和在p中的投资比重分别为048和052，那么（ ）。a组合p的总风险水平高于的总风险水平b组合p的总风险水平高于的总风险水平c组合p的期望收益水平高于的期望收益水平d组合p的期望收益水平高于的期望收益水平第43题：关于市场组合，下列叙述错误的是（ ）。a它包括所有风险资产b它在有效边界上c市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比d它是资本市场线和无差异曲线的切点第44题：下列不属于资本资产定价模型假设条件的是（ ）。a投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平b投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期c证券市场的风险波动强度不大d资本市场没有摩擦第45题：下列（ ）不是资产配置的目标。a改善投资者面临的环境b降低投资风险c提高投资收益d消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险第46题：确定资产类别收益预期的主要方法有（ ）。a风险收益法b情景综合分析法c预期收益最大化法d成本收益法第47题：买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（ ）。a支付模式b收益方式c有利的市场环境d对流动性的要求第48题：采用（ ）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。a战略性资产配置b恒定混合策略c战术性资产配置d投资组合保险策略第49题：下列属于消极性股票投资策略的是（ ）。a以技术分析为基础的投资策略b以基本分析为基础的投资策略c市场异常策略d指数型投资策略第50题：市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为05元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（ ）。a30；5b5；30c75；5d75；30第51题：股票投资风格指数是对股票投资风格进行（ ）的指数。a风险评价b业绩评价c资产评价d负债评价第52题：常见的市场异常策略不包括（ ）。a小公司效应b低市盈率效应c行业周期效应d被忽略的公司效应第53题：以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括（ ）。a替代互换b市场间利差互换c交叉互换d税差激发互换第54题：选择债券指数化投资的原因不包括（ ）。a可获得超越市场的收益b经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好c指数化组合管理所收取的管理费用更低d选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力第55题：（ ）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。a两极策略b子弹式策略c梯式策略d指数化策略第56题：某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为（ ）。a15%b45%c6%d9%第57题：使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（ ）。a投资目标b特殊现金比例c投资结构d正常现金比例第58题：对管理公司本身表现的衡量属于（ ）。a基金衡量b公司衡量c微观衡量d绝对衡量更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第59题：特雷诺指数考虑的是（ ）。a总风险b市场风险c非系统风险d部门风险第60题：假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%、-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为（ ）。a2%：151%b151%；2%c05%；038%d038%；05%二、多选题第61题：（ ）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。a股票b债券c公司型基金d契约型基金第62题：证券投资基金在我国的作用主要包括（ ）。a为中小投资者拓宽投资渠道b提高投资者的投资回报c优化金融结构，促进经济增长d促进证券市场的稳定和健康发展第63题：证券投资基金市场服务机构包括（ ）。a基金销售机构b基金投资咨询公司c证券交易所d基金评级公司第64题：依据基金运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。a封闭式基金b契约型基金c开放式基金d公司型基金第65题：基金份额持有人享有的权利包括（ ）。a分享基金财产收益b参与分配清算后的剩余基金财产c按照规定要求召开基金份额持有人大会d依法转让或者申请赎回其持有的基金份额第66题：公募基金主要具有的特征有（ ）。a可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定b投资金额要求低，适宜中小投资者参与c主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户d遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管第67题：成长型基金的主要投资对象包括（ ）。a有较大升值潜力的公司股票b新兴行业股票c大盘蓝筹股d政府债券和公司债第68题：iof与etf之间的区别体现在（ ）。a申购、赎回的标的不同b申购、赎回的场所不同c基金投资策略不同d对申购、赎回限制不同第69题：目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（ ）。a1年以内的银行定期存款b可转换债券c期限在1年以内的央行票据d剩余期限在397天以内的浮动利率债券第70题：基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（ ）。a基金上市交易草案b基金合同草案c基金托管协议草案d招募说明书草案第71题：折(溢)价率反映（ ）之间的关系。a开放式基金份额净值b封闭式基金份额净值c基金份额面值d二级市场价格第72题：上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（ ）。a9：0011：00b9：3011：30c13：0015：00d13：0015：00第73题：etf交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以etf份额申请，其认购金额是（ ）的乘积。a认购价格b认购份额c1-认购费率d1+认购费率第74题：关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（ ）。a研究发展部提出研究报告b投资决策委员会决定基金的总体投资计划c基金投资部制定投资组合的具体方案d风险控制委员会提出风险控制建议第75题：基金管理公司的机构设置包括（ ）。a投资管理部门b风险管理部门c市场营销部门d基金运营部门第76题：基金管理公司制定内部控制制度的原则有（ ）。a合法、合规性原则b全面性原则c审慎性原则d适时性原则第77题：基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（ ）行为。a侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益b承诺投资收益c通过广告等公开方式招揽投资咨询客户d代理投资咨询客户从事证券投资更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第78题：关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（ ）。a基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开b不同基金财产的债权债务不得相应抵消c基金托管人没有单独处分基金财产的权利d与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失第79题：下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（ ）。a合法性原则b完整性原则c灵活性原则d审慎性原则第80题：基金财产不得用于下列（ ）投资或者活动。a承销证券b向他人贷款c投资股票d向他人提供担保第81题：下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（ ）。a银行存款账户b结算备付金账户c上海证券交易所证券账户d深圳证券交易所证券账户第82题：交易所资金清算包括（ ）。a增发新股的资金清算b股票、债券买卖的资金清算c申购新股的资金清算d回购交易的资金清算第83题：基金托管人对基金管理人复核的财务报表有（ ）。a基金资产负债表b基金经营业绩表c基金收益分配表d基金净值变动表第84题：基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（ ）。a人口b客户c公众d竞争对手第85题：基金客户服务方式包括（ ）。a电话服务中心b邮寄服务c“一对一”专人服务d讲座、推介会和座谈会第86题：开放式基金的费用主要包括（ ）。a管理费b托管费c申购费和赎回费d持续销售服务费第87题：关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（ ）。a最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚b注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本c高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历d持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度第88题：下列各项属于我国基金销售渠道的有（ ）。a证券公司b独立的理财顾问c商业银行d基金超市第89题：后台管理系统应当具备的功能有（ ）。a对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能b交易清算、资金处理的功能c提供投资资讯功能d对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能第90题：关于qd基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（ ）。a基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露b基金份额净值应当在估值日次日披露c基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露d基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映第91题：基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（ ）。a基金申购费b基金赎回费c基金转换费d基金托管费更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第92题：基金的会计核算对象包括（ ）的核算。a投资类b负债类c资产负债共同类d损益类第93题：持有证券的上市公司行为的核算涉及（ ）等公司行为的核算。a新股b红股c红利d配股第94题：与基金利润有关的财务指标包括（ ）。a本期利润b毛利润c期末可供分配利润d未分配利润第95题：我国对（ ）买卖基金的差价收入必须征收营业税。a银行b非银行金融机构c个人投资者d非金融机构第96题：下列属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。a对基金业绩进行预测b违规承诺收益c诋毁其他基金管理人d登载基金过往业绩第97题：基金信息披露的实质性原则包括（ ）。a真实性原则b准确性原则c规范性原则d及时性原则第98题：下列各项中不属于etf相关信息披露义务人应遵守业务规则有（ ）。a上海证券交易所证券投资基金上市规则b交易型开放式指数基金业务实施细则c上市开放式基金业务规则d上市开放式基金业务指引第99题：基金财务报表附注的披露内容主要包括（ ）。a基金基本情况b会计报表的编制基础c关联方关系及其交易d金融工具风险及管理第100题：qd基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（ ）。a可同时采用中、英文，并以英文为准b可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息c当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性dqd基金应至少每周计算并披露一次净值信息三、判断题第101题：目前，我国封闭式基金的存续期大多在10年左右。（ ）第102题：在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。（）第103题：一般情况下，基金的收益与风险程度都高于银行存款。（）第104题：目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型基金。（）第105题：指数基金通常采取积极主动的投资策略。（）第106题：保本基金常见的保本比例介于80%100%之间。（）第107题：根据中国证监会对基金类别的划分标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。（）第108题：已实现收益能很好地反映基金的经营成果。（）第109题：基金账户只能用于基金的认购及交易。（）第110题：与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的决定。（）第111题：qd基金申购、赎回中，基金管理公司会在t+1日内对该申请的有效性进行确认。t日提交的有效申请，投资者应在t+2et到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。（）第112题：基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。（）第113题：投资部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。（）第114题：对于价值型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。（）第115题：内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。（）第116题：托管业务准入条件中要求，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员应不少于5人，并具有证券从业资格。（）第117题：根据我国法律、法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。（）第118题：基金投资运作中，关键在于投资决策。投资研究对基金投资绩效的影响有限。（）第119题：基金的开户资料属于基金托管人负责保管的重要文件。（）第120题：专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（）第121题：出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（）第122题：从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。（）第123题：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。（）第124题：基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。（）第125题：基金采用的估值方法不需要在募集文件中公开披露。（）第126题：首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。（）第127题：计提基金管理费时，基金规模越大，基金管理费费率越低。（）第128题：基金会计期间划分一般以月为单位。（）第129题：投资于衍生品的qd基金，应当在每个工作日计算并披露基金份额净值。（）第130题：基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入资本公积。（ ）。第131题：未分配利润将转入下期分配。（）第132题：对证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。（）第133题：基金利润分配不得低于基金净利润的95%。（）第134题：qd基金变更境外托管人时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。（）第135题：致使投资人对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。（）第136题：完整性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）第137题：涉及重大事件揭示时，半年度报告只须披露支付给聘任会计师事务所的报酬。（）第138题：证券交易所对基金投资行为的监控就是指对证券投资基金在