保险公司财务工作计划.doc

保险公司财务工作计划为了确保湖北分公司财务工作的规范化、科学化，提高工作效率，加强公司财务管理，完善公司内控制度，现对计划财务部岗位进行划分,并明确各岗位职责。一、 组织架构图二、 岗位职责(一) 财务负责人岗位职责(秦明磊) 1、制度建设及落实(1)及时学习、领会和宣传国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度。 (2)负责贯彻落实总公司各项财务管理及会计核算制度，组织制定分公司财务管理制度。(3)负责组织分公司财经法纪执行情况及财务工作的检查，建立重大财务事项报告制度。2、组织协调工作(1)确定分公司财务系统组织结构，合理划分各级职能室，确定各工作岗位的工作职责;协调本部门工作，指导、监督各室、岗位工作。 (2)对内协调与分公司其他部门之间的工作关系。 (3)对外协调与税务、审计等监管机构的关系。3、预算管理及财务分析(1)负责组织分公司财务预算的编制、预算指标的分解和考核。(2)定期组织本公司财务分析工作，为上级主管部门及本公司领导经营决策提供准确信息。(3)负责分公司财务预算执行情况的检查和分析，提出预算控制建议及措施; 4、组织日常会计核算工作(1)负责组织本公司会计核算工作，对上报总公司及各外部监管机构的各种报表、材料进行审核，保证会计信息的真实、准确和及时。(2)负责本公司的日常财务收支事项的审核审批。(3)审核、会签主要经济合同及协议。(4)负责组织本机构会计基础工作达标及升级等有关事宜。5、资产与资金管理(1)负责组织本公司资金资产的管理工作，保证资金的安全和资产的完整。(2)保证分公司严格执行总公司帐户管理、资金限额的管理规定，合理组织资金的调拨与使用，杜绝违反规定运用资金。(4)组织建立、落实固定资产及低值易耗品的管理制度。 (5)组织应收保费管理的管理工作，组织清理往来帐目。6、其他(1)负责本公司财务队伍的建设，组织财务人员的培训及考核。(2)负责本公司会计人员及所属三级机构财务负责人的选拔、任免、考核工作，对分支机构实行财务负责人委派制。7、领导交办的其他事情。1、保费和其他款项的收取(1)负责审核结算单据。(2)及时清分单证，将结算清单、相关单据转交会计。(3)严格执行现金管理办法，当日收取的现金、支票必须送存银行。2、保费发票、暂收据的借用管理(1)负责审核保费发票的借据手续;及时注销保费发票借据，未注销保费发票借据的予以跟踪，反馈业务部门。(2)负责审核暂收据的借据手续;及时注销暂收据借据，未注销暂收据借据的予以跟踪，反馈业务部门。3、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。4、领导交办的其他临时性工作。1、业务支出的办理(1)负责办理赔款支出。(2)负责办理手续费、退费等业务支出。(3)每天及时登记现金日记帐及银行日记帐。(4)负责每日结帐后及时核对库存现金，做到帐实相符，保证货币资金的安全;2、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。3、每日下午将整理完毕的有关单证和日结清单转交会计人员。4、领导交办的其他临时性工作。1、核算工作(1)负责保费收入的核算工作，审核业务收入岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。(2)负责赔款支出的核算工作，审核业务支出岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。(3) 负责手续费、退费等业务支出的核算工作，审核业务支出岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。(4) 负责系统内分保核算事项，及时准确的按照总公司的有关帐单入帐。(5) 负责理赔回收物资的核算及帐务处理。(6) 准确计提保险保障基金，转回、计提各项责任准备金并进行帐务处理。2、应收保费、预收预付的管理(1)负责本部门的应收保费核算与管理工作。(2)建立预收保费、预付赔款台帐。(3)定期清理预收保费、预付赔款。3、会计报表(1)负责财务数据与业务统计的核对工作，确保衔接流畅、数据统一，发生误差时，及时核对，分析原因;(2)负责编制分公司本部会计报表，保证报表的衔接性及报表结构的正确性;保证会计信息的真实、准确和及时性;(3)负责汇总分公司会计报表，保证会计信息的真实、准确和及时性;(4)编制对外报表：负责每月按照各监管机构的要求，及时准确的编制和上报各类报表及编表说明;4、领导交办的其他临时性工作。1、资金管理工作(1)按照总公司资金管理制度，严格遵守银行帐户管理规定，严格履行帐户开设、注销审批程序;建立分公司银行帐户的档案;(2)负责督促业务收入岗及时上划保费，并及时进行资金划拨、收付的核算; (3)负责上报有关资金管理的报表;(4)负责及时分析资金管理存在的问题，防范资金管理过程中可能出现的风险;2、日常收支业务(1)负责以现金或者银行存款支付分公司日常费用;支付款项必须有完备的审批手续;(2)负责按照会计基础工作规范化得要求整理原始单据;3、库存现金管理(1)按照会计基础工作规范化的要求登记现金及银行存款日记帐;(2)现金及银行日记帐应该日清月结，并及时与总帐进行核对，保证帐帐、帐表相符; (3)严格执行现金管理办法，在现金使用范围内使用现金;(4)执行现金盘点制度，每月必须与会计进行一次盘点，相互确认，保证帐实相符;发生库存现金长、短款必须及时向财务负责人汇报，查明原因经批准后进行相应处理; (5)负责建立大额现金支付登记簿，对支付的超过10000元的现金进行登记; 4、支票、印章管理(1)负责建立支票使用登记簿;负责空白支票的保管; (2)坚持财务印章分管制度，建立财务印章使用登记制度。 5、其他工作(1)负责本部银行帐户的管理工作，按月分行编制银行存款余额调节表;负责督促落实银行未达帐清理，不允许出现两个月以上的长期未达帐; (2)负责核对机构往来款项，划报单; (3)负责公司与银行之间的协调沟通; (4)领导交办的其他临时性工作。1、费用核算(1)负责严格按照财务制度复核原始单据的合法性。(2)负责审核报销手续是否齐全、票据粘贴是否符合达标要求;费用报销是否在费用预算编制内。(3)按照权责发生制原则如实反映当期费用，及时准确的进行帐务处理。(4)参与分公司费用预算的编制，对超过费用预算的开支项目要审核其审批手续，并提出费用额度的预警信息。(5)定期提交分公司本部费用预算的分析报告。2、内部往来管理(1)负责系统内往来款项的核算。(2)建立内部往来明细帐，定期核对内部往来。保险公司财务工作计划过去的一年，对我而言，是十分特殊而又有好处的一年，在这一年我迈进人生一个新的里程碑，在这一年我率领计财部的各位同仁，在行领导的关心、爱护、支持下，以高度的职责感，恪守职责，务实开拓，将支行的发展推上了一个新的台阶。以下是我在20*年个人工作归纳报告：一、从基础入手，着力于人员素质培养，保障支行的稳健经营。1.建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。今年我根据业务发展变化和管理的要求，对职责、制度修旧补新，明确职责、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度，对支行强化内控、防范风险起到了用心的作用。个性是针对七、八月差错率高居不下，及时组织、制订、出台了“”，有效地遏制了风险的蔓延。2.加强监督检查，做好会计出纳工作的保证。年内一方面加强考核，实行工效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度，改变会计检查方式，采取定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。3.以人为本，加强会计、出纳pro人员的素质培训，进一步实现了会计、出纳工作的规范化管理。年内主要做了以下七点工作：1.主动、用心地抓好服务工作，坚持不懈地搞好优质礼貌服务，树立服务意识;2.坚持业务领悟制度，统一领悟新文件，从实际操作出发，将遇到的问题及难点列举出来，透过研究讨论，寻求解决途径;3.坚持考核与经济效益指标挂钩。4.成立了以骨干为主的结算小组;5.用心地组织柜员上岗考试。6.培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯。7.开展不定期的技能比武、知识竞赛，加强对员工综合潜质的培养，提高结算工作质量和效率。二、做好财务工作计划，强化成本意识，规范财务管理，发奋提高经济效益。1、更好的完成年度财务工作，我严格按照财务制度和等规定，认真编制财务收支计划，及时完整准确的进行各项财务资料的报送，并于每季、年末进行详细地财务分析;在资产购置上做到了先审批后购置，在固定费用上，全年准确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期盼摊资产的摊销、应付利息等，并按照营业费用子目规范列支。2、费用支出实行了专户、专项管理，在临时存款科目中设置了营业费用专户，专门核算营业费用支出，建立了相应的手工台账，实行了一支笔审批制度，严格区分了业务经营支出资金和费用支出资金。在费用使用上压缩了不必要的开支，厉行节约，用最少的资金获得最大利润。2002年开支费用总额为万元，较上年增加了万元，增幅为%;实现收入万元，较上年增加万元，增幅为%。从以上的数据可知，收入的增长速度是费用增长速度的2倍。在费用的管理上，根据下发的等文件精神，严格费用指标控制，认真执行审批制度，做好日常的账务处理，并将费用使用状况及财务制度中规定比例列支的费用项目进行说明，以便行领导掌握费用开支去向。全年按总部费用率的考核标准，支行实际费用率为%，节约费用5个百分点，费用总额没有突破下达的年度费用控制指标。三、恪尽职守，切实加强自身建设。我在抓好管理的同时，切实注重加强自身建设，增强驾驭工作潜质。一是加强领悟，不断增强工作的原则性和预见性。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制和反对腐败消极现象，在实际工作中，用心帮忙解决问题，靠老老实实的做人态度，兢兢业业的工作态度，实事求是的科学态度，推动各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个人主义。四、明年的工作构想及要点：1、挖掘人力资源，调动一切用心因素。立足在现有人员的基础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富